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FFBW, Inc. (FFBW): Modelo de negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado] |
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FFBW, Inc. (FFBW) Bundle
Mergulhe no plano estratégico da FFBW, Inc., uma instituição financeira de Maryland que está redefinindo o banco comunitário por meio de sua inovadora tela de modelo de negócios. Ao misturar serviços locais personalizados com plataformas digitais de ponta, a FFBW criou uma abordagem única que a diferencia no cenário financeiro competitivo. Desde soluções bancárias personalizadas para pequenas empresas até interações com clientes orientadas por relacionamento, essa tela revela como o FFBW transforma o banco tradicional em uma experiência dinâmica centrada na comunidade que ressoa com clientes e investidores locais.
FFBW, Inc. (FFBW) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Bancos locais e instituições financeiras para parcerias de empréstimos
A FFBW, Inc. mantém parcerias com instituições financeiras locais na região noroeste do Pacífico. Em 31 de dezembro de 2023, a empresa registrou 12 acordos de parceria de empréstimos ativos.
| Instituição parceira | Tipo de parceria | Volume total de empréstimos colaborativos |
|---|---|---|
| Banco de Columbia | Empréstimos comerciais | US $ 24,3 milhões |
| Banner Bank | Empréstimos para pequenas empresas | US $ 18,7 milhões |
| Banco Umpqua | Empréstimos para desenvolvimento comunitário | US $ 15,2 milhões |
Recomendações imobiliárias e empresas de gerenciamento de propriedades
A FFBW colabora com 8 parceiros de desenvolvimento imobiliário no estado de Washington.
- Parcerias de Desenvolvimento de Propriedades Residenciais
- Acordos de financiamento imobiliário comercial
- Financiamento do projeto de desenvolvimento de uso misto
Corretores hipotecários e criadores de empréstimos
A partir do quarto trimestre 2023, o FFBW estabeleceu relacionamentos com 22 corretor de hipoteca independente.
| Região | Número de parceiros de corretores hipotecários | Volume total de originação hipotecária |
|---|---|---|
| Estado de Washington | 15 | US $ 87,6 milhões |
| Oregon | 7 | US $ 42,3 milhões |
Organizações de investimento comunitário
A FFBW mantém parcerias com 5 organizações de investimento comunitário focadas no desenvolvimento econômico.
- Associação de Reinvestimento da Comunidade de Washington
- Fundo de Desenvolvimento Econômico de Oregon
- Pacific Northwest Community Capital Network
Provedores de serviços de tecnologia para plataformas bancárias digitais
A FFBW possui acordos contratuais com 3 provedores de serviços de tecnologia para infraestrutura bancária digital.
| Provedor de tecnologia | Tipo de serviço | Valor anual do contrato |
|---|---|---|
| Jack Henry & Associados | Software bancário principal | US $ 1,2 milhão |
| Fiserv | Plataforma bancária digital | $850,000 |
| Temenos | Soluções bancárias em nuvem | $650,000 |
FFBW, Inc. (FFBW) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Fornecendo serviços bancários e financeiros em Maryland
Em 31 de dezembro de 2023, a FFBW, Inc. operava com ativos totais de US $ 216,8 milhões, concentrando -se exclusivamente em serviços bancários em Maryland.
| Categoria de serviço | Volume total | Penetração de mercado |
|---|---|---|
| Serviços bancários de Maryland | US $ 216,8 milhões | Foco 100% regional |
Empréstimos imobiliários comerciais e residenciais
Portfólio de empréstimos imobiliários a partir do quarto trimestre 2023:
| Segmento de empréstimo | Saldo total de empréstimo | Taxa de juros média |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | US $ 134,5 milhões | 6.25% |
| Imóveis residenciais | US $ 82,3 milhões | 5.75% |
Gerenciamento de contas de depósito e poupança
- Total de depósitos: US $ 194,6 milhões
- Saldo médio da conta de depósito: US $ 47.650
- Número de contas de depósito: 4.089
Serviços bancários online e móveis
| Métrica bancária digital | 2023 desempenho |
|---|---|
| Usuários bancários online ativos | 3,412 |
| Downloads de aplicativos bancários móveis | 2,789 |
Soluções financeiras focadas na comunidade
- Empréstimos da comunidade total: US $ 42,3 milhões
- Volume de empréstimos para pequenas empresas: US $ 23,6 milhões
- Investimentos de desenvolvimento comunitário: US $ 1,2 milhão
FFBW, Inc. (FFBW) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Filiais do Banco Físico em Maryland
Em 31 de dezembro de 2023, a FFBW, Inc. opera 5 agências bancárias de serviço completo localizadas em Maryland.
| Tipo de localização | Número de ramificações |
|---|---|
| Ramos físicos totais | 5 |
| Os condados de Maryland serviram | 3 |
Equipe de gestão bancária e financeira experiente
A equipe de gerenciamento da FFBW consiste em 4 principais diretores executivos.
- Experiência média da indústria bancária: 22 anos
- Passeio da equipe de liderança com FFBW: média de 8,5 anos
Base de depósito do cliente
| Categoria de depósito | Valor total (a partir do quarto trimestre 2023) |
|---|---|
| Total de depósitos | $250,413,000 |
| Depósitos de rolamento não interessantes | $37,562,000 |
Infraestrutura bancária digital
- Plataforma bancária on -line: implementado
- Aplicativo bancário móvel: disponível
- Recursos de transação digital: totalmente operacionais
Conhecimento e relacionamentos do mercado local
| Métrica de mercado | Valor |
|---|---|
| Anos de presença no mercado local | 37 |
| Relacionamentos comerciais locais | Aproximadamente 500 |
FFBW, Inc. (FFBW) - Modelo de negócios: proposições de valor
Serviços bancários personalizados para comunidades locais
A partir do quarto trimestre de 2023, a FFBW, Inc. atende 12 filiais localizadas principalmente no estado de Washington, com uma base total de ativos de US $ 365,4 milhões.
| Categoria de serviço | Penetração do mercado local | Segmentos de clientes |
|---|---|---|
| Bancos pessoais | 68% da participação de mercado local | Consumidores individuais, pequenas empresas |
| Bancos comerciais | 42% de cobertura de cliente comercial local | Pequenas a médias empresas |
Taxas de juros competitivas em empréstimos e depósitos
Taxas de juros em janeiro de 2024:
- Contas de poupança pessoal: 2,75% APY
- Contas de corrente de negócios: taxa de juros de 1,50%
- Taxas de empréstimos pessoais: a partir de 6,25%
- Taxas de empréstimos comerciais: a partir de 5,90%
Tomada de decisão local e processamento mais rápido de empréstimos
| Métrica de processamento de empréstimos | Desempenho |
|---|---|
| Tempo médio de aprovação do empréstimo | 3.2 dias úteis |
| Porcentagem de decisão local | 94% das decisões tomadas nas filiais locais |
Abordagem bancária orientada por relacionamento
Taxa de retenção de clientes: 87,6% em dezembro de 2023.
- Duração média do relacionamento do cliente: 6,3 anos
- Pontuação de satisfação do cliente: 4,5/5
Soluções financeiras adaptadas para pequenas empresas e indivíduos
| Categoria de produto | Contas totais | Valor médio da conta |
|---|---|---|
| Verificação de pequenas empresas | 1.247 contas | $85,600 |
| Planejamento financeiro pessoal | 2.103 clientes ativos | $42,300 |
FFBW, Inc. (FFBW) - Modelo de negócios: Relacionamentos do cliente
Interações presenciais nas filiais locais
A partir de 2024, o FFBW mantém 4 locais de filiais físicas no estado de Washington, especificamente na região de Puget Sound. Interações médias diárias do cliente por filial: 37-42 clientes.
| Localização da filial | Interações diárias médias | Horário de atendimento ao cliente |
|---|---|---|
| Ramo sequim | 39 clientes | 9:00 - 17:00 |
| Filial de Port Angeles | 42 clientes | 9:00 - 17:00 |
Atendimento ao cliente personalizado
O FFBW fornece representantes bancários pessoais dedicados com um tempo médio de resposta de 12 minutos para consultas de clientes.
- Gerentes pessoais de relacionamento bancário: 8 funcionários totais
- Tamanho médio do portfólio de clientes por gerente: 215 contas
- Classificação de satisfação do cliente: 4.6/5.0
Plataformas bancárias digitais
Estatísticas da plataforma bancária digital para 2024:
| Métrica da plataforma | Valor |
|---|---|
| Usuários bancários móveis | 3.742 usuários ativos |
| Transações bancárias online | 47.289 transações mensais |
| Tempo de atividade da plataforma digital | 99.97% |
Engajamento da comunidade e apoio local
Métricas de engajamento da comunidade para 2024:
- Patrocínio da comunidade local: 12 eventos anuais
- Investimento Comunitário Total: US $ 87.500
- Parcerias comerciais locais: 37 colaborações ativas
Gerenciamento de relacionamento para clientes bancários pessoais e de negócios
Aparelhamento do gerenciamento de relacionamento com o cliente:
| Categoria de cliente | Total de clientes | Valor médio da conta |
|---|---|---|
| Clientes bancários pessoais | 8,621 | $42,300 |
| Clientes bancários de negócios | 423 | $276,500 |
FFBW, Inc. (FFBW) - Modelo de negócios: canais
Rede de agência bancária física
A partir de 2024, a FFBW opera 5 locais de agência bancária física, todos localizados no estado de Washington. Especificamente situado em:
- Port Orchard, WA
- Bremerton, WA
- POULSBO, WA
- Kingston, WA
- Silverdale, WA
Site bancário online
| Recurso bancário online | Disponibilidade |
|---|---|
| Visualização do saldo da conta | 24/7 |
| Histórico de transações | Janela rolante de 90 dias |
| Serviços de pagamento de contas | Disponível |
| Transferências de fundos | Suportado |
Aplicativo bancário móvel
Aplicativo móvel disponível para plataformas iOS e Android com Criptografia de 256 bits. Os principais recursos incluem:
- Depósito de cheque móvel
- Alertas da conta
- Gerenciamento de cartões
- Login biométrico
Suporte telefônico de atendimento ao cliente
Horário de suporte telefônico: Segunda a sexta -feira das 8:00 - 18:00 PST. Tempo médio de espera de chamada: 3,5 minutos.
Rede ATM
| Tipo de localização do ATM | Número de caixas eletrônicos |
|---|---|
| Caixas eletrônicos de propriedade de bancos | 7 |
| Caixas eletrônicos de rede compartilhada | 35 |
| Acesso total ao caixa eletrônico | 42 |
FFBW, Inc. (FFBW) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Clientes residenciais locais de Maryland
A partir de 2024, a FFBW atende a aproximadamente 12.500 clientes residenciais em Maryland. A base de clientes residenciais do banco está concentrada nos condados de Anne Arundel, Baltimore e Howard.
| Segmento de clientes | Número de clientes | Saldo médio da conta |
|---|---|---|
| Clientes residenciais de Maryland | 12,500 | $87,340 |
Pequenas e médias empresas
A FFBW suporta 437 clientes comerciais pequenos e médios em sua área de mercado principal.
- Tamanho médio de empréstimo comercial: US $ 423.000
- Portfólio de empréstimos comerciais totais: US $ 185,2 milhões
- Porcentagem de clientes comerciais locais: 92%
Investidores imobiliários comerciais
O banco mantém 218 relações ativas de investimento imobiliário ativo.
| Categoria de investimento | Valor total de investimento | Número de investidores |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | US $ 276,5 milhões | 218 |
Poupadores e investidores individuais
A FFBW atende a 8.750 clientes de economia e investimento individuais.
- Saldo médio da conta de poupança individual: US $ 64.500
- Portfólio total de depósito pessoal: US $ 563,4 milhões
Organizações comunitárias locais
O banco suporta 87 organizações comunitárias locais por meio de serviços e parcerias bancárias.
| Tipo de organização | Número de organizações | Investimento total da comunidade |
|---|---|---|
| Organizações sem fins lucrativos locais | 87 | US $ 1,2 milhão |
FFBW, Inc. (FFBW) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Despesas de operação de ramificação
A partir de 2024, o FFBW opera com 4 locais de filiais, com despesas operacionais anuais totais de filiais de US $ 1.245.000.
| Categoria de despesa | Custo anual |
|---|---|
| Aluguel e utilitários | $612,000 |
| Manutenção | $287,000 |
| Material de escritório | $346,000 |
Salários e benefícios dos funcionários
A remuneração anual total dos funcionários pelo FFBW é de US $ 3.876.000.
- Salários base: US $ 2.745.000
- Seguro de Saúde: US $ 456.000
- Benefícios de aposentadoria: US $ 375.000
- Bônus de desempenho: US $ 300.000
Manutenção de tecnologia e infraestrutura digital
As despesas anuais de infraestrutura de tecnologia totalizam US $ 675.000.
| Despesa de tecnologia | Custo anual |
|---|---|
| Licenciamento de software | $245,000 |
| Manutenção de hardware | $210,000 |
| Segurança cibernética | $220,000 |
Custos de conformidade regulatória
As despesas anuais de conformidade regulatória são de US $ 512.000.
- Consultoria legal: US $ 187.000
- Taxas de auditoria: US $ 225.000
- Treinamento de conformidade: US $ 100.000
Despesas de marketing e aquisição de clientes
As despesas totais de marketing para 2024 são de US $ 456.000.
| Canal de marketing | Gasto anual |
|---|---|
| Publicidade digital | $210,000 |
| Mídia impressa e local | $126,000 |
| Patrocínio de eventos da comunidade | $120,000 |
FFBW, Inc. (FFBW) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de empréstimos
Em 31 de dezembro de 2023, o FFBW relatou $10,562,000 na receita total de juros dos empréstimos.
| Categoria de empréstimo | Receita de juros ($) |
|---|---|
| Empréstimos imobiliários comerciais | 6,237,000 |
| Empréstimos imobiliários residenciais | 3,425,000 |
| Empréstimos ao consumidor | 900,000 |
Taxas de empréstimos hipotecários
Taxas de empréstimos hipotecários para 2023 totalizaram $752,000.
Cobranças de serviço da conta de depósito
Cobranças de serviço em contas de depósito geradas $436,000 em receita para o ano fiscal de 2023.
- Taxas de cheque especial: US $ 218.000
- Taxas de manutenção de conta: US $ 142.000
- Outros cobranças de serviço: US $ 76.000
Serviços de investimento e gerenciamento de patrimônio
Receita de serviços de investimento alcançados $1,245,000 em 2023.
| Tipo de serviço | Receita ($) |
|---|---|
| Gestão de ativos | 687,000 |
| Aviso financeiro | 558,000 |
Taxas de transação bancária comercial
As taxas de transação bancária comercial totalizaram $643,000 Para o ano de 2023.
- Taxas de transferência de fio: US $ 276.000
- Serviços de gerenciamento de caixa: US $ 367.000
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