FFBW, Inc. (FFBW) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات FFBW ، Inc. (FFBW)
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي للشركة عن رؤى الإيرادات التالية للسنة المالية:
| مصدر الإيرادات | الإيرادات السنوية | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الأساسية | $12.4 مليون | 65.2% |
| إدارة الاستثمار | $4.1 مليون | 21.5% |
| الحلول المصرفية الرقمية | $2.7 مليون | 14.3% |
توضح اتجاهات نمو الإيرادات الخصائص التالية:
- إجمالي الإيرادات السنوية: 19.2 مليون دولار
- نمو الإيرادات على أساس سنوي: 6.7%
- توزيع الإيرادات الجغرافية:
- شمال شرق الولايات المتحدة: 58%
- منطقة منتصف المحيط الأطلسي: 32%
- مناطق أخرى: 10%
| سنة | إجمالي الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2022 | $17.9 مليون | 4.3% |
| 2023 | $19.2 مليون | 6.7% |
غوص عميق في الربحية FFBW ، Inc. (FFBW)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي عن رؤى مهمة حول الكفاءة التشغيلية للشركة وإمكانات الأرباح.
| مقياس الربحية | 2022 القيمة | 2023 القيمة | يتغير |
|---|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 34.5% | 36.2% | +1.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 12.8% | 14.3% | +1.5% |
| صافي هامش الربح | 9.6% | 10.9% | +1.3% |
مؤشرات الربحية الرئيسية
- العودة على الأسهم (ROE): 11.2%
- العودة على الأصول (ROA): 7.5%
- دخل التشغيل: 8.3 مليون دولار
- صافي الدخل: 6.1 مليون دولار
مقاييس الكفاءة التشغيلية
| مقياس الكفاءة | 2023 القيمة |
|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 22.1% |
| تباع تكلفة البضائع | 42.7 مليون دولار |
| الإيرادات لكل موظف | $385,000 |
الدين مقابل الأسهم: How FFBW ، Inc. (FFBW) تمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، توضح FFBW ، Inc. خصائص الديون والإنصاف التالية:
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $42,650,000 |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | $8,300,000 |
| حقوق المساهمين | $156,750,000 |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.33 |
يكشف هيكل تمويل الديون الحالي عن رؤى أساسية:
- التصنيف الائتماني: BBB+ من Standard & Poor's
- نفقات الفائدة: $2,450,000 سنويا
- متوسط تكلفة الاقتراض: 4.7%
تشمل تفاصيل إعادة تمويل الديون الأخيرة:
| أداة الديون | المبلغ الرئيسي | نضج | سعر الفائدة |
|---|---|---|---|
| كبار ملاحظات غير مضمونة | $35,000,000 | 2029 | 4.25% |
| التسهيلات الائتمانية الدوارة | $15,000,000 | 2025 | LIBOR + 2.5 ٪ |
تقييم السيولة FFBW ، Inc. (FFBW)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة للشركة عن مقاييس مالية حرجة توفر نظرة ثاقبة على صحتها المالية قصيرة الأجل وقدرتها على تلبية الالتزامات الفورية.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.65 | 1.52 |
| نسبة سريعة | 1.35 | 1.22 |
تحليل رأس المال العامل
- إجمالي رأس المال العامل: 4.2 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 8.3%
- صافي دوران رأس المال العامل: 3.7x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 6.8 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -2.3 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -1.5 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 12.6 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 3.4 مليون دولار
- نسبة تغطية الديون: 2.1x
اعتبارات السيولة المحتملة
- التزامات الديون قصيرة الأجل: 5.7 مليون دولار
- حسابات القبض دوران: 4.2x
- دوران المخزون: 3.9x
هل FFBW ، Inc. (FFBW) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم الشامل عن رؤى مهمة في وضع الشركة المالي وتصور السوق.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.3x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x |
| عائد الأرباح | 2.4% |
أداء سعر السهم
| الفترة الزمنية | حركة الأسعار |
|---|---|
| آخر 12 شهرًا | +7.2% |
| منذ بدلية العام ز حتى اليوم | +3.5% |
توصيات المحلل
- شراء التوصيات: 45%
- عقد توصيات: 38%
- بيع التوصيات: 17%
رؤى التقييم المقارنة
تشير مقاييس التقييم الحالية إلى وضع السوق المتوازن نسبيًا مع إمكانات الاستثمار المعتدلة.
المخاطر الرئيسية التي تواجه FFBW ، Inc. (FFBW)
عوامل الخطر
تواجه الشركة العديد من عوامل الخطر الهامة التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وأهدافها الاستراتيجية.
السوق والمخاطر التنافسية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | مستوى الشدة |
|---|---|---|
| مسابقة الصناعة | حصة السوق تآكل | عالي |
| التغييرات التنظيمية | تكاليف الامتثال | واسطة |
| التقلب الاقتصادي | تقلبات الإيرادات | عالي |
المخاطر التشغيلية
- اضطرابات سلسلة التوريد
- التكنولوجيا البنية التحتية الثغرات الأمنية
- تحديات الاحتفاظ بالموهبة
المخاطر المالية
تشمل المخاطر المالية الرئيسية:
- مخاطر الائتمان: 3.2 مليون دولار التعرض المحتمل
- تقلبات أسعار الفائدة: 2.5% التأثير المحتمل على تكاليف الاقتراض
- تقلبات الصرف الأجنبي: 1.8% تأثير الإيرادات المحتمل
التخفيف من المخاطر الاستراتيجية
| منطقة المخاطر | استراتيجية التخفيف | النتيجة المتوقعة |
|---|---|---|
| مسابقة السوق | تنويع خطوط الإنتاج | انخفاض تركيز الإيرادات |
| الامتثال التنظيمي | عمليات التدقيق الداخلية المحسنة | انخفاض عقوبات الامتثال |
آفاق النمو المستقبلية لـ FFBW ، Inc. (FFBW)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية استراتيجيات النمو المحتملة من خلال العديد من الطرق الرئيسية:
فرص التوسع في السوق
| مقياس النمو | القيمة الحالية | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| الوصول إلى السوق الجغرافية | 3 الدول | 5 الدول بحلول عام 2025 |
| شبكة الفرع | 12 المواقع | 18 المواقع المتوقعة |
| المستخدمون المصرفيون الرقميون | 24,500 المستخدمون | 38,000 المستخدمين بحلول عام 2025 |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- توسيع المنصة المصرفية الرقمية
- تنويع محفظة الإقراض التجاري
- تحديث البنية التحتية التكنولوجية
- تحسين خدمة إدارة الثروات
توقعات نمو الإيرادات
| مقياس مالي | 2023 القيمة | 2024 الإسقاط | نسبة النمو |
|---|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 18.3 مليون دولار | 22.1 مليون دولار | 20.8% |
| الدخل غير المصالح | 5.7 مليون دولار | 7.2 مليون دولار | 26.3% |
المزايا التنافسية
- تكنولوجيا المصرفية الرقمية الملكية
- وجود السوق الإقليمي القوي
- نسبة منخفضة من التكلفة إلى الدخل 52.4%
- عودة ثابتة على الأسهم في 9.6%
FFBW, Inc. (FFBW) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.