FFBW, Inc. (FFBW) Bundle
Verständnis der Einnahmequellen für FFBW, Inc. (FFBW)
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt die folgenden Einnahmen für das Geschäftsjahr:
| Einnahmequelle | Jahresumsatz | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Kernbankendienstleistungen | $12,4 Millionen | 65.2% |
| Investmentmanagement | $4,1 Millionen | 21.5% |
| Digitale Banklösungen | $2,7 Millionen | 14.3% |
Umsatzwachstumstrends zeigen die folgenden Eigenschaften:
- Jahresumsatz: 19,2 Millionen US -Dollar
- Umsatzwachstum des Jahresversorgungsjahres: 6.7%
- Geografische Einnahmeverteilung:
- Nordöstliche Vereinigte Staaten: 58%
- Mid-Atlantic Region: 32%
- Andere Regionen: 10%
| Jahr | Gesamtumsatz | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2022 | $17,9 Millionen | 4.3% |
| 2023 | $19,2 Millionen | 6.7% |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von FFBW, Inc. (FFBW)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen zeigen kritische Einblicke in das operative Effizienz und das Gewinnpotentum des Unternehmens.
| Rentabilitätsmetrik | 2022 Wert | 2023 Wert | Ändern |
|---|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 34.5% | 36.2% | +1.7% |
| Betriebsgewinnmarge | 12.8% | 14.3% | +1.5% |
| Nettogewinnmarge | 9.6% | 10.9% | +1.3% |
Wichtige Rentabilitätsindikatoren
- Eigenkapitalrendite (ROE): 11.2%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 7.5%
- Betriebseinkommen: 8,3 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 6,1 Millionen US -Dollar
Betriebseffizienzmetriken
| Effizienzmetrik | 2023 Wert |
|---|---|
| Betriebskostenverhältnis | 22.1% |
| Kosten der verkauften Waren | 42,7 Millionen US -Dollar |
| Einnahmen pro Mitarbeiter | $385,000 |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie FFBW, Inc. (FFBW) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Zum jetzigen Finanzberichterstattung zeigt FFBW, Inc. die folgenden Schulden- und Eigenkapitalmerkmale:
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | $42,650,000 |
| Totale kurzfristige Schulden | $8,300,000 |
| Eigenkapital der Aktionäre | $156,750,000 |
| Verschuldungsquote | 0.33 |
Die aktuelle Struktur der Fremdfinanzierung ergibt wichtige Erkenntnisse:
- Kreditrating: BBB+ von Standard & Poor's
- Zinsaufwand: $2,450,000 jährlich
- Durchschnittliche Kreditkosten: 4.7%
Die jüngsten Details zur Refinanzierung von Schulden sind:
| Schuldeninstrument | Hauptbetrag | Reife | Zinssatz |
|---|---|---|---|
| Senior ungesicherte Notizen | $35,000,000 | 2029 | 4.25% |
| Drehende Kreditfazilität | $15,000,000 | 2025 | LIBOR + 2,5% |
Bewertung der Liquidität der FFBW, Inc. (FFBW)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung des Unternehmens zeigt kritische finanzielle Metriken, die Einblicke in die kurzfristige finanzielle Gesundheit und die Fähigkeit zur Erfüllung unmittelbarer Verpflichtungen geben.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.65 | 1.52 |
| Schnellverhältnis | 1.35 | 1.22 |
Betriebskapitalanalyse
- Gesamtarbeitskapital: 4,2 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 8.3%
- Netto -Betriebskapitalumsatz: 3.7x
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge |
|---|---|
| Betriebscashflow | 6,8 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -2,3 Millionen Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -1,5 Millionen Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 12,6 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Investitionen: 3,4 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Schuldenversicherungen: 2.1x
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen
- Kurzfristige Schuldenverpflichtungen: 5,7 Millionen US -Dollar
- Forderungsumsatzumzüge: 4.2x
- Inventarumsatz: 3.9x
Ist FFBW, Inc. (FFBW) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Eine umfassende Bewertungsanalyse zeigt kritische Einblicke in die Finanzpositionierung und die Marktwahrnehmung des Unternehmens.
Wichtige Bewertungsmetriken
| Metrisch | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12,5x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.3x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x |
| Dividendenrendite | 2.4% |
Aktienkursleistung
| Zeitraum | Preisbewegung |
|---|---|
| Letzte 12 Monate | +7.2% |
| Der bisherige Jahresverlauf | +3.5% |
Analystenempfehlungen
- Empfehlungen kaufen: 45%
- Empfehlungen halten: 38%
- Empfehlungen verkaufen: 17%
Vergleichende Bewertung Erkenntnisse
Die aktuellen Bewertungsmetriken deuten auf eine relativ ausgewogene Marktpositionierung mit moderatem Investitionspotential hin.
Schlüsselrisiken für FFBW, Inc. (FFBW)
Risikofaktoren
Das Unternehmen steht vor verschiedenen kritischen Risikofaktoren, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategischen Ziele auswirken könnten.
Markt- und Wettbewerbsrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Schweregrad |
|---|---|---|
| Branchenwettbewerb | Marktanteilerosion | Hoch |
| Regulatorische Veränderungen | Compliance -Kosten | Medium |
| Wirtschaftliche Volatilität | Einnahmenschwankungen | Hoch |
Betriebsrisiken
- Störungen der Lieferkette
- Sicherheitslücken für Technologieinfrastruktur
- Herausforderungen bei der Talentbindung
Finanzielle Risiken
Zu den wichtigsten finanziellen Risiken gehören:
- Kreditrisiko: 3,2 Millionen US -Dollar mögliche Exposition
- Zinsschwankungen: 2.5% potenzielle Auswirkungen auf die Kreditkosten
- Devisenvolatilität: 1.8% Potenzielle Einnahmen auswirken
Strategische Risikominderung
| Risikobereich | Minderungsstrategie | Erwartetes Ergebnis |
|---|---|---|
| Marktwettbewerb | Diversifizierung von Produktlinien | Reduzierte Einnahmenkonzentration |
| Vorschriftenregulierung | Verbesserte interne Prüfungsprozesse | Reduzierte Konformitätsstrafen |
Zukünftige Wachstumsaussichten für FFBW, Inc. (FFBW)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt potenzielle Wachstumsstrategien durch mehrere wichtige Wege:
Markterweiterungsmöglichkeiten
| Wachstumsmetrik | Aktueller Wert | Projiziertes Wachstum |
|---|---|---|
| Geografische Marktreichweite | 3 Staaten | 5 Staaten bis 2025 |
| Zweignetzwerk | 12 Standorte | 18 projizierte Standorte |
| Digital Banking -Benutzer | 24,500 Benutzer | 38,000 Benutzer bis 2025 |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Erweiterung der digitalen Bankplattform
- Diversifizierung von kommerziellen Krediten Portfolio
- Modernisierung der Technologieinfrastruktur
- Verbesserung des Vermögensverwaltungsdienstes
Umsatzwachstumsprojektionen
| Finanzmetrik | 2023 Wert | 2024 Projektion | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 18,3 Millionen US -Dollar | 22,1 Millionen US -Dollar | 20.8% |
| Nichtinteresse Einkommen | 5,7 Millionen US -Dollar | 7,2 Millionen US -Dollar | 26.3% |
Wettbewerbsvorteile
- Proprietäre digitale Banktechnologie
- Starke regionale Marktpräsenz
- Niedrigkosten-Einkommens-Verhältnis von 52.4%
- Konsequente Eigenkapitalrendite bei 9.6%
FFBW, Inc. (FFBW) DCF Excel Template
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