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FFBW, Inc. (FFBW): Canvas du modèle d'entreprise [Jan-2025 Mis à jour] |
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FFBW, Inc. (FFBW) Bundle
Plongez dans le plan stratégique de FFBW, Inc., une institution financière basée au Maryland qui redéfinit les services bancaires communautaires grâce à sa toile de modèle commercial innovante. En mélangeant des services locaux personnalisés avec des plateformes numériques de pointe, FFBW a conçu une approche unique qui le distingue dans le paysage financier compétitif. Des solutions bancaires sur mesure pour les petites entreprises aux interactions clients axées sur les relations, cette toile révèle comment FFBW transforme les services bancaires traditionnels en une expérience dynamique et axée sur la communauté qui résonne avec les clients locaux et les investisseurs.
FFBW, Inc. (FFBW) - Modèle commercial: partenariats clés
Banques locales et institutions financières pour les partenariats de prêt
FFBW, Inc. maintient des partenariats avec des institutions financières locales de la région du Pacifique Nord-Ouest. Au 31 décembre 2023, la société a signalé 12 accords de partenariat actif.
| Institution partenaire | Type de partenariat | Volume total de prêts collaboratifs |
|---|---|---|
| Columbia Bank | Prêts commerciaux | 24,3 millions de dollars |
| Bannière | Prêts aux petites entreprises | 18,7 millions de dollars |
| Banque umpqua | Prêts au développement communautaire | 15,2 millions de dollars |
Promoteurs immobiliers et sociétés de gestion immobilière
FFBW collabore avec 8 partenaires de développement immobilier dans l'État de Washington.
- Partenariats de développement immobilier résidentiel
- Accords de financement immobilier commercial
- Financement du projet de développement à usage mixte
Brokers hypothécaires et créateurs de prêts
Depuis le quatrième trimestre 2023, FFBW a établi des relations avec 22 sociétés de courtage hypothécaire indépendantes.
| Région | Nombre de partenaires de courtier hypothécaire | Volume total d'origine hypothécaire |
|---|---|---|
| État de Washington | 15 | 87,6 millions de dollars |
| Oregon | 7 | 42,3 millions de dollars |
Organisations d'investissement communautaire
FFBW maintient des partenariats avec 5 organisations d'investissement communautaire axées sur le développement économique.
- Association de réinvestissement de la communauté de Washington
- Fonds de développement économique de l'Oregon
- Pacific Northwest Community Capital Network
Fournisseurs de services technologiques pour les plates-formes bancaires numériques
FFBW a des accords contractuels avec 3 fournisseurs de services technologiques pour l'infrastructure bancaire numérique.
| Fournisseur de technologie | Type de service | Valeur du contrat annuel |
|---|---|---|
| Jack Henry & Associés | Logiciel bancaire de base | 1,2 million de dollars |
| Finerv | Plate-forme bancaire numérique | $850,000 |
| Temenos | Solutions bancaires dans le cloud | $650,000 |
FFBW, Inc. (FFBW) - Modèle d'entreprise: Activités clés
Fournir des services bancaires et financiers dans le Maryland
Au 31 décembre 2023, FFBW, Inc. a fonctionné avec un actif total de 216,8 millions de dollars, se concentrant exclusivement sur les services bancaires dans le Maryland.
| Catégorie de service | Volume total | Pénétration du marché |
|---|---|---|
| Services bancaires du Maryland | 216,8 millions de dollars | Focus à 100% régional |
Prêts immobiliers commerciaux et résidentiels
Portefeuille de prêts immobiliers auprès du quatrième trimestre 2023:
| Segment de prêt | Solde total des prêts | Taux d'intérêt moyen |
|---|---|---|
| Immobilier commercial | 134,5 millions de dollars | 6.25% |
| Immobilier résidentiel | 82,3 millions de dollars | 5.75% |
Gestion des comptes de dépôt et d'épargne
- Dépôts totaux: 194,6 millions de dollars
- Solde de compte de dépôt moyen: 47 650 $
- Nombre de comptes de dépôt: 4 089
Services bancaires en ligne et mobiles
| Métrique bancaire numérique | Performance de 2023 |
|---|---|
| Utilisateurs bancaires en ligne actifs | 3,412 |
| Téléchargements d'applications bancaires mobiles | 2,789 |
Solutions financières axées sur la communauté
- Prêts communautaires totaux: 42,3 millions de dollars
- Volume de prêts aux petites entreprises: 23,6 millions de dollars
- Investissements au développement communautaire: 1,2 million de dollars
FFBW, Inc. (FFBW) - Modèle d'entreprise: Ressources clés
Succursales bancaires physiques dans le Maryland
Au 31 décembre 2023, FFBW, Inc. exploite 5 succursales bancaires à service complet situées dans le Maryland.
| Type d'emplacement | Nombre de branches |
|---|---|
| Branches physiques totales | 5 |
| Les comtés du Maryland servis | 3 |
Équipe expérimentée des banques et de la gestion financière
L'équipe de direction de FFBW est composée de 4 officiers exécutifs clés.
- Expérience moyenne de l'industrie bancaire: 22 ans
- Tiration de l'équipe de leadership avec FFBW: moyenne de 8,5 ans
Base de dépôt client
| Catégorie de dépôt | Montant total (au quatrième trimestre 2023) |
|---|---|
| Dépôts totaux | $250,413,000 |
| Dépôts d'intérêt sans intérêt | $37,562,000 |
Infrastructure bancaire numérique
- Plateforme bancaire en ligne: mise en œuvre
- Application bancaire mobile: disponible
- Capacités de transaction numérique: pleinement opérationnel
Connaissances et relations du marché local
| Métrique du marché | Valeur |
|---|---|
| Années de présence du marché local | 37 |
| Relations commerciales locales | Environ 500 |
FFBW, Inc. (FFBW) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur
Services bancaires personnalisés pour les communautés locales
Au quatrième trimestre 2023, FFBW, Inc. dessert 12 succursales principalement situées dans l'État de Washington, avec une base d'actifs totale de 365,4 millions de dollars.
| Catégorie de service | Pénétration du marché local | Segments de clientèle |
|---|---|---|
| Banque personnelle | 68% de la part de marché locale | Consommateurs individuels, petites entreprises |
| Banque commerciale | 42% Couverture client locale | Petites et moyennes entreprises |
Taux d'intérêt concurrentiels sur les prêts et les dépôts
Taux d'intérêt en janvier 2024:
- Comptes d'épargne personnels: 2,75% apy
- Comptes de chèques d'entreprise: 1,50% de taux d'intérêt
- Taux de prêt personnel: à partir de 6,25%
- Taux de prêt commercial: à partir de 5,90%
Prise de décision locale et traitement des prêts plus rapides
| Métrique de traitement des prêts | Performance |
|---|---|
| Temps d'approbation du prêt moyen | 3,2 jours ouvrables |
| Pourcentage de décision locale | 94% des décisions prises dans les succursales locales |
Approche bancaire axée sur les relations
Taux de rétention de la clientèle: 87,6% en décembre 2023.
- Durée moyenne de la relation client: 6,3 ans
- Score de satisfaction du client: 4,5 / 5
Solutions financières sur mesure pour les petites entreprises et les particuliers
| Catégorie de produits | Comptes totaux | Valeur moyenne du compte |
|---|---|---|
| Vérification des petites entreprises | 1 247 comptes | $85,600 |
| Planification financière personnelle | 2 103 clients actifs | $42,300 |
FFBW, Inc. (FFBW) - Modèle d'entreprise: relations clients
Interactions en face à face dans les succursales locales
En 2024, FFBW maintient 4 emplacements de succursales physiques dans l'État de Washington, en particulier dans la région du son de Puget. Interactions quotidiennes moyennes par succursale: 37-42 clients.
| Emplacement de la succursale | Interactions quotidiennes moyennes | Heures de service à la clientèle |
|---|---|---|
| Branche Sequim | 39 clients | 9h00 - 17h00 |
| Succursale de Port Angeles | 42 clients | 9h00 - 17h00 |
Service client personnalisé
FFBW fournit aux représentants des banques personnelles dédiées un temps de réponse moyen de 12 minutes pour les demandes des clients.
- Gestionnaires des relations bancaires personnelles: 8 membres du personnel total
- Taille moyenne du portefeuille client par gestionnaire: 215 comptes
- Évaluation de satisfaction du client: 4.6 / 5.0
Plateformes bancaires numériques
Statistiques de la plate-forme bancaire numérique pour 2024:
| Métrique de la plate-forme | Valeur |
|---|---|
| Utilisateurs de la banque mobile | 3 742 utilisateurs actifs |
| Transactions bancaires en ligne | 47 289 transactions mensuelles |
| Time de disponibilité de la plate-forme numérique | 99.97% |
Engagement communautaire et soutien local
Métriques d'engagement communautaire pour 2024:
- Parrainages communautaires locaux: 12 événements annuels
- Investissement total de la communauté: 87 500 $
- Partenariats commerciaux locaux: 37 collaborations actives
Gestion des relations pour les clients commerciaux et bancaires personnels
Répartition de la gestion des relations avec les clients:
| Catégorie client | Total des clients | Valeur moyenne du compte |
|---|---|---|
| Clients bancaires personnels | 8,621 | $42,300 |
| Clients bancaires d'entreprise | 423 | $276,500 |
FFBW, Inc. (FFBW) - Modèle d'entreprise: canaux
Réseau de succursale bancaire physique
En 2024, FFBW exploite 5 succursales de banque physique, toutes situées dans l'État de Washington. Spécifiquement situé dans:
- Port Orchard, WA
- Bremerton, WA
- Poulsbo, WA
- Kingston, WA
- Silverdale, WA
Site Web de banque en ligne
| Fonctionnalité bancaire en ligne | Disponibilité |
|---|---|
| Affichage du solde du compte | 24/7 |
| Historique des transactions | Fenêtre roulante de 90 jours |
| Services de paiement | Disponible |
| Transferts de fonds | Soutenu |
Application bancaire mobile
Application mobile disponible pour les plateformes iOS et Android avec Cryptage 256 bits. Les caractéristiques clés comprennent:
- Dépôt de chèques mobiles
- Alertes de compte
- Gestion des cartes
- Connexion biométrique
Prise en charge du téléphone du service client
Heures d'assistance du téléphone: du lundi au vendredi de 8h00 à 18h00 PST. Temps d'attente d'appel moyen: 3,5 minutes.
Réseau ATM
| Type d'emplacement ATM | Nombre de distributeurs automatiques de billets |
|---|---|
| ATM appartenant à des banques | 7 |
| ATM du réseau partagé | 35 |
| Accès ATM total | 42 |
FFBW, Inc. (FFBW) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle
Clients résidentiels locaux du Maryland
En 2024, FFBW dessert environ 12 500 clients résidentiels du Maryland. La clientèle résidentielle de la banque est concentrée dans les comtés d'Anne Arundel, Baltimore et Howard.
| Segment de clientèle | Nombre de clients | Solde moyen du compte |
|---|---|---|
| Clients résidentiels du Maryland | 12,500 | $87,340 |
Petites et moyennes entreprises
FFBW prend en charge 437 clients commerciaux de petite à moyenne taille dans son domaine de marché principal.
- Taille moyenne des prêts commerciaux: 423 000 $
- Portfolio total de prêts commerciaux: 185,2 millions de dollars
- Pourcentage de clients commerciaux locaux: 92%
Investisseurs immobiliers commerciaux
La banque maintient 218 relations d'investissement immobilier commerciales actives.
| Catégorie d'investissement | Valeur d'investissement totale | Nombre d'investisseurs |
|---|---|---|
| Immobilier commercial | 276,5 millions de dollars | 218 |
Économies et investisseurs individuels
FFBW dessert 8 750 clients d'épargne et d'investissement individuels.
- Solde de compte d'épargne individuel moyen: 64 500 $
- Portfolio total de dépôts personnels: 563,4 millions de dollars
Organisations communautaires locales
La banque soutient 87 organisations communautaires locales par le biais de services bancaires et de partenariats.
| Type d'organisation | Nombre d'organisations | Investissement total de la communauté |
|---|---|---|
| À but non lucratif local | 87 | 1,2 million de dollars |
FFBW, Inc. (FFBW) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts
Dépenses de fonctionnement de la succursale
En 2024, FFBW opère avec 4 succursales, avec des frais d'exploitation annuels totaux de 1 245 000 $.
| Catégorie de dépenses | Coût annuel |
|---|---|
| Loyer et services publics | $612,000 |
| Entretien | $287,000 |
| Fournitures de bureau | $346,000 |
Salaires et avantages sociaux des employés
La rémunération annuelle totale des employés pour FFBW est de 3 876 000 $.
- Salaires de base: 2 745 000 $
- Assurance maladie: 456 000 $
- Avantages à la retraite: 375 000 $
- Bonus de performance: 300 000 $
Maintenance de la technologie et des infrastructures numériques
Les frais d'infrastructure technologique annuels totalisent 675 000 $.
| Dépenses technologiques | Coût annuel |
|---|---|
| Licence de logiciel | $245,000 |
| Maintenance matérielle | $210,000 |
| Cybersécurité | $220,000 |
Coûts de conformité réglementaire
Les dépenses annuelles de conformité réglementaire sont de 512 000 $.
- Conseil juridique: 187 000 $
- Frais d'audit: 225 000 $
- Formation en conformité: 100 000 $
Frais de marketing et d'acquisition des clients
Les dépenses de marketing totales pour 2024 sont de 456 000 $.
| Canal de marketing | Dépenses annuelles |
|---|---|
| Publicité numérique | $210,000 |
| Impression et médias locaux | $126,000 |
| Commanditaires des événements communautaires | $120,000 |
FFBW, Inc. (FFBW) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus
Intérêt des prêts
Au 31 décembre 2023, FFBW a rapporté $10,562,000 dans le total des revenus d'intérêts des prêts.
| Catégorie de prêt | Revenu des intérêts ($) |
|---|---|
| Prêts immobiliers commerciaux | 6,237,000 |
| Prêts immobiliers résidentiels | 3,425,000 |
| Prêts à la consommation | 900,000 |
Frais de prêt hypothécaire
Les frais de prêt hypothécaire pour 2023 ont totalisé $752,000.
Frais de service de compte de dépôt
Frais de service sur les comptes de dépôt générés $436,000 en revenus pour l'exercice 2023.
- Frais de découvert: 218 000 $
- Frais de maintenance du compte: 142 000 $
- Autres frais de service: 76 000 $
Services d'investissement et de gestion de la patrimoine
Les revenus des services d'investissement atteints $1,245,000 en 2023.
| Type de service | Revenus ($) |
|---|---|
| Gestion des actifs | 687,000 |
| Avis financier | 558,000 |
Frais de transaction bancaire commerciale
Les frais de transaction bancaire commercial montaient à $643,000 pour l'année 2023.
- Frais de transfert de fil: 276 000 $
- Services de gestion des espèces: 367 000 $
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