EverQuote, Inc. (EVER) Bundle
Comprender las fuentes de ingresos de Everquote, Inc. (siempre)
Análisis de ingresos
Para el año fiscal 2023, la compañía reportó ingresos totales de $ 621.2 millones, representando un 14.3% Crecimiento año tras año del año fiscal anterior.
| Flujo de ingresos | Cantidad ($ m) | Porcentaje de ingresos totales |
|---|---|---|
| Mercado de seguros | 458.7 | 73.9% |
| Servicios de marketing digital | 132.5 | 21.3% |
| Otros servicios | 30.0 | 4.8% |
Desglose de ingresos por regiones geográficas:
- Estados Unidos: $ 589.1 millones (94.8%)
- Mercados internacionales: $ 32.1 millones (5.2%)
Tendencias de crecimiento de ingresos históricos:
| Año fiscal | Ingresos totales ($ M) | Crecimiento año tras año |
|---|---|---|
| 2021 | 543.6 | 11.2% |
| 2022 | 543.6 | 12.7% |
| 2023 | 621.2 | 14.3% |
Una inmersión profunda en Everquote, Inc. (siempre) rentabilidad
Análisis de métricas de rentabilidad
Para el año fiscal 2023, la compañía informó las siguientes métricas clave de rentabilidad:
| Métrica de rentabilidad | Valor |
|---|---|
| Margen de beneficio bruto | 70.2% |
| Margen de beneficio operativo | 12.5% |
| Margen de beneficio neto | 8.3% |
El análisis de tendencias de rentabilidad detallada revela las siguientes ideas:
- Ingresos para 2023: $ 411.7 millones
- Beneficio bruto: $ 289.1 millones
- Ingresos operativos: $ 51.5 millones
- Lngresos netos: $ 34.1 millones
Las relaciones de rentabilidad de la industria comparativa muestran:
| Métrico | Desempeño de la empresa | Promedio de la industria |
|---|---|---|
| Margen bruto | 70.2% | 65.8% |
| Margen operativo | 12.5% | 11.3% |
| Margen neto | 8.3% | 7.6% |
Indicadores clave de eficiencia operativa:
- Costo de ingresos: $ 122.6 millones
- Gastos operativos: $ 237.6 millones
- Gastos de investigación y desarrollo: $ 89.4 millones
- Gastos de ventas y marketing: $ 132.5 millones
Deuda versus capital: cómo Everquote, Inc. (siempre) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
A partir del cuarto trimestre de 2023, la estructura financiera de la compañía revela información crítica sobre su estrategia de asignación de capital.
| Métrico de deuda | Monto ($) |
|---|---|
| Deuda total a largo plazo | $ 89.4 millones |
| Deuda total a corto plazo | $ 22.6 millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 157.3 millones |
| Relación deuda / capital | 0.71 |
Las características clave de financiamiento de la deuda incluyen:
- Calificación crediticia: B+ de Standard & Poor's
- Gasto de interés: $ 4.2 millones en 2023
- Tasa de interés promedio ponderada: 6.3%
Desglose de financiación de capital:
| Fuente de renta variable | Monto ($) | Porcentaje |
|---|---|---|
| Stock común | $ 112.5 millones | 71.5% |
| Ganancias retenidas | $ 44.8 millones | 28.5% |
La actividad reciente de refinanciación de la deuda indica un enfoque estratégico para gestionar la estructura de capital, con un enfoque en mantener la flexibilidad financiera.
Evaluar la liquidez de Everquote, Inc.
Análisis de liquidez y solvencia
La evaluación de liquidez revela indicadores críticos de salud financiera para la posición financiera a corto plazo de la Compañía.
Métricas de liquidez actuales
| Relación de liquidez | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Relación actual | 1.42 | 1.35 |
| Relación rápida | 1.18 | 1.12 |
Análisis de capital de trabajo
Las tendencias de capital de trabajo demuestran flexibilidad financiera:
- Capital de explotación: $ 42.6 millones
- Crecimiento de capital de trabajo año tras año: 8.3%
Estado de flujo de caja Overview
| Categoría de flujo de caja | Cantidad de 2023 |
|---|---|
| Flujo de caja operativo | $ 67.3 millones |
| Invertir flujo de caja | -$ 22.1 millones |
| Financiamiento de flujo de caja | -$ 15.4 millones |
Fortalezas de liquidez
- Equivalentes de efectivo y efectivo: $ 89.7 millones
- Inversiones a corto plazo: $ 45.2 millones
- Relación deuda / capital: 0.65
¿Everquote, Inc. (alguna vez) está sobrevaluado o infravalorado?
Análisis de valoración
Las métricas financieras detalladas proporcionan información sobre el panorama de valoración actual de la compañía:
| Métrica de valoración | Valor actual |
|---|---|
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 12.3 |
| Relación de precio a libro (P/B) | 1.7 |
| Valor empresarial/EBITDA | 8.6 |
| Precio de las acciones actual | $14.52 |
Las métricas de rendimiento de las acciones revelan las siguientes características:
- Rango de precios de 52 semanas: $10.21 - $21.44
- Rendimiento de dividendos actuales: 0.85%
- Ratio de pago: 12.3%
Desglose de consenso del analista:
| Categoría de calificación | Porcentaje |
|---|---|
| Comprar | 45% |
| Sostener | 38% |
| Vender | 17% |
Riesgos clave que enfrenta Everquote, Inc. (siempre)
Factores de riesgo
La compañía enfrenta varios factores de riesgo críticos que podrían afectar su desempeño financiero y objetivos estratégicos:
Riesgos de mercado externos
| Categoría de riesgo | Impacto potencial | Gravedad |
|---|---|---|
| Panorama competitivo | Competencia de mercado de seguros digitales intensos | Alto |
| Interrupción tecnológica | Cambios tecnológicos rápidos en la distribución del seguro | Medio |
| Entorno regulatorio | Posibles restricciones regulatorias de tecnología de seguros | Medio |
Riesgos operativos
- Los costos de adquisición de clientes aumentan a $650-$750 por ventaja
- Vulnerabilidades de infraestructura de tecnología potencial
- Desafíos de privacidad de datos y ciberseguridad
Riesgos financieros
Los indicadores clave del riesgo financiero incluyen:
- Volatilidad de ingresos con 15-20% fluctuaciones trimestrales
- Gastos de marketing que representan 55-65% de ingresos totales
- Compresión de margen potencial en el mercado competitivo de seguros digitales
Riesgos estratégicos
| Área de riesgo | Consecuencia potencial |
|---|---|
| Erosión de la cuota de mercado | Potencial 3-5% disminución de la cuota de mercado anual |
| Inversión tecnológica | Requerido inversión tecnológica anual de $ 15-20 millones |
Perspectivas de crecimiento futuro para Everquote, Inc. (siempre)
Oportunidades de crecimiento
La estrategia de crecimiento de la compañía se centra en varias áreas clave con métricas financieras y de mercado específicas:
- Mercado total direccionable estimado en $ 96.3 mil millones en el mercado de seguros digitales
- Tasa de crecimiento de ingresos proyectados de 15.2% Durante los próximos tres años fiscales
- Plataforma de comparación de seguros digitales en expansión en múltiples verticales de seguro
| Métrico de crecimiento | Valor 2023 | 2024 proyectado |
|---|---|---|
| Ganancia | $ 413.7 millones | $ 476.8 millones |
| Adquisición de clientes | 1.2 millones | 1.5 millones |
| Penetración del mercado | 7.3% | 9.6% |
Las iniciativas de crecimiento estratégico incluyen:
- Expandir las ofertas de productos de seguro en 6 estados adicionales
- Inversión $ 22.3 millones en infraestructura tecnológica
- Desarrollo de algoritmos de correspondencia de cotizaciones con AI
Ventajas competitivas que impulsan el crecimiento futuro:
- Plataforma tecnológica con 97.4% Cita precisión de coincidencia
- Costo de adquisición de clientes reducido por 18.6% año tras año
- Algoritmos de aprendizaje automático Mejora de la recomendación del seguro Precisión
EverQuote, Inc. (EVER) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.