Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Community Trust Bancorp ، Inc. (CTBI)
تحليل الإيرادات
أبلغت Community Trust Bancorp ، Inc. عن إجمالي إيراداتها 214.2 مليون دولار للسنة المالية 2023 ، مع رؤى مالية رئيسية على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 167.3 مليون دولار | 78.1% |
| الدخل غير المصالح | 46.9 مليون دولار | 21.9% |
يبرز أداء نمو الإيرادات:
- نمو الإيرادات على أساس سنوي: 5.3%
- هامش الفائدة الصافي: 3.52%
- إيرادات فائدة القرض: 189.6 مليون دولار
انهيار الإيرادات التفصيلية بواسطة قطاع الأعمال:
| قطاع الأعمال | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 124.7 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 68.5 مليون دولار |
| إدارة الثروة | 21.0 مليون دولار |
غوص عميق في ربحية المجتمع الثقة Bancorp ، Inc. (CTBI)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي للبنك عن رؤى حرجة حول الكفاءة التشغيلية وإمكانات الأرباح.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الفائدة الصافي | 3.68% | 3.42% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.45% | 11.87% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.25% | 1.15% |
توضح مؤشرات الربحية الرئيسية الأداء المالي الثابت:
- صافي الدخل: 68.3 مليون دولار في عام 2023
- دخل التشغيل: 92.1 مليون دولار في عام 2023
- هامش الربح الإجمالي: 84.6%
| نسبة الكفاءة | 2023 | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 57.3% | 62.1% |
يشير التحليل المقارن إلى الأداء المتفوق ضد أقرانهم المصرفيين الإقليميين.
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم Community Trust Bancorp ، Inc. (CTBI) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، توضح Community Trust Bancorp ، Inc. نهجًا محددًا لتمويل الديون والأسهم:
| مقياس الديون | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 128.4 مليون دولار |
| ديون قصيرة الأجل | 42.6 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 673.9 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.26 |
تتضمن خصائص التمويل الرئيسية:
- التصنيف الائتماني: BBB (مستقر)
- إجمالي الديون: 171 مليون دولار
- نسبة تمويل الأسهم: 79.7%
مكونات تمويل الديون:
- تقدم بنك القروض المنزلية الفيدرالية: 85.3 مليون دولار
- ملاحظات ثانوية: 43.1 مليون دولار
- الاقتراض المضمونة: 42.6 مليون دولار
تقييم سيولة Community Trust Bancorp ، Inc. (CTBI)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة لـ Community Trust Bancorp ، Inc.
| مقياس السيولة | قيمة |
|---|---|
| النسبة الحالية | 1.25 |
| نسبة سريعة | 1.02 |
| رأس المال العامل | 156.4 مليون دولار |
مفتاح بيان التدفق النقدي يبرز:
- التدفق النقدي التشغيلي: 87.3 مليون دولار
- استثمار التدفق النقدي: -42.6 مليون دولار
- تمويل التدفق النقدي: -33.7 مليون دولار
نقاط قوة السيولة:
- الحفاظ على التدفق النقدي التشغيلي الإيجابي
- منصب رأس المال العامل القوي
- نسب الحالية والسريعة الكافية
| مقاييس الملاءة | نسبة مئوية |
|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.65 |
| نسبة تغطية الفائدة | 3.75 |
| إجمالي نسبة الدين | 0.42 |
مؤشرات تقييم مخاطر السيولة:
- النقد والمكافئات النقدية: 213.5 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 98.7 مليون دولار
- تغطية الأصول السائلة: 1.45x
هل تم تقدير قيمة Community Trust Bancorp ، Inc. (CTBI)؟
تحليل التقييم
يكشف تحليل التقييم المالي للشركة عن رؤى حرجة للمستثمرين المحتملين.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.5x | 14.2x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.3x | 1.5x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.7x | 10.3x |
توفر مقاييس أداء سعر السهم سياقًا إضافيًا:
- النطاق السعري لمدة 52 أسبوعًا: $36.75 - $49.22
- سعر السهم الحالي: $42.15
- أداء الأسهم سنة إلى تاريخ: +7.3%
تشمل خصائص توزيع الأرباح:
- عائد الأرباح الحالية: 3.6%
- نسبة توزيع الأرباح: 42%
- سنوات متتالية من مدفوعات الأرباح: 25 سنة
| توصية المحلل | تصنيف الإجماع |
|---|---|
| يشتري | 35% |
| يمسك | 50% |
| يبيع | 15% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه المجتمع Trust Bancorp ، Inc. (CTBI)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والاستراتيجي.
تحليل مخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | التعرض الحالي |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | خسارة الإيرادات المحتملة | 3.2% إجمالي محفظة القروض |
| العقارات التجارية | تقلب السوق | 412 مليون دولار في القروض المعلقة |
| الإقراض الزراعي | تقلبات أسعار السلع | 87.6 مليون دولار في التعرض للقطاع |
عوامل الخطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني مع تأثير مالي محتمل لـ 1.2 مليون دولار التعرض السنوي للمخاطر
- تكاليف الامتثال التنظيمية المقدرة بـ 3.4 مليون دولار سنويا
- متطلبات ترقية البنية التحتية للتكنولوجيا
مؤشرات حساسية السوق
يوضح التعرض لمخاطر أسعار الفائدة تقلبات الأرباح المحتملة:
| سيناريو معدل | تأثير دخل الفوائد الصافي المحتمل |
|---|---|
| +100 نقاط أساس | 5.7 مليون دولار زيادة محتملة |
| -50 نقاط أساس | 2.3 مليون دولار انخفاض محتمل |
مخاطر الامتثال التنظيمية
- حالة الالتزام متطلبات رأس المال بازل الثالثة
- الالتزام بحماية المستهلك
- تكاليف مراقبة مكافحة غسل الأموال في 1.8 مليون دولار سنويا
آفاق النمو المستقبلية لـ Community Trust Bancorp ، Inc. (CTBI)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية استراتيجيات النمو المحتملة من خلال وضع السوق الاستراتيجي ومبادرات التوسع المستهدفة.
استراتيجيات توسيع السوق
| مقياس النمو | القيمة الحالية | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| إجمالي شبكة الفرع | 69 المواقع | 5-7% التوسع السنوي |
| المستخدمون المصرفيون الرقميون | 48,000 عملاء | 12% زيادة عام على أساس سنوي |
| محفظة القروض التجارية | 1.2 مليار دولار | 8.5% النمو المتوقع |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- توسيع البنية التحتية المصرفية الرقمية
- استهدف الإقراض التجاري صغير الحجم
- تعزيز منصات الاستثمار التكنولوجي
- تطوير شراكات مصرفية إقليمية استراتيجية
المزايا التنافسية
تشمل التفاضلات التنافسية الرئيسية:
- وجود السوق الإقليمي القوي في 4 الدول
- نسبة التكلفة التشغيلية المنخفضة 52.3%
- عودة ثابتة على حقوق الملكية 9.6%
- نسبة كفاية رأس المال القوية 13.5%
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 285 مليون دولار | 6.2% |
| 2025 | 303 مليون دولار | 6.5% |
Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.