EverQuote, Inc. (EVER) Bundle
Entender EverQuote, Inc. (sempre) fluxos de receita
Análise de receita
Para o ano fiscal de 2023, a empresa relatou receita total de US $ 621,2 milhões, representando a 14.3% crescimento ano a ano a partir do ano fiscal anterior.
| Fluxo de receita | Valor ($ m) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Marketplace de seguros | 458.7 | 73.9% |
| Serviços de marketing digital | 132.5 | 21.3% |
| Outros serviços | 30.0 | 4.8% |
Recupela de receita por regiões geográficas:
- Estados Unidos: US $ 589,1 milhões (94.8%)
- Mercados internacionais: US $ 32,1 milhões (5.2%)
Tendências históricas de crescimento da receita:
| Ano fiscal | Receita total ($ m) | Crescimento ano a ano |
|---|---|---|
| 2021 | 543.6 | 11.2% |
| 2022 | 543.6 | 12.7% |
| 2023 | 621.2 | 14.3% |
Um mergulho profundo na EverQuote, Inc. (sempre) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
Para o ano fiscal de 2023, a empresa relatou as seguintes métricas de lucratividade -chave:
| Métrica de rentabilidade | Valor |
|---|---|
| Margem de lucro bruto | 70.2% |
| Margem de lucro operacional | 12.5% |
| Margem de lucro líquido | 8.3% |
A análise detalhada das tendências de lucratividade revela os seguintes insights:
- Receita para 2023: US $ 411,7 milhões
- Lucro bruto: US $ 289,1 milhões
- Receita operacional: US $ 51,5 milhões
- Resultado líquido: US $ 34,1 milhões
Os índices de rentabilidade comparativos da indústria mostram:
| Métrica | Desempenho da empresa | Média da indústria |
|---|---|---|
| Margem bruta | 70.2% | 65.8% |
| Margem operacional | 12.5% | 11.3% |
| Margem líquida | 8.3% | 7.6% |
Principais indicadores de eficiência operacional:
- Custo da receita: US $ 122,6 milhões
- Despesas operacionais: US $ 237,6 milhões
- Despesas de pesquisa e desenvolvimento: US $ 89,4 milhões
- Despesas de vendas e marketing: US $ 132,5 milhões
Dívida vs. patrimônio: How EverQuote, Inc. (sempre) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
No quarto trimestre 2023, a estrutura financeira da empresa revela informações críticas sobre sua estratégia de alocação de capital.
| Métrica de dívida | Valor ($) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 89,4 milhões |
| Dívida total de curto prazo | US $ 22,6 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 157,3 milhões |
| Relação dívida / patrimônio | 0.71 |
As principais características de financiamento da dívida incluem:
- Classificação de crédito: B+ da Standard & Poor's
- Despesa de juros: US $ 4,2 milhões em 2023
- Taxa de juros médios ponderados: 6.3%
Aparecimento de financiamento de ações:
| Fonte de patrimônio | Valor ($) | Percentagem |
|---|---|---|
| Ações ordinárias | US $ 112,5 milhões | 71.5% |
| Lucros acumulados | US $ 44,8 milhões | 28.5% |
A atividade recente de refinanciamento de dívida indica uma abordagem estratégica para gerenciar a estrutura de capital, com foco na manutenção da flexibilidade financeira.
Avaliando a EverQuote, Inc. (sempre) liquidez
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez revela indicadores críticos de saúde financeira para a posição financeira de curto prazo da empresa.
Métricas de liquidez atuais
| Índice de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.42 | 1.35 |
| Proporção rápida | 1.18 | 1.12 |
Análise de capital de giro
As tendências de capital de giro demonstram flexibilidade financeira:
- Capital de giro: US $ 42,6 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 8.3%
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 67,3 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 22,1 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 15,4 milhões |
Forças de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 89,7 milhões
- Investimentos de curto prazo: US $ 45,2 milhões
- Relação dívida / patrimônio: 0.65
A EverQuote, Inc. (sempre) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação
Métricas financeiras detalhadas fornecem informações sobre o cenário atual de avaliação da empresa:
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.3 |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.7 |
| Valor corporativo/ebitda | 8.6 |
| Preço atual das ações | $14.52 |
As métricas de desempenho de ações revelam as seguintes características:
- Faixa de preço de 52 semanas: $10.21 - $21.44
- Rendimento atual de dividendos: 0.85%
- Taxa de pagamento: 12.3%
Analista Redução de consenso:
| Categoria de classificação | Percentagem |
|---|---|
| Comprar | 45% |
| Segurar | 38% |
| Vender | 17% |
Riscos -chave enfrentados pela EverQuote, Inc. (sempre)
Fatores de risco
A empresa enfrenta vários fatores de risco críticos que podem afetar seu desempenho financeiro e objetivos estratégicos:
Riscos de mercado externo
| Categoria de risco | Impacto potencial | Gravidade |
|---|---|---|
| Cenário competitivo | Concorrência do mercado de seguros digitais intensos | Alto |
| Interrupção da tecnologia | Mudanças tecnológicas rápidas na distribuição de seguros | Médio |
| Ambiente Regulatório | Restrições regulatórias de tecnologia em potencial | Médio |
Riscos operacionais
- Custos de aquisição de clientes aumentando para $650-$750 por lead
- Vulnerabilidades potenciais de infraestrutura tecnológica
- Desafios de privacidade e segurança cibernética de dados
Riscos financeiros
Os principais indicadores de risco financeiro incluem:
- Volatilidade da receita com 15-20% flutuações trimestrais
- Despesa de marketing representando 55-65% de receita total
- Compactação de margem potencial no mercado de seguros digitais competitivos
Riscos estratégicos
| Área de risco | Conseqüência potencial |
|---|---|
| Erosão de participação de mercado | Potencial 3-5% declínio anual de participação de mercado |
| Investimento em tecnologia | Investimento tecnológico anual exigido de US $ 15-20 milhões |
Perspectivas de crescimento futuro da EverQuote, Inc. (sempre)
Oportunidades de crescimento
A estratégia de crescimento da empresa se concentra em várias áreas -chave com métricas financeiras e de mercado específicas:
- Mercado endereçável total estimado em US $ 96,3 bilhões No mercado de seguros digitais
- Taxa de crescimento de receita projetada de 15.2% Para os próximos três anos fiscais
- Plataforma de comparação de seguros digitais expandindo -se em várias verticais de seguro
| Métrica de crescimento | 2023 valor | 2024 Projetado |
|---|---|---|
| Receita | US $ 413,7 milhões | US $ 476,8 milhões |
| Aquisição de clientes | 1,2 milhão | 1,5 milhão |
| Penetração de mercado | 7.3% | 9.6% |
As iniciativas de crescimento estratégico incluem:
- Expandindo ofertas de produtos de seguros em 6 estados adicionais
- Investimento US $ 22,3 milhões em infraestrutura de tecnologia
- Desenvolvimento de algoritmos de correspondência de citações movidas a IA
Vantagens competitivas que impulsionam o crescimento futuro:
- Plataforma de tecnologia com 97.4% Precisão de correspondência de citações
- Custo de aquisição de clientes reduzido por 18.6% ano a ano
- Algoritmos de aprendizado de máquina Melhorando a recomendação de seguros Precisão
EverQuote, Inc. (EVER) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.