|
FFBW, Inc. (FFBW): نموذج الأعمال التجارية |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
FFBW, Inc. (FFBW) Bundle
انغمس في المخطط الاستراتيجي لشركة FFBW, Inc.، وهي مؤسسة مالية مقرها ولاية ماريلاند تعمل على إعادة تعريف الخدمات المصرفية المجتمعية من خلال نموذج الأعمال المبتكر. من خلال مزج الخدمات المحلية المخصصة مع المنصات الرقمية المتطورة، وضعت FFBW نهجًا فريدًا يميزها في المشهد المالي التنافسي. من الحلول المصرفية المخصصة للشركات الصغيرة إلى تفاعلات العملاء القائمة على العلاقات، تكشف هذه اللوحة كيف يقوم FFBW بتحويل الخدمات المصرفية التقليدية إلى تجربة ديناميكية تتمحور حول المجتمع والتي يتردد صداها مع العملاء المحليين والمستثمرين على حد سواء.
FFBW, Inc. (FFBW) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
البنوك والمؤسسات المالية المحلية لشراكات الإقراض
تحتفظ FFBW, Inc. بشراكات مع المؤسسات المالية المحلية في منطقة شمال غرب المحيط الهادئ. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، أبلغت الشركة عن 12 اتفاقية شراكة إقراض نشطة.
| المؤسسة الشريكة | نوع الشراكة | إجمالي حجم الإقراض التعاوني |
|---|---|---|
| بنك كولومبيا | الإقراض التجاري | 24.3 مليون دولار |
| بنك الراية | قروض الأعمال الصغيرة | 18.7 مليون دولار |
| بنك أومبكوا | إقراض تنمية المجتمع | 15.2 مليون دولار |
المطورين العقاريين وشركات إدارة الممتلكات
تتعاون FFBW مع 8 شركاء تطوير عقاري في ولاية واشنطن.
- شراكات تطوير العقارات السكنية
- اتفاقيات التمويل العقاري التجاري
- تمويل مشاريع التنمية متعددة الاستخدامات
وسطاء الرهن العقاري ومنشئي القروض
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أقامت FFBW علاقات مع 22 شركة مستقلة للوساطة العقارية.
| المنطقة | عدد شركاء وسطاء الرهن العقاري | إجمالي حجم إنشاء الرهن العقاري |
|---|---|---|
| ولاية واشنطن | 15 | 87.6 مليون دولار |
| ولاية أوريغون | 7 | 42.3 مليون دولار |
منظمات الاستثمار المجتمعي
تحتفظ FFBW بشراكات مع 5 منظمات استثمار مجتمعية تركز على التنمية الاقتصادية.
- جمعية إعادة الاستثمار المجتمعية بواشنطن
- صندوق التنمية الاقتصادية في ولاية أوريغون
- شبكة عاصمة مجتمع شمال غرب المحيط الهادئ
مقدمو خدمات التكنولوجيا لمنصات الخدمات المصرفية الرقمية
لدى FFBW اتفاقيات تعاقدية مع 3 من مقدمي خدمات التكنولوجيا للبنية التحتية المصرفية الرقمية.
| مزود التكنولوجيا | نوع الخدمة | قيمة العقد السنوي |
|---|---|---|
| جاك هنري & شركاء | البرامج المصرفية الأساسية | 1.2 مليون دولار |
| فيسيرف | منصة الخدمات المصرفية الرقمية | $850,000 |
| تيمينوس | الحلول المصرفية السحابية | $650,000 |
FFBW, Inc. (FFBW) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
تقديم الخدمات المصرفية والمالية في ولاية ماريلاند
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، عملت شركة FFBW, Inc. بإجمالي أصول قدرها 216.8 مليون دولار أمريكي، مع التركيز حصريًا على الخدمات المصرفية في ولاية ماريلاند.
| فئة الخدمة | الحجم الإجمالي | اختراق السوق |
|---|---|---|
| ميريلاند للخدمات المصرفية | 216.8 مليون دولار | تركيز إقليمي 100% |
الإقراض العقاري التجاري والسكني
محفظة الإقراض العقاري في الربع الرابع من عام 2023:
| قطاع الإقراض | إجمالي رصيد القرض | متوسط سعر الفائدة |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 134.5 مليون دولار | 6.25% |
| العقارات السكنية | 82.3 مليون دولار | 5.75% |
إدارة الودائع وحسابات التوفير
- إجمالي الودائع: 194.6 مليون دولار
- متوسط رصيد حساب الوديعة: 47,650 دولارًا
- عدد حسابات الودائع: 4,089
الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
| مقياس الخدمات المصرفية الرقمية | أداء 2023 |
|---|---|
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت النشطون | 3,412 |
| تحميل تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 2,789 |
الحلول المالية التي تركز على المجتمع
- إجمالي القروض المجتمعية: 42.3 مليون دولار
- حجم الإقراض للشركات الصغيرة: 23.6 مليون دولار
- استثمارات التنمية المجتمعية: 1.2 مليون دولار
FFBW, Inc. (FFBW) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
فروع البنك المادي في ولاية ماريلاند
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، تدير FFBW, Inc. 5 فروع مصرفية كاملة الخدمات تقع في ولاية ماريلاند.
| نوع الموقع | عدد الفروع |
|---|---|
| مجموع الفروع المادية | 5 |
| تخدم مقاطعات ميريلاند | 3 |
فريق إدارة مصرفية ومالية ذو خبرة
يتكون فريق إدارة FFBW من 4 مسؤولين تنفيذيين رئيسيين.
- متوسط الخبرة في القطاع المصرفي: 22 سنة
- فترة فريق القيادة مع FFBW: متوسط 8.5 سنوات
قاعدة إيداعات العملاء
| فئة الودائع | المبلغ الإجمالي (اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023) |
|---|---|
| إجمالي الودائع | $250,413,000 |
| الودائع بدون فائدة | $37,562,000 |
البنية التحتية المصرفية الرقمية
- منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: تم تنفيذها
- تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: متاح
- قدرات المعاملات الرقمية: تعمل بكامل طاقتها
المعرفة والعلاقات بالسوق المحلية
| متري السوق | القيمة |
|---|---|
| سنوات من التواجد في السوق المحلية | 37 |
| العلاقات التجارية المحلية | حوالي 500 |
FFBW, Inc. (FFBW) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
الخدمات المصرفية الشخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تخدم FFBW, Inc. 12 فرعًا تقع بشكل أساسي في ولاية واشنطن، بقاعدة أصول إجمالية تبلغ 365.4 مليون دولار.
| فئة الخدمة | اختراق السوق المحلية | شرائح العملاء |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 68% من حصة السوق المحلية | المستهلكين الأفراد والشركات الصغيرة |
| الخدمات المصرفية التجارية | تغطية عملاء الشركات المحلية بنسبة 42% | المؤسسات الصغيرة والمتوسطة |
أسعار فائدة تنافسية على القروض والودائع
أسعار الفائدة في يناير 2024:
- حسابات التوفير الشخصية: 2.75% سنوياً
- الحسابات التجارية الجارية: معدل فائدة 1.50%
- أسعار القروض الشخصية: تبدأ من 6.25%
- أسعار القروض التجارية: تبدأ من 5.90%
اتخاذ القرارات المحلية ومعالجة القروض بشكل أسرع
| مقياس معالجة القروض | الأداء |
|---|---|
| متوسط وقت الموافقة على القرض | 3.2 أيام عمل |
| نسبة القرار المحلي | 94% من القرارات المتخذة داخل الفروع المحلية |
النهج المصرفي القائم على العلاقات
معدل الاحتفاظ بالعملاء: 87.6% اعتبارًا من ديسمبر 2023.
- متوسط مدة العلاقة مع العملاء: 6.3 سنوات
- درجة رضا العملاء: 4.5/5
حلول مالية مصممة خصيصًا للشركات الصغيرة والأفراد
| فئة المنتج | إجمالي الحسابات | متوسط قيمة الحساب |
|---|---|---|
| فحص الأعمال الصغيرة | 1,247 حساب | $85,600 |
| التخطيط المالي الشخصي | 2,103 عميل نشط | $42,300 |
FFBW, Inc. (FFBW) - نموذج العمل: علاقات العملاء
التفاعلات وجهاً لوجه في الفروع المحلية
اعتبارًا من عام 2024، تحتفظ FFBW بأربعة مواقع فرعية فعلية في ولاية واشنطن، وتحديدًا في منطقة Puget Sound. متوسط تعاملات العملاء اليومية لكل فرع: 37-42 عميلاً.
| موقع الفرع | متوسط التفاعلات اليومية | ساعات خدمة العملاء |
|---|---|---|
| فرع سكويم | 39 عميلاً | 9:00 صباحًا - 5:00 مساءً |
| فرع بورت انجلوس | 42 عميلاً | 9:00 صباحًا - 5:00 مساءً |
خدمة العملاء الشخصية
يوفر FFBW لممثلي الخدمات المصرفية الشخصية المخصصين متوسط وقت استجابة يصل إلى 12 دقيقة لاستفسارات العملاء.
- مدراء العلاقات المصرفية الشخصية: إجمالي 8 موظفين
- متوسط حجم محفظة العملاء لكل مدير: 215 حسابًا
- تصنيف رضا العملاء: 4.6/5.0
منصات الخدمات المصرفية الرقمية
إحصائيات منصة الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2024:
| متري المنصة | القيمة |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 3,742 مستخدم نشط |
| المعاملات المصرفية عبر الإنترنت | 47,289 معاملة شهرية |
| وقت تشغيل المنصة الرقمية | 99.97% |
المشاركة المجتمعية والدعم المحلي
مقاييس المشاركة المجتمعية لعام 2024:
- رعاية المجتمع المحلي: 12 حدثًا سنويًا
- إجمالي الاستثمار المجتمعي: 87,500 دولار
- شراكات الأعمال المحلية: 37 تعاونًا نشطًا
إدارة العلاقات لعملاء الأعمال والخدمات المصرفية الشخصية
انهيار إدارة علاقات العملاء:
| فئة العميل | إجمالي العملاء | متوسط قيمة الحساب |
|---|---|---|
| عملاء الخدمات المصرفية الشخصية | 8,621 | $42,300 |
| عملاء الخدمات المصرفية التجارية | 423 | $276,500 |
FFBW, Inc. (FFBW) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة فروع البنك المادي
اعتبارًا من عام 2024، تدير FFBW 5 مواقع لفروع البنوك، جميعها تقع في ولاية واشنطن. تقع على وجه التحديد في:
- بورت أوركارد، واشنطن
- بريميرتون، واشنطن
- بولسبو، واشنطن
- كينغستون، واشنطن
- سيلفرديل، واشنطن
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
| ميزة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | التوفر |
|---|---|
| عرض رصيد الحساب | 24/7 |
| تاريخ المعاملات | نافذة متجددة لمدة 90 يومًا |
| خدمات دفع الفواتير | متاح |
| تحويلات الأموال | المدعومة |
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
تطبيق الهاتف المحمول متاح لمنصات iOS وAndroid مع تشفير 256 بت. تشمل الميزات الرئيسية ما يلي:
- إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول
- تنبيهات الحساب
- إدارة البطاقة
- تسجيل الدخول البيومتري
الدعم الهاتفي لخدمة العملاء
ساعات الدعم عبر الهاتف: من الاثنين إلى الجمعة من 8:00 صباحًا إلى 6:00 مساءً بتوقيت المحيط الهادئ. متوسط وقت انتظار المكالمة: 3.5 دقيقة.
شبكة الصراف الآلي
| نوع موقع ماكينة الصراف الآلي | عدد أجهزة الصراف الآلي |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المملوكة للبنك | 7 |
| أجهزة الصراف الآلي الشبكة المشتركة | 35 |
| إجمالي الوصول إلى أجهزة الصراف الآلي | 42 |
FFBW, Inc. (FFBW) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
العملاء السكنيين المحليين في ماريلاند
اعتبارًا من عام 2024، يخدم FFBW ما يقرب من 12500 عميلًا سكنيًا في ولاية ماريلاند. تتركز قاعدة العملاء السكنية للبنك في مقاطعات آن أروندل وبالتيمور وهوارد.
| شريحة العملاء | عدد العملاء | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| عملاء ميريلاند السكنية | 12,500 | $87,340 |
الشركات الصغيرة والمتوسطة
يدعم FFBW 437 عميلاً من الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم ضمن منطقة السوق الرئيسية.
- متوسط حجم القرض التجاري: 423.000 دولار
- إجمالي محفظة القروض التجارية: 185.2 مليون دولار
- نسبة عملاء الأعمال المحليين: 92%
المستثمرين العقاريين التجاريين
يحتفظ البنك بـ 218 علاقة استثمارية عقارية تجارية نشطة.
| فئة الاستثمار | إجمالي قيمة الاستثمار | عدد المستثمرين |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 276.5 مليون دولار | 218 |
المدخرين والمستثمرين الأفراد
يخدم FFBW 8,750 من عملاء الادخار والاستثمار الفردي.
- متوسط رصيد حساب التوفير الفردي: 64,500 دولار
- إجمالي محفظة الودائع الشخصية: 563.4 مليون دولار
منظمات المجتمع المحلي
يدعم البنك 87 منظمة مجتمع محلي من خلال الخدمات المصرفية والشراكات.
| نوع المنظمة | عدد المنظمات | إجمالي الاستثمار المجتمعي |
|---|---|---|
| المنظمات غير الربحية المحلية | 87 | 1.2 مليون دولار |
FFBW, Inc. (FFBW) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
مصاريف تشغيل الفروع
اعتبارًا من عام 2024، تعمل FFBW من خلال 4 مواقع فرعية، بإجمالي نفقات تشغيل فرعية سنوية تبلغ 1,245,000 دولار.
| فئة النفقات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | $612,000 |
| الصيانة | $287,000 |
| اللوازم المكتبية | $346,000 |
رواتب الموظفين ومزاياهم
إجمالي تعويضات الموظفين السنوية لـ FFBW هو 3,876,000 دولار.
- الرواتب الأساسية: 2,745,000 دولار
- التأمين الصحي: 456,000 دولار
- فوائد التقاعد: 375000 دولار
- مكافآت الأداء: 300.000 دولار
صيانة التكنولوجيا والبنية التحتية الرقمية
يبلغ إجمالي نفقات البنية التحتية التكنولوجية السنوية 675000 دولار.
| نفقات التكنولوجيا | التكلفة السنوية |
|---|---|
| ترخيص البرمجيات | $245,000 |
| صيانة الأجهزة | $210,000 |
| الأمن السيبراني | $220,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمي
تبلغ نفقات الامتثال التنظيمي السنوية 512000 دولار.
- الاستشارات القانونية: 187,000 دولار
- رسوم التدقيق: 225,000 دولار
- التدريب على الامتثال: 100.000 دولار
مصاريف التسويق واكتساب العملاء
إجمالي الإنفاق التسويقي لعام 2024 هو 456000 دولار.
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| الإعلان الرقمي | $210,000 |
| الطباعة ووسائل الإعلام المحلية | $126,000 |
| رعاية الأحداث المجتمعية | $120,000 |
FFBW, Inc. (FFBW) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، ذكرت FFBW $10,562,000 في إجمالي إيرادات الفوائد من القروض.
| فئة القرض | دخل الفوائد ($) |
|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 6,237,000 |
| القروض العقارية السكنية | 3,425,000 |
| القروض الاستهلاكية | 900,000 |
رسوم الإقراض العقاري
إجمالي رسوم الإقراض العقاري لعام 2023 $752,000.
رسوم خدمة حساب الودائع
رسوم الخدمة على حسابات الودائع الناتجة $436,000 في الإيرادات للعام المالي 2023.
- رسوم السحب على المكشوف: 218,000 دولار
- رسوم صيانة الحساب: 142,000 دولار
- رسوم الخدمات الأخرى: 76,000 دولار
خدمات الاستثمار وإدارة الثروات
وصلت إيرادات الخدمات الاستثمارية $1,245,000 في عام 2023.
| نوع الخدمة | الإيرادات ($) |
|---|---|
| إدارة الأصول | 687,000 |
| الاستشارات المالية | 558,000 |
رسوم المعاملات المصرفية التجارية
بلغت رسوم المعاملات المصرفية التجارية $643,000 لعام 2023.
- رسوم التحويل البنكي: 276,000 دولار أمريكي
- خدمات إدارة النقد: 367.000 دولار
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.