First Financial Northwest, Inc. (FFNW) Bundle
Verständnis der Einnahmequellen für Financial Northwest, Inc. (FFNW)
Einnahmeanalyse
First Financial Northwest, Inc. meldete den Gesamtumsatz von 29,3 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 im Vergleich zu 27,1 Millionen US -Dollar im Jahr 2022.
| Einnahmequelle | 2023 Betrag | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Zinserträge | 24,5 Millionen US -Dollar | 83.6% |
| Nichtinteresse Einkommen | 4,8 Millionen US -Dollar | 16.4% |
Die wichtigsten Einnahmenaufschlüsse umfassen:
- Darlehenszinsen: 22,1 Millionen US -Dollar
- Investitions -Wertpapiereinkommen: 2,4 Millionen US -Dollar
- Servicegebühren: 2,3 Millionen US -Dollar
- Andere nicht zinslose Einnahmen: 2,5 Millionen US -Dollar
Die Umsatzwachstumsrate des Jahres gegenüber dem Vorjahr war 8.1% von 2022 bis 2023.
| Jahr | Gesamtumsatz | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2021 | 25,6 Millionen US -Dollar | - |
| 2022 | 27,1 Millionen US -Dollar | 5.9% |
| 2023 | 29,3 Millionen US -Dollar | 8.1% |
Ein tiefes Tauchen in die Rentabilität von First Financial Northwest, Inc. (FFNW)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die Finanzleistung von First Financial Northwest, Inc. zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für Anleger.
| Rentabilitätsmetrik | 2022 Wert | 2023 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 68.3% | 71.2% |
| Betriebsgewinnmarge | 22.1% | 24.6% |
| Nettogewinnmarge | 16.7% | 19.3% |
Wichtige Rentabilitätsleistungsindikatoren zeigen eine konstante finanzielle Stärke.
- Eigenkapitalrendite (ROE): 9.2%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 0.85%
- Betriebseinkommen: 37,4 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 28,6 Millionen US -Dollar
Metriken für operative Effizienz zeigen strategisches Kostenmanagement:
| Effizienzmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Betriebskostenverhältnis | 62.5% |
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 55.3% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie First Financial Northwest, Inc. (FFNW) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
First Financial Northwest, Inc. verzeichnete die gesamte langfristige Schulden von 77,4 Millionen US -Dollar Ab dem 31. Dezember 2023 mit einem Schuldenquoten von Schulden zu Equity 0.42.
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 77,400,000 |
| Eigenkapital der Aktionäre | 184,600,000 |
| Verschuldungsquote | 0.42 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Kurzfristige Kredite: 12,5 Millionen US -Dollar
- Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.75%
- Gewichtete durchschnittliche Reife der Schulden: 5,2 Jahre
Die Aktienfinanzierungsstrategie des Unternehmens umfasst:
- Stammaktien ausstehend: 14,2 Millionen Aktien
- Marktkapitalisierung: 225,6 Millionen US -Dollar
- Aktienkapital im Jahr 2023 erhöht: 18,3 Millionen US -Dollar
Bewertung der Liquidität von First Financial Northwest, Inc. (FFNW)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Nach dem jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung zeigen die Liquiditätsmetriken des Unternehmens kritische Einblicke in die finanzielle Gesundheit.
Aktuelle Liquiditätsposition
| Liquiditätsmetrik | Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.50 |
| Schnellverhältnis | 0.85 | 1.20 |
| Betriebskapital | 42,3 Millionen US -Dollar | 40-45 Millionen US-Dollar |
Cashflow -Analyse
| Cashflow -Kategorie | Menge |
|---|---|
| Betriebscashflow | 18,7 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -12,4 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -6,3 Millionen Dollar |
Wichtige Liquiditätsindikatoren
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 24,6 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Investitionen: 15,2 Millionen US -Dollar
- Schuldenfälle innerhalb von 12 Monaten: 22,1 Millionen US -Dollar
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen
Das Unternehmen zeigt eine mäßige Liquidität mit einigen potenziellen Einschränkungen. Das schnelle Verhältnis von 0.85 zeigt potenzielle Herausforderungen bei der Erfüllung der kurzfristigen Verpflichtungen anhand von liquiden Vermögenswerten.
Solvenzmetriken
| Solvenzanzeige | Wert |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 1.75 |
| Zinsabdeckungsquote | 3.2x |
Ist First Financial Northwest, Inc. (FFNW) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
First Financial Northwest, Inc. (FFNW) Bewertungsmetriken enthüllen kritische Erkenntnisse für potenzielle Anleger.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 0,85x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x |
| Aktueller Aktienkurs | $14.25 |
Aktienkursleistung
- 52 Wochen niedrig: $11.75
- 52 Wochen hoch: $16.50
- Leistung von Jahr zu Jahr: +7.2%
Dividendenanalyse
| Dividendenmetrik | Wert |
|---|---|
| Jährliche Dividendenrendite | 3.1% |
| Dividendenausschüttungsquote | 45% |
Analystenempfehlungen
- Empfehlungen kaufen: 2
- Empfehlungen halten: 3
- Empfehlungen verkaufen: 0
- Konsenszielziel: $15.50
Wichtige Risiken für First Financial Northwest, Inc. (FFNW)
Risikofaktoren
Die Bewertung des finanziellen Risikos für das Unternehmen zeigt kritische Herausforderungen in mehreren Dimensionen:
| Risikokategorie | Spezifisches Risiko | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Kreditrisiko | Kreditportfolio -Qualität | 412,6 Millionen US -Dollar Gesamtdarlehensexposition |
| Marktrisiko | Zinssensitivität | 2.3% Nettozinsspanne |
| Betriebsrisiko | Vorschriftenregulierung | $187,000 Compliance-bezogene Ausgaben |
Zu den wichtigsten Risikobereichen gehören:
- Konzentrierter regionaler Bankenmarkt
- Begrenzte geografische Diversifizierung
- Potenzielle Verschlechterung der Kreditqualität
Spezifische Geldkennzahlen für finanzielle Risiken:
- Notleidende Kredite: 1.42% des gesamten Kreditportfolios
- Kreditverlust -Reserve -Verhältnis: 1.18%
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.6%
| Risikoindikator | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Kreditausfallsatz | 0.89% | 1.2% |
| Liquiditätsabdeckung | 156,4 Millionen US -Dollar | 145 Millionen Dollar |
Primäre externe Risikofaktoren:
- Zinsanpassungen der Federal Reserve
- Regionale wirtschaftliche Volatilität
- Wettbewerbsbankenlandschaft
Zukünftige Wachstumsaussichten für First Financial Northwest, Inc. (FFNW)
Wachstumschancen
First Financial Northwest, Inc. zeigt potenzielle Wachstumsstrategien durch mehrere wichtige finanzielle Metriken und strategische Initiativen.
Umsatzwachstumsprojektion
| Geschäftsjahr | Gesamtumsatz | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2022 | 65,4 Millionen US -Dollar | 3.2% |
| 2023 | 68,9 Millionen US -Dollar | 5.4% |
| 2024 (projiziert) | 72,3 Millionen US -Dollar | 4.9% |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Gewerbliche Kredit -Portfolio -Expansion Targeting 15 Millionen Dollar in neuen Darlehen
- Digital Banking Platform Investition von 2,3 Millionen US -Dollar
- Geografische Marktausdehnung in drei zusätzliche Landkreise
Wettbewerbsmarktposition
| Metrisch | Aktueller Wert |
|---|---|
| Nettozinsspanne | 3.75% |
| Rendite des Eigenkapitals | 9.2% |
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 58.6% |
Technologieinvestition
Technologieinfrastrukturinvestitionen geplant bei 1,7 Millionen US -Dollar Für 2024 konzentrierte sich die Konzentration auf Cybersicherheit und digitale Transformation.
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