Faire tomber la santé financière FFBW, Inc. (FFBW): Insistance clés pour les investisseurs

Faire tomber la santé financière FFBW, Inc. (FFBW): Insistance clés pour les investisseurs

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ

FFBW, Inc. (FFBW) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:



Comprendre les sources de revenus FFBW, Inc. (FFBW)

Analyse des revenus

La performance financière de la société révèle les informations sur les revenus suivantes pour l'exercice:

Source de revenus Revenus annuels Pourcentage du total des revenus
Services bancaires de base $12,4 millions 65.2%
Gestion des investissements $4,1 millions 21.5%
Solutions bancaires numériques $2,7 millions 14.3%

Les tendances de la croissance des revenus démontrent les caractéristiques suivantes:

  • Revenus annuels totaux: 19,2 millions de dollars
  • Croissance des revenus d'une année sur l'autre: 6.7%
  • Distribution des revenus géographiques:
    • Nord-Est des États-Unis: 58%
    • Région moyenne-atlantique: 32%
    • Autres régions: 10%
Année Revenus totaux Taux de croissance
2022 $17,9 millions 4.3%
2023 $19,2 millions 6.7%



Une plongée profonde dans la rentabilité de FFBW, Inc. (FFBW)

Analyse des métriques de rentabilité

Les mesures de performance financière révèlent des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et le potentiel des bénéfices de l'entreprise.

Métrique de la rentabilité Valeur 2022 Valeur 2023 Changement
Marge bénéficiaire brute 34.5% 36.2% +1.7%
Marge bénéficiaire opérationnelle 12.8% 14.3% +1.5%
Marge bénéficiaire nette 9.6% 10.9% +1.3%

Indicateurs de rentabilité clés

  • Retour à l'équité (ROE): 11.2%
  • Retour des actifs (ROA): 7.5%
  • Résultat d'exploitation: 8,3 millions de dollars
  • Revenu net: 6,1 millions de dollars

Métriques d'efficacité opérationnelle

Métrique d'efficacité Valeur 2023
Ratio de dépenses d'exploitation 22.1%
Coût des marchandises vendues 42,7 millions de dollars
Revenu par employé $385,000



Dette vs Équité: comment FFBW, Inc. (FFBW) finance sa croissance

Dette vs analyse de la structure des actions

Depuis les derniers rapports financiers, FFBW, Inc. démontre les caractéristiques de la dette et des actions suivantes:

Métrique de la dette Montant ($)
Dette totale à long terme $42,650,000
Dette totale à court terme $8,300,000
Capitaux propres des actionnaires $156,750,000
Ratio dette / fonds propres 0.33

La structure de financement actuelle de la dette révèle des informations clés:

  • Note de crédit: BBB + de Standard & Poor's
  • Intérêt des intérêts: $2,450,000 annuellement
  • Coût d'emprunt moyen: 4.7%

Les détails récents de refinancement de la dette comprennent:

Instrument de dette Montant principal Maturité Taux d'intérêt
Notes non garanties seniors $35,000,000 2029 4.25%
Facilité de crédit renouvelable $15,000,000 2025 Libor + 2,5%



Évaluation des liquidités FFBW, Inc. (FFBW)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

L'évaluation des liquidités de l'entreprise révèle des paramètres financiers critiques qui donnent un aperçu de sa santé financière à court terme et de sa capacité à respecter les obligations immédiates.

Ratios de liquidité

Métrique de liquidité Valeur 2023 Valeur 2022
Ratio actuel 1.65 1.52
Rapport rapide 1.35 1.22

Analyse du fonds de roulement

  • Total du fonds de roulement: 4,2 millions de dollars
  • Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 8.3%
  • Renue de roulement net: 3.7x

Compte de flux de trésorerie Overview

Catégorie de trésorerie Montant
Flux de trésorerie d'exploitation 6,8 millions de dollars
Investir des flux de trésorerie - 2,3 millions de dollars
Financement des flux de trésorerie - 1,5 million de dollars

Forces de liquidité

  • Equivalents en espèces et en espèces: 12,6 millions de dollars
  • Investissements à court terme: 3,4 millions de dollars
  • Ratio de couverture de la dette: 2.1x

Considérations de liquidité potentielles

  • Obligations de dette à court terme: 5,7 millions de dollars
  • Tableau des comptes débiteurs: 4.2x
  • Riguement des stocks: 3.9x



FFBW, Inc. (FFBW) est-il surévalué ou sous-évalué?

Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?

Une analyse d'évaluation complète révèle des informations critiques sur le positionnement financier et la perception du marché de l'entreprise.

Mesures d'évaluation clés

Métrique Valeur actuelle
Ratio de prix / bénéfice (P / E) 12.5x
Ratio de prix / livre (P / B) 1,3x
Valeur d'entreprise / EBITDA 8.7x
Rendement des dividendes 2.4%

Performance du cours des actions

Période de temps Mouvement des prix
12 derniers mois +7.2%
Année à ce jour +3.5%

Recommandations des analystes

  • Acheter des recommandations: 45%
  • Recommandations de maintien: 38%
  • Vendre des recommandations: 17%

Informations sur l'évaluation comparative

Les mesures d'évaluation actuelles suggèrent un positionnement du marché relativement équilibré avec un potentiel d'investissement modéré.




Risques clés face à FFBW, Inc. (FFBW)

Facteurs de risque

La société fait face à plusieurs facteurs de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances financières et ses objectifs stratégiques.

Marché et risques concurrentiels

Catégorie de risque Impact potentiel Niveau de gravité
Concurrence de l'industrie Érosion des parts de marché Haut
Changements réglementaires Frais de conformité Moyen
Volatilité économique Fluctuations des revenus Haut

Risques opérationnels

  • Perturbations de la chaîne d'approvisionnement
  • Vulnérabilités des infrastructures technologiques
  • Défis de rétention des talents

Risques financiers

Les principaux risques financiers comprennent:

  • Risque de crédit: 3,2 millions de dollars exposition potentielle
  • FLUCUATIONS DES TAUX D'INTÉRESSE: 2.5% Impact potentiel sur les coûts d'emprunt
  • Volatilité des changes: 1.8% Impact potentiel des revenus

Atténuation stratégique des risques

Zone de risque Stratégie d'atténuation Résultat attendu
Concurrence sur le marché Diversification des gammes de produits Réduction de la concentration de revenus
Conformité réglementaire Processus d'audit interne améliorés Réduction des pénalités de conformité



Perspectives de croissance futures pour FFBW, Inc. (FFBW)

Opportunités de croissance

L'institution financière démontre des stratégies de croissance potentielles à travers plusieurs voies clés:

Opportunités d'extension du marché

Métrique de croissance Valeur actuelle Croissance projetée
Reach du marché géographique 3 états 5 États d'ici 2025
Réseau de succursale 12 lieux 18 Emplacements projetés
Utilisateurs de la banque numérique 24,500 utilisateurs 38,000 utilisateurs d'ici 2025

Initiatives de croissance stratégique

  • Extension de la plate-forme bancaire numérique
  • Diversification du portefeuille de prêts commerciaux
  • Modernisation des infrastructures technologiques
  • Amélioration des services de gestion de patrimoine

Projections de croissance des revenus

Métrique financière Valeur 2023 2024 projection Pourcentage de croissance
Revenu net d'intérêt 18,3 millions de dollars 22,1 millions de dollars 20.8%
Revenus non intérêts 5,7 millions de dollars 7,2 millions de dollars 26.3%

Avantages compétitifs

  • Technologie bancaire numérique propriétaire
  • Forte présence du marché régional
  • Ratio coût-revenu faible 52.4%
  • Retour cohérent sur les capitaux propres à 9.6%

DCF model

FFBW, Inc. (FFBW) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


Disclaimer

All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.

We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.

All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.