First Financial Northwest, Inc. (FFNW) Bundle
فهم First Financial Northwest، Inc. (FFNW) تدفقات الإيرادات
تحليل الإيرادات
أعلنت شركة First Financial Northwest، Inc. عن إجمالي إيرادات قدرها 29.3 مليون دولار للسنة المالية 2023، بالمقارنة 27.1 مليون دولار في عام 2022.
| مصدر الإيرادات | 2023 المبلغ | النسبة المئوية من إجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| إيرادات الفوائد | 24.5 مليون دولار | 83.6% |
| الإيرادات من غير الفوائد | 4.8 مليون دولار | 16.4% |
يشمل توزيع الإيرادات الرئيسي ما يلي:
- فوائد القرض: 22.1 مليون دولار
- إيرادات الأوراق المالية الاستثمارية: 2.4 مليون دولار
- رسوم الخدمة: 2.3 مليون دولار
- الإيرادات الأخرى من غير الفوائد: 2.5 مليون دولار
كان معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي 8.1% من 2022 إلى 2023.
| السنة | إجمالي الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2021 | 25.6 مليون دولار | - |
| 2022 | 27.1 مليون دولار | 5.9% |
| 2023 | 29.3 مليون دولار | 8.1% |
غوص عميق في First Financial Northwest، Inc. الربحية
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي لشركة First Financial Northwest، Inc. عن رؤى ربحية مهمة للمستثمرين.
| مقياس الربحية | 2022 القيمة | 2023 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | 71.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.1% | 24.6% |
| صافي هامش الربح | 16.7% | 19.3% |
وتبين مؤشرات الأداء الرئيسية للربحية وجود قوة مالية ثابتة.
- العائد على حقوق الملكية (ROE): 9.2%
- عائد الأصول (ROA): 0.85%
- الدخل التشغيلي: 37.4 مليون دولار
- صافي الدخل: 28.6 مليون دولار
مقاييس الكفاءة التشغيلية تعرض الإدارة الاستراتيجية للتكاليف:
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة مصروفات التشغيل | 62.5% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 55.3% |
الدين مقابل حقوق الملكية: كيف First Financial Northwest، Inc. (FFNW) يمول نموها
تحليل هيكل الدين مقابل حقوق الملكية
أعلنت شركة First Financial Northwest، Inc. عن إجمالي الديون طويلة الأجل البالغة 77.4 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، مع نسبة الدين إلى حقوق الملكية قدرها 0.42.
| مقياس الديون | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 77,400,000 |
| إجمالي حقوق المساهمين | 184,600,000 |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 0.42 |
وتشمل الخصائص الرئيسية لتمويل الديون ما يلي:
- القروض قصيرة الأجل: 12.5 مليون دولار
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 4.75%
- متوسط استحقاق الدين المرجح: 5.2 سنة
تتضمن استراتيجية تمويل الأسهم للشركة ما يلي:
- الأسهم العادية المستحقة: 14.2 مليون سهم
- القيمة السوقية: 225.6 مليون دولار
- رفع رأس المال في عام 2023: 18.3 مليون دولار
تقييم First Financial Northwest، Inc. السيولة
تحليل السيولة والملاءة
اعتبارًا من آخر فترة تقرير مالي، تكشف مقاييس السيولة الخاصة بالشركة عن رؤى مهمة حول صحتها المالية.
مركز السيولة الحالي
| مقياس السيولة | قيمة | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.50 |
| نسبة سريعة | 0.85 | 1.20 |
| رأس المال المتداول | 42.3 مليون دولار | 40-45 مليون دولار |
تحليل التدفق النقدي
| فئة التدفق النقدي | المبلغ |
|---|---|
| التدفق النقدي التشغيلي | 18.7 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | - 12.4 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | - 6.3 مليون دولار |
مؤشرات السيولة الرئيسية
- النقد وما يعادله: 24.6 مليون دولار
- الاستثمارات قصيرة الأجل: 15.2 مليون دولار
- استحقاق الدين في غضون 12 شهرًا: 22.1 مليون دولار
اعتبارات السيولة المحتملة
تظهر الشركة سيولة معتدلة مع بعض القيود المحتملة. النسبة السريعة 0.85 تحديات محتملة في الوفاء بالالتزامات القصيرة الأجل باستخدام الأصول السائلة.
مقاييس الملاءة
| مؤشر الملاءة | قيمة |
|---|---|
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 1.75 |
| نسبة تغطية الفائدة | 3.2x |
Is First Financial Northwest، Inc. (FFNW) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها ؟
تحليل التقييم
First Financial Northwest، Inc. تكشف مقاييس التقييم (FFNW) عن رؤى حاسمة للمستثمرين المحتملين.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 0.85x |
| قيمة المؤسسة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 9.7 x |
| سعر السهم الحالي | $14.25 |
أداء سعر السهم
- أدنى مستوى في 52 أسبوعًا: $11.75
- أعلى مستوى في 52 أسبوعًا: $16.50
- الأداء حتى تاريخه: +7.2%
تحليل توزيعات الأرباح
| مقياس توزيعات الأرباح | قيمة |
|---|---|
| عائد توزيعات الأرباح السنوية | 3.1% |
| نسبة مدفوعات توزيعات الأرباح | 45% |
توصيات المحللين
- شراء التوصيات: 2
- عقد التوصيات: 3
- بيع التوصيات: 0
- السعر المستهدف بالإجماع: $15.50
المخاطر الرئيسية التي تواجه First Financial Northwest، Inc. (FFNW)
عوامل الخطر
يكشف تقييم المخاطر المالية للشركة عن تحديات حرجة عبر أبعاد متعددة:
| فئة المخاطر | مخاطر محددة | التأثير المحتمل |
|---|---|---|
| مخاطر الائتمان | جودة محفظة القروض | 412.6 مليون دولار إجمالي التعرض للقروض |
| مخاطر السوق | حساسية أسعار الفائدة | 2.3% صافي هامش الفائدة |
| المخاطر التشغيلية | الامتثال التنظيمي | $187,000 النفقات المتصلة بالامتثال |
وتشمل مجالات الخطر الرئيسية ما يلي:
- السوق المصرفية الإقليمية المركزة
- التنويع الجغرافي المحدود
- احتمال تدهور جودة الائتمان
مقاييس محددة للمخاطر المالية:
- القروض المتعثرة: 1.42% مجموع حافظة القروض
- نسبة احتياطي خسارة القرض: 1.18%
- نسبة كفاية رأس المال: 12.6%
| مؤشر المخاطر | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| معدل التخلف عن سداد القرض | 0.89% | 1.2% |
| تغطية السيولة | 156.4 مليون دولار | 145 مليون دولار |
عوامل الخطر الخارجية الأولية:
- تعديلات أسعار الفائدة الفيدرالية
- التقلبات الاقتصادية الإقليمية
- المشهد المصرفي التنافسي
آفاق النمو المستقبلي لشركة First Financial Northwest، Inc. (FFNW)
فرص النمو
توضح First Financial Northwest، Inc. استراتيجيات النمو المحتملة من خلال العديد من المقاييس المالية الرئيسية والمبادرات الاستراتيجية.
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | إجمالي الإيرادات | النمو على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2022 | 65.4 مليون دولار | 3.2% |
| 2023 | 68.9 مليون دولار | 5.4% |
| 2024 (متوقع) | 72.3 مليون دولار | 4.9% |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- استهداف توسيع محفظة الإقراض التجاري 15 مليون دولار في شكل قروض جديدة
- استثمار المنصة المصرفية الرقمية في 2.3 مليون دولار
- توسع السوق الجغرافي في ثلاث مقاطعات إضافية
مركز السوق التنافسي
| مقياس | القيمة الحالية |
|---|---|
| صافي هامش الفائدة | 3.75% |
| العائد على حقوق الملكية | 9.2% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 58.6% |
الاستثمار التكنولوجي
الاستثمار في البنية التحتية للتكنولوجيا المخطط له في 1.7 مليون دولار لعام 2024، مع التركيز على الأمن السيبراني والتحول الرقمي.
First Financial Northwest, Inc. (FFNW) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.