Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) Bundle
Comprender Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) Flujos de ingresos
Análisis de ingresos
Community Trust Bancorp, Inc. reportó ingresos totales de $ 214.2 millones Para el año fiscal 2023, con ideas financieras clave de la siguiente manera:
| Fuente de ingresos | Monto ($) | Porcentaje |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 167.3 millones | 78.1% |
| Ingresos sin intereses | $ 46.9 millones | 21.9% |
El rendimiento del crecimiento de los ingresos destaca:
- Crecimiento de ingresos año tras año: 5.3%
- Margen de interés neto: 3.52%
- Ingresos por intereses de préstamo: $ 189.6 millones
Desglose de ingresos detallado por segmento de negocios:
| Segmento de negocios | Contribución de ingresos |
|---|---|
| Banca comercial | $ 124.7 millones |
| Banca minorista | $ 68.5 millones |
| Gestión de patrimonio | $ 21.0 millones |
Una inmersión profunda en Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) Rentabilidad
Análisis de métricas de rentabilidad
Las métricas de desempeño financiero para el banco revelan ideas críticas sobre la eficiencia operativa y el potencial de ganancias.
| Métrica de rentabilidad | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Margen de interés neto | 3.68% | 3.42% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 12.45% | 11.87% |
| Retorno de los activos (ROA) | 1.25% | 1.15% |
Los indicadores clave de rentabilidad demuestran un rendimiento financiero consistente:
- Lngresos netos: $ 68.3 millones en 2023
- Ingresos operativos: $ 92.1 millones en 2023
- Margen de beneficio bruto: 84.6%
| Relación de eficiencia | 2023 | Promedio de la industria |
|---|---|---|
| Relación costo-ingreso | 57.3% | 62.1% |
El análisis comparativo indica un rendimiento superior contra los compañeros bancarios regionales.
Deuda vs. Equidad: cómo Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
A partir de los últimos informes financieros, Community Trust Bancorp, Inc. demuestra un enfoque específico de financiamiento de deuda y capital:
| Métrico de deuda | Valor |
|---|---|
| Deuda total a largo plazo | $ 128.4 millones |
| Deuda a corto plazo | $ 42.6 millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 673.9 millones |
| Relación deuda / capital | 0.26 |
Las características de financiamiento clave incluyen:
- Calificación crediticia: BBB (estable)
- Deuda total: $ 171 millones
- Porcentaje de financiamiento de capital: 79.7%
Componentes de financiamiento de deuda:
- Avances del banco de préstamos hipotecarios federales: $ 85.3 millones
- Notas subordinadas: $ 43.1 millones
- Préstamos asegurados: $ 42.6 millones
Evaluación de la Comunidad Trust Bancorp, Inc. (CTBI) Liquidez
Análisis de liquidez y solvencia
La evaluación de liquidez para Community Trust Bancorp, Inc. revela métricas financieras críticas a partir del período de informe más reciente:
| Liquidez métrica | Valor |
|---|---|
| Relación actual | 1.25 |
| Relación rápida | 1.02 |
| Capital de explotación | $ 156.4 millones |
Declaración de estado de flujo de efectivo destacados:
- Flujo de efectivo operativo: $ 87.3 millones
- Invertir flujo de caja: -$ 42.6 millones
- Financiamiento de flujo de caja: -$ 33.7 millones
Fortalezas de liquidez:
- Mantuvo el flujo de caja operativo positivo
- Posición de capital de trabajo fuerte
- Proporciones corrientes y rápidas adecuadas
| Métricas de solvencia | Porcentaje |
|---|---|
| Relación deuda / capital | 0.65 |
| Relación de cobertura de intereses | 3.75 |
| Relación de deuda total | 0.42 |
Indicadores de evaluación de riesgos de liquidez:
- Equivalentes de efectivo y efectivo: $ 213.5 millones
- Inversiones a corto plazo: $ 98.7 millones
- Cobertura de activos líquidos: 1.45x
¿Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) está sobrevaluado o infravalorado?
Análisis de valoración
El análisis de la valoración financiera de la compañía revela ideas críticas para posibles inversores.
| Métrica de valoración | Valor actual | Punto de referencia de la industria |
|---|---|---|
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 12.5x | 14.2x |
| Relación de precio a libro (P/B) | 1.3x | 1.5x |
| Valor empresarial/EBITDA | 9.7x | 10.3x |
Las métricas de rendimiento del precio de las acciones proporcionan contexto adicional:
- Rango de precios de acciones de 52 semanas: $36.75 - $49.22
- Precio actual de las acciones: $42.15
- Rendimiento de acciones hasta la fecha: +7.3%
Las características de dividendos incluyen:
- Rendimiento de dividendos actuales: 3.6%
- Relación de pago de dividendos: 42%
- Años consecutivos de pagos de dividendos: 25 años
| Recomendación de analista | Calificación de consenso |
|---|---|
| Comprar | 35% |
| Sostener | 50% |
| Vender | 15% |
Riesgos clave que enfrentan Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI)
Factores de riesgo
La institución financiera enfrenta varias dimensiones críticas de riesgo que podrían afectar su desempeño operativo y estratégico.
Análisis de riesgos de crédito
| Categoría de riesgo | Impacto potencial | Exposición actual |
|---|---|---|
| Préstamos sin rendimiento | Pérdida potencial de ingresos | 3.2% de cartera de préstamos totales |
| Inmobiliario comercial | Volatilidad del mercado | $ 412 millones en préstamos sobresalientes |
| Préstamo agrícola | Fluctuaciones de precios de productos básicos | $ 87.6 millones en exposición al sector |
Factores de riesgo operativo
- Amenazas de ciberseguridad con impacto financiero potencial de $ 1.2 millones Exposición anual de riesgo
- Costos de cumplimiento regulatorio estimados en $ 3.4 millones anualmente
- Requisitos de actualización de la infraestructura tecnológica
Indicadores de sensibilidad al mercado
La exposición al riesgo de tasa de interés demuestra una volatilidad potencial de ganancias:
| Escenario de calificación | Impacto potencial de ingresos por intereses netos |
|---|---|
| +100 puntos básicos | $ 5.7 millones aumento potencial |
| -50 puntos básicos | $ 2.3 millones potencial disminución |
Riesgos de cumplimiento regulatorio
- Estado de cumplimiento de los requisitos de capital de Basilea III
- Adherencia al reglamento de protección del consumidor
- Costos de monitoreo contra el lavado de dinero en $ 1.8 millones anualmente
Perspectivas de crecimiento futuro para Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI)
Oportunidades de crecimiento
La institución financiera demuestra estrategias de crecimiento potenciales a través del posicionamiento estratégico del mercado y las iniciativas de expansión específicas.
Estrategias de expansión del mercado
| Métrico de crecimiento | Valor actual | Crecimiento proyectado |
|---|---|---|
| Red de sucursales totales | 69 ubicación | 5-7% expansión anual |
| Usuarios bancarios digitales | 48,000 clientes | 12% Aumento año tras año |
| Cartera de préstamos comerciales | $ 1.2 mil millones | 8.5% crecimiento anticipado |
Iniciativas de crecimiento estratégico
- Expandir la infraestructura bancaria digital
- Apuntar a los préstamos comerciales pequeños a medianos
- Mejorar las plataformas de inversión tecnológica
- Desarrollar asociaciones bancarias regionales estratégicas
Ventajas competitivas
Los diferenciadores competitivos clave incluyen:
- Fuerte presencia del mercado regional en 4 estados
- Baja relación de costo operativo de 52.3%
- Retorno consistente sobre la equidad de 9.6%
- Relación de adecuación de capital robusta de 13.5%
Proyecciones de crecimiento de ingresos
| Año fiscal | Ingresos proyectados | Porcentaje de crecimiento |
|---|---|---|
| 2024 | $ 285 millones | 6.2% |
| 2025 | $ 303 millones | 6.5% |
Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.