FFBW, Inc. (FFBW) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

FFBW, Inc. (FFBW) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ

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Verständnis der Einnahmequellen für FFBW, Inc. (FFBW)

Einnahmeanalyse

Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt die folgenden Einnahmen für das Geschäftsjahr:

Einnahmequelle Jahresumsatz Prozentsatz des Gesamtumsatzes
Kernbankendienstleistungen $12,4 Millionen 65.2%
Investmentmanagement $4,1 Millionen 21.5%
Digitale Banklösungen $2,7 Millionen 14.3%

Umsatzwachstumstrends zeigen die folgenden Eigenschaften:

  • Jahresumsatz: 19,2 Millionen US -Dollar
  • Umsatzwachstum des Jahresversorgungsjahres: 6.7%
  • Geografische Einnahmeverteilung:
    • Nordöstliche Vereinigte Staaten: 58%
    • Mid-Atlantic Region: 32%
    • Andere Regionen: 10%
Jahr Gesamtumsatz Wachstumsrate
2022 $17,9 Millionen 4.3%
2023 $19,2 Millionen 6.7%



Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von FFBW, Inc. (FFBW)

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Finanzielle Leistungskennzahlen zeigen kritische Einblicke in das operative Effizienz und das Gewinnpotentum des Unternehmens.

Rentabilitätsmetrik 2022 Wert 2023 Wert Ändern
Bruttogewinnmarge 34.5% 36.2% +1.7%
Betriebsgewinnmarge 12.8% 14.3% +1.5%
Nettogewinnmarge 9.6% 10.9% +1.3%

Wichtige Rentabilitätsindikatoren

  • Eigenkapitalrendite (ROE): 11.2%
  • Rendite der Vermögenswerte (ROA): 7.5%
  • Betriebseinkommen: 8,3 Millionen US -Dollar
  • Nettoeinkommen: 6,1 Millionen US -Dollar

Betriebseffizienzmetriken

Effizienzmetrik 2023 Wert
Betriebskostenverhältnis 22.1%
Kosten der verkauften Waren 42,7 Millionen US -Dollar
Einnahmen pro Mitarbeiter $385,000



Schuld vs. Eigenkapital: Wie FFBW, Inc. (FFBW) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Zum jetzigen Finanzberichterstattung zeigt FFBW, Inc. die folgenden Schulden- und Eigenkapitalmerkmale:

Schuldenmetrik Betrag ($)
Totale langfristige Schulden $42,650,000
Totale kurzfristige Schulden $8,300,000
Eigenkapital der Aktionäre $156,750,000
Verschuldungsquote 0.33

Die aktuelle Struktur der Fremdfinanzierung ergibt wichtige Erkenntnisse:

  • Kreditrating: BBB+ von Standard & Poor's
  • Zinsaufwand: $2,450,000 jährlich
  • Durchschnittliche Kreditkosten: 4.7%

Die jüngsten Details zur Refinanzierung von Schulden sind:

Schuldeninstrument Hauptbetrag Reife Zinssatz
Senior ungesicherte Notizen $35,000,000 2029 4.25%
Drehende Kreditfazilität $15,000,000 2025 LIBOR + 2,5%



Bewertung der Liquidität der FFBW, Inc. (FFBW)

Analyse von Liquidität und Solvenz

Die Liquiditätsbewertung des Unternehmens zeigt kritische finanzielle Metriken, die Einblicke in die kurzfristige finanzielle Gesundheit und die Fähigkeit zur Erfüllung unmittelbarer Verpflichtungen geben.

Liquiditätsverhältnisse

Liquiditätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Stromverhältnis 1.65 1.52
Schnellverhältnis 1.35 1.22

Betriebskapitalanalyse

  • Gesamtarbeitskapital: 4,2 Millionen US -Dollar
  • Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 8.3%
  • Netto -Betriebskapitalumsatz: 3.7x

Cashflow -Erklärung Overview

Cashflow -Kategorie Menge
Betriebscashflow 6,8 Millionen US -Dollar
Cashflow investieren -2,3 Millionen Dollar
Finanzierung des Cashflows -1,5 Millionen Dollar

Liquiditätsstärken

  • Bargeld und Bargeldäquivalente: 12,6 Millionen US -Dollar
  • Kurzfristige Investitionen: 3,4 Millionen US -Dollar
  • Verhältnis von Schuldenversicherungen: 2.1x

Potenzielle Liquiditätsüberlegungen

  • Kurzfristige Schuldenverpflichtungen: 5,7 Millionen US -Dollar
  • Forderungsumsatzumzüge: 4.2x
  • Inventarumsatz: 3.9x



Ist FFBW, Inc. (FFBW) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?

Eine umfassende Bewertungsanalyse zeigt kritische Einblicke in die Finanzpositionierung und die Marktwahrnehmung des Unternehmens.

Wichtige Bewertungsmetriken

Metrisch Aktueller Wert
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 12,5x
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 1.3x
Enterprise Value/EBITDA 8.7x
Dividendenrendite 2.4%

Aktienkursleistung

Zeitraum Preisbewegung
Letzte 12 Monate +7.2%
Der bisherige Jahresverlauf +3.5%

Analystenempfehlungen

  • Empfehlungen kaufen: 45%
  • Empfehlungen halten: 38%
  • Empfehlungen verkaufen: 17%

Vergleichende Bewertung Erkenntnisse

Die aktuellen Bewertungsmetriken deuten auf eine relativ ausgewogene Marktpositionierung mit moderatem Investitionspotential hin.




Schlüsselrisiken für FFBW, Inc. (FFBW)

Risikofaktoren

Das Unternehmen steht vor verschiedenen kritischen Risikofaktoren, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategischen Ziele auswirken könnten.

Markt- und Wettbewerbsrisiken

Risikokategorie Mögliche Auswirkungen Schweregrad
Branchenwettbewerb Marktanteilerosion Hoch
Regulatorische Veränderungen Compliance -Kosten Medium
Wirtschaftliche Volatilität Einnahmenschwankungen Hoch

Betriebsrisiken

  • Störungen der Lieferkette
  • Sicherheitslücken für Technologieinfrastruktur
  • Herausforderungen bei der Talentbindung

Finanzielle Risiken

Zu den wichtigsten finanziellen Risiken gehören:

  • Kreditrisiko: 3,2 Millionen US -Dollar mögliche Exposition
  • Zinsschwankungen: 2.5% potenzielle Auswirkungen auf die Kreditkosten
  • Devisenvolatilität: 1.8% Potenzielle Einnahmen auswirken

Strategische Risikominderung

Risikobereich Minderungsstrategie Erwartetes Ergebnis
Marktwettbewerb Diversifizierung von Produktlinien Reduzierte Einnahmenkonzentration
Vorschriftenregulierung Verbesserte interne Prüfungsprozesse Reduzierte Konformitätsstrafen



Zukünftige Wachstumsaussichten für FFBW, Inc. (FFBW)

Wachstumschancen

Das Finanzinstitut zeigt potenzielle Wachstumsstrategien durch mehrere wichtige Wege:

Markterweiterungsmöglichkeiten

Wachstumsmetrik Aktueller Wert Projiziertes Wachstum
Geografische Marktreichweite 3 Staaten 5 Staaten bis 2025
Zweignetzwerk 12 Standorte 18 projizierte Standorte
Digital Banking -Benutzer 24,500 Benutzer 38,000 Benutzer bis 2025

Strategische Wachstumsinitiativen

  • Erweiterung der digitalen Bankplattform
  • Diversifizierung von kommerziellen Krediten Portfolio
  • Modernisierung der Technologieinfrastruktur
  • Verbesserung des Vermögensverwaltungsdienstes

Umsatzwachstumsprojektionen

Finanzmetrik 2023 Wert 2024 Projektion Wachstumsprozentsatz
Nettozinserträge 18,3 Millionen US -Dollar 22,1 Millionen US -Dollar 20.8%
Nichtinteresse Einkommen 5,7 Millionen US -Dollar 7,2 Millionen US -Dollar 26.3%

Wettbewerbsvorteile

  • Proprietäre digitale Banktechnologie
  • Starke regionale Marktpräsenz
  • Niedrigkosten-Einkommens-Verhältnis von 52.4%
  • Konsequente Eigenkapitalrendite bei 9.6%

DCF model

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