FFBW, Inc. (FFBW) Bundle
Comprendre les sources de revenus FFBW, Inc. (FFBW)
Analyse des revenus
La performance financière de la société révèle les informations sur les revenus suivantes pour l'exercice:
| Source de revenus | Revenus annuels | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Services bancaires de base | $12,4 millions | 65.2% |
| Gestion des investissements | $4,1 millions | 21.5% |
| Solutions bancaires numériques | $2,7 millions | 14.3% |
Les tendances de la croissance des revenus démontrent les caractéristiques suivantes:
- Revenus annuels totaux: 19,2 millions de dollars
- Croissance des revenus d'une année sur l'autre: 6.7%
- Distribution des revenus géographiques:
- Nord-Est des États-Unis: 58%
- Région moyenne-atlantique: 32%
- Autres régions: 10%
| Année | Revenus totaux | Taux de croissance |
|---|---|---|
| 2022 | $17,9 millions | 4.3% |
| 2023 | $19,2 millions | 6.7% |
Une plongée profonde dans la rentabilité de FFBW, Inc. (FFBW)
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de performance financière révèlent des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et le potentiel des bénéfices de l'entreprise.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2022 | Valeur 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 34.5% | 36.2% | +1.7% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 12.8% | 14.3% | +1.5% |
| Marge bénéficiaire nette | 9.6% | 10.9% | +1.3% |
Indicateurs de rentabilité clés
- Retour à l'équité (ROE): 11.2%
- Retour des actifs (ROA): 7.5%
- Résultat d'exploitation: 8,3 millions de dollars
- Revenu net: 6,1 millions de dollars
Métriques d'efficacité opérationnelle
| Métrique d'efficacité | Valeur 2023 |
|---|---|
| Ratio de dépenses d'exploitation | 22.1% |
| Coût des marchandises vendues | 42,7 millions de dollars |
| Revenu par employé | $385,000 |
Dette vs Équité: comment FFBW, Inc. (FFBW) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, FFBW, Inc. démontre les caractéristiques de la dette et des actions suivantes:
| Métrique de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | $42,650,000 |
| Dette totale à court terme | $8,300,000 |
| Capitaux propres des actionnaires | $156,750,000 |
| Ratio dette / fonds propres | 0.33 |
La structure de financement actuelle de la dette révèle des informations clés:
- Note de crédit: BBB + de Standard & Poor's
- Intérêt des intérêts: $2,450,000 annuellement
- Coût d'emprunt moyen: 4.7%
Les détails récents de refinancement de la dette comprennent:
| Instrument de dette | Montant principal | Maturité | Taux d'intérêt |
|---|---|---|---|
| Notes non garanties seniors | $35,000,000 | 2029 | 4.25% |
| Facilité de crédit renouvelable | $15,000,000 | 2025 | Libor + 2,5% |
Évaluation des liquidités FFBW, Inc. (FFBW)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités de l'entreprise révèle des paramètres financiers critiques qui donnent un aperçu de sa santé financière à court terme et de sa capacité à respecter les obligations immédiates.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.65 | 1.52 |
| Rapport rapide | 1.35 | 1.22 |
Analyse du fonds de roulement
- Total du fonds de roulement: 4,2 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 8.3%
- Renue de roulement net: 3.7x
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 6,8 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 2,3 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 1,5 million de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 12,6 millions de dollars
- Investissements à court terme: 3,4 millions de dollars
- Ratio de couverture de la dette: 2.1x
Considérations de liquidité potentielles
- Obligations de dette à court terme: 5,7 millions de dollars
- Tableau des comptes débiteurs: 4.2x
- Riguement des stocks: 3.9x
FFBW, Inc. (FFBW) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Une analyse d'évaluation complète révèle des informations critiques sur le positionnement financier et la perception du marché de l'entreprise.
Mesures d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.5x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,3x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x |
| Rendement des dividendes | 2.4% |
Performance du cours des actions
| Période de temps | Mouvement des prix |
|---|---|
| 12 derniers mois | +7.2% |
| Année à ce jour | +3.5% |
Recommandations des analystes
- Acheter des recommandations: 45%
- Recommandations de maintien: 38%
- Vendre des recommandations: 17%
Informations sur l'évaluation comparative
Les mesures d'évaluation actuelles suggèrent un positionnement du marché relativement équilibré avec un potentiel d'investissement modéré.
Risques clés face à FFBW, Inc. (FFBW)
Facteurs de risque
La société fait face à plusieurs facteurs de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances financières et ses objectifs stratégiques.
Marché et risques concurrentiels
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Niveau de gravité |
|---|---|---|
| Concurrence de l'industrie | Érosion des parts de marché | Haut |
| Changements réglementaires | Frais de conformité | Moyen |
| Volatilité économique | Fluctuations des revenus | Haut |
Risques opérationnels
- Perturbations de la chaîne d'approvisionnement
- Vulnérabilités des infrastructures technologiques
- Défis de rétention des talents
Risques financiers
Les principaux risques financiers comprennent:
- Risque de crédit: 3,2 millions de dollars exposition potentielle
- FLUCUATIONS DES TAUX D'INTÉRESSE: 2.5% Impact potentiel sur les coûts d'emprunt
- Volatilité des changes: 1.8% Impact potentiel des revenus
Atténuation stratégique des risques
| Zone de risque | Stratégie d'atténuation | Résultat attendu |
|---|---|---|
| Concurrence sur le marché | Diversification des gammes de produits | Réduction de la concentration de revenus |
| Conformité réglementaire | Processus d'audit interne améliorés | Réduction des pénalités de conformité |
Perspectives de croissance futures pour FFBW, Inc. (FFBW)
Opportunités de croissance
L'institution financière démontre des stratégies de croissance potentielles à travers plusieurs voies clés:
Opportunités d'extension du marché
| Métrique de croissance | Valeur actuelle | Croissance projetée |
|---|---|---|
| Reach du marché géographique | 3 états | 5 États d'ici 2025 |
| Réseau de succursale | 12 lieux | 18 Emplacements projetés |
| Utilisateurs de la banque numérique | 24,500 utilisateurs | 38,000 utilisateurs d'ici 2025 |
Initiatives de croissance stratégique
- Extension de la plate-forme bancaire numérique
- Diversification du portefeuille de prêts commerciaux
- Modernisation des infrastructures technologiques
- Amélioration des services de gestion de patrimoine
Projections de croissance des revenus
| Métrique financière | Valeur 2023 | 2024 projection | Pourcentage de croissance |
|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 18,3 millions de dollars | 22,1 millions de dollars | 20.8% |
| Revenus non intérêts | 5,7 millions de dollars | 7,2 millions de dollars | 26.3% |
Avantages compétitifs
- Technologie bancaire numérique propriétaire
- Forte présence du marché régional
- Ratio coût-revenu faible 52.4%
- Retour cohérent sur les capitaux propres à 9.6%
FFBW, Inc. (FFBW) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
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