Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) Bundle
Verständnis der Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Community Trust Bancorp, Inc. meldete den Gesamtumsatz von Einnahmen von 214,2 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 mit wichtigen finanziellen Einsichten wie folgt:
| Einnahmequelle | Betrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 167,3 Millionen US -Dollar | 78.1% |
| Nichtinteresse Einkommen | 46,9 Millionen US -Dollar | 21.9% |
Die Leistung des Umsatzwachstums hebt hervor:
- Umsatzwachstum des Jahresversorgungsjahres: 5.3%
- Nettozinsspanne: 3.52%
- Darlehenszinserträge: 189,6 Millionen US -Dollar
Detaillierte Einnahmenaufschlüsse nach Geschäftssegment:
| Geschäftssegment | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Geschäftsbanken | 124,7 Millionen US -Dollar |
| Einzelhandelsbanken | 68,5 Millionen US -Dollar |
| Vermögensverwaltung | 21,0 Millionen US -Dollar |
Ein tiefes Eintauchen in die Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen für die Bank zeigen kritische Einblicke in die operative Effizienz und das Ertragspotential.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Nettozinsspanne | 3.68% | 3.42% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.45% | 11.87% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.25% | 1.15% |
Wichtige Rentabilitätsindikatoren zeigen eine konsistente finanzielle Leistung:
- Nettoeinkommen: 68,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Betriebseinkommen: 92,1 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Bruttogewinnmarge: 84.6%
| Effizienzverhältnis | 2023 | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 57.3% | 62.1% |
Die vergleichende Analyse zeigt eine überlegene Leistung gegen regionale Bankenkollegen.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach der jüngsten Finanzberichterstattung zeigt Community Trust Bancorp, Inc. einen spezifischen Ansatz für Schulden und Eigenkapitalfinanzierung:
| Schuldenmetrik | Wert |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 128,4 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige Schulden | 42,6 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 673,9 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.26 |
Zu den wichtigsten Finanzierungsmerkmalen gehören:
- Kreditrating: BBB (stabil)
- Gesamtverschuldung: 171 Millionen Dollar
- Aktienfinanzierungsprozentsatz: 79.7%
Schuldenfinanzierungskomponenten:
- Federal Home Loan Bank Fortschritte: 85,3 Millionen US -Dollar
- Untergeordnete Notizen: 43,1 Millionen US -Dollar
- Gesicherte Kredite: 42,6 Millionen US -Dollar
Bewertung der Liquidität des Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Liquiditätsbewertung für Community Trust Bancorp, Inc. enthüllt kritische finanzielle Metriken zum jüngsten Berichtszeitraum:
| Liquiditätsmetrik | Wert |
|---|---|
| Stromverhältnis | 1.25 |
| Schnellverhältnis | 1.02 |
| Betriebskapital | 156,4 Millionen US -Dollar |
Cashflow -Erklärung Schlüssel Highlights:
- Betriebscashflow: 87,3 Millionen US -Dollar
- Cashflow investieren: -42,6 Millionen US -Dollar
- Finanzierung des Cashflows: -33,7 Millionen US -Dollar
Liquiditätsstärken:
- Aufrechterhalten positiver operierender Cashflow
- Starke Betriebskapitalposition
- Angemessene Strom- und Schnellverhältnisse
| Solvenzmetriken | Prozentsatz |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.65 |
| Zinsabdeckungsquote | 3.75 |
| Gesamtverschuldung | 0.42 |
Indikatoren für Liquiditätsrisikobewertung:
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 213,5 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Investitionen: 98,7 Millionen US -Dollar
- Liquid Asset Deckung: 1,45x
Ist Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Die Analyse der finanziellen Bewertung des Unternehmens zeigt kritische Erkenntnisse für potenzielle Anleger.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12,5x | 14,2x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.3x | 1,5x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x | 10.3x |
Aktienkursleistung Metriken bieten einen zusätzlichen Kontext:
- 52-Wochen-Aktienkursbereich: $36.75 - $49.22
- Aktueller Aktienkurs: $42.15
- Aktienleistung für Jahr: +7.3%
Die Dividendenmerkmale umfassen:
- Aktuelle Dividendenrendite: 3.6%
- Dividendenausschüttungsquote: 42%
- Aufeinanderfolgende Jahre der Dividendenzahlungen: 25 Jahre
| Analystenempfehlung | Konsensbewertung |
|---|---|
| Kaufen | 35% |
| Halten | 50% |
| Verkaufen | 15% |
Wichtige Risiken für Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI)
Risikofaktoren
Das Finanzinstitut sieht sich mit mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich auf die betriebliche und strategische Leistung auswirken könnten.
Kreditrisikoanalyse
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Strombelastung |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite | Potenzieller Umsatzverlust | 3.2% des gesamten Kreditportfolios |
| Gewerbeimmobilien | Marktvolatilität | 412 Millionen US -Dollar in hervorragenden Kredite |
| Landwirtschaftliche Kredite | Rohstoffpreisschwankungen | 87,6 Millionen US -Dollar in der Sektorbelastung |
Betriebsrisikofaktoren
- Cybersicherheitsbedrohungen mit potenziellen finanziellen Auswirkungen von 1,2 Millionen US -Dollar jährliche Risikoexposition
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften geschätzt 3,4 Millionen US -Dollar jährlich
- Technologieinfrastruktur -Upgrade -Anforderungen
Marktsensitivitätsindikatoren
Das Exposition des Zinsrisikos zeigt die Volatilität der potenziellen Erträge:
| Ratenszenario | Potenzielle Auswirkungen des Nettozinsenseinkommens |
|---|---|
| +100 Basispunkte | 5,7 Millionen US -Dollar potenzieller Zunahme |
| -50 Basispunkte | 2,3 Millionen US -Dollar mögliche Abnahme |
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
- Basel III Capital Requirement Compliance Status
- Verbraucherschutzverordnung Einhaltung
- Anti-Geldwäsche-Überwachungskosten bei 1,8 Millionen US -Dollar jährlich
Zukünftige Wachstumsaussichten für Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt potenzielle Wachstumsstrategien durch strategische Marktpositionierung und gezielte Expansionsinitiativen.
Markterweiterungsstrategien
| Wachstumsmetrik | Aktueller Wert | Projiziertes Wachstum |
|---|---|---|
| Gesamtzweignetzwerk | 69 Standorte | 5-7% jährliche Expansion |
| Digital Banking -Benutzer | 48,000 Kunden | 12% Anstieg des Jahres |
| Gewerbekreditportfolio | 1,2 Milliarden US -Dollar | 8.5% erwartete Wachstum |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Erweitern Sie die digitale Bankinfrastruktur
- Zielen Sie kleine bis mittelgroße Geschäftskredite an
- Verbesserung der Technologie -Investitionsplattformen
- Entwicklung strategischer regionaler Bankenpartnerschaften entwickeln
Wettbewerbsvorteile
Zu den wichtigsten Wettbewerbsunterscheidungsmerkmalen gehören:
- Starke regionale Marktpräsenz in 4 Staaten
- Niedrige Betriebskostenquote von 52.3%
- Konsequente Rendite des Eigenkapitals von 9.6%
- Robustes Verhältnis von Kapitaladäquanz von 13.5%
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|
| 2024 | 285 Millionen US -Dollar | 6.2% |
| 2025 | 303 Millionen Dollar | 6.5% |
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