First Financial Northwest, Inc. (FFNW) Bundle
Comprendre First Financial Northwest, Inc. (FFNW) Structure de revenus
Analyse des revenus
First Financial Northwest, Inc. a déclaré un chiffre d'affaires total de 29,3 millions de dollars pour l'exercice 2023, par rapport à 27,1 millions de dollars en 2022.
| Source de revenus | 2023 Montant | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu d'intérêt | 24,5 millions de dollars | 83.6% |
| Revenus non intérêts | 4,8 millions de dollars | 16.4% |
La rupture des revenus clés comprend:
- Intérêt du prêt: 22,1 millions de dollars
- Revenu des titres d'investissement: 2,4 millions de dollars
- Frais de service: 2,3 millions de dollars
- Autres revenus non intérêts: 2,5 millions de dollars
Le taux de croissance des revenus en glissement annuel était 8.1% de 2022 à 2023.
| Année | Revenus totaux | Taux de croissance |
|---|---|---|
| 2021 | 25,6 millions de dollars | - |
| 2022 | 27,1 millions de dollars | 5.9% |
| 2023 | 29,3 millions de dollars | 8.1% |
Une plongée profonde dans la rentabilité First Financial Northwest, Inc. (FFNW)
Analyse des métriques de rentabilité
First Financial Northwest, Inc. La performance financière révèle des informations critiques à la rentabilité pour les investisseurs.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2022 | Valeur 2023 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 68.3% | 71.2% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 22.1% | 24.6% |
| Marge bénéficiaire nette | 16.7% | 19.3% |
Les indicateurs clés de performance de rentabilité démontrent une force financière cohérente.
- Retour à l'équité (ROE): 9.2%
- Retour des actifs (ROA): 0.85%
- Résultat d'exploitation: 37,4 millions de dollars
- Revenu net: 28,6 millions de dollars
Les mesures d'efficacité opérationnelle présentent la gestion des coûts stratégiques:
| Métrique d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio de dépenses d'exploitation | 62.5% |
| Ratio coût-sur-revenu | 55.3% |
Dette vs Équité: comment First Financial Northwest, Inc. (FFNW) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
First Financial Northwest, Inc. a déclaré une dette totale à long terme de 77,4 millions de dollars au 31 décembre 2023, avec un ratio dette / capital-investissement de 0.42.
| Métrique de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 77,400,000 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 184,600,000 |
| Ratio dette / fonds propres | 0.42 |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Emprunts à court terme: 12,5 millions de dollars
- Taux d'intérêt moyen sur la dette: 4.75%
- Présentation moyenne de la dette pondérée: 5,2 ans
La stratégie de financement des actions de l'entreprise implique:
- Stock ordinaire en circulation: 14,2 millions d'actions
- Capitalisation boursière: 225,6 millions de dollars
- Capital de capitaux propres levé en 2023: 18,3 millions de dollars
Évaluation des liquidités First Financial Northwest, Inc. (FFNW)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Depuis la dernière période d'information financière, les mesures de liquidité de la société révèlent des informations critiques sur sa santé financière.
Position de liquidité actuelle
| Métrique de liquidité | Valeur | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.50 |
| Rapport rapide | 0.85 | 1.20 |
| Fonds de roulement | 42,3 millions de dollars | 40 à 45 millions de dollars |
Analyse des flux de trésorerie
| Catégorie de trésorerie | Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 18,7 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 12,4 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 6,3 millions de dollars |
Indicateurs de liquidité clés
- Equivalents en espèces et en espèces: 24,6 millions de dollars
- Investissements à court terme: 15,2 millions de dollars
- Dette à l'échéance dans les 12 mois: 22,1 millions de dollars
Considérations de liquidité potentielles
La société démontre une liquidité modérée avec certaines contraintes potentielles. Le ratio rapide de 0.85 Indique des défis potentiels pour répondre aux obligations à court terme utilisant des actifs liquides.
Métriques de solvabilité
| Indicateur de solvabilité | Valeur |
|---|---|
| Ratio dette / fonds propres | 1.75 |
| Ratio de couverture d'intérêt | 3.2x |
First Financial Northwest, Inc. (FFNW) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation
First Financial Northwest, Inc. (FFNW) Les mesures d'évaluation révèlent des informations critiques pour les investisseurs potentiels.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.3x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 0,85x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.7x |
| Cours actuel | $14.25 |
Performance du cours des actions
- 52 semaines de bas: $11.75
- 52 semaines de haut: $16.50
- Performance de l'année à jour: +7.2%
Analyse des dividendes
| Métrique du dividende | Valeur |
|---|---|
| Rendement annuel sur le dividende | 3.1% |
| Ratio de distribution de dividendes | 45% |
Recommandations des analystes
- Acheter des recommandations: 2
- Recommandations de maintien: 3
- Vendre des recommandations: 0
- Prix cible consensuel: $15.50
Risques clés auxquels First Financial Northwest, Inc. (FFNW)
Facteurs de risque
L'évaluation des risques financiers pour l'entreprise révèle des défis critiques à travers plusieurs dimensions:
| Catégorie de risque | Risque spécifique | Impact potentiel |
|---|---|---|
| Risque de crédit | Qualité du portefeuille de prêts | 412,6 millions de dollars Exposition totale des prêts |
| Risque de marché | Sensibilité aux taux d'intérêt | 2.3% marge d'intérêt net |
| Risque opérationnel | Conformité réglementaire | $187,000 dépenses liées à la conformité |
Les principaux domaines de risque comprennent:
- Marché bancaire régional concentré
- Diversification géographique limitée
- Détérioration potentielle de la qualité du crédit
Métriques de risque financier spécifiques:
- Prêts non performants: 1.42% du portefeuille de prêts totaux
- Ratio de réserve de perte de prêt: 1.18%
- Ratio d'adéquation du capital: 12.6%
| Indicateur de risque | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Taux par défaut du prêt | 0.89% | 1.2% |
| Couverture de liquidité | 156,4 millions de dollars | 145 millions de dollars |
Principaux facteurs de risque externes:
- Ajustements des taux d'intérêt de la Réserve fédérale
- Volatilité économique régionale
- Paysage bancaire compétitif
Perspectives de croissance futures de First Financial Northwest, Inc. (FFNW)
Opportunités de croissance
First Financial Northwest, Inc. démontre des stratégies de croissance potentielles à travers plusieurs mesures financières clés et des initiatives stratégiques.
Projection de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus totaux | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2022 | 65,4 millions de dollars | 3.2% |
| 2023 | 68,9 millions de dollars | 5.4% |
| 2024 (projeté) | 72,3 millions de dollars | 4.9% |
Initiatives de croissance stratégique
- Ciblage d'expansion du portefeuille de prêts commerciaux 15 millions de dollars dans les nouveaux prêts
- Investissement de plateforme bancaire numérique de 2,3 millions de dollars
- Expansion du marché géographique en trois comtés supplémentaires
Position de marché concurrentielle
| Métrique | Valeur actuelle |
|---|---|
| Marge d'intérêt net | 3.75% |
| Retour des capitaux propres | 9.2% |
| Ratio coût-sur-revenu | 58.6% |
Investissement technologique
Investissement infrastructure technologique prévu à 1,7 million de dollars pour 2024, en vous concentrant sur la cybersécurité et la transformation numérique.
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