EverQuote, Inc. (EVER) Bundle
فهم تدفقات إيرادات Everquote ، Inc.
تحليل الإيرادات
للعام المالي 2023 ، أبلغت الشركة عن إجمالي إيرادات 621.2 مليون دولار، يمثل أ 14.3% النمو على أساس سنوي من السنة المالية السابقة.
| تدفق الإيرادات | المبلغ ($ m) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| سوق التأمين | 458.7 | 73.9% |
| خدمات التسويق الرقمي | 132.5 | 21.3% |
| خدمات أخرى | 30.0 | 4.8% |
انهيار الإيرادات حسب المناطق الجغرافية:
- الولايات المتحدة: 589.1 مليون دولار (94.8%)
- الأسواق الدولية: 32.1 مليون دولار (5.2%)
اتجاهات نمو الإيرادات التاريخية:
| السنة المالية | إجمالي الإيرادات ($ م) | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2021 | 543.6 | 11.2% |
| 2022 | 543.6 | 12.7% |
| 2023 | 621.2 | 14.3% |
غوص عميق في الربحية EverQuote ، Inc.
تحليل مقاييس الربحية
للسنة المالية 2023 ، أبلغت الشركة عن مقاييس الربحية الرئيسية التالية:
| مقياس الربحية | قيمة |
|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 70.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 12.5% |
| صافي هامش الربح | 8.3% |
يكشف تحليل اتجاه الربحية التفصيلي عن الأفكار التالية:
- إيرادات 2023: 411.7 مليون دولار
- الربح الإجمالي: 289.1 مليون دولار
- دخل التشغيل: 51.5 مليون دولار
- صافي الدخل: 34.1 مليون دولار
تظهر نسب ربحية الصناعة المقارنة:
| متري | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| الهامش الإجمالي | 70.2% | 65.8% |
| هامش التشغيل | 12.5% | 11.3% |
| الهامش الصافي | 8.3% | 7.6% |
مؤشرات الكفاءة التشغيلية الرئيسية:
- تكلفة الإيرادات: 122.6 مليون دولار
- نفقات التشغيل: 237.6 مليون دولار
- نفقات البحث والتطوير: 89.4 مليون دولار
- نفقات المبيعات والتسويق: 132.5 مليون دولار
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم Everquote ، Inc. (على الإطلاق) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف الهيكل المالي للشركة عن رؤى مهمة لاستراتيجية تخصيص رأس المال.
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 89.4 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 22.6 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 157.3 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.71 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- التصنيف الائتماني: B+ من Standard & Poor's
- نفقات الفائدة: 4.2 مليون دولار في عام 2023
- متوسط سعر الفائدة المرجح: 6.3%
انهيار تمويل الأسهم:
| مصدر الأسهم | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| الأسهم المشتركة | 112.5 مليون دولار | 71.5% |
| الأرباح المحتجزة | 44.8 مليون دولار | 28.5% |
يشير نشاط إعادة تمويل الديون الأخير إلى اتباع نهج استراتيجي لإدارة هيكل رأس المال ، مع التركيز على الحفاظ على المرونة المالية.
تقييم سيولة Everquote ، Inc.
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مؤشرات الصحة المالية الحرجة للوضع المالي على المدى القصير للشركة.
مقاييس السيولة الحالية
| نسبة السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.42 | 1.35 |
| نسبة سريعة | 1.18 | 1.12 |
تحليل رأس المال العامل
تُظهر اتجاهات رأس المال العامل المرونة المالية:
- رأس المال العامل: 42.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 8.3%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 67.3 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -22.1 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -15.4 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 89.7 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 45.2 مليون دولار
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.65
هل everquote ، Inc. (من أي وقت مضى) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم
توفر المقاييس المالية التفصيلية نظرة ثاقبة على مشهد التقييم الحالي للشركة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.7 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.6 |
| سعر السهم الحالي | $14.52 |
تكشف مقاييس أداء الأسهم عن الخصائص التالية:
- النطاق السعري 52 أسبوعًا: $10.21 - $21.44
- عائد الأرباح الحالية: 0.85%
- نسبة الدفع: 12.3%
انهيار إجماع المحلل:
| فئة التصنيف | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 45% |
| يمسك | 38% |
| يبيع | 17% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه EverQuote ، Inc. (أي وقت مضى)
عوامل الخطر
تواجه الشركة العديد من عوامل المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وأهدافها الاستراتيجية:
مخاطر السوق الخارجية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | خطورة |
|---|---|---|
| المشهد التنافسي | مسابقة سوق التأمين الرقمي المكثفة | عالي |
| تعطيل التكنولوجيا | التغييرات التكنولوجية السريعة في توزيع التأمين | واسطة |
| البيئة التنظيمية | القيود التنظيمية لتكنولوجيا التأمين المحتملة | واسطة |
المخاطر التشغيلية
- تكاليف اكتساب العملاء $650-$750 لكل تقدم
- ثغرات البنية التحتية للتكنولوجيا المحتملة
- تحديات خصوصية البيانات والأمن السيبراني
المخاطر المالية
تشمل مؤشرات المخاطر المالية الرئيسية:
- تقلب الإيرادات مع 15-20% التقلبات الفصلية
- نفقات التسويق التي تمثل 55-65% من إجمالي الإيرادات
- ضغط الهامش المحتمل في سوق التأمين الرقمي التنافسي
المخاطر الاستراتيجية
| منطقة المخاطر | نتيجة محتملة |
|---|---|
| حصة السوق تآكل | محتمل 3-5% انخفاض حصة السوق السنوية |
| الاستثمار التكنولوجي | مطلوب استثمار تقني سنوي لـ 15-20 مليون دولار |
آفاق النمو المستقبلية لـ EverQuote ، Inc. (Ever)
فرص النمو
تركز استراتيجية نمو الشركة على العديد من المجالات الرئيسية ذات المقاييس المالية والسوقية المحددة:
- إجمالي السوق القابل للعنونة المقدرة بـ 96.3 مليار دولار في سوق التأمين الرقمي
- معدل نمو الإيرادات المتوقع 15.2% للسنوات الثلاث المالية القادمة
- منصة مقارنة التأمين الرقمي تتوسع عبر العديد من عمودي التأمين
| مقياس النمو | 2023 القيمة | 2024 المتوقع |
|---|---|---|
| ربح | 413.7 مليون دولار | 476.8 مليون دولار |
| اكتساب العملاء | 1.2 مليون | 1.5 مليون |
| اختراق السوق | 7.3% | 9.6% |
تشمل مبادرات النمو الاستراتيجي:
- توسيع عروض منتجات التأمين في 6 حالات إضافية
- الاستثمار 22.3 مليون دولار في البنية التحتية التكنولوجية
- تطوير خوارزميات مطابقة الاقتباس
المزايا التنافسية التي تدفع نمو المستقبل:
- منصة التكنولوجيا مع 97.4% اقتباس مطابقة الدقة
- تكلفة اكتساب العملاء تم تخفيضها بواسطة 18.6% سنة سنة
- خوارزميات التعلم الآلي تحسين دقة توصية التأمين
EverQuote, Inc. (EVER) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.