Quebrando a Saúde Financeira da FFBW, Inc. (FFBW): Principais insights para investidores

Quebrando a Saúde Financeira da FFBW, Inc. (FFBW): Principais insights para investidores

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FFBW, Inc. (FFBW) Bundle

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UNBENHENDIMENTO FFBW, INC. (FFBW) fluxos de receita

Análise de receita

O desempenho financeiro da empresa revela as seguintes informações de receita para o ano fiscal:

Fonte de receita Receita anual Porcentagem da receita total
Serviços bancários principais $12,4 milhões 65.2%
Gerenciamento de investimentos $4,1 milhões 21.5%
Soluções bancárias digitais $2,7 milhões 14.3%

As tendências de crescimento da receita demonstram as seguintes características:

  • Receita anual total: US $ 19,2 milhões
  • Crescimento da receita ano a ano: 6.7%
  • Distribuição de receita geográfica:
    • Nordeste dos Estados Unidos: 58%
    • Região do meio do Atlântico: 32%
    • Outras regiões: 10%
Ano Receita total Taxa de crescimento
2022 $17,9 milhões 4.3%
2023 $19,2 milhões 6.7%



Um mergulho profundo na lucratividade da FFBW, Inc. (FFBW)

Análise de métricas de rentabilidade

As métricas de desempenho financeiro revelam informações críticas sobre o potencial de eficiência operacional e ganhos da empresa.

Métrica de rentabilidade 2022 Valor 2023 valor Mudar
Margem de lucro bruto 34.5% 36.2% +1.7%
Margem de lucro operacional 12.8% 14.3% +1.5%
Margem de lucro líquido 9.6% 10.9% +1.3%

Principais indicadores de rentabilidade

  • Retorno sobre o patrimônio (ROE): 11.2%
  • Retorno sobre ativos (ROA): 7.5%
  • Receita operacional: US $ 8,3 milhões
  • Resultado líquido: US $ 6,1 milhões

Métricas de eficiência operacional

Métrica de eficiência 2023 valor
Índice de despesa operacional 22.1%
Custo de mercadorias vendidas US $ 42,7 milhões
Receita por funcionário $385,000



Dívida vs. Equity: como a FFBW, Inc. (FFBW) financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

A partir dos mais recentes relatórios financeiros, a FFBW, Inc. demonstra as seguintes características de dívida e patrimônio:

Métrica de dívida Valor ($)
Dívida total de longo prazo $42,650,000
Dívida total de curto prazo $8,300,000
Equidade dos acionistas $156,750,000
Relação dívida / patrimônio 0.33

A estrutura atual do financiamento da dívida revela as principais idéias:

  • Classificação de crédito: BBB+ da Standard & Poor's
  • Despesa de juros: $2,450,000 anualmente
  • Custo médio de empréstimos: 4.7%

Detalhes recentes de refinanciamento de dívida incluem:

Instrumento de dívida Valor principal Maturidade Taxa de juro
Notas não seguras sênior $35,000,000 2029 4.25%
Linha de crédito rotativo $15,000,000 2025 Libor + 2,5%



Avaliando liquidez da FFBW, Inc. (FFBW)

Análise de liquidez e solvência

A avaliação de liquidez da Companhia revela métricas financeiras críticas que fornecem informações sobre sua saúde financeira e capacidade de curto prazo de cumprir obrigações imediatas.

Índices de liquidez

Métrica de liquidez 2023 valor 2022 Valor
Proporção atual 1.65 1.52
Proporção rápida 1.35 1.22

Análise de capital de giro

  • Capital total de giro: US $ 4,2 milhões
  • Crescimento de capital de giro ano a ano: 8.3%
  • Rotatividade líquida de capital de giro: 3.7x

Declaração de fluxo de caixa Overview

Categoria de fluxo de caixa Quantia
Fluxo de caixa operacional US $ 6,8 milhões
Investindo fluxo de caixa -US $ 2,3 milhões
Financiamento de fluxo de caixa -US $ 1,5 milhão

Forças de liquidez

  • Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 12,6 milhões
  • Investimentos de curto prazo: US $ 3,4 milhões
  • Taxa de cobertura da dívida: 2.1x

Considerações potenciais de liquidez

  • Obrigações de dívida de curto prazo: US $ 5,7 milhões
  • Rotatividade de contas a receber: 4.2x
  • Rotatividade de inventário: 3.9x



A FFBW, Inc. (FFBW) está supervalorizada ou subvalorizada?

Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?

Uma análise abrangente de avaliação revela informações críticas sobre o posicionamento financeiro e a percepção do mercado da Companhia.

Métricas de avaliação -chave

Métrica Valor atual
Relação preço-lucro (P/E) 12.5x
Proporção de preço-livro (P/B) 1.3x
Valor corporativo/ebitda 8.7x
Rendimento de dividendos 2.4%

Desempenho do preço das ações

Período de tempo Movimento de preços
Últimos 12 meses +7.2%
No acumulado do ano +3.5%

Recomendações de analistas

  • Compre recomendações: 45%
  • Hold Recomendações: 38%
  • Vender recomendações: 17%

Insights comparativos de avaliação

As métricas atuais de avaliação sugerem um posicionamento de mercado relativamente equilibrado com potencial de investimento moderado.




Riscos -chave enfrentados pela FFBW, Inc. (FFBW)

Fatores de risco

A empresa enfrenta vários fatores de risco críticos que podem afetar seu desempenho financeiro e objetivos estratégicos.

Riscos de mercado e competitivos

Categoria de risco Impacto potencial Nível de gravidade
Concorrência da indústria Erosão de participação de mercado Alto
Mudanças regulatórias Custos de conformidade Médio
Volatilidade econômica Flutuações de receita Alto

Riscos operacionais

  • Interrupções da cadeia de suprimentos
  • Vulnerabilidades de infraestrutura de tecnologia
  • Desafios de retenção de talentos

Riscos financeiros

Os principais riscos financeiros incluem:

  • Risco de crédito: US $ 3,2 milhões exposição potencial
  • Flutuações de taxa de juros: 2.5% impacto potencial nos custos de empréstimos
  • Volatilidade de câmbio: 1.8% impacto potencial da receita

Mitigação de riscos estratégicos

Área de risco Estratégia de mitigação Resultado esperado
Concorrência de mercado Diversificação de linhas de produtos Concentração reduzida de receita
Conformidade regulatória Processos de auditoria interna aprimorados Penalidades reduzidas de conformidade



Perspectivas de crescimento futuro para a FFBW, Inc. (FFBW)

Oportunidades de crescimento

A instituição financeira demonstra possíveis estratégias de crescimento por meio de várias avenidas importantes:

Oportunidades de expansão de mercado

Métrica de crescimento Valor atual Crescimento projetado
Alcance do mercado geográfico 3 estados 5 Estados até 2025
Rede de filiais 12 Locais 18 Locais projetados
Usuários bancários digitais 24,500 Usuários 38,000 usuários até 2025

Iniciativas de crescimento estratégico

  • Expansão da plataforma bancária digital
  • Diversificação de portfólio de empréstimos comerciais
  • Modernização da infraestrutura de tecnologia
  • Aprimoramento do serviço de gerenciamento de patrimônio

Projeções de crescimento de receita

Métrica financeira 2023 valor 2024 Projeção Porcentagem de crescimento
Receita de juros líquidos US $ 18,3 milhões US $ 22,1 milhões 20.8%
Receita não interessante US $ 5,7 milhões US $ 7,2 milhões 26.3%

Vantagens competitivas

  • Tecnologia bancária digital proprietária
  • Forte presença do mercado regional
  • Proporção de baixo custo / renda de 52.4%
  • Retorno consistente sobre o patrimônio líquido em 9.6%

DCF model

FFBW, Inc. (FFBW) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

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