Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS) Bundle
Comprendre les sources de revenus de Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS)
Analyse des revenus
Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS) a déclaré un chiffre d'affaires total de 228,7 millions de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 7.2% augmenter par rapport à l'année précédente.
| Source de revenus | 2023 Revenus ($ m) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Frais de service | 142.3 | 62.2% |
| Revenu d'intérêt | 63.5 | 27.8% |
| Gain sur les ventes de prêts | 22.9 | 10.0% |
Répartition des revenus par les régions géographiques:
- Western États-Unis: 48.3% de revenus totaux
- Du sud des États-Unis: 27.6% de revenus totaux
- Midwest États-Unis: 15.4% de revenus totaux
- Nord-Est des États-Unis: 8.7% de revenus totaux
Tendances de croissance des revenus d'une année sur l'autre:
- 2021 à 2022 Croissance des revenus: 5.9%
- 2022 à 2023 Croissance des revenus: 7.2%
Mesures financières clés liées aux revenus:
- Valeur du portefeuille de prêts: 1,42 milliard de dollars
- Solde moyen des prêts: $18,750
- Créances nettes: 1,35 milliard de dollars
Une plongée profonde dans la rentabilité de Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière de l'entreprise révèle des informations critiques sur son paysage de rentabilité.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2022 | Valeur 2023 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 12.4% | 11.9% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 5.6% | 4.8% |
| Marge bénéficiaire nette | 3.2% | 2.7% |
Les principales observations de la rentabilité comprennent:
- Le bénéfice brut a diminué de 42,3 millions de dollars à 39,8 millions de dollars
- Les dépenses d'exploitation sont restées relativement stables à 22,1 millions de dollars
- Le bénéfice net a diminué de 9,1 millions de dollars depuis 10,5 millions de dollars
| Métrique d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Retour sur les actifs (ROA) | 4.2% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 7.6% |
L'analyse comparative de l'industrie démontre des performances légèrement plus faibles contre les références du secteur des services financiers automobiles.
Dette vs Équité: comment les consommateurs Portfolio Services, Inc. (CPSS) financent sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
La structure financière de Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS) révèle les caractéristiques clés de la dette et des actions suivantes:
| Métrique de la dette | Montant (en USD) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 389,4 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 127,6 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 214,5 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 2.41 |
Les caractéristiques du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit actuelle: BB- (Standard & Poor's)
- Taux d'intérêt moyen sur la dette à long terme: 6.75%
- Maturité de la dette moyenne pondérée: 5,3 ans
Détails de financement en actions:
- Actions communes en circulation: 24,6 millions
- Prix actuel de l'action: $14.25
- Capitalisation boursière: 350,6 millions de dollars
| Source de financement | Pourcentage |
|---|---|
| Financement de la dette | 64.3% |
| Financement par actions | 35.7% |
Évaluation des liquidités de consommation de portefeuille, Inc. (CPSS)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation de la liquidité de la Société révèle des mesures financières critiques à la dernière période de référence:
| Métrique de liquidité | Valeur actuelle | L'année précédente |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.24 | 1.18 |
| Rapport rapide | 0.87 | 0.82 |
| Fonds de roulement | 14,3 millions de dollars | 12,7 millions de dollars |
Les faits saillants sur les dénonciations de trésorerie comprennent:
- Flux de trésorerie d'exploitation: 22,5 millions de dollars
- Investir des flux de trésorerie: - 8,6 millions de dollars
- Financement des flux de trésorerie: - 6,2 millions de dollars
Les indicateurs de risque de liquidité démontrent:
- Equivalents en espèces et en espèces: 37,9 millions de dollars
- Obligations de dette à court terme: 28,4 millions de dollars
- Ratio dette / capital-investissement: 1.42
| Métrique de la solvabilité | Valeur |
|---|---|
| Ratio de couverture d'intérêt | 3.6x |
| Dette totale | 215,6 millions de dollars |
| Actifs tangibles nets | 142,3 millions de dollars |
Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation: idées complètes
Les mesures d'évaluation détaillées pour la société de services financiers révèlent des perspectives d'investissement critiques:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 8.45 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.23 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 6.72 |
| Cours actuel | $3.85 |
| 52 semaines de bas | $2.41 |
| 52 semaines de haut | $4.67 |
Perspectives d'évaluation clés:
- Rendement des dividendes: 2.1%
- Ratio de paiement: 35.6%
- Consensus d'analyste: Cote de maintien
Les indicateurs de performance des actions démontrent un potentiel d'investissement modéré avec un positionnement financier conservateur.
Risques clés auxquels Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS)
Facteurs de risque: analyse complète
La société fait face à de multiples dimensions de risque critiques dans les domaines opérationnels, financiers et du marché.
Marché et risques concurrentiels
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Niveau de gravité |
|---|---|---|
| Volatilité du marché des prêts automobiles | Réduction potentielle des revenus | Haut |
| Fluctuations des taux d'intérêt | Dépréciation de la valeur du portefeuille | Moyen |
| Détérioration de la qualité du crédit | PROBABILITÉ AUGMENTAIRE DE DÉFAUT | Haut |
Indicateurs de risque financier
- Taux de charge net: 4.3%
- Provision de perte de prêt: 18,2 millions de dollars
- Taux de délinquance: 5.7%
- Ratio d'adéquation du capital: 12.6%
Évaluation des risques opérationnels
Les principaux risques opérationnels comprennent les vulnérabilités des infrastructures technologiques et les défis de la conformité réglementaire.
| Élément de risque | Conséquence potentielle | Approche d'atténuation |
|---|---|---|
| Menaces de cybersécurité | Potentiel de violation de données | Protocoles de sécurité améliorés |
| Conformité réglementaire | Pénalités potentielles | Surveillance continue |
Facteurs de risque externes
- Probabilité de la récession économique: 37%
- Impact du taux de chômage: 6.2%
- Indice de sentiment de crédit aux consommateurs: 52.4
Perspectives de croissance futures pour Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS)
Opportunités de croissance
Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS) démontre des opportunités de croissance potentielles grâce au positionnement stratégique du marché et aux performances financières.
Moteurs de croissance clés
- Extension du portefeuille de prêts automobiles avec 1,2 milliard de dollars dans le total des actifs
- Concentrez-vous sur le segment de financement automobile non prison
- Pénétration continue du marché géographique
Projections de croissance des revenus
| Année | Revenus projetés | Pourcentage de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | 385 millions de dollars | 7.3% |
| 2025 | 415 millions de dollars | 8.1% |
Avantages compétitifs stratégiques
- Expertise spécialisée de souscription de prêts automobiles sans prison
- Technologie avancée d'évaluation des risques
- Algorithmes d'évaluation du crédit propriétaire
Stratégies d'expansion du marché
| Stratégie | Marché cible | Impact potentiel |
|---|---|---|
| Amélioration de la plate-forme numérique | Origination du prêt en ligne | 15% d'augmentation de l'acquisition des clients |
| Réseau de concessionnaires régionaux | Régions du Midwest / Southwest | Croissance du portefeuille de 12% |
Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.