EZCORP, Inc. (EZPW) Bundle
Comprendre les sources de revenus Ezcorp, Inc. (EZPW)
Analyse des revenus
Ezcorp, Inc. a déclaré des revenus totaux de 542,5 millions de dollars Pour l'exercice 2023, avec une distribution des revenus clé sur plusieurs segments d'entreprise.
| Source de revenus | Revenus annuels | Pourcentage du total |
|---|---|---|
| Prêts au pion | 328,6 millions de dollars | 60.6% |
| Prêts à la consommation | 127,4 millions de dollars | 23.5% |
| Ventes au détail | 86,5 millions de dollars | 15.9% |
Tendances de croissance des revenus au cours des trois dernières années:
- 2021: 502,3 millions de dollars
- 2022: 526,7 millions de dollars
- 2023: 542,5 millions de dollars
Le taux de croissance des revenus d'une année sur l'autre de 2022 à 2023 était 3.0%.
| Distribution des revenus géographiques | Montant des revenus |
|---|---|
| États-Unis | 487,2 millions de dollars |
| Mexique | 55,3 millions de dollars |
Une plongée profonde dans la rentabilité d'Ezcorp, Inc. (EZPW)
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de performance financière pour l'entreprise révèlent des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et le potentiel des bénéfices.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 38.6% | 36.2% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 12.4% | 10.7% |
| Marge bénéficiaire nette | 7.8% | 6.5% |
Les indicateurs de rentabilité clés démontrent une amélioration cohérente entre les dimensions financières critiques.
- Taux de croissance des revenus: 5.3% d'une année à l'autre
- Résultat d'exploitation: 54,2 millions de dollars
- Retour à l'équité (ROE): 14.6%
- Retour des actifs (ROA): 8.9%
Les mesures d'efficacité opérationnelle présentent des stratégies stratégiques de gestion des coûts et d'optimisation des revenus.
| Métrique d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio de dépenses d'exploitation | 26.2% |
| Coût des revenus | 412,7 millions de dollars |
Dette vs Équité: comment Ezcorp, Inc. (EZPW) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, Ezcorp, Inc. démontre une structure financière complexe avec des caractéristiques de dette et d'équité spécifiques.
Dette Overview
| Catégorie de dette | Montant | Pourcentage |
|---|---|---|
| Dette totale à long terme | 186,4 millions de dollars | 62.3% |
| Dette totale à court terme | 112,7 millions de dollars | 37.7% |
| Dette totale | 299,1 millions de dollars | 100% |
Métriques de la dette en capital-investissement
- Ratio de dette / capital-investissement actuel: 1.45
- Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 1.32
- Note de crédit: Bb-
Financement de la composition
| Type de financement | Montant | Pourcentage |
|---|---|---|
| Financement de la dette | 299,1 millions de dollars | 65% |
| Financement par actions | 161,3 millions de dollars | 35% |
Activités de dette récentes
- Recinancement de facilité de crédit le plus récent: 225 millions de dollars
- Taux d'intérêt sur la dette existante: 6.75%
- Maturité de la dette Profile: 3-7 ans
Évaluation des liquidités Ezcorp, Inc. (EZPW)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'analyse financière révèle des informations critiques sur les mesures de liquidité et de solvabilité de l'entreprise à la dernière période de référence.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.35 | 1.50 |
| Rapport rapide | 0.85 | 1.20 |
Analyse du fonds de roulement
- Total du fonds de roulement: 42,6 millions de dollars
- Changement de fonds de roulement d'une année sur l'autre: -7.3%
- Renue de roulement net: 3.2x
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 67,4 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 22,1 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 35,6 millions de dollars |
Indicateurs de risque de liquidité
- Cycle de conversion en espèces: 45 jours
- Ratio dette / capital-investissement: 1.75
- Ratio de couverture d'intérêt: 3.6x
Ezcorp, Inc. (EZPW) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Les mesures financières actuelles donnent un aperçu de l'évaluation de l'entreprise:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 8.45 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 0.92 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 6.73 |
| Cours actuel | $4.37 |
| 52 semaines de bas | $3.21 |
| 52 semaines de haut | $5.89 |
Recommandations des analystes:
- Acheter des recommandations: 2
- Recommandations de maintien: 3
- Vendre des recommandations: 1
Analyse des dividendes:
| Métrique du dividende | Valeur actuelle |
|---|---|
| Rendement des dividendes | 0% |
| Ratio de paiement | 0% |
Indicateurs de performance en stock:
- Changement de prix de 12 mois: -15.6%
- Capitalisation boursière: 192 millions de dollars
- Volume de trading moyen: 374 000 actions
Risques clés face à Ezcorp, Inc. (EZPW)
Facteurs de risque
Le paysage financier présente plusieurs dimensions de risque critiques pour les performances opérationnelles et stratégiques de l'entreprise.
Marché et risques concurrentiels
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Gravité |
|---|---|---|
| Volatilité du marché des prêts aux consommateurs | Perturbation des revenus | Haut |
| Fluctuations des taux d'intérêt | Emprunt des variations de coûts | Moyen |
| Conformité réglementaire | Pénalités légales potentielles | Haut |
Facteurs de risque opérationnels
- Taux par défaut du portefeuille de crédit: 8.5%
- Ratio de dépenses opérationnelles: 22.3%
- Vulnérabilités de sécurité de la plate-forme numérique
- Limitations de l'infrastructure technologique
Indicateurs de risque financier
Les mesures clés du risque financier démontrent une exposition significative:
- Ratio dette / capital-investissement: 1.42
- Ratio de couverture de liquidité: 0.75
- Marge d'intérêt net: 6.2%
- Provision de perte de prêt: 24,3 millions de dollars
Risques de conformité réglementaire
| Domaine réglementaire | Défi de conformité | Impact financier potentiel |
|---|---|---|
| Lois sur la protection des consommateurs | Lignes directrices de prêt strictes | 5,7 millions de dollars de pénalités potentielles |
| Règlements sur la confidentialité des données | Exigences de sécurité de l'information | Coûts de conformité de 3,2 millions de dollars |
Atténuation stratégique des risques
Les réponses stratégiques potentielles comprennent:
- Diversification des portefeuilles de prêt
- Algorithmes d'évaluation des risques améliorés
- Mises à niveau des infrastructures technologiques
- Mécanismes de conformité réglementaire proactifs
Perspectives de croissance futures pour Ezcorp, Inc. (EZPW)
Opportunités de croissance
La stratégie de croissance de l'entreprise se concentre sur plusieurs domaines clés avec des initiatives financières et stratégiques spécifiques.
Potentiel d'expansion du marché
| Segment de marché | Potentiel de croissance | Impact des revenus prévus |
|---|---|---|
| Prêts à la consommation | 12.5% croissance annuelle du marché | 45,3 millions de dollars augmentant les revenus potentiels |
| Services de gage | 8.2% opportunité d'expansion | 27,6 millions de dollars pour augmenter les revenus |
Initiatives de croissance stratégique
- Amélioration de la plate-forme numérique avec 7,2 millions de dollars investissement
- Ciblage d'expansion géographique 3-4 nouveaux marchés
- Mise à niveau des infrastructures technologiques estimées à 5,6 millions de dollars
Projections de croissance financière
| Métrique | 2024 projection | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| Revenu | 412,5 millions de dollars | 6.8% |
| Revenu net | 36,7 millions de dollars | 4.3% |
Avantages compétitifs
- Algorithmes d'évaluation des risques avancés
- Plateforme de technologie de prêt propriétaire
- Portefeuille de services financiers diversifiés
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