EZCORP, Inc. (EZPW) Bundle
فهم تدفقات إيرادات Ezcorp ، Inc. (EZPW)
تحليل الإيرادات
أبلغت Ezcorp ، Inc. عن إجمالي إيراداتها 542.5 مليون دولار للسنة المالية 2023 ، مع توزيع الإيرادات الرئيسية عبر قطاعات أعمال متعددة.
| مصدر الإيرادات | الإيرادات السنوية | النسبة المئوية من المجموع |
|---|---|---|
| الإقراض البيدق | 328.6 مليون دولار | 60.6% |
| إقراض المستهلك | 127.4 مليون دولار | 23.5% |
| مبيعات التجزئة | 86.5 مليون دولار | 15.9% |
اتجاهات نمو الإيرادات على مدار السنوات الثلاث الماضية:
- 2021: 502.3 مليون دولار
- 2022: 526.7 مليون دولار
- 2023: 542.5 مليون دولار
كان معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي من 2022 إلى 2023 3.0%.
| توزيع الإيرادات الجغرافية | مبلغ الإيرادات |
|---|---|
| الولايات المتحدة | 487.2 مليون دولار |
| المكسيك | 55.3 مليون دولار |
غوص عميق في الربحية Ezcorp ، Inc. (EZPW)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي للشركة رؤى حرجة حول الكفاءة التشغيلية وإمكانات الأرباح.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 38.6% | 36.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 12.4% | 10.7% |
| صافي هامش الربح | 7.8% | 6.5% |
توضح مؤشرات الربحية الرئيسية تحسنا ثابتًا عبر الأبعاد المالية الحرجة.
- معدل نمو الإيرادات: 5.3% سنة سنة
- دخل التشغيل: 54.2 مليون دولار
- العودة على الأسهم (ROE): 14.6%
- العودة على الأصول (ROA): 8.9%
تعرض مقاييس الكفاءة التشغيلية إدارة التكاليف الاستراتيجية واستراتيجيات تحسين الإيرادات.
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة نفقات التشغيل | 26.2% |
| تكلفة الإيرادات | 412.7 مليون دولار |
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم Ezcorp ، Inc. (EZPW) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، توضح EzCorp ، Inc. هيكلًا ماليًا معقدًا مع خصائص ديون وخصائص حقوق الملكية.
دَين Overview
| فئة الديون | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 186.4 مليون دولار | 62.3% |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 112.7 مليون دولار | 37.7% |
| إجمالي الديون | 299.1 مليون دولار | 100% |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية الحالية: 1.45
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.32
- تصنيف الائتمان: ب ب-
تكوين التمويل
| نوع التمويل | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| تمويل الديون | 299.1 مليون دولار | 65% |
| تمويل الأسهم | 161.3 مليون دولار | 35% |
أنشطة الديون الأخيرة
- إعادة تمويل المنشأة الائتمانية الأحدث: 225 مليون دولار
- سعر الفائدة على الديون الحالية: 6.75%
- نضج الديون Profile: 3-7 سنوات
تقييم سيولة Ezcorp ، Inc. (EZPW)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف التحليل المالي عن رؤى مهمة حول مقاييس السيولة والملاءة للشركة اعتبارًا من أحدث فترة إعداد التقارير.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | قيمة | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.35 | 1.50 |
| نسبة سريعة | 0.85 | 1.20 |
تحليل رأس المال العامل
- إجمالي رأس المال العامل: 42.6 مليون دولار
- تغيير رأس المال العامل على أساس سنوي: -7.3%
- صافي دوران رأس المال العامل: 3.2x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 67.4 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -22.1 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -35.6 مليون دولار |
مؤشرات مخاطر السيولة
- دورة تحويل النقد: 45 يومًا
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.75
- نسبة تغطية الفائدة: 3.6x
هل Ezcorp ، Inc. (EZPW) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
توفر المقاييس المالية الحالية نظرة ثاقبة على تقييم الشركة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 8.45 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 0.92 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 6.73 |
| سعر السهم الحالي | $4.37 |
| 52 أسبوع منخفض | $3.21 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $5.89 |
توصيات المحللين:
- شراء التوصيات: 2
- عقد توصيات: 3
- بيع التوصيات: 1
تحليل توزيع الأرباح:
| أرباح متر | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد الأرباح | 0% |
| نسبة الدفع | 0% |
مؤشرات أداء الأسهم:
- تغيير السعر لمدة 12 شهرًا: -15.6%
- القيمة السوقية: 192 مليون دولار
- متوسط حجم التداول: 374،000 سهم
المخاطر الرئيسية التي تواجه Ezcorp ، Inc. (EZPW)
عوامل الخطر
يقدم المشهد المالي العديد من أبعاد المخاطر الحرجة للأداء التشغيلي والاستراتيجي للشركة.
السوق والمخاطر التنافسية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | خطورة |
|---|---|---|
| تقلبات سوق إقراض المستهلك | اضطراب الإيرادات | عالي |
| تقلبات سعر الفائدة | الاقتراض اختلافات التكلفة | واسطة |
| الامتثال التنظيمي | العقوبات القانونية المحتملة | عالي |
عوامل الخطر التشغيلية
- سعر السداد الافتراضي في محفظة الائتمان: 8.5%
- نسبة النفقات التشغيلية: 22.3%
- نقاط الضعف الأمنية للمنصة الرقمية
- قيود البنية التحتية للتكنولوجيا
مؤشرات المخاطر المالية
توضح مقاييس المخاطر المالية الرئيسية تعرضًا كبيرًا:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.42
- نسبة تغطية السيولة: 0.75
- هامش الفائدة الصافي: 6.2%
- حكم فقدان القرض: 24.3 مليون دولار
مخاطر الامتثال التنظيمية
| المجال التنظيمي | تحدي الامتثال | التأثير المالي المحتمل |
|---|---|---|
| قوانين حماية المستهلك | إرشادات الإقراض الصارمة | 5.7 مليون دولار عقوبات محتملة |
| لوائح خصوصية البيانات | متطلبات أمن المعلومات | تكاليف الامتثال 3.2 مليون دولار |
التخفيف من المخاطر الاستراتيجية
تشمل الاستجابات الاستراتيجية المحتملة:
- تنويع محافظ الإقراض
- خوارزميات تقييم المخاطر المعززة
- ترقيات البنية التحتية التكنولوجية
- آليات الامتثال التنظيمية الاستباقية
آفاق النمو المستقبلية لـ Ezcorp ، Inc. (EZPW)
فرص النمو
تركز استراتيجية نمو الشركة على العديد من المجالات الرئيسية ذات المبادرات المالية والاستراتيجية المحددة.
إمكانات التوسع في السوق
| قطاع السوق | إمكانات النمو | تأثير الإيرادات المتوقع |
|---|---|---|
| إقراض المستهلك | 12.5% نمو السوق السنوي | زيادة 45.3 مليون دولار في الإيرادات المحتملة |
| خدمات البيدق | 8.2% فرصة التوسع | 27.6 مليون دولار تعزيز الإيرادات المحتملة |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- تعزيز النظام الأساسي الرقمي مع 7.2 مليون دولار استثمار
- التوسع الجغرافي استهداف 3-4 أسواق جديدة
- ترقية البنية التحتية للتكنولوجيا المقدرة بـ 5.6 مليون دولار
توقعات النمو المالي
| متري | 2024 الإسقاط | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| ربح | 412.5 مليون دولار | 6.8% |
| صافي الدخل | 36.7 مليون دولار | 4.3% |
المزايا التنافسية
- خوارزميات تقييم المخاطر المتقدمة
- منصة تكنولوجيا الإقراض الخاصة
- محفظة الخدمات المالية المتنوعة
EZCORP, Inc. (EZPW) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.