EverQuote, Inc. (EVER) Bundle
Comprendre les sources de revenus d'Everquote, Inc. (jamais)
Analyse des revenus
Pour l'exercice 2023, la société a déclaré un chiffre d'affaires total de 621,2 millions de dollars, représentant un 14.3% Croissance d'une année à l'autre par rapport à l'exercice précédent.
| Flux de revenus | Montant ($ m) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Marché de l'assurance | 458.7 | 73.9% |
| Services de marketing numérique | 132.5 | 21.3% |
| Autres services | 30.0 | 4.8% |
Répartition des revenus par les régions géographiques:
- États-Unis: 589,1 millions de dollars (94.8%)
- Marchés internationaux: 32,1 millions de dollars (5.2%)
Tendances de croissance des revenus historiques:
| Exercice fiscal | Revenu total ($ m) | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2021 | 543.6 | 11.2% |
| 2022 | 543.6 | 12.7% |
| 2023 | 621.2 | 14.3% |
Une plongée profonde dans Everquote, Inc. (jamais) la rentabilité
Analyse des métriques de rentabilité
Pour l'exercice 2023, la société a déclaré les principales mesures de rentabilité suivantes:
| Métrique de la rentabilité | Valeur |
|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 70.2% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 12.5% |
| Marge bénéficiaire nette | 8.3% |
L'analyse détaillée des tendances de la rentabilité révèle les informations suivantes:
- Revenus pour 2023: 411,7 millions de dollars
- Bénéfice brut: 289,1 millions de dollars
- Résultat d'exploitation: 51,5 millions de dollars
- Revenu net: 34,1 millions de dollars
Les ratios de rentabilité comparatifs de l'industrie montrent:
| Métrique | Performance de l'entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge brute | 70.2% | 65.8% |
| Marge opérationnelle | 12.5% | 11.3% |
| Marge nette | 8.3% | 7.6% |
Indicateurs clés de l'efficacité opérationnelle:
- Coût des revenus: 122,6 millions de dollars
- Dépenses de fonctionnement: 237,6 millions de dollars
- Dépenses de recherche et de développement: 89,4 millions de dollars
- Dépenses de vente et de marketing: 132,5 millions de dollars
Dette vs Équité: How Everquote, Inc. (jamais) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Au quatrième trimestre 2023, la structure financière de la société révèle des informations critiques sur sa stratégie d'allocation de capital.
| Métrique de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 89,4 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 22,6 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 157,3 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.71 |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit: B + de Standard & Poor's
- Intérêt des intérêts: 4,2 millions de dollars en 2023
- Taux d'intérêt moyen pondéré: 6.3%
Répartition du financement des actions:
| Source d'équité | Montant ($) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Actions ordinaires | 112,5 millions de dollars | 71.5% |
| Des bénéfices non répartis | 44,8 millions de dollars | 28.5% |
La récente activité de refinancement de la dette indique une approche stratégique de la gestion de la structure du capital, en mettant l'accent sur le maintien de la flexibilité financière.
Évaluation des liquidités d'Everquote, Inc. (jamais)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des indicateurs de santé financière critiques pour la situation financière à court terme de la société.
Métriques de liquidité actuelles
| Rapport de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.42 | 1.35 |
| Rapport rapide | 1.18 | 1.12 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent une flexibilité financière:
- Fonds de roulement: 42,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 8.3%
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 67,3 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 22,1 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 15,4 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 89,7 millions de dollars
- Investissements à court terme: 45,2 millions de dollars
- Ratio dette / capital-investissement: 0.65
Everquote, Inc. (toujours) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation
Les mesures financières détaillées fournissent un aperçu du paysage de l'évaluation actuel de l'entreprise:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.3 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.7 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.6 |
| Cours actuel | $14.52 |
Les mesures de performance des stocks révèlent les caractéristiques suivantes:
- Gamme de prix de 52 semaines: $10.21 - $21.44
- Rendement de dividende à courant: 0.85%
- Ratio de paiement: 12.3%
Répartition du consensus des analystes:
| Catégorie de notation | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter | 45% |
| Prise | 38% |
| Vendre | 17% |
Risques clés face à Everquote, Inc. (jamais)
Facteurs de risque
La société fait face à plusieurs facteurs de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances financières et ses objectifs stratégiques:
Risques du marché externe
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Gravité |
|---|---|---|
| Paysage compétitif | Concours intense du marché de l'assurance numérique | Haut |
| Perturbation technologique | Changements technologiques rapides dans la distribution d'assurance | Moyen |
| Environnement réglementaire | Contraintes réglementaires de technologie d'assurance potentielle | Moyen |
Risques opérationnels
- Les coûts d'acquisition des clients augmentaient à $650-$750 par plomb
- Vulnérabilités potentielles d'infrastructure technologique
- Défis de confidentialité et de cybersécurité des données
Risques financiers
Les principaux indicateurs de risque financier comprennent:
- Volatilité des revenus avec 15-20% fluctuations trimestrielles
- Dépenses de marketing représentant 55-65% de revenus totaux
- Compression potentielle de la marge sur le marché de l'assurance numérique concurrentielle
Risques stratégiques
| Zone de risque | Conséquence potentielle |
|---|---|
| Érosion des parts de marché | Potentiel 3-5% baisse annuelle de part de marché |
| Investissement technologique | Investissement technologique annuel requis de 15-20 millions de dollars |
Perspectives de croissance futures pour Everquote, Inc. (jamais)
Opportunités de croissance
La stratégie de croissance de l'entreprise se concentre sur plusieurs domaines clés avec des mesures financières et de marché spécifiques:
- Marché total adressable estimé à 96,3 milliards de dollars sur le marché de l'assurance numérique
- Taux de croissance des revenus prévus de 15.2% pour les trois prochaines exercices
- Plateforme de comparaison d'assurance numérique s'étendant sur plusieurs verticales d'assurance
| Métrique de croissance | Valeur 2023 | 2024 projeté |
|---|---|---|
| Revenu | 413,7 millions de dollars | 476,8 millions de dollars |
| Acquisition de clients | 1,2 million | 1,5 million |
| Pénétration du marché | 7.3% | 9.6% |
Les initiatives de croissance stratégique comprennent:
- Élargir les offres de produits d'assurance dans 6 États supplémentaires
- Investissement 22,3 millions de dollars dans l'infrastructure technologique
- Développement d'algorithmes de correspondance de devis alimentés en IA
Avantages concurrentiels stimulant la croissance future:
- Plate-forme technologique avec 97.4% citer la précision correspondante
- Le coût d'acquisition du client réduit de 18.6% d'une année à l'autre
- Algorithmes d'apprentissage automatique Amélioration de la précision de recommandation d'assurance
EverQuote, Inc. (EVER) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.