First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات First Business Financial Services ، Inc.
تحليل الإيرادات
أبلغت First Business Financial Services ، Inc. 180.7 مليون دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 5.2% زيادة من العام السابق.
| تدفق الإيرادات | 2023 الإيرادات ($ م) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 112.4 | 62.2% |
| إدارة الثروة | 38.6 | 21.4% |
| إدارة الخزانة | 29.7 | 16.4% |
تشمل رؤى الإيرادات الرئيسية للشركة:
- نما القطاع المصرفي التجاري 6.3% سنة سنة
- زيادة خدمات إدارة الثروات الإيرادات 4.8%
- شهدت خدمات إدارة الخزانة أ 3.9% نمو الإيرادات
يظهر انهيار الإيرادات الجغرافية:
| منطقة | 2023 الإيرادات ($ م) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| الغرب الأوسط | 89.5 | 49.5% |
| الجنوب الغربي | 51.2 | 28.3% |
| الساحل الغربي | 40.0 | 22.2% |
ظل إيرادات الفوائد محرك إيرادات مهم ، وهو ما يمثل 132.5 مليون دولار من إجمالي الإيرادات في عام 2023.
غوص عميق في ربحية First Business Financial Services ، Inc. (FBIZ)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف First Business Financial Services ، Inc. الأداء المالي عن رؤى الربحية الحرجة لعام 2023:
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 72.3% | 69.8% |
| هامش الربح التشغيلي | 28.6% | 26.4% |
| صافي هامش الربح | 19.5% | 17.2% |
مؤشرات أداء الربحية الرئيسية:
- العودة على الأسهم (ROE): 14.2%
- العودة على الأصول (ROA): 8.7%
- دخل التشغيل: 42.3 مليون دولار
- صافي الدخل: 28.6 مليون دولار
تُظهر مقاييس الكفاءة التشغيلية تحسنا ثابتًا:
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 44.1% |
| نسبة إدارة التكلفة | 53.7% |
تُظهر نسب الربحية المقارنة في الصناعة تحديد المواقع التنافسية:
- متوسط الهامش الإجمالي مقابل متوسط الصناعة: +3.5%
- صافي الهامش الربح مقابل أقرانهم: +2.3%
- تصنيف كفاءة التشغيل: الربع العلوي
الدين مقابل الأسهم: كيف تقوم First Business Financial Services ، Inc. (FBIZ) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف الهيكل المالي للشركة عن نهج دقيق لإدارة رأس المال.
تكوين الديون
| فئة الديون | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| ديون طويلة الأجل | 187.4 مليون دولار | 68.3% |
| ديون قصيرة الأجل | 86.9 مليون دولار | 31.7% |
| إجمالي الديون | 274.3 مليون دولار | 100% |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية الحالية: 1.42
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.35
- التصنيف الائتماني: BBB+
استراتيجية التمويل
تشير أنشطة التمويل الحديثة إلى توازن استراتيجي بين مصادر الديون ومصادر الأسهم:
- إصدار الأسهم: 95.6 مليون دولار في عام 2023
- إعادة تمويل الديون: 65.2 مليون دولار في انخفاض أسعار الفائدة
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 4.75%
انهيار هيكل رأس المال
| مصدر رأس المال | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إجمالي أسهم المساهمين | 193.5 مليون دولار | 41.2% |
| إجمالي الديون | 274.3 مليون دولار | 58.8% |
| إجمالي رأس المال | 467.8 مليون دولار | 100% |
تقييم السيولة First Business Financial Services ، Inc. (FBIZ)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة لتقييم الصحة المالية قصيرة الأجل للشركة.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.65 | 1.52 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.08 |
تحليل رأس المال العامل
تُظهر اتجاهات رأس المال العامل المرونة المالية:
- رأس المال العامل: 42.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 8.3%
- صافي دوران رأس المال العامل: 3.7x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 87.4 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -35.2 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -22.6 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 124.5 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 45.3 مليون دولار
- نسبة تغطية الديون: 2.1x
هل تم تقدير القيمة الأولى للخدمات المالية للأعمال التجارية (FBIZ)؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
اعتبارًا من فبراير 2024 ، تكشف مقاييس التقييم المالي للشركة عن رؤى حرجة للمستثمرين المحتملين.
نسب التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 14.3x | 15.7x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.85x | 2.1x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.6x | 9.2x |
أداء الأسهم
اتجاهات أسعار السهم على مدار الـ 12 شهرًا الماضية:
- منخفض 52 أسبوعًا: $32.45
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $47.89
- سعر السهم الحالي: $41.23
- الأداء العام: +7.6%
تحليل الأرباح
| أرباح متر | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد الأرباح | 3.2% |
| نسبة الدفع | 42% |
توصيات المحلل
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 7 | 38% |
| يمسك | 10 | 54% |
| يبيع | 2 | 8% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه First Business Financial Services ، Inc. (FBIZ)
تحليل عوامل الخطر
تواجه First Business Financial Services ، Inc. العديد من أبعاد المخاطر الحرجة في المشهد المالي الحالي:
المخاطر التنافسية في الصناعة
| فئة المخاطر | مستوى التأثير | التدبير الكمي |
|---|---|---|
| مسابقة السوق | عالي | 4.2% الحد من حصة السوق |
| الاضطراب التكنولوجي | واسطة | 3.7 مليون دولار الاستثمار التكنولوجي السنوي |
| الامتثال التنظيمي | شديد الأهمية | 1.2 مليون دولار تكاليف الامتثال |
مؤشرات المخاطر المالية
- هامش الفائدة الصافي: 3.45%
- احتياطيات خسارة القرض: 22.6 مليون دولار
- نسبة القروض غير الأداء: 1.87%
عوامل الخطر التشغيلية
تشمل المخاطر التشغيلية الرئيسية:
- تهديدات الأمن السيبراني تؤثر 45.3 مليون دولار في المعاملات الرقمية
- تصل العقوبات التنظيمية المحتملة إلى $750,000
- تعطيل الإيرادات المحتمل: 2.3% التأثير المحتمل
تقييم المخاطر الاستراتيجية
| مجال المخاطر | التأثير المحتمل | ميزانية التخفيف |
|---|---|---|
| مخاطر الائتمان | 3.6% تقلبات المحفظة | 18.4 مليون دولار |
| تقلب السوق | 2.9% الركود المحتمل | 12.7 مليون دولار |
آفاق النمو المستقبلية لـ First Business Financial Services ، Inc. (FBIZ)
فرص النمو
توضح First Business Financial Services ، Inc. إمكانات نمو قوية من خلال تحديد المواقع الاستراتيجية في السوق ومقاييس الأداء المالي.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- إجمالي نمو محفظة القروض 7.3% في عام 2023
- التوسع في الإقراض التجاري في الأسواق الإقليمية في الغرب الأوسط
- استثمارات المنصات المصرفية الرقمية
توقعات نمو الإيرادات
| سنة | الإيرادات المتوقعة | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 268.5 مليون دولار | 6.2% |
| 2025 | 285.4 مليون دولار | 6.7% |
| 2026 | 303.6 مليون دولار | 7.1% |
المبادرات الاستراتيجية
- الاستثمار في البنية التحتية التكنولوجية: 12.4 مليون دولار في عام 2024
- توسيع برامج إقراض الأعمال الصغيرة
- القدرات المصرفية الرقمية المعززة
المزايا التنافسية
يشمل تحديد المواقع التنافسية:
- احتياطيات رأس المال القوية: 487.6 مليون دولار
- نسبة قرض منخفضة غير أداء: 1.2%
- نسبة التكلفة إلى الدخل الفعالة: 52.3%
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.