Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات ، Inc. (CPSS).
تحليل الإيرادات
أبلغت شركة محفظة المستهلك ، شركة (CPSS) عن إجمالي إيراداتها 228.7 مليون دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 7.2% زيادة من العام السابق.
| مصدر الإيرادات | 2023 الإيرادات ($ م) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| رسوم الخدمة | 142.3 | 62.2% |
| دخل الفوائد | 63.5 | 27.8% |
| مكسب مبيعات القرض | 22.9 | 10.0% |
انهيار الإيرادات حسب المناطق الجغرافية:
- غرب الولايات المتحدة: 48.3% من إجمالي الإيرادات
- جنوب الولايات المتحدة: 27.6% من إجمالي الإيرادات
- الغرب الأوسط بالولايات المتحدة: 15.4% من إجمالي الإيرادات
- شمال شرق الولايات المتحدة: 8.7% من إجمالي الإيرادات
اتجاهات نمو الإيرادات على أساس سنوي:
- 2021 إلى 2022 نمو الإيرادات: 5.9%
- 2022 إلى 2023 نمو الإيرادات: 7.2%
المقاييس المالية الرئيسية المتعلقة بالإيرادات:
- قيمة محفظة القروض: 1.42 مليار دولار
- متوسط رصيد القرض: $18,750
- صافي المستحقات: 1.35 مليار دولار
غوص عميق في ربحية محفظة المستهلكين (CPSS)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للشركة عن رؤى حرجة في مشهد الربحية.
| مقياس الربحية | 2022 القيمة | 2023 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 12.4% | 11.9% |
| هامش الربح التشغيلي | 5.6% | 4.8% |
| صافي هامش الربح | 3.2% | 2.7% |
تشمل ملاحظات الربحية الرئيسية:
- انخفض إجمالي الربح من 42.3 مليون دولار ل 39.8 مليون دولار
- بقيت نفقات التشغيل مستقرة نسبيا في 22.1 مليون دولار
- انخفض صافي الدخل 9.1 مليون دولار من 10.5 مليون دولار
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| العودة على الأصول (ROA) | 4.2% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 7.6% |
يوضح التحليل المقارن للصناعة أداءً أقل بشكل هامشي ضد معايير قطاع الخدمات المالية للسيارات.
الديون مقابل الأسهم: كيفية تمويل محفظة المحفظة المستهلك (CPSS) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
يكشف الهيكل المالي للمستهلكين لخدمات محفظة المستهلك (CPSS) عن خصائص الديون والأسهم الرئيسية التالية:
| مقياس الديون | المبلغ (بالدولار الأمريكي) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 389.4 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 127.6 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 214.5 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 2.41 |
تشمل خصائص تمويل الديون:
- التصنيف الائتماني الحالي: BB- (قياسي وفقير)
- متوسط سعر الفائدة على الديون طويلة الأجل: 6.75%
- متوسط استحقاق الديون المرجح: 5.3 سنوات
تفاصيل تمويل الأسهم:
- الأسهم المشتركة معلقة: 24.6 مليون
- سعر السهم الحالي: $14.25
- القيمة السوقية: 350.6 مليون دولار
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 64.3% |
| تمويل الأسهم | 35.7% |
تقييم سيولة محفظة المستهلك ، Inc. (CPSS)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة للشركة عن مقاييس مالية حرجة اعتبارًا من أحدث فترة إعداد التقارير:
| مقياس السيولة | القيمة الحالية | العام السابق |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.24 | 1.18 |
| نسبة سريعة | 0.87 | 0.82 |
| رأس المال العامل | 14.3 مليون دولار | 12.7 مليون دولار |
تشمل أبرز بيان التدفق النقدي:
- التدفق النقدي التشغيلي: 22.5 مليون دولار
- استثمار التدفق النقدي: -8.6 مليون دولار
- تمويل التدفق النقدي: -6.2 مليون دولار
توضح مؤشرات مخاطر السيولة:
- النقد والمكافئات النقدية: 37.9 مليون دولار
- التزامات الديون قصيرة الأجل: 28.4 مليون دولار
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.42
| مقياس الملاءة | قيمة |
|---|---|
| نسبة تغطية الفائدة | 3.6x |
| إجمالي الديون | 215.6 مليون دولار |
| صافي الأصول الملموسة | 142.3 مليون دولار |
هل تم تقدير قيمة محفظة المستهلك ، Inc. (CPSS)؟
تحليل التقييم: رؤى شاملة
تكشف مقاييس التقييم التفصيلية لشركة الخدمات المالية عن وجهات نظر الاستثمار الحرجة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 8.45 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.23 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 6.72 |
| سعر السهم الحالي | $3.85 |
| 52 أسبوع منخفض | $2.41 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $4.67 |
وجهات نظر التقييم الرئيسية:
- عائد الأرباح: 2.1%
- نسبة الدفع: 35.6%
- إجماع المحلل: عقد تصنيف
تُظهر مؤشرات أداء الأسهم إمكانات الاستثمار المعتدلة مع المواقع المالية المحافظة.
المخاطر الرئيسية التي تواجه محفظة المستهلكين ، Inc. (CPSS)
عوامل الخطر: تحليل شامل
تواجه الشركة أبعاد مخاطر حرجة متعددة عبر المجالات التشغيلية والمالية والسوق.
السوق والمخاطر التنافسية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | مستوى الشدة |
|---|---|---|
| تقلبات سوق قروض السيارات | الحد من الإيرادات المحتملة | عالي |
| تقلبات سعر الفائدة | انخفاض قيمة المحفظة | واسطة |
| تدهور جودة الائتمان | زيادة الاحتمال الافتراضي | عالي |
مؤشرات المخاطر المالية
- صافي معدل الرسوم: 4.3%
- حكم فقدان القرض: 18.2 مليون دولار
- معدل الجنوح: 5.7%
- نسبة كفاية رأس المال: 12.6%
تقييم المخاطر التشغيلية
تشمل المخاطر التشغيلية الرئيسية نقاط الضعف في البنية التحتية التكنولوجية وتحديات الامتثال التنظيمية.
| عنصر المخاطر | نتيجة محتملة | نهج التخفيف |
|---|---|---|
| تهديدات الأمن السيبراني | إمكانات خرق البيانات | بروتوكولات الأمن المحسنة |
| الامتثال التنظيمي | العقوبات المحتملة | المراقبة المستمرة |
عوامل الخطر الخارجية
- احتمال الركود الاقتصادي: 37%
- تأثير معدل البطالة: 6.2%
- مؤشر المعنويات الائتمانية للمستهلك: 52.4
آفاق النمو المستقبلية لخدمات محفظة المستهلكين (CPSS)
فرص النمو
توضح شركة Consumer Portfolio Services ، Inc. (CPSS) فرص النمو المحتملة من خلال تحديد موقع السوق الاستراتيجي والأداء المالي.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- توسيع محفظة قروض السيارات مع 1.2 مليار دولار في إجمالي الأصول
- ركز على قطاع تمويل السيارات غير الرائحة
- تغلغل السوق الجغرافي المستمر
توقعات نمو الإيرادات
| سنة | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 385 مليون دولار | 7.3% |
| 2025 | 415 مليون دولار | 8.1% |
المزايا التنافسية الاستراتيجية
- خبرة متخصصة في قرض السيارات غير المتخصصة
- تكنولوجيا تقييم المخاطر المتقدمة
- خوارزميات تقييم الائتمان الملكية
استراتيجيات توسيع السوق
| الاستراتيجية | السوق المستهدف | التأثير المحتمل |
|---|---|---|
| تعزيز النظام الأساسي الرقمي | إنشاء القرض عبر الإنترنت | زيادة اكتساب العملاء 15 ٪ |
| شبكة الوكيل الإقليمية | مناطق الغرب الأوسط/الجنوب الغربي | 12 ٪ نمو محفظة |
Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.