FFBW, Inc. (FFBW): Geschäftsmodell-Leinwand [Januar 2025 Aktualisiert]

Tauchen Sie in die strategische Blaupause von FFBW, Inc., einem in Maryland ansässigen Finanzinstitut, das das Community Banking durch seine innovativen Geschäftsmodell-Leinwand neu definiert. FFBW hat personalisierte lokale Dienste mit modernsten digitalen Plattformen gemischt und hat einen einzigartigen Ansatz verarbeitet, der ihn in der wettbewerbsfähigen Finanzlandschaft unterscheidet. Von maßgeschneiderten Bankenlösungen für kleine Unternehmen bis hin zu Beziehungsbetriebs-Kundeninteraktionen zeigt diese Leinwand, wie FFBW das traditionelle Bankgeschäft in ein dynamisches, gemeinschaftsorientiertes Erlebnis verwandelt, das bei lokalen Kunden und Investoren gleichermaßen in Resonanz kommt.

FFBW, Inc. (FFBW) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale Banken und Finanzinstitute für Kreditpartnerschaften

FFBW, Inc. unterhält Partnerschaften mit lokalen Finanzinstitutionen in der Region Pacific Northwest. Zum 31. Dezember 2023 meldete das Unternehmen 12 aktive Kreditverkaufsvereinbarungen.

Partnerinstitution	Partnerschaftstyp	Total Collaborative Kreditvolumen
Columbia Bank	Kommerzielle Kreditvergabe	24,3 Millionen US -Dollar
Bannerbank	Kredite für kleine Unternehmen	18,7 Millionen US -Dollar
Umpqua Bank	Community Development Lending	15,2 Millionen US -Dollar

Immobilienentwickler und Immobilienverwaltungsunternehmen

FFBW arbeitet mit 8 Immobilienentwicklungspartnern im Bundesstaat Washington zusammen.

• Partnerschaften der Wohnimmobilienentwicklung
• Gewerbeimmobilienfinanzierungsabkommen
• Förderung des Mischnutzungsentwicklungsprojekts

Hypothekenmakler und Darlehensbürger

Ab dem vierten Quartal 2023 hat FFBW Beziehungen zu 22 unabhängigen Hypothekenmaklerunternehmen aufgebaut.

Region	Anzahl der Hypothekenmaklerpartner	Gesamthypotheken -Originierungsvolumen
Washington State	15	87,6 Millionen US -Dollar
Oregon	7	42,3 Millionen US -Dollar

Community -Investmentorganisationen

FFBW unterhält Partnerschaften mit 5 Community -Investmentorganisationen, die sich auf die wirtschaftliche Entwicklung konzentrieren.

• Washington Community Reinvestment Association
• Oregon Economic Development Fund
• Pacific Northwest Community Capital Network

Technologiedienstleister für digitale Bankplattformen

FFBW hat vertragliche Vereinbarungen mit 3 Technologiedienstleister für die digitale Bankinfrastruktur.

Technologieanbieter	Service -Typ	Jährlicher Vertragswert
Jack Henry & Mitarbeiter	Kernbankensoftware	1,2 Millionen US -Dollar
Fiserv	Digitale Bankplattform	$850,000
Temenos	Cloud Banking Solutions	$650,000

FFBW, Inc. (FFBW) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Bereitstellung von Bank- und Finanzdienstleistungen in Maryland

Zum 31. Dezember 2023 war FFBW, Inc. mit einem Gesamtvermögen von 216,8 Mio. USD betrieben und konzentrierte sich ausschließlich auf Bankdienste in Maryland.

Servicekategorie	Gesamtvolumen	Marktdurchdringung
Maryland Banking Services	216,8 Millionen US -Dollar	100% regionaler Fokus

Gewerbe- und Wohnimmobilienkredite

Immobilienkreditportfolio nach Q4 2023:

Kreditsegment	Gesamtdarlehensbilanz	Durchschnittlicher Zinssatz
Gewerbeimmobilien	134,5 Millionen US -Dollar	6.25%
Wohnimmobilien	82,3 Millionen US -Dollar	5.75%

Einzahlungs- und Sparkontokontoverwaltung

• Gesamtablagerungen: $ 194,6 Mio. USD
• Durchschnittlicher Einzahlungskonto -Guthaben: 47.650 USD
• Anzahl der Einlagenkonten: 4.089

Online- und Mobilfunkdienste

Digitale Bankmetrik	2023 Leistung
Aktive Online -Banking -Benutzer	3,412
Downloads für mobile Banking App Downloads	2,789

Finanzielle Lösungen auf gemeindenahe Fokussiere

• Gesamtdarlehen der Gemeinschaft: 42,3 Millionen US -Dollar
• Leihvolumen für Kleinunternehmen: 23,6 Millionen US -Dollar
• Community -Entwicklungsinvestitionen: 1,2 Millionen US -Dollar

FFBW, Inc. (FFBW) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Physische Bankfilialen in Maryland

Zum 31. Dezember 2023 betreibt FFBW, Inc. 5 Filialen mit Full-Service-Bank in Maryland.

Standorttyp	Anzahl der Zweige
Gesamt physikalische Zweige	5
Maryland Counties serviert	3

Erfahrenes Bank- und Finanzmanagementteam

Das Managementteam von FFBW besteht aus 4 wichtige leitende Angestellte.

• Durchschnittliche Erfahrung der Bankenbranche: 22 Jahre
• Amtszeit des Führungsteams mit FFBW: Durchschnitt 8,5 Jahre

Kundeneinzahlungsbasis

Einzahlungskategorie	Gesamtbetrag (ab Q4 2023)
Gesamtablagerungen	$250,413,000
Nicht-zinsgünstige Lagerablagerungen	$37,562,000

Digitale Bankinfrastruktur

• Online -Banking -Plattform: implementiert
• Mobile Banking -Anwendung: verfügbar
• Digitale Transaktionsfunktionen: voll funktionsfähig

Lokale Marktkenntnisse und Beziehungen

Marktmetrik	Wert
Jahre der lokalen Marktpräsenz	37
Lokale Geschäftsbeziehungen	Ungefähr 500

FFBW, Inc. (FFBW) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Bankdienste für lokale Gemeinden

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient FFBW, Inc. 12 Filialen, die sich hauptsächlich im Bundesstaat Washington befinden, mit einer Gesamtvermögensbasis von 365,4 Mio. USD.

Servicekategorie	Lokale Marktdurchdringung	Kundensegmente
Persönliches Bankgeschäft	68% des lokalen Marktanteils	Einzelne Verbraucher, kleine Unternehmen
Geschäftsbanken	42% lokaler Geschäftskundenabdeckung	Kleine bis mittlere Unternehmen

Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen

Zinssätze ab Januar 2024:

• Persönliche Sparkonten: 2,75% APY
• Geschäftsprüfungskonten: 1,50% Zinssatz
• Persönliche Darlehensraten: Ab 6,25%
• Gewerbedarlehensraten: Ab 5,90%

Lokale Entscheidungsfindung und schnellere Kreditverarbeitung

Kreditverarbeitungsmetrik	Leistung
Durchschnittliche Kreditgenehmigung	3.2 Werktage
Lokaler Entscheidungsprozentsatz	94% der Entscheidungen in lokalen Zweigen getroffen

Beziehungsgetriebener Bankansatz

Kundenbindungsrate: 87,6% ab Dezember 2023.

• Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer: 6,3 Jahre
• Kundenzufriedenheitsbewertung: 4,5/5

Geschnittene finanzielle Lösungen für kleine Unternehmen und Einzelpersonen

Produktkategorie	Gesamtkonten	Durchschnittlicher Kontowert
Kleinunternehmensprüfung	1.247 Konten	$85,600
Persönliche Finanzplanung	2.103 aktive Clients	$42,300

FFBW, Inc. (FFBW) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönliche Interaktionen in lokalen Zweigen

Ab 2024 unterhält FFBW 4 physische Zweigstandorte im Bundesstaat Washington, insbesondere im Puget Sound -Bereich. Durchschnittliche tägliche Kundeninteraktionen pro Filiale: 37-42 Kunden.

Zweigstandort	Durchschnittliche tägliche Interaktionen	Kundendienststunden
Sequim -Zweig	39 Kunden	9:00 - 17:00 Uhr
Port Angeles Branch	42 Kunden	9:00 - 17:00 Uhr

Personalisierter Kundenservice

FFBW bietet engagierte persönliche Bankvertreter eine durchschnittliche Reaktionszeit von 12 Minuten für Kundenanfragen.

• Personal Banking Relationship Manager: 8 Mitarbeiter insgesamt Mitarbeiter
• Durchschnittliche Kundenportfoliosgröße pro Manager: 215 Konten
• Kundenzufriedenheitsbewertung: 4.6/5.0

Digitale Bankplattformen

Digital Banking Platform Statistics für 2024:

Plattformmetrik	Wert
Benutzer von Mobile Banking	3.742 aktive Benutzer
Online -Banking -Transaktionen	47.289 monatliche Transaktionen
Verfügbarkeit digitaler Plattform	99.97%

Engagement der Gemeinschaft und lokale Unterstützung

Community Engagement Metrics für 2024:

• Lokale Gemeinschaft der Gemeinschaft: 12 jährliche Veranstaltungen
• Gesamtinvestition der Gemeinschaft: 87.500 USD
• Lokale Geschäftspartnerschaften: 37 aktive Kooperationen

Beziehungsmanagement für geschäftliche und persönliche Bankkunden

Aufschlüsselung des Kundenbeziehungsmanagements:

Kundenkategorie	Gesamtkunden	Durchschnittlicher Kontowert
Persönliche Bankkunden	8,621	$42,300
Geschäftsbankenkunden	423	$276,500

FFBW, Inc. (FFBW) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physikalische Bank Branchnetzwerk

Ab 2024 betreibt FFBW 5 Physical Bank Branch -Standorte, die alle im Bundesstaat Washington liegen. Speziell gelegen in:

• Port Orchard, WA
• Bremerton, WA
• Poulsbo, WA
• Kingston, WA
• Silverdale, WA

Online -Banking -Website

Online -Banking -Funktion	Verfügbarkeit
Kontostandangebot	24/7
Transaktionsgeschichte	90-Tage-Rollfenster
Bill Pay Services	Verfügbar
Fondtransfers	Unterstützt

Mobile Banking -Anwendung

Mobile App verfügbar für iOS- und Android -Plattformen mit 256-Bit-Verschlüsselung. Zu den wichtigsten Funktionen gehören:

• Kaution für mobile Schecks
• Kontowarnungen
• Kartenmanagement
• Biometrische Login

Support des Kundendienstes

Stunde des Telefons: Montag bis Freitag 8:00 - 18:00 Uhr PST. Durchschnittliche Anrufwartzeit: 3,5 Minuten.

ATM -Netzwerk

ATM -Standorttyp	Anzahl der Geldautomaten
Geldautomaten	7
Shared Network ETMs	35
Total ATM -Zugang	42

FFBW, Inc. (FFBW) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Lokale Maryland -Wohnkunden

Ab 2024 bedient FFBW ungefähr 12.500 Wohnkunden in Maryland. Der Kundenbasis der Bank konzentriert sich auf Anne Arundel, Baltimore und Howard Counties.

Kundensegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Kontostand
Maryland -Wohnkunden	12,500	$87,340

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

FFBW unterstützt 437 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden in seinem primären Marktgebiet.

• Durchschnittliche Geschäftsdarlehensgröße: 423.000 USD
• Gesamtsportfolio für gewerbliche Darlehen: 185,2 Millionen US -Dollar
• Prozentsatz der lokalen Geschäftskunden: 92%

Gewerbeimmobilieninvestoren

Die Bank unterhält 218 aktive Beziehungen zwischen gewerblichen Immobilieninvestitionen.

Anlagekategorie	Gesamtinvestitionswert	Anzahl der Investoren
Gewerbeimmobilien	276,5 Millionen US -Dollar	218

Einzelne Sparer und Investoren

FFBW bedient 8.750 Einzeleinsparungs- und Investmentkunden.

• Durchschnittlicher Saldo für individuelle Sparkonto: 64.500 USD
• Gesamtpersonen -Einzahlungsportfolio: 563,4 Mio. USD

Lokale Gemeinschaftsorganisationen

Die Bank unterstützt 87 lokale Gemeinschaftsorganisationen durch Bankdienste und Partnerschaften.

Organisationstyp	Anzahl der Organisationen	Gesamtinvestition in der Gemeinschaft
Lokale gemeinnützige Organisationen	87	1,2 Millionen US -Dollar

FFBW, Inc. (FFBW) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Zweigbetriebskosten

Ab 2024 arbeitet FFBW mit 4 Zweigstellen, wobei die jährlichen Niederlassungskosten in Höhe von 1.245.000 US -Dollar betrieben werden.

Kostenkategorie	Jährliche Kosten
Miete und Versorgungsunternehmen	$612,000
Wartung	$287,000
Bürobedarf	$346,000

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Die jährliche Gesamtvergütung der Mitarbeiter für FFBW beträgt 3.876.000 USD.

• Grundgehälter: 2.745.000 USD
• Krankenversicherung: $ 456.000
• Altersvorsorge: 375.000 US -Dollar
• Leistungsboni: 300.000 US -Dollar

Technologie und digitale Infrastrukturwartung

Jährliche Ausgaben für Technologieinfrastruktur in Höhe von 675.000 USD.

Technologiekosten	Jährliche Kosten
Software -Lizenzierung	$245,000
Hardware -Wartung	$210,000
Cybersicherheit	$220,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die jährlichen Kosten für die Einhaltung von Vorschriften betragen 512.000 USD.

• Rechtsberatung: $ 187.000
• Prüfungsgebühren: 225.000 US -Dollar
• Compliance -Schulung: $ 100.000

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Gesamtvermarktungsausgaben für 2024 betragen 456.000 USD.

Marketingkanal	Jährliche Ausgaben
Digitale Werbung	$210,000
Drucken und lokale Medien	$126,000
Community -Event -Sponsoring	$120,000

FFBW, Inc. (FFBW) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Darlehen

Zum 31. Dezember 2023 berichtete FFBW $10,562,000 In Totalzinserträgen aus Kredite.

Kreditkategorie	Zinserträge ($)
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite	6,237,000
Wohnimmobilienkredite	3,425,000
Verbraucherkredite	900,000

Hypothekenkreditgebühren

Hypothekenkreditgebühren für 2023 wurden insgesamt $752,000.

Einzahlungskonto -Servicegebühren

Servicegebühren auf Einzahlungskonten generiert $436,000 Einnahmen für das Geschäftsjahr 2023.

• Überziehungsgebühren: 218.000 US -Dollar
• Kontowartungsgebühren: 142.000 USD
• Andere Servicegebühren: 76.000 US -Dollar

Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen

Einnahmen aus Investmentdienstleistungen erreicht $1,245,000 im Jahr 2023.

Service -Typ	Umsatz ($)
Vermögensverwaltung	687,000
Finanzberatung	558,000

Geschäftsbankengebühren für Geschäftsbanken

Die Geschäftsgebühren für Geschäftsbanken belief sich auf $643,000 Für das Jahr 2023.

• Kabelübertragungsgebühren: 276.000 USD
• Cash Management Services: 367.000 US -Dollar