|
FFBW ، Inc. (FFBW): Canvas Model Canvas [Jan-2015 تم تحديثه]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
FFBW, Inc. (FFBW) Bundle
انغمس في المخطط الاستراتيجي لشركة FFBW، Inc.، وهي مؤسسة مالية مقرها ماريلاند تعيد تعريف الخدمات المصرفية المجتمعية من خلال قماش نموذج الأعمال المبتكر. من خلال مزج الخدمات المحلية الشخصية مع المنصات الرقمية المتطورة، صاغت FFBW نهجًا فريدًا يميزها في المشهد المالي التنافسي. من الحلول المصرفية المصممة خصيصًا للشركات الصغيرة إلى تفاعلات العملاء القائمة على العلاقات، تكشف هذه اللوحة كيف تحول FFBW الخدمات المصرفية التقليدية إلى تجربة ديناميكية تتمحور حول المجتمع ولها صدى لدى العملاء والمستثمرين المحليين على حد سواء.
FFBW، Inc. (FFBW) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
المصارف المحلية والمؤسسات المالية لشراكات الإقراض
تقيم FFBW، Inc. شراكات مع المؤسسات المالية المحلية في منطقة شمال غرب المحيط الهادئ. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، أبلغت الشركة عن 12 اتفاقية شراكة إقراض نشطة.
| المؤسسة الشريكة | نوع الشراكة | إجمالي حجم الإقراض التعاوني |
|---|---|---|
| بنك كولومبيا | الإقراض التجاري | 24.3 مليون دولار |
| بنك بانر | قروض الأعمال الصغيرة | 18.7 مليون دولار |
| بنك Umpqua | إقراض التنمية المجتمعية | 15.2 مليون دولار |
المطورون العقاريون وشركات إدارة الممتلكات
يتعاون FFBW مع 8 شركاء في تطوير العقارات في ولاية واشنطن.
- شراكات تطوير العقارات السكنية
- اتفاقات التمويل العقاري التجاري
- تمويل المشاريع الإنمائية المتعددة الاستخدامات
سماسرة الرهن العقاري ومنشئو القروض
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أقامت FFBW علاقات مع 22 شركات سمسرة رهن عقاري مستقلة.
| المنطقة | عدد شركاء سمسار الرهن العقاري | إجمالي حجم الرهن العقاري |
|---|---|---|
| ولاية واشنطن | 15 | 87.6 مليون دولار |
| أوريغون | 7 | 42.3 مليون دولار |
منظمات الاستثمار المجتمعي
ويقيم الاتحاد شراكات مع 5 منظمات للاستثمار المجتمعي تركز على التنمية الاقتصادية.
- جمعية إعادة الاستثمار المجتمعية بواشنطن
- صندوق أوريغون للتنمية الاقتصادية
- شبكة رأس المال المجتمعية في شمال غرب المحيط الهادئ
مزودو خدمات التكنولوجيا لمنصات الخدمات المصرفية الرقمية
لدى FFBW اتفاقيات تعاقدية مع 3 من مزودي خدمات التكنولوجيا للبنية التحتية المصرفية الرقمية.
| مزود التكنولوجيا | نوع الخدمة | قيمة العقد السنوية |
|---|---|---|
| جاك هنري & شركاء | البرامج المصرفية الأساسية | 1.2 مليون دولار |
| فيسيرف | منصة الخدمات المصرفية الرقمية | $850,000 |
| تيمينوس | حلول الخدمات المصرفية السحابية | $650,000 |
FFBW، Inc. (FFBW) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
توفير الخدمات المصرفية والمالية في ولاية ماريلاند
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، عملت FFBW، Inc. بأصول إجمالية قدرها 216.8 مليون دولار، مع التركيز حصريًا على الخدمات المصرفية في ولاية ماريلاند.
| فئة الخدمات | إجمالي الحجم | اختراق السوق |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية في ماريلاند | 216.8 مليون دولار | 100٪ تركيز إقليمي |
الإقراض العقاري التجاري والسكني
محفظة الإقراض العقاري اعتبارًا من الربع الرابع 2023:
| قطاع الإقراض | إجمالي رصيد القرض | متوسط سعر الفائدة |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 134.5 مليون دولار | 6.25% |
| العقارات السكنية | 82.3 مليون دولار | 5.75% |
إدارة حساب الودائع والادخار
- إجمالي الودائع: 194.6 مليون دولار
- متوسط رصيد حساب الودائع: 47650 دولارًا
- عدد حسابات الإيداع: 4 089
الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
| مقياس الخدمات المصرفية الرقمية | 2023 الأداء |
|---|---|
| مستخدمو الخدمات المصرفية النشطة عبر الإنترنت | 3,412 |
| تنزيلات تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 2,789 |
الحلول المالية التي تركز على المجتمع
- إجمالي القروض المجتمعية: 42.3 مليون دولار
- حجم إقراض الشركات الصغيرة: 23.6 مليون دولار
- استثمارات التنمية المجتمعية: 1.2 مليون دولار
FFBW، Inc. (FFBW) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
فروع البنك الفيزيائي في ولاية ماريلاند
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، تدير FFBW، Inc. 5 فروع مصرفية كاملة الخدمات تقع في ولاية ماريلاند.
| نوع الموقع | عدد الفروع |
|---|---|
| مجموع الفروع المادية | 5 |
| خدمت مقاطعات ماريلاند | 3 |
فريق الإدارة المصرفية والمالية ذو الخبرة
يتكون فريق إدارة FFBW من 4 مسؤولين تنفيذيين رئيسيين.
- متوسط خبرة الصناعة المصرفية: 22 سنة
- فترة فريق القيادة مع FFBW: متوسط 8.5 سنوات
قاعدة ودائع العملاء
| فئة الإيداع | المبلغ الإجمالي (في 2023 الربع الرابع) |
|---|---|
| إجمالي الودائع | $250,413,000 |
| الودائع غير المدرة للفائدة | $37,562,000 |
البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية
- المنصة المصرفية عبر الإنترنت: تم تنفيذها
- تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: متاح
- قدرات المعاملات الرقمية: تعمل بكامل طاقتها
معارف السوق المحلية وعلاقاتها
| مقياس السوق | قيمة |
|---|---|
| سنوات من وجود السوق المحلي | 37 |
| العلاقات التجارية المحلية | حوالي 500 |
FFBW، Inc. (FFBW) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
الخدمات المصرفية الشخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تخدم FFBW، Inc. 12 فروعًا تقع بشكل أساسي في ولاية واشنطن، بإجمالي قاعدة أصول تبلغ 365.4 مليون دولار.
| فئة الخدمات | اختراق السوق المحلية | قطاعات العملاء |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 68٪ من حصة السوق المحلية | المستهلكون الأفراد والشركات الصغيرة |
| الخدمات المصرفية التجارية | 42٪ تغطية عملاء الأعمال المحلية | المؤسسات الصغيرة والمتوسطة |
أسعار الفائدة التنافسية على القروض والودائع
أسعار الفائدة اعتبارًا من يناير 2024:
- حسابات التوفير الشخصية: 2.75٪ APY
- حسابات التحقق من الأعمال: 1.50٪ سعر الفائدة
- معدلات القروض الشخصية: تبدأ من 6.25٪
- معدلات القروض التجارية: تبدأ من 5.90٪
اتخاذ القرار المحلي وتجهيز القروض بشكل أسرع
| مقياس معالجة القروض | الأداء |
|---|---|
| متوسط وقت الموافقة على القرض | 3.2 أيام عمل |
| النسبة المئوية للقرار المحلي | 94 في المائة من القرارات المتخذة داخل الفروع المحلية |
النهج المصرفي القائم على العلاقات
معدل الاحتفاظ بالعملاء: 87.6٪ اعتبارًا من ديسمبر 2023.
- متوسط مدة العلاقة مع العملاء: 6.3 سنوات
- درجة رضا العملاء: 4.5/5
حلول مالية مصممة خصيصًا للشركات الصغيرة والأفراد
| فئة المنتج | مجموع الحسابات | متوسط قيمة الحساب |
|---|---|---|
| فحص الأعمال الصغيرة | حسابات 1 247 | $85,600 |
| التخطيط المالي الشخصي | 2 103 العملاء النشطين | $42,300 |
FFBW، Inc. (FFBW) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
التفاعلات وجهًا لوجه في الفروع المحلية
اعتبارًا من عام 2024، تحتفظ FFBW بـ 4 مواقع فروع مادية في ولاية واشنطن، وتحديداً في منطقة Puget Sound. متوسط تفاعلات العملاء اليومية لكل فرع: 37-42 عميلًا.
| موقع الفرع | متوسط التفاعلات اليومية | ساعات خدمة العملاء |
|---|---|---|
| فرع سيكويم | 39 عميلاً | 9:00 صباحًا - 5:00 مساءً |
| فرع بورت أنجلوس | 42 زبونًا | 9:00 صباحًا - 5:00 مساءً |
خدمة العملاء الشخصية
يوفر FFBW لممثلي الخدمات المصرفية الشخصية المتفانين متوسط وقت استجابة 12 دقيقة لاستفسارات العملاء.
- مديرو العلاقات المصرفية الشخصية: 8 موظفين
- متوسط حجم محفظة العملاء لكل مدير: 215 حسابًا
- تصنيف رضا العملاء: 4.6/5.0
منصات الخدمات المصرفية الرقمية
إحصائيات منصة الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2024:
| مقياس المنصة | قيمة |
|---|---|
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 3 742 المستخدمين النشطين |
| المعاملات المصرفية عبر الإنترنت | 47 289 المعاملات الشهرية |
| وقت تشغيل المنصة الرقمية | 99.97% |
المشاركة المجتمعية والدعم المحلي
مقاييس المشاركة المجتمعية لعام 2024:
- رعاية المجتمع المحلي: 12 مناسبة سنوية
- إجمالي الاستثمار المجتمعي: 87500 دولار
- الشراكات التجارية المحلية: 37 تعاونا نشطا
إدارة العلاقات مع عملاء الأعمال التجارية والمصارف الشخصية
انهيار إدارة العلاقة مع العملاء:
| فئة العملاء | مجموع العملاء | متوسط قيمة الحساب |
|---|---|---|
| العملاء المصرفيون الشخصيون | 8,621 | $42,300 |
| عملاء الأعمال المصرفية | 423 | $276,500 |
FFBW، Inc. (FFBW) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة فرع المصرف المادي
اعتبارًا من عام 2024، تدير FFBW 5 مواقع فروع مصرفية فعلية، وكلها تقع في ولاية واشنطن. يقع تحديدًا في:
- بورت أوركارد، واشنطن
- بريميرتون، واشنطن
- بولسبو، واشنطن
- كينغستون، واشنطن
- سيلفرديل، واشنطن
موقع الخدمات المصرفية على الإنترنت
| ميزة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | توافر |
|---|---|
| عرض رصيد الحساب | 24/7 |
| تاريخ المعاملة | نافذة متدحرجة لمدة 90 يومًا |
| خدمات دفع الفواتير | متاح |
| تحويلات الأموال | دعم |
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
تطبيق الهاتف المحمول متاح لمنصات iOS و Android مع تشفير 256 بت. تشمل الميزات الرئيسية ما يلي:
- إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول
- تنبيهات الحساب
- إدارة البطاقات
- تسجيل الدخول البيومتري
دعم هاتف خدمة العملاء
ساعات دعم الهاتف: الاثنين - الجمعة 8:00 صباحًا - 6:00 مساءً PST. متوسط وقت انتظار المكالمة: 3.5 دقيقة.
شبكة أجهزة الصراف الآلي
| نوع موقع جهاز الصراف الآلي | عدد أجهزة الصراف الآلي |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المملوكة للبنك | 7 |
| أجهزة الصراف الآلي الشبكية المشتركة | 35 |
| مجموع الوصول إلى أجهزة الصراف الآلي | 42 |
FFBW، Inc. (FFBW) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
العملاء السكنيون المحليون في ولاية ماريلاند
اعتبارًا من عام 2024، تخدم FFBW ما يقرب من 12500 عميل سكني في ولاية ماريلاند. تتركز قاعدة العملاء السكنية للبنك في مقاطعات آن أروندل وبالتيمور وهوارد.
| شريحة العملاء | عدد العملاء | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| عملاء ماريلاند السكنية | 12,500 | $87,340 |
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
تدعم FFBW 437 عميلًا تجاريًا صغيرًا إلى متوسط الحجم داخل منطقة السوق الأساسية.
- متوسط حجم قرض العمل: 423000 دولار
- إجمالي محفظة القروض التجارية: 185.2 مليون دولار
- النسبة المئوية لعملاء الأعمال التجارية المحلية: 92٪
المستثمرون العقاريون التجاريون
يحتفظ البنك بـ 218 علاقة استثمار عقاري تجاري نشط.
| فئة الاستثمار | إجمالي قيمة الاستثمار | عدد المستثمرين |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 276.5 مليون دولار | 218 |
المدخرون والمستثمرون الأفراد
يخدم FFBW 8750 عميل ادخار واستثمار فردي.
- متوسط رصيد حساب التوفير الفردي: 500 64 دولار
- إجمالي محفظة الودائع الشخصية: 563.4 مليون دولار
المنظمات المجتمعية المحلية
يدعم البنك 87 منظمة مجتمعية محلية من خلال الخدمات المصرفية والشراكات.
| نوع المنظمة | عدد المنظمات | إجمالي الاستثمار المجتمعي |
|---|---|---|
| المؤسسات المحلية غير الربحية | 87 | 1.2 مليون دولار |
FFBW، Inc. (FFBW) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
مصروفات تشغيل الفرع
اعتبارًا من عام 2024، تعمل FFBW مع 4 مواقع فرعية، بإجمالي نفقات تشغيل الفرع السنوية البالغة 1، 245، 000 دولار.
| فئة المصروفات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | $612,000 |
| الصيانة | $287,000 |
| اللوازم المكتبية | $346,000 |
مرتبات الموظفين واستحقاقاتهم
يبلغ إجمالي تعويض الموظفين السنوي لـ FFBW 3876000 دولار.
- المرتبات الأساسية: 000 745 2 دولار
- التأمين الصحي: 456000 دولار
- استحقاقات التقاعد: 375 ألف دولار
- مكافآت الأداء: 300000 دولار
التكنولوجيا وصيانة البنية التحتية الرقمية
يبلغ إجمالي نفقات البنية التحتية التكنولوجية السنوية 675000 دولار.
| مصاريف التكنولوجيا | التكلفة السنوية |
|---|---|
| ترخيص البرمجيات | $245,000 |
| صيانة الأجهزة | $210,000 |
| الأمن السيبراني | $220,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمي
تبلغ نفقات الامتثال التنظيمي السنوية 512000 دولار.
- الاستشارات القانونية: 187 ألف دولار
- رسوم التدقيق: 225000 دولار
- التدريب على الامتثال: 000 100 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
إجمالي نفقات التسويق لعام 2024 هو 456000 دولار.
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| الإعلان الرقمي | $210,000 |
| وسائط الإعلام المطبوعة والمحلية | $126,000 |
| رعاية الحدث المجتمعي | $120,000 |
FFBW، Inc. (FFBW) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، ذكرت FFBW $10,562,000 في مجموع إيرادات الفوائد المتأتية من القروض.
| فئة القروض | إيرادات الفوائد (بالدولار) |
|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 6,237,000 |
| قروض العقارات السكنية | 3,425,000 |
| قروض المستهلكين | 900,000 |
رسوم إقراض الرهن العقاري
بلغ إجمالي رسوم الإقراض العقاري لعام 2023 $752,000.
رسوم خدمة حساب الودائع
رسوم الخدمة على حسابات الودائع $436,000 في الإيرادات للسنة المالية 2023.
- رسوم السحب على المكشوف: 218000 دولار
- رسوم صيانة الحساب: 000 142 دولار
- رسوم خدمة أخرى: 76000 دولار
خدمات الاستثمار وإدارة الثروات
الإيرادات المتأتية من خدمات الاستثمار $1,245,000 في عام 2023.
| نوع الخدمة | الإيرادات ($) |
|---|---|
| إدارة الأصول | 687,000 |
| الاستشارات المالية | 558,000 |
رسوم المعاملات المصرفية التجارية
بلغت رسوم المعاملات المصرفية التجارية $643,000 لعام 2023.
- رسوم التحويل البرقي: 276000 دولار
- خدمات إدارة النقدية: 000 367 دولار
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.