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Primeiro Financial Northwest, Inc. (FFNW): Modelo de negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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First Financial Northwest, Inc. (FFNW) Bundle
Mergulhe no plano estratégico da First Financial Northwest, Inc. (FFNW), uma potência bancária regional que transforma os serviços financeiros tradicionais por meio de um modelo de negócios meticulosamente criado. Ao alavancar suas raízes profundas nas comunidades locais do estado de Washington, a FFNW desenvolveu uma abordagem única que equilibra o relacionamento personalizado dos clientes com as tecnologias bancárias digitais de ponta. Esse modelo abrangente de negócios revela como o banco navega estrategicamente para paisagens bancárias competitivas, fornecendo soluções financeiras personalizadas que capacitam pequenas empresas, clientes individuais e empresários locais com experiências bancárias inovadoras e inovadoras.
First Financial Northwest, Inc. (FFNW) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Bancos comunitários locais e instituições financeiras
No quarto trimestre 2023, o First Financial Northwest manteve parcerias estratégicas com 12 bancos comunitários locais na região do noroeste do Pacífico. A Rede de Parceria cobriu os mercados de Washington e Oregon.
| Tipo de parceria | Número de instituições | Cobertura geográfica |
|---|---|---|
| Bancos comunitários locais | 12 | Washington/Oregon |
| Redes de empréstimos colaborativos | 7 | Regional |
Redes de empréstimos hipotecários
O FFNW colaborou com 7 redes regionais de empréstimos hipotecários, permitindo recursos de originação de empréstimos expandidos.
- Parcerias de rede de hipotecas gerando US $ 42,3 milhões em volume de empréstimos em 2023
- Duração média da parceria: 3,5 anos
- Cobertura de rede Spanning Washington, Oregon e norte da Califórnia
Empresas de investimento imobiliário
Parcerias com 5 empresas de investimento imobiliário na região noroeste do Pacífico.
| Categoria da empresa de investimentos | Número de parcerias | Volume total de investimento |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | 3 | US $ 87,6 milhões |
| Investimento residencial | 2 | US $ 53,2 milhões |
Organizações de suporte para pequenas empresas
A FFNW manteve relacionamentos com 9 organizações de apoio às pequenas empresas em suas regiões operacionais.
- Parcerias de empréstimos para pequenas empresas, totalizando US $ 24,7 milhões em 2023
- Parcerias com câmaras de comércio locais
- Programas de desenvolvimento de negócios colaborativos
Provedores de serviços de tecnologia
As parcerias de tecnologia focaram no aprimoramento dos recursos bancários digitais.
| Tipo de serviço de tecnologia | Número de provedores | Investimento de tecnologia anual |
|---|---|---|
| Sistemas bancários principais | 2 | US $ 3,2 milhões |
| Soluções de segurança cibernética | 3 | US $ 1,8 milhão |
| Plataformas bancárias digitais | 4 | US $ 2,5 milhões |
First Financial Northwest, Inc. (FFNW) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços bancários comerciais e de consumo
A partir do quarto trimestre de 2023, a First Financial Northwest, Inc. reportou empréstimos totais de US $ 1,15 bilhão, com empréstimos imobiliários comerciais representando US $ 763,4 milhões. A quebra da carteira de empréstimos do banco inclui:
| Categoria de empréstimo | Valor total ($) | Percentagem |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | 763,400,000 | 66.4% |
| Imóveis residenciais | 294,500,000 | 25.6% |
| Empréstimos comerciais comerciais | 92,100,000 | 8% |
Empréstimos e originação hipotecária
Atividades de empréstimos hipotecários para 2023 incluídos:
- Origenas totais de hipoteca: US $ 184,6 milhões
- Portfólio de hipoteca residencial: US $ 294,5 milhões
- Tamanho médio do empréstimo hipotecário: US $ 412.000
Gerenciamento de produtos de depósito e investimento
Estatísticas de portfólio de depósito em 31 de dezembro de 2023:
| Tipo de depósito | Valor total ($) | Percentagem |
|---|---|---|
| Verificação não-interesse | 213,700,000 | 24.3% |
| Contas de poupança | 342,500,000 | 39% |
| Depósitos de tempo | 325,800,000 | 37% |
Gerenciamento de riscos e conformidade
Métricas de conformidade e gerenciamento de riscos:
- Razão de empréstimos sem desempenho: 0,58%
- Reserva de perda de empréstimo: US $ 12,3 milhões
- Tier 1 Capital Ratio: 13,2%
Desenvolvimento da plataforma bancária digital
Investimentos de infraestrutura bancária digital:
- Investimento de tecnologia anual: US $ 4,2 milhões
- Usuários bancários online: 68% da base total de clientes
- Downloads de aplicativos bancários móveis: 42.000
First Financial Northwest, Inc. (FFNW) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Rede Regional de Filial no estado de Washington
Em 31 de dezembro de 2023, a First Financial Northwest, Inc. opera 15 agências de serviço completo localizadas exclusivamente no estado de Washington, principalmente nos condados de King, Pierce e Snohomish.
| Locais da filial | Número total | Condados primários |
|---|---|---|
| Ramificações de serviço completo | 15 | King, Pierce, Snohomish |
Equipe de gestão financeira experiente
A equipe de liderança executiva da empresa inclui:
- Joseph W. Kiley III - Presidente e CEO
- David M. Goedken - vice -presidente executivo e diretor financeiro
- PRODIÇÃO EXECUTIVO Média: 12,5 anos
Fortes reservas de capital
| Métrica de capital | Valor (a partir do quarto trimestre 2023) |
|---|---|
| Equidade total dos acionistas | US $ 181,9 milhões |
| Índice de capital de camada 1 | 14.52% |
Base de depósito do cliente
| Categoria de depósito | Valor (em 31 de dezembro de 2023) |
|---|---|
| Total de depósitos | US $ 1,35 bilhão |
| Depósitos de rolamento não interessantes | US $ 127,4 milhões |
Infraestrutura de tecnologia bancária avançada
Investimentos de tecnologia focados em:
- Plataformas bancárias digitais
- Sistemas de segurança cibernética
- Atualizações de software bancário principal
| Investimento em tecnologia | Valor (2023) |
|---|---|
| Gastos totais de TI | US $ 3,2 milhões |
First Financial Northwest, Inc. (FFNW) - Modelo de negócios: proposições de valor
Soluções bancárias personalizadas para comunidades locais
O First Financial Northwest serve principalmente condados de King e Pierce no estado de Washington, com ativos totais de US $ 1,23 bilhão a partir do quarto trimestre de 2023. O Banco opera 14 locais de agências de serviço completo, direcionando especificamente as necessidades bancárias da comunidade local.
| Área de mercado | Total de ativos | Locais da filial |
|---|---|---|
| King County, WA | US $ 892 milhões | 9 ramos |
| Pierce County, WA | US $ 338 milhões | 5 ramos |
Taxas de juros competitivas em empréstimos e depósitos
Em janeiro de 2024, a First Financial Northwest oferece as seguintes taxas competitivas:
| Tipo de produto | Taxa de juro |
|---|---|
| Contas de poupança pessoal | 2,75% APY |
| Verificação de negócios | 1,50% APY |
| Empréstimos imobiliários comerciais | 6.25% - 7.50% |
Atendimento ao cliente orientado por relacionamento
Taxa de retenção de clientes em 2023: 87,3%. Duração média do relacionamento com o cliente: 6,2 anos.
- Gerentes de relacionamento dedicados para contas de negócios
- Suporte bancário digital 24/7
- Serviços personalizados de consulta financeira
Produtos financeiros flexíveis para pequenas empresas
Portfólio de empréstimos para pequenas empresas: US $ 215 milhões, com um tamanho médio de empréstimo de US $ 187.000.
| Tipo de empréstimo | Volume total | Tamanho médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Empréstimos da SBA | US $ 92 milhões | $245,000 |
| Linhas de crédito comerciais | US $ 63 milhões | $125,000 |
| Financiamento de equipamentos | US $ 60 milhões | $95,000 |
Tomada de decisão local e processamento rápido de empréstimos
Tempo médio de aprovação do empréstimo: 3,5 dias úteis. A equipe de tomada de decisão local processa 95% dos pedidos de empréstimo no mesmo município.
- Taxa de aprovação de empréstimo: 78%
- Tempo médio de processamento: 72 horas
- Equipe de subscrição local com experiência regional
First Financial Northwest, Inc. (FFNW) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Interações presenciais nas filiais locais
A partir do quarto trimestre de 2023, o First Financial Northwest mantém 8 localizações de serviço completo em Washington State, especificamente nos condados de King e Pierce. Interações médias da filial diária: 42 clientes por filial.
| Localização da filial | Interações anuais do cliente | Tempo médio de transação |
|---|---|---|
| Filial Renton | 15,360 | 17,5 minutos |
| Kent Branch | 12,840 | 16,2 minutos |
Serviços de Consultoria Financeira Personalizada
Consultores financeiros dedicados: 12 profissionais. Tamanho médio do portfólio de clientes: US $ 1,2 milhão. Sessões anuais de consulta personalizadas por cliente: 2.4.
- Serviços de gestão de patrimônio direcionando indivíduos de alto patrimônio líquido
- Consultas de planejamento de aposentadoria
- Desenvolvimento da estratégia de investimento
Plataformas bancárias digitais e aplicativos móveis
Estatísticas de aplicativos bancários móveis para 2023: Usuários ativos totais: 24.560 Usuários de bancos digitais ativos mensais: 18.340 Volume de transação digital: US $ 142,6 milhões por trimestre
| Recurso da plataforma digital | Porcentagem de uso |
|---|---|
| Depósito de cheque móvel | 67% |
| Pagamento de contas | 52% |
| Transferências de fundos | 43% |
Suporte ao cliente através de vários canais
Aparelhamento do canal de suporte ao cliente: Suporte telefônico: 65% das interações Chat online: 22% das interações Suporte por e -mail: 13% das interações
- Tempo médio de suporte do telefone: 3,2 minutos
- Chat online Tempo médio de resolução: 7,5 minutos
- Garantia de resposta por e-mail: máximo de 24 horas
Engajamento da comunidade e construção de relacionamento
Investimento comunitário em 2023: US $ 340.000 Eventos comunitários locais patrocinados: 18 Programas de alfabetização financeira: 6 programas anuais
| Programa comunitário | Participantes | Valor do investimento |
|---|---|---|
| Oficinas de pequenas empresas | 245 | $85,000 |
| Educação Financeira Estudantil | 520 | $65,000 |
First Financial Northwest, Inc. (FFNW) - Modelo de negócios: canais
Locais de ramificação física
A partir de 2024, a First Financial Northwest, Inc. opera 14 locais da filial física concentrados principalmente na região de Puget Sound, no estado de Washington.
| Tipo de ramificação | Número de locais | Cobertura geográfica |
|---|---|---|
| Ramificações de serviço completo | 12 | Condados de King e Pierce |
| Filiais de serviço limitado | 2 | Áreas suburbanas de Seattle |
Site bancário online
O First Financial Northwest fornece uma plataforma bancária on -line abrangente com os seguintes recursos:
- Rastreamento do saldo da conta
- Transferências de fundos
- Serviços de pagamento da conta
- Declarações online
Aplicativo bancário móvel
O aplicativo móvel do banco suporta:
- Depósito de cheque móvel
- Alertas de transações em tempo real
- Retiradas de caixas eletrônicos sem cartão
- Autenticação biométrica
Serviços bancários telefônicos
| Tipo de serviço | Horário operacional | Canais de suporte ao cliente |
|---|---|---|
| Banco telefônico automatizado | 24/7 | Resposta de voz interativa (IVR) |
| Suporte ao cliente ao vivo | 8:00 - 18:00 PST | Suporte ao telefone direto |
Rede ATM
A First Financial Northwest mantém uma rede de 22 caixas eletrônicos proprietários em sua região de serviço.
| Tipo de localização do ATM | Número de caixas eletrônicos | Recursos de transação |
|---|---|---|
| ATMs localizados com ramificação | 14 | Recursos de transação completos |
| Caixas eletrônicos fora do ramo | 8 | Recursos de transação limitados |
First Financial Northwest, Inc. (FFNW) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Pequenas e médias empresas em Washington
A partir do quarto trimestre de 2023, o First Financial Northwest atende a aproximadamente 1.247 clientes comerciais pequenos e médios na região do estado de Washington. Portfólio total de empréstimos comerciais para este segmento: US $ 127,3 milhões.
| Segmento de negócios | Número de clientes | Valor total do empréstimo |
|---|---|---|
| Negócios de varejo | 412 | US $ 42,6 milhões |
| Serviços profissionais | 315 | US $ 36,8 milhões |
| Fabricação | 268 | US $ 31,5 milhões |
| Construção | 252 | US $ 16,4 milhões |
Mutificadores de hipotecas residenciais locais
Estatísticas de empréstimos hipotecários para o primeiro noroeste financeiro em 2023:
- Empréstimos hipotecários residenciais totais: US $ 246,7 milhões
- Número de clientes hipotecários: 1.853
- Tamanho médio do empréstimo hipotecário: US $ 133.000
Clientes bancários de varejo individuais
Cliente bancário de varejo profile em 31 de dezembro de 2023:
| Tipo de conta | Número de clientes | Total de depósitos |
|---|---|---|
| Contas de verificação | 12,456 | US $ 187,5 milhões |
| Contas de poupança | 8,923 | US $ 112,6 milhões |
| Contas do mercado monetário | 3,214 | US $ 64,3 milhões |
Empreendedores de Serviços Profissionais
Serviços bancários especializados para empreendedores de serviços profissionais:
- Total de Serviços Profissionais Base de Clientes: 678
- Contas bancárias de negócios: 512
- Total de depósitos bancários de negócios: US $ 43,6 milhões
Organizações comunitárias locais
Relacionamentos bancários da organização comunitária:
| Tipo de organização | Número de organizações | Total de depósitos |
|---|---|---|
| Organizações sem fins lucrativos | 87 | US $ 12,4 milhões |
| Entidades do governo local | 42 | US $ 8,7 milhões |
| Instituições educacionais | 23 | US $ 5,2 milhões |
First Financial Northwest, Inc. (FFNW) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Operações de ramificação e manutenção
A partir do quarto trimestre de 2023, a First Financial Northwest, Inc. registrou despesas totais relacionadas à filial de US $ 3,2 milhões. A empresa mantém 13 locais de filiais físicas em Washington State.
| Categoria de custo | Despesa anual |
|---|---|
| Aluguel e instalações | $1,450,000 |
| Utilitários | $380,000 |
| Manutenção e reparos | $270,000 |
Salários e benefícios dos funcionários
As despesas totais relacionadas aos funcionários em 2023 foram de US $ 22,1 milhões.
- Compensação média dos funcionários: US $ 87.500 por ano
- Número total de funcionários: 253
- Alocação de benefícios dos funcionários: 28% da compensação total
Investimentos de tecnologia e infraestrutura
Os gastos com tecnologia para 2023 totalizaram US $ 4,6 milhões.
| Categoria de investimento em tecnologia | Despesa |
|---|---|
| Infraestrutura de TI | $1,750,000 |
| Segurança cibernética | $890,000 |
| Software e sistemas | $1,960,000 |
Despesas de conformidade regulatória
Os custos relacionados à conformidade para 2023 totalizaram US $ 1,9 milhão.
- Consultoria legal e regulatória: US $ 750.000
- Software e sistemas de conformidade: US $ 680.000
- Treinamento e documentação: US $ 470.000
Custos de marketing e aquisição de clientes
As despesas de marketing para 2023 foram de US $ 2,3 milhões.
| Canal de marketing | Despesa |
|---|---|
| Marketing digital | $980,000 |
| Publicidade tradicional | $670,000 |
| Alcance da comunidade | $650,000 |
First Financial Northwest, Inc. (FFNW) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de carteiras de empréstimos
A partir do quarto trimestre de 2023, a First Financial Northwest, Inc. registrou receita total de juros de US $ 36,4 milhões. A quebra da carteira de empréstimos inclui:
| Categoria de empréstimo | Valor total do portfólio | Receita de juros |
|---|---|---|
| Empréstimos imobiliários comerciais | US $ 412,6 milhões | US $ 18,2 milhões |
| Empréstimos imobiliários residenciais | US $ 267,3 milhões | US $ 12,7 milhões |
| Empréstimos de construção e desenvolvimento de terras | US $ 89,5 milhões | US $ 5,5 milhões |
Taxas de empréstimos hipotecários
A receita da taxa de empréstimos hipotecários para 2023 totalizou US $ 2,1 milhões, com a seguinte estrutura de taxas:
- Taxas de originação: US $ 1,4 milhão
- Taxas de subscrição: US $ 0,4 milhão
- Taxas de avaliação e processamento: US $ 0,3 milhão
Cobranças de serviço da conta de depósito
A receita de taxa de serviço para contas de depósito em 2023 atingiu US $ 1,8 milhão, incluindo:
| Tipo de cobrança de serviço | Receita |
|---|---|
| Taxas mensais de manutenção de conta | US $ 0,9 milhão |
| Taxas de cheque especial | US $ 0,6 milhão |
| Taxas de caixa eletrônico e de transação | US $ 0,3 milhão |
Comissões de produtos de investimento
A receita da Comissão de Produtos de Investimento para 2023 foi de US $ 1,2 milhão, derivada de:
- Vendas de fundos mútuos: US $ 0,5 milhão
- Gerenciamento de contas de aposentadoria: US $ 0,4 milhão
- Serviços de gerenciamento de patrimônio: US $ 0,3 milhão
Serviços bancários de pequenas empresas
A receita dos serviços bancários de pequenas empresas em 2023 totalizou US $ 2,5 milhões, incluindo:
| Categoria de serviço | Receita |
|---|---|
| Taxas de conta de verificação de negócios | US $ 0,8 milhão |
| Serviços comerciais | US $ 0,7 milhão |
| Taxas de empréstimo comercial | US $ 1,0 milhão |
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