Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS) Bundle
Verständnis der Verbraucherportfolio Services, Inc. (CPSS) Einnahmenquellenströme
Einnahmeanalyse
Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS) meldete den Gesamtumsatz von Gesamtumsatz 228,7 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 7.2% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
| Einnahmequelle | 2023 Umsatz ($ M) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Wartungsgebühren | 142.3 | 62.2% |
| Zinserträge | 63.5 | 27.8% |
| Gewinn für Kreditverkäufe | 22.9 | 10.0% |
Umsatzaufschlüsselung nach geografischen Regionen:
- WESTER VEREINIGTE STADEN: 48.3% des Gesamtumsatzes
- Südliche Vereinigte Staaten: 27.6% des Gesamtumsatzes
- Mittlere Westen Vereinigte Staaten: 15.4% des Gesamtumsatzes
- Nordöstliche Vereinigte Staaten: 8.7% des Gesamtumsatzes
Jahr-über-Vorjahreswachstumstrends:
- 2021 bis 2022 Umsatzwachstum: 5.9%
- 2022 bis 2023 Umsatzwachstum: 7.2%
Wichtige finanzielle Metriken im Zusammenhang mit dem Umsatz:
- Kreditportfoliowert: 1,42 Milliarden US -Dollar
- Durchschnittlicher Darlehensbilanz: $18,750
- NET -Forderungen: 1,35 Milliarden US -Dollar
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt kritische Einblicke in seine Rentabilitätslandschaft.
| Rentabilitätsmetrik | 2022 Wert | 2023 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 12.4% | 11.9% |
| Betriebsgewinnmarge | 5.6% | 4.8% |
| Nettogewinnmarge | 3.2% | 2.7% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätsbeobachtungen gehören:
- Der Bruttogewinn sank von ab 42,3 Millionen US -Dollar Zu 39,8 Millionen US -Dollar
- Die Betriebskosten blieben bei relativ stabil 22,1 Millionen US -Dollar
- Nettogewinn sank auf 9,1 Millionen US -Dollar aus 10,5 Millionen US -Dollar
| Effizienzmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 4.2% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 7.6% |
Die vergleichende Branchenanalyse zeigt eine geringfügig niedrigere Leistung gegen Benchmarks für Finanzdienstleistungen des Automobils.
Schulden vs. Eigenkapital: Wie Verbraucherportfolio Services, Inc. (CPSS) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Die Finanzstruktur von Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS) zeigt die folgenden wichtigsten Schulden- und Eigenkapitalmerkmale:
| Schuldenmetrik | Betrag (in USD) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 389,4 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 127,6 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 214,5 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 2.41 |
Merkmale der Fremdfinanzierung umfassen:
- Aktuelles Kreditrating: BB- (Standard & Poor's)
- Durchschnittlicher Zinssatz für langfristige Schulden: 6.75%
- Gewichtete durchschnittliche Schuldenfälle: 5,3 Jahre
Aktienfinanzierungsdetails:
- Gemeinsame Aktien hervorragend: 24,6 Millionen
- Aktueller Aktienkurs: $14.25
- Marktkapitalisierung: 350,6 Millionen US -Dollar
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Fremdfinanzierung | 64.3% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 35.7% |
Bewertung der Liquidität von Verbraucherportfolio Services, Inc. (CPSS)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung für das Unternehmen zeigt zum Zeitpunkt des letzten Berichtszeitraums kritische finanzielle Metriken:
| Liquiditätsmetrik | Aktueller Wert | Vorjahr |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.24 | 1.18 |
| Schnellverhältnis | 0.87 | 0.82 |
| Betriebskapital | 14,3 Millionen US -Dollar | 12,7 Millionen US -Dollar |
Zu den Highlights der Cashflow -Erklärung gehören:
- Betriebscashflow: 22,5 Millionen US -Dollar
- Cashflow investieren: -8,6 Millionen Dollar
- Finanzierung des Cashflows: -6,2 Millionen Dollar
Liquiditätsrisikoindikatoren zeigen:
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 37,9 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Schuldenverpflichtungen: 28,4 Millionen US -Dollar
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.42
| Solvenzmetrik | Wert |
|---|---|
| Zinsabdeckungsquote | 3.6x |
| Gesamtverschuldung | 215,6 Millionen US -Dollar |
| Netto greifbare Vermögenswerte | 142,3 Millionen US -Dollar |
Ist Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: umfassende Erkenntnisse
Detaillierte Bewertungskennzahlen für das Finanzdienstleistungsunternehmen zeigen kritische Investitionsperspektiven:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 8.45 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.23 |
| Enterprise Value/EBITDA | 6.72 |
| Aktueller Aktienkurs | $3.85 |
| 52 Wochen niedrig | $2.41 |
| 52 Wochen hoch | $4.67 |
Wichtige Bewertungsperspektiven:
- Dividendenrendite: 2.1%
- Auszahlungsquote: 35.6%
- Analystenkonsens: Haltenbewertung
Aktienleistungsindikatoren zeigen ein moderates Investitionspotenzial mit konservativer Finanzpositionierung.
Wichtige Risiken für Verbraucherportfolio Services, Inc. (CPSS)
Risikofaktoren: umfassende Analyse
Das Unternehmen steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen in operativen, finanziellen und Marktbereichen.
Markt- und Wettbewerbsrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Schweregrad |
|---|---|---|
| Autodarlehensmarktvolatilität | Potenzielle Umsatzreduzierung | Hoch |
| Zinsschwankungen | Portfoliowert Abschreibungen | Medium |
| Kreditqualitätsverschlechterung | Erhöhte Standardwahrscheinlichkeit | Hoch |
Finanzrisikoindikatoren
- Nettovorschriftenrate: 4.3%
- Darlehensverlust -Bestimmung: 18,2 Millionen US -Dollar
- Kriminalitätsrate: 5.7%
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.6%
Bewertung des Betriebsrisikos
Zu den wichtigsten operativen Risiken gehören technologische Schwachstellen in der Infrastruktur und die Herausforderungen der Regulierungseinhaltung.
| Risikoelement | Potenzielle Folge | Minderungsansatz |
|---|---|---|
| Cybersicherheitsbedrohungen | Datenschutzpotential | Verbesserte Sicherheitsprotokolle |
| Vorschriftenregulierung | Potenzielle Strafen | Kontinuierliche Überwachung |
Externe Risikofaktoren
- Wirtschaftliche Rezessionswahrscheinlichkeit: 37%
- Arbeitslosenquote Auswirkungen: 6.2%
- Verbraucherkreditgefühl Index: 52.4
Zukünftige Wachstumsaussichten für Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS)
Wachstumschancen
Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS) zeigt potenzielle Wachstumschancen durch strategische Marktpositionierung und finanzielle Leistung.
Schlüsselwachstumstreiber
- Automatikdarlehensportfolio -Erweiterung mit 1,2 Milliarden US -Dollar In Tholing Assets
- Konzentrieren Sie sich auf nicht primäre Automobilfinanzierungssegment
- Fortgesetzte geografische Marktdurchdringung
Umsatzwachstumsprojektionen
| Jahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|
| 2024 | 385 Millionen US -Dollar | 7.3% |
| 2025 | 415 Millionen US -Dollar | 8.1% |
Strategische Wettbewerbsvorteile
- Speziales Nicht-Prime-Autodarlehen-Zeichnungskompetenz
- Fortschrittliche Risikobewertungstechnologie
- Proprietäre Kreditbewertungsalgorithmen
Markterweiterungsstrategien
| Strategie | Zielmarkt | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Verbesserung der digitalen Plattform | Online -Darlehensförderung | 15% Kundenerwerb erhöhen |
| Regionalhändler -Netzwerk | Regionen im Mittleren Westen/Südwesten | 12% Portfoliowachstum |
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