FFBW, Inc. (FFBW) Bundle
UNBENHENDIMENTO FFBW, INC. (FFBW) fluxos de receita
Análise de receita
O desempenho financeiro da empresa revela as seguintes informações de receita para o ano fiscal:
| Fonte de receita | Receita anual | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Serviços bancários principais | $12,4 milhões | 65.2% |
| Gerenciamento de investimentos | $4,1 milhões | 21.5% |
| Soluções bancárias digitais | $2,7 milhões | 14.3% |
As tendências de crescimento da receita demonstram as seguintes características:
- Receita anual total: US $ 19,2 milhões
- Crescimento da receita ano a ano: 6.7%
- Distribuição de receita geográfica:
- Nordeste dos Estados Unidos: 58%
- Região do meio do Atlântico: 32%
- Outras regiões: 10%
| Ano | Receita total | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| 2022 | $17,9 milhões | 4.3% |
| 2023 | $19,2 milhões | 6.7% |
Um mergulho profundo na lucratividade da FFBW, Inc. (FFBW)
Análise de métricas de rentabilidade
As métricas de desempenho financeiro revelam informações críticas sobre o potencial de eficiência operacional e ganhos da empresa.
| Métrica de rentabilidade | 2022 Valor | 2023 valor | Mudar |
|---|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 34.5% | 36.2% | +1.7% |
| Margem de lucro operacional | 12.8% | 14.3% | +1.5% |
| Margem de lucro líquido | 9.6% | 10.9% | +1.3% |
Principais indicadores de rentabilidade
- Retorno sobre o patrimônio (ROE): 11.2%
- Retorno sobre ativos (ROA): 7.5%
- Receita operacional: US $ 8,3 milhões
- Resultado líquido: US $ 6,1 milhões
Métricas de eficiência operacional
| Métrica de eficiência | 2023 valor |
|---|---|
| Índice de despesa operacional | 22.1% |
| Custo de mercadorias vendidas | US $ 42,7 milhões |
| Receita por funcionário | $385,000 |
Dívida vs. Equity: como a FFBW, Inc. (FFBW) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir dos mais recentes relatórios financeiros, a FFBW, Inc. demonstra as seguintes características de dívida e patrimônio:
| Métrica de dívida | Valor ($) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | $42,650,000 |
| Dívida total de curto prazo | $8,300,000 |
| Equidade dos acionistas | $156,750,000 |
| Relação dívida / patrimônio | 0.33 |
A estrutura atual do financiamento da dívida revela as principais idéias:
- Classificação de crédito: BBB+ da Standard & Poor's
- Despesa de juros: $2,450,000 anualmente
- Custo médio de empréstimos: 4.7%
Detalhes recentes de refinanciamento de dívida incluem:
| Instrumento de dívida | Valor principal | Maturidade | Taxa de juro |
|---|---|---|---|
| Notas não seguras sênior | $35,000,000 | 2029 | 4.25% |
| Linha de crédito rotativo | $15,000,000 | 2025 | Libor + 2,5% |
Avaliando liquidez da FFBW, Inc. (FFBW)
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez da Companhia revela métricas financeiras críticas que fornecem informações sobre sua saúde financeira e capacidade de curto prazo de cumprir obrigações imediatas.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.65 | 1.52 |
| Proporção rápida | 1.35 | 1.22 |
Análise de capital de giro
- Capital total de giro: US $ 4,2 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 8.3%
- Rotatividade líquida de capital de giro: 3.7x
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | Quantia |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 6,8 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 2,3 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 1,5 milhão |
Forças de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 12,6 milhões
- Investimentos de curto prazo: US $ 3,4 milhões
- Taxa de cobertura da dívida: 2.1x
Considerações potenciais de liquidez
- Obrigações de dívida de curto prazo: US $ 5,7 milhões
- Rotatividade de contas a receber: 4.2x
- Rotatividade de inventário: 3.9x
A FFBW, Inc. (FFBW) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
Uma análise abrangente de avaliação revela informações críticas sobre o posicionamento financeiro e a percepção do mercado da Companhia.
Métricas de avaliação -chave
| Métrica | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.5x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.3x |
| Valor corporativo/ebitda | 8.7x |
| Rendimento de dividendos | 2.4% |
Desempenho do preço das ações
| Período de tempo | Movimento de preços |
|---|---|
| Últimos 12 meses | +7.2% |
| No acumulado do ano | +3.5% |
Recomendações de analistas
- Compre recomendações: 45%
- Hold Recomendações: 38%
- Vender recomendações: 17%
Insights comparativos de avaliação
As métricas atuais de avaliação sugerem um posicionamento de mercado relativamente equilibrado com potencial de investimento moderado.
Riscos -chave enfrentados pela FFBW, Inc. (FFBW)
Fatores de risco
A empresa enfrenta vários fatores de risco críticos que podem afetar seu desempenho financeiro e objetivos estratégicos.
Riscos de mercado e competitivos
| Categoria de risco | Impacto potencial | Nível de gravidade |
|---|---|---|
| Concorrência da indústria | Erosão de participação de mercado | Alto |
| Mudanças regulatórias | Custos de conformidade | Médio |
| Volatilidade econômica | Flutuações de receita | Alto |
Riscos operacionais
- Interrupções da cadeia de suprimentos
- Vulnerabilidades de infraestrutura de tecnologia
- Desafios de retenção de talentos
Riscos financeiros
Os principais riscos financeiros incluem:
- Risco de crédito: US $ 3,2 milhões exposição potencial
- Flutuações de taxa de juros: 2.5% impacto potencial nos custos de empréstimos
- Volatilidade de câmbio: 1.8% impacto potencial da receita
Mitigação de riscos estratégicos
| Área de risco | Estratégia de mitigação | Resultado esperado |
|---|---|---|
| Concorrência de mercado | Diversificação de linhas de produtos | Concentração reduzida de receita |
| Conformidade regulatória | Processos de auditoria interna aprimorados | Penalidades reduzidas de conformidade |
Perspectivas de crescimento futuro para a FFBW, Inc. (FFBW)
Oportunidades de crescimento
A instituição financeira demonstra possíveis estratégias de crescimento por meio de várias avenidas importantes:
Oportunidades de expansão de mercado
| Métrica de crescimento | Valor atual | Crescimento projetado |
|---|---|---|
| Alcance do mercado geográfico | 3 estados | 5 Estados até 2025 |
| Rede de filiais | 12 Locais | 18 Locais projetados |
| Usuários bancários digitais | 24,500 Usuários | 38,000 usuários até 2025 |
Iniciativas de crescimento estratégico
- Expansão da plataforma bancária digital
- Diversificação de portfólio de empréstimos comerciais
- Modernização da infraestrutura de tecnologia
- Aprimoramento do serviço de gerenciamento de patrimônio
Projeções de crescimento de receita
| Métrica financeira | 2023 valor | 2024 Projeção | Porcentagem de crescimento |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 18,3 milhões | US $ 22,1 milhões | 20.8% |
| Receita não interessante | US $ 5,7 milhões | US $ 7,2 milhões | 26.3% |
Vantagens competitivas
- Tecnologia bancária digital proprietária
- Forte presença do mercado regional
- Proporção de baixo custo / renda de 52.4%
- Retorno consistente sobre o patrimônio líquido em 9.6%
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