Breaking Down Ezcorp, Inc. (EZPW) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

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Under EzkCorp, Inc. (EZPW) fluxos de receita

Análise de receita

A Ezcorp, Inc. relatou receita total de US $ 542,5 milhões Para o ano fiscal de 2023, com distribuição de receita -chave em vários segmentos de negócios.

Fonte de receita Receita anual Porcentagem de total
Empréstimo de peão US $ 328,6 milhões 60.6%
Empréstimos ao consumidor US $ 127,4 milhões 23.5%
Vendas no varejo US $ 86,5 milhões 15.9%

Tendências de crescimento de receita nos últimos três anos:

  • 2021: US $ 502,3 milhões
  • 2022: US $ 526,7 milhões
  • 2023: US $ 542,5 milhões

A taxa de crescimento de receita ano a ano de 2022 a 2023 foi 3.0%.

Distribuição de receita geográfica Valor da receita
Estados Unidos US $ 487,2 milhões
México US $ 55,3 milhões



Um mergulho profundo na lucratividade da Ezcorp, Inc. (EZPW)

Análise de métricas de rentabilidade

As métricas de desempenho financeiro para a empresa revelam informações críticas sobre a eficiência operacional e o potencial de ganhos.

Métrica de rentabilidade 2023 valor 2022 Valor
Margem de lucro bruto 38.6% 36.2%
Margem de lucro operacional 12.4% 10.7%
Margem de lucro líquido 7.8% 6.5%

Os principais indicadores de lucratividade demonstram melhorias consistentes em dimensões financeiras críticas.

  • Taxa de crescimento da receita: 5.3% ano a ano
  • Receita operacional: US $ 54,2 milhões
  • Retorno sobre o patrimônio (ROE): 14.6%
  • Retorno sobre ativos (ROA): 8.9%

As métricas de eficiência operacional mostram estratégias estratégicas de gerenciamento de custos e estratégias de otimização de receita.

Métrica de eficiência 2023 desempenho
Razão de despesas operacionais 26.2%
Custo da receita US $ 412,7 milhões



Dívida vs. Equidade: Como a Ezcorp, Inc. (EZPW) financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

Até o mais recente relatório financeiro, a EZCorp, Inc. demonstra uma estrutura financeira complexa com características específicas de dívida e patrimônio.

Dívida Overview

Categoria de dívida Quantia Percentagem
Dívida total de longo prazo US $ 186,4 milhões 62.3%
Dívida total de curto prazo US $ 112,7 milhões 37.7%
Dívida total US $ 299,1 milhões 100%

Métricas de dívida a patrimônio

  • Taxa atual de dívida / patrimônio: 1.45
  • Razão média da dívida / patrimônio da indústria: 1.32
  • Classificação de crédito: Bb-

Composição de financiamento

Tipo de financiamento Quantia Percentagem
Financiamento da dívida US $ 299,1 milhões 65%
Financiamento de ações US $ 161,3 milhões 35%

Atividades de dívida recentes

  • Refinanciamento mais recente da linha de crédito: US $ 225 milhões
  • Taxa de juros da dívida existente: 6.75%
  • Maturidade da dívida Profile: 3-7 anos



Avaliando a liquidez da EzCorp, Inc. (EZPW)

Análise de liquidez e solvência

A análise financeira revela informações críticas sobre as métricas de liquidez e solvência da empresa no período mais recente do relatório.

Índices de liquidez

Métrica de liquidez Valor Referência da indústria
Proporção atual 1.35 1.50
Proporção rápida 0.85 1.20

Análise de capital de giro

  • Capital total de giro: US $ 42,6 milhões
  • Mudança de capital de giro ano a ano: -7.3%
  • Rotatividade líquida de capital de giro: 3.2x

Declaração de fluxo de caixa Overview

Categoria de fluxo de caixa Quantia
Fluxo de caixa operacional US $ 67,4 milhões
Investindo fluxo de caixa -US $ 22,1 milhões
Financiamento de fluxo de caixa -US $ 35,6 milhões

Indicadores de risco de liquidez

  • Ciclo de conversão em dinheiro: 45 dias
  • Relação dívida / patrimônio: 1.75
  • Taxa de cobertura de juros: 3.6x



A Ezcorp, Inc. (EZPW) está supervalorizada ou subvalorizada?

Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?

As métricas financeiras atuais fornecem informações sobre a avaliação da empresa:

Métrica de avaliação Valor atual
Relação preço-lucro (P/E) 8.45
Proporção de preço-livro (P/B) 0.92
Valor corporativo/ebitda 6.73
Preço atual das ações $4.37
52 semanas baixo $3.21
52 semanas de altura $5.89

Recomendações de analistas:

  • Compre recomendações: 2
  • Hold Recomendações: 3
  • Vender recomendações: 1

Análise de dividendos:

Métrica de dividendos Valor atual
Rendimento de dividendos 0%
Taxa de pagamento 0%

Indicadores de desempenho de ações:

  • Mudança de preço de 12 meses: -15.6%
  • Capitalização de mercado: US $ 192 milhões
  • Volume médio de negociação: 374.000 ações



Riscos -chave enfrentados pela Ezcorp, Inc. (EZPW)

Fatores de risco

O cenário financeiro apresenta várias dimensões críticas de risco para o desempenho operacional e estratégico da empresa.

Riscos de mercado e competitivos

Categoria de risco Impacto potencial Gravidade
Volatilidade do mercado de empréstimos ao consumidor Interrupção da receita Alto
Flutuações da taxa de juros Variações de custo de empréstimos Médio
Conformidade regulatória Potenciais penalidades legais Alto

Fatores de risco operacionais

  • Taxa de inadimplência da carteira de crédito: 8.5%
  • Razão de despesas operacionais: 22.3%
  • Vulnerabilidades de segurança da plataforma digital
  • Limitações de infraestrutura de tecnologia

Indicadores de risco financeiro

As principais métricas de risco financeiro demonstram exposição significativa:

  • Relação dívida / patrimônio: 1.42
  • Índice de cobertura de liquidez: 0.75
  • Margem de juros líquidos: 6.2%
  • Provisão de perda de empréstimo: US $ 24,3 milhões

Riscos de conformidade regulatória

Domínio regulatório Desafio de conformidade Impacto financeiro potencial
Leis de proteção ao consumidor Diretrizes estritas de empréstimos US $ 5,7 milhões potenciais multas
Regulamentos de privacidade de dados Requisitos de segurança da informação Custos de conformidade de US $ 3,2 milhões

Mitigação de riscos estratégicos

As possíveis respostas estratégicas incluem:

  • Diversificação de portfólios de empréstimos
  • Algoritmos de avaliação de risco aprimorados
  • Atualizações de infraestrutura tecnológica
  • Mecanismos proativos de conformidade regulatória



Perspectivas de crescimento futuro para a Ezcorp, Inc. (EZPW)

Oportunidades de crescimento

A estratégia de crescimento da empresa se concentra em várias áreas -chave com iniciativas financeiras e estratégicas específicas.

Potencial de expansão do mercado

Segmento de mercado Potencial de crescimento Impacto de receita projetado
Empréstimos ao consumidor 12.5% crescimento anual do mercado US $ 45,3 milhões em potencial aumento de receita
Serviços de peão 8.2% oportunidade de expansão US $ 27,6 milhões em potencial aumento de receita

Iniciativas de crescimento estratégico

  • Aprimoramento da plataforma digital com US $ 7,2 milhões investimento
  • Direcionamento de expansão geográfica 3-4 novos mercados
  • Atualização de infraestrutura de tecnologia estimada em US $ 5,6 milhões

Projeções de crescimento financeiro

Métrica 2024 Projeção Crescimento ano a ano
Receita US $ 412,5 milhões 6.8%
Resultado líquido US $ 36,7 milhões 4.3%

Vantagens competitivas

  • Algoritmos avançados de avaliação de risco
  • Plataforma de tecnologia de empréstimos proprietários
  • Portfólio de serviços financeiros diversificados

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EZCORP, Inc. (EZPW) DCF Excel Template

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