First Financial Northwest, Inc. (FFNW) Bundle
Entendendo os First Financial Northwest, Inc. (FFNW) fluxos de receita
Análise de receita
A First Financial Northwest, Inc. relatou receita total de US $ 29,3 milhões para o ano fiscal de 2023, em comparação com US $ 27,1 milhões em 2022.
| Fonte de receita | 2023 quantidade | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Receita de juros | US $ 24,5 milhões | 83.6% |
| Receita não interessante | US $ 4,8 milhões | 16.4% |
A divulgação de receita -chave inclui:
- Juros de empréstimo: US $ 22,1 milhões
- Receita de títulos de investimento: US $ 2,4 milhões
- Cobranças de serviço: US $ 2,3 milhões
- Outra renda não jurídica: US $ 2,5 milhões
A taxa de crescimento de receita ano a ano foi 8.1% de 2022 a 2023.
| Ano | Receita total | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| 2021 | US $ 25,6 milhões | - |
| 2022 | US $ 27,1 milhões | 5.9% |
| 2023 | US $ 29,3 milhões | 8.1% |
Um mergulho profundo na First Financial Northwest, Inc. (FFNW) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O First Financial Northwest, Inc. Financial Performance revela insights críticos de lucratividade para os investidores.
| Métrica de rentabilidade | 2022 Valor | 2023 valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 68.3% | 71.2% |
| Margem de lucro operacional | 22.1% | 24.6% |
| Margem de lucro líquido | 16.7% | 19.3% |
Os principais indicadores de desempenho da lucratividade demonstram força financeira consistente.
- Retorno sobre o patrimônio (ROE): 9.2%
- Retorno sobre ativos (ROA): 0.85%
- Receita operacional: US $ 37,4 milhões
- Resultado líquido: US $ 28,6 milhões
As métricas de eficiência operacional mostram gerenciamento estratégico de custos:
| Métrica de eficiência | 2023 desempenho |
|---|---|
| Índice de despesa operacional | 62.5% |
| Proporção de custo / renda | 55.3% |
Dívida vs. patrimônio: como a First Financial Northwest, Inc. (FFNW) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A First Financial Northwest, Inc. relatou uma dívida total de longo prazo de US $ 77,4 milhões em 31 de dezembro de 2023, com uma taxa de dívida / patrimônio de 0.42.
| Métrica de dívida | Valor ($) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | 77,400,000 |
| Equidade total dos acionistas | 184,600,000 |
| Relação dívida / patrimônio | 0.42 |
As principais características de financiamento da dívida incluem:
- Empréstimos de curto prazo: US $ 12,5 milhões
- Taxa de juros média sobre dívida: 4.75%
- Maturidade média ponderada da dívida: 5,2 anos
A estratégia de financiamento de ações da empresa envolve:
- Ações ordinárias em circulação: 14,2 milhões de ações
- Capitalização de mercado: US $ 225,6 milhões
- Capital patrimonial levantado em 2023: US $ 18,3 milhões
Avaliando a liquidez da First Financial Northwest, Inc. (FFNW)
Análise de liquidez e solvência
No último período de relatório financeiro, as métricas de liquidez da empresa revelam informações críticas sobre sua saúde financeira.
Posição de liquidez atual
| Métrica de liquidez | Valor | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.50 |
| Proporção rápida | 0.85 | 1.20 |
| Capital de giro | US $ 42,3 milhões | US $ 40-45 milhões |
Análise do fluxo de caixa
| Categoria de fluxo de caixa | Quantia |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 18,7 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 12,4 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 6,3 milhões |
Indicadores -chave de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 24,6 milhões
- Investimentos de curto prazo: US $ 15,2 milhões
- Maturidade da dívida dentro de 12 meses: US $ 22,1 milhões
Considerações potenciais de liquidez
A empresa demonstra liquidez moderada com algumas restrições em potencial. A proporção rápida de 0.85 Indica possíveis desafios para cumprir as obrigações de curto prazo usando ativos líquidos.
Métricas de solvência
| Indicador de solvência | Valor |
|---|---|
| Relação dívida / patrimônio | 1.75 |
| Taxa de cobertura de juros | 3.2x |
A First Financial Northwest, Inc. (FFNW) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação
As métricas de avaliação First Financial Northwest, Inc. (FFNW) revelam informações críticas para possíveis investidores.
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.3x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 0,85x |
| Valor corporativo/ebitda | 9.7x |
| Preço atual das ações | $14.25 |
Desempenho do preço das ações
- Baixa de 52 semanas: $11.75
- Alta de 52 semanas: $16.50
- Desempenho no ano: +7.2%
Análise de dividendos
| Métrica de dividendos | Valor |
|---|---|
| Rendimento anual de dividendos | 3.1% |
| Taxa de pagamento de dividendos | 45% |
Recomendações de analistas
- Compre recomendações: 2
- Hold Recomendações: 3
- Vender recomendações: 0
- Preço -alvo de consenso: $15.50
Os principais riscos enfrentados pela First Financial Northwest, Inc. (FFNW)
Fatores de risco
A avaliação de riscos financeiros para a empresa revela desafios críticos em várias dimensões:
| Categoria de risco | Risco específico | Impacto potencial |
|---|---|---|
| Risco de crédito | Qualidade do portfólio de empréstimos | US $ 412,6 milhões Exposição total em empréstimo |
| Risco de mercado | Sensibilidade à taxa de juros | 2.3% Margem de juros líquidos |
| Risco operacional | Conformidade regulatória | $187,000 despesas relacionadas à conformidade |
As principais áreas de risco incluem:
- Mercado bancário regional concentrado
- Diversificação geográfica limitada
- Deterioração potencial da qualidade de crédito
Métricas específicas de risco financeiro:
- Empréstimos não-desempenho: 1.42% de carteira total de empréstimos
- Índice de reserva de perda de empréstimo: 1.18%
- Índice de adequação de capital: 12.6%
| Indicador de risco | Valor atual | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Taxa de inadimplência de empréstimo | 0.89% | 1.2% |
| Cobertura de liquidez | US $ 156,4 milhões | US $ 145 milhões |
Fatores de risco externos primários:
- Ajustes da taxa de juros do Federal Reserve
- Volatilidade econômica regional
- Cenário bancário competitivo
Perspectivas de crescimento futuro para a First Financial Northwest, Inc. (FFNW)
Oportunidades de crescimento
A First Financial Northwest, Inc. demonstra possíveis estratégias de crescimento por meio de várias métricas financeiras e iniciativas estratégicas importantes.
Projeção de crescimento de receita
| Ano fiscal | Receita total | Crescimento ano a ano |
|---|---|---|
| 2022 | US $ 65,4 milhões | 3.2% |
| 2023 | US $ 68,9 milhões | 5.4% |
| 2024 (projetado) | US $ 72,3 milhões | 4.9% |
Iniciativas de crescimento estratégico
- Segurança de expansão do portfólio de empréstimos comerciais US $ 15 milhões em novos empréstimos
- Investimento de plataforma bancária digital de US $ 2,3 milhões
- Expansão do mercado geográfico em três municípios adicionais
Posição de mercado competitiva
| Métrica | Valor atual |
|---|---|
| Margem de juros líquidos | 3.75% |
| Retorno sobre o patrimônio | 9.2% |
| Proporção de custo / renda | 58.6% |
Investimento em tecnologia
Investimento de infraestrutura de tecnologia planejada em US $ 1,7 milhão para 2024, focando na segurança cibernética e na transformação digital.
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