EZCORP, Inc. (EZPW) Bundle
Verständnis von Ezcorp, Inc. (EZPW) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Ezcorp, Inc. meldete den Gesamtumsatz von 542,5 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 mit wichtigen Umsatzverteilung in mehreren Geschäftssegmenten.
| Einnahmequelle | Jahresumsatz | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|---|
| Bauernkredite | 328,6 Millionen US -Dollar | 60.6% |
| Verbraucherkredite | 127,4 Millionen US -Dollar | 23.5% |
| Einzelhandelsverkäufe | 86,5 Millionen US -Dollar | 15.9% |
Umsatzwachstumstrends in den letzten drei Jahren:
- 2021: 502,3 Millionen US -Dollar
- 2022: 526,7 Millionen US -Dollar
- 2023: 542,5 Millionen US -Dollar
Der Umsatzwachstumsrate des Jahres von 2022 bis 2023 war gegenüber dem Vorjahr. 3.0%.
| Geografische Einnahmeverteilung | Einnahmenbetrag |
|---|---|
| Vereinigte Staaten | 487,2 Millionen US -Dollar |
| Mexiko | 55,3 Millionen US -Dollar |
Ein tiefes Eintauchen in Ezcorp, Inc. (EZPW) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen für das Unternehmen zeigen kritische Einblicke in die operative Effizienz und das Ertragspotenzial.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 38.6% | 36.2% |
| Betriebsgewinnmarge | 12.4% | 10.7% |
| Nettogewinnmarge | 7.8% | 6.5% |
Wichtige Rentabilitätsindikatoren zeigen eine konsistente Verbesserung über kritische finanzielle Dimensionen.
- Umsatzwachstumsrate: 5.3% Jahr-über-Jahr
- Betriebseinkommen: 54,2 Millionen US -Dollar
- Eigenkapitalrendite (ROE): 14.6%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 8.9%
Metriken für Betriebseffizienz zeigen Strategien für strategische Kostenmanagement- und Umsatzoptimierungsstrategien.
| Effizienzmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Betriebskostenquote | 26.2% |
| Umsatzkosten | 412,7 Millionen US -Dollar |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Ezcorp, Inc. (EZPW) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach der jüngsten Finanzberichterstattung zeigt Ezcorp, Inc. eine komplexe Finanzstruktur mit spezifischen Schulden und Eigenkapitalmerkmalen.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 186,4 Millionen US -Dollar | 62.3% |
| Totale kurzfristige Schulden | 112,7 Millionen US -Dollar | 37.7% |
| Gesamtverschuldung | 299,1 Millionen US -Dollar | 100% |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Aktuelle Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.45
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 1.32
- Gutschrift: BB-
Finanzierungskomposition
| Finanzierungstyp | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Fremdfinanzierung | 299,1 Millionen US -Dollar | 65% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 161,3 Millionen US -Dollar | 35% |
Jüngste Schuldenaktivitäten
- Die neueste Refinanzierung der Kreditfazilität: 225 Millionen Dollar
- Zinssatz für bestehende Schulden: 6.75%
- Schuldenfälle Profile: 3-7 Jahre
Bewertung der Liquidität von Ezcorp, Inc. (EZPW)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Finanzanalyse zeigt kritische Einblicke in die Liquiditäts- und Solvenzmetriken des Unternehmens zum jüngsten Berichtszeitraum.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.35 | 1.50 |
| Schnellverhältnis | 0.85 | 1.20 |
Betriebskapitalanalyse
- Gesamtarbeitskapital: 42,6 Millionen US -Dollar
- Veränderung des Betriebskapitals im Jahr gegen das Jahr: -7.3%
- Netto -Betriebskapitalumsatz: 3.2x
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge |
|---|---|
| Betriebscashflow | 67,4 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -22,1 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -35,6 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsrisikoindikatoren
- Cash Conversion Cycle: 45 Tage
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.75
- Interessenversicherungsquote: 3.6x
Ist Ezcorp, Inc. (EZPW) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Aktuelle finanzielle Metriken bieten Einblicke in die Bewertung des Unternehmens:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 8.45 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 0.92 |
| Enterprise Value/EBITDA | 6.73 |
| Aktueller Aktienkurs | $4.37 |
| 52 Wochen niedrig | $3.21 |
| 52 Wochen hoch | $5.89 |
Analystenempfehlungen:
- Empfehlungen kaufen: 2
- Empfehlungen halten: 3
- Empfehlungen verkaufen: 1
Dividendenanalyse:
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Dividendenrendite | 0% |
| Auszahlungsquote | 0% |
Aktienleistungsindikatoren:
- 12-Monats-Preisänderung: -15.6%
- Marktkapitalisierung: $ 192 Millionen
- Durchschnittliches Handelsvolumen: 374.000 Aktien
Schlüsselrisiken für Ezcorp, Inc. (EZPW)
Risikofaktoren
Die Finanzlandschaft präsentiert mehrere kritische Risikodimensionen für die operative und strategische Leistung des Unternehmens.
Markt- und Wettbewerbsrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Schwere |
|---|---|---|
| Verbraucherkreditmarktvolatilität | Umsatzstörung | Hoch |
| Zinsschwankungen | Kreditkostenvariationen | Medium |
| Vorschriftenregulierung | Potenzielle rechtliche Strafen | Hoch |
Betriebsrisikofaktoren
- Ausfallsatz des Kreditportfolios: 8.5%
- Betriebskostenquote: 22.3%
- Sicherheitslücken für digitale Plattformen
- Einschränkungen der Technologieinfrastruktur
Finanzrisikoindikatoren
Schlüsselkennzahlen für finanzielle Risiken zeigen eine signifikante Exposition:
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.42
- Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 0.75
- Nettozinsspanne: 6.2%
- Darlehensverlust -Bestimmung: 24,3 Millionen US -Dollar
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
| Regulierungsdomäne | Compliance Challenge | Potenzielle finanzielle Auswirkungen |
|---|---|---|
| Verbraucherschutzgesetze | Strenge Richtlinien für Kreditvergabe | 5,7 Millionen US -Dollar potenzielle Strafen |
| Datenschutzbestimmungen | Anforderungen an Informationssicherheit | 3,2 Millionen US -Dollar Konformitätskosten |
Strategische Risikominderung
Potenzielle strategische Reaktionen umfassen:
- Diversifizierung von Kreditportfolios
- Verbesserte Risikobewertungsalgorithmen
- Technologische Infrastruktur -Upgrades
- Proaktive regulatorische Einhaltung Mechanismen
Zukünftige Wachstumsaussichten für Ezcorp, Inc. (EZPW)
Wachstumschancen
Die Wachstumsstrategie des Unternehmens konzentriert sich auf mehrere Schlüsselbereiche mit spezifischen finanziellen und strategischen Initiativen.
Marktexpansionspotential
| Marktsegment | Wachstumspotential | Projizierte Einnahmen Auswirkungen |
|---|---|---|
| Verbraucherkredite | 12.5% jährliches Marktwachstum | 45,3 Millionen US -Dollar potenzieller Umsatzsteigerungen |
| Pfandendienste | 8.2% Expansionsmöglichkeit | 27,6 Millionen US -Dollar potenzieller Umsatzsteigerung |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Verbesserung der digitalen Plattform mit 7,2 Millionen US -Dollar Investition
- Geografisches Expansionsziel 3-4 neue Märkte
- Technologie -Infrastruktur -Upgrade geschätzt auf 5,6 Millionen US -Dollar
Finanzwachstumsprojektionen
| Metrisch | 2024 Projektion | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| Einnahmen | 412,5 Millionen US -Dollar | 6.8% |
| Nettoeinkommen | 36,7 Millionen US -Dollar | 4.3% |
Wettbewerbsvorteile
- Algorithmen für fortschrittliche Risikobewertung
- Proprietary Lending Technology Platform
- Diversifiziertes Finanzdienstleistungsportfolio
EZCORP, Inc. (EZPW) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.