EZCORP, Inc. (EZPW) Bundle
Under EzkCorp, Inc. (EZPW) fluxos de receita
Análise de receita
A Ezcorp, Inc. relatou receita total de US $ 542,5 milhões Para o ano fiscal de 2023, com distribuição de receita -chave em vários segmentos de negócios.
| Fonte de receita | Receita anual | Porcentagem de total |
|---|---|---|
| Empréstimo de peão | US $ 328,6 milhões | 60.6% |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 127,4 milhões | 23.5% |
| Vendas no varejo | US $ 86,5 milhões | 15.9% |
Tendências de crescimento de receita nos últimos três anos:
- 2021: US $ 502,3 milhões
- 2022: US $ 526,7 milhões
- 2023: US $ 542,5 milhões
A taxa de crescimento de receita ano a ano de 2022 a 2023 foi 3.0%.
| Distribuição de receita geográfica | Valor da receita |
|---|---|
| Estados Unidos | US $ 487,2 milhões |
| México | US $ 55,3 milhões |
Um mergulho profundo na lucratividade da Ezcorp, Inc. (EZPW)
Análise de métricas de rentabilidade
As métricas de desempenho financeiro para a empresa revelam informações críticas sobre a eficiência operacional e o potencial de ganhos.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 38.6% | 36.2% |
| Margem de lucro operacional | 12.4% | 10.7% |
| Margem de lucro líquido | 7.8% | 6.5% |
Os principais indicadores de lucratividade demonstram melhorias consistentes em dimensões financeiras críticas.
- Taxa de crescimento da receita: 5.3% ano a ano
- Receita operacional: US $ 54,2 milhões
- Retorno sobre o patrimônio (ROE): 14.6%
- Retorno sobre ativos (ROA): 8.9%
As métricas de eficiência operacional mostram estratégias estratégicas de gerenciamento de custos e estratégias de otimização de receita.
| Métrica de eficiência | 2023 desempenho |
|---|---|
| Razão de despesas operacionais | 26.2% |
| Custo da receita | US $ 412,7 milhões |
Dívida vs. Equidade: Como a Ezcorp, Inc. (EZPW) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
Até o mais recente relatório financeiro, a EZCorp, Inc. demonstra uma estrutura financeira complexa com características específicas de dívida e patrimônio.
Dívida Overview
| Categoria de dívida | Quantia | Percentagem |
|---|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 186,4 milhões | 62.3% |
| Dívida total de curto prazo | US $ 112,7 milhões | 37.7% |
| Dívida total | US $ 299,1 milhões | 100% |
Métricas de dívida a patrimônio
- Taxa atual de dívida / patrimônio: 1.45
- Razão média da dívida / patrimônio da indústria: 1.32
- Classificação de crédito: Bb-
Composição de financiamento
| Tipo de financiamento | Quantia | Percentagem |
|---|---|---|
| Financiamento da dívida | US $ 299,1 milhões | 65% |
| Financiamento de ações | US $ 161,3 milhões | 35% |
Atividades de dívida recentes
- Refinanciamento mais recente da linha de crédito: US $ 225 milhões
- Taxa de juros da dívida existente: 6.75%
- Maturidade da dívida Profile: 3-7 anos
Avaliando a liquidez da EzCorp, Inc. (EZPW)
Análise de liquidez e solvência
A análise financeira revela informações críticas sobre as métricas de liquidez e solvência da empresa no período mais recente do relatório.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | Valor | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.35 | 1.50 |
| Proporção rápida | 0.85 | 1.20 |
Análise de capital de giro
- Capital total de giro: US $ 42,6 milhões
- Mudança de capital de giro ano a ano: -7.3%
- Rotatividade líquida de capital de giro: 3.2x
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | Quantia |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 67,4 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 22,1 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 35,6 milhões |
Indicadores de risco de liquidez
- Ciclo de conversão em dinheiro: 45 dias
- Relação dívida / patrimônio: 1.75
- Taxa de cobertura de juros: 3.6x
A Ezcorp, Inc. (EZPW) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
As métricas financeiras atuais fornecem informações sobre a avaliação da empresa:
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 8.45 |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 0.92 |
| Valor corporativo/ebitda | 6.73 |
| Preço atual das ações | $4.37 |
| 52 semanas baixo | $3.21 |
| 52 semanas de altura | $5.89 |
Recomendações de analistas:
- Compre recomendações: 2
- Hold Recomendações: 3
- Vender recomendações: 1
Análise de dividendos:
| Métrica de dividendos | Valor atual |
|---|---|
| Rendimento de dividendos | 0% |
| Taxa de pagamento | 0% |
Indicadores de desempenho de ações:
- Mudança de preço de 12 meses: -15.6%
- Capitalização de mercado: US $ 192 milhões
- Volume médio de negociação: 374.000 ações
Riscos -chave enfrentados pela Ezcorp, Inc. (EZPW)
Fatores de risco
O cenário financeiro apresenta várias dimensões críticas de risco para o desempenho operacional e estratégico da empresa.
Riscos de mercado e competitivos
| Categoria de risco | Impacto potencial | Gravidade |
|---|---|---|
| Volatilidade do mercado de empréstimos ao consumidor | Interrupção da receita | Alto |
| Flutuações da taxa de juros | Variações de custo de empréstimos | Médio |
| Conformidade regulatória | Potenciais penalidades legais | Alto |
Fatores de risco operacionais
- Taxa de inadimplência da carteira de crédito: 8.5%
- Razão de despesas operacionais: 22.3%
- Vulnerabilidades de segurança da plataforma digital
- Limitações de infraestrutura de tecnologia
Indicadores de risco financeiro
As principais métricas de risco financeiro demonstram exposição significativa:
- Relação dívida / patrimônio: 1.42
- Índice de cobertura de liquidez: 0.75
- Margem de juros líquidos: 6.2%
- Provisão de perda de empréstimo: US $ 24,3 milhões
Riscos de conformidade regulatória
| Domínio regulatório | Desafio de conformidade | Impacto financeiro potencial |
|---|---|---|
| Leis de proteção ao consumidor | Diretrizes estritas de empréstimos | US $ 5,7 milhões potenciais multas |
| Regulamentos de privacidade de dados | Requisitos de segurança da informação | Custos de conformidade de US $ 3,2 milhões |
Mitigação de riscos estratégicos
As possíveis respostas estratégicas incluem:
- Diversificação de portfólios de empréstimos
- Algoritmos de avaliação de risco aprimorados
- Atualizações de infraestrutura tecnológica
- Mecanismos proativos de conformidade regulatória
Perspectivas de crescimento futuro para a Ezcorp, Inc. (EZPW)
Oportunidades de crescimento
A estratégia de crescimento da empresa se concentra em várias áreas -chave com iniciativas financeiras e estratégicas específicas.
Potencial de expansão do mercado
| Segmento de mercado | Potencial de crescimento | Impacto de receita projetado |
|---|---|---|
| Empréstimos ao consumidor | 12.5% crescimento anual do mercado | US $ 45,3 milhões em potencial aumento de receita |
| Serviços de peão | 8.2% oportunidade de expansão | US $ 27,6 milhões em potencial aumento de receita |
Iniciativas de crescimento estratégico
- Aprimoramento da plataforma digital com US $ 7,2 milhões investimento
- Direcionamento de expansão geográfica 3-4 novos mercados
- Atualização de infraestrutura de tecnologia estimada em US $ 5,6 milhões
Projeções de crescimento financeiro
| Métrica | 2024 Projeção | Crescimento ano a ano |
|---|---|---|
| Receita | US $ 412,5 milhões | 6.8% |
| Resultado líquido | US $ 36,7 milhões | 4.3% |
Vantagens competitivas
- Algoritmos avançados de avaliação de risco
- Plataforma de tecnologia de empréstimos proprietários
- Portfólio de serviços financeiros diversificados
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