|
First Financial Northwest ، Inc. (FFNW): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
First Financial Northwest, Inc. (FFNW) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لشركة First Financial Northwest، Inc. (FFNW)، وهي قوة مصرفية إقليمية تحول الخدمات المالية التقليدية من خلال نموذج أعمال مصمم بدقة. من خلال الاستفادة من جذورها العميقة في المجتمعات المحلية لولاية واشنطن، طورت FFNW نهجًا فريدًا يوازن علاقات العملاء الشخصية مع أحدث التقنيات المصرفية الرقمية. يكشف نموذج الأعمال الشامل هذا عن كيفية تنقل البنك بشكل استراتيجي في المشهد المصرفي التنافسي، وتقديم حلول مالية مصممة خصيصًا لتمكين الشركات الصغيرة والعملاء الأفراد ورجال الأعمال المحليين من خلال تجارب مصرفية مبتكرة مدفوعة بالعلاقات.
First Financial Northwest، Inc. (FFNW) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
المصارف المحلية والمؤسسات المالية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، حافظت First Financial Northwest على شراكات استراتيجية مع بنوك المجتمع المحلي 12 في منطقة شمال غرب المحيط الهادئ. غطت شبكة الشراكة أسواق واشنطن وأوريغون.
| نوع الشراكة | عدد المؤسسات | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| مصارف المجتمع المحلي | 12 | واشنطن/أوريغون |
| شبكات الإقراض التعاونية | 7 | الإقليمية |
شبكات إقراض الرهن العقاري
وتعاونت الجبهة مع 7 شبكات إقليمية لإقراض الرهون العقارية، مما أتاح توسيع نطاق قدرات إنشاء القروض.
- شراكات شبكة الرهن العقاري تولد 42.3 مليون دولار من حجم القروض في عام 2023
- متوسط مدة الشراكة: 3.5 سنوات
- تغطية الشبكة تمتد عبر واشنطن وأوريغون وشمال كاليفورنيا
شركات الاستثمار العقاري
شراكات مع 5 شركات استثمار عقاري في منطقة شمال غرب المحيط الهادئ.
| فئة شركات الاستثمار | عدد الشراكات | إجمالي حجم الاستثمار |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 3 | 87.6 مليون دولار |
| الاستثمار السكني | 2 | 53.2 مليون دولار |
منظمات دعم الأعمال التجارية الصغيرة
وأقامت الجبهة علاقات مع 9 من منظمات دعم الأعمال التجارية الصغيرة في مناطقها التشغيلية.
- شراكات قروض الأعمال الصغيرة بلغ مجموعها 24.7 مليون دولار في عام 2023
- الشراكات مع الغرف التجارية المحلية
- برامج تطوير الأعمال التعاونية
مقدمو خدمات التكنولوجيا
ركزت الشراكات التكنولوجية على تعزيز القدرات المصرفية الرقمية.
| نوع خدمة التكنولوجيا | عدد مقدمي الخدمات | الاستثمار التكنولوجي السنوي |
|---|---|---|
| الأنظمة المصرفية الأساسية | 2 | 3.2 مليون دولار |
| حلول الأمن السيبراني | 3 | 1.8 مليون دولار |
| منصات الخدمات المصرفية الرقمية | 4 | 2.5 مليون دولار |
First Financial Northwest، Inc. (FFNW) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والاستهلاكية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلنت شركة First Financial Northwest، Inc. عن إجمالي قروض بقيمة 1.15 مليار دولار، مع قروض عقارية تجارية تبلغ 763.4 مليون دولار. يشمل تفصيل محفظة قروض البنك ما يلي:
| فئة القروض | المبلغ الإجمالي (بالدولار) | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 763,400,000 | 66.4% |
| العقارات السكنية | 294,500,000 | 25.6% |
| قروض الأعمال التجارية | 92,100,000 | 8% |
إقراض الرهن العقاري وإنشائه
تضمنت أنشطة الإقراض العقاري لعام 2023 ما يلي:
- إجمالي أصول الرهن العقاري: 184.6 مليون دولار
- محفظة الرهن العقاري السكني: 294.5 مليون دولار
- متوسط حجم قرض الرهن العقاري: 412000 دولار
إدارة منتجات الإيداع والاستثمار
إحصائيات محفظة الودائع اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:
| نوع الإيداع | المبلغ الإجمالي (بالدولار) | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| التحقق من عدم الفائدة | 213,700,000 | 24.3% |
| حسابات التوفير | 342,500,000 | 39% |
| الودائع لأجل | 325,800,000 | 37% |
إدارة المخاطر والامتثال
مقاييس الامتثال وإدارة المخاطر:
- نسبة القروض المتعثرة: 0.58٪
- احتياطي خسارة القروض: 12.3 مليون دولار
- نسبة رأس المال من المستوى 1: 13.2٪
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
استثمارات البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية:
- الاستثمار التكنولوجي السنوي: 4.2 مليون دولار
- المستخدمون المصرفيون عبر الإنترنت: 68٪ من إجمالي قاعدة العملاء
- تنزيلات تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 42000
First Financial Northwest، Inc. (FFNW) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
الشبكة الفرعية الإقليمية في ولاية واشنطن
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، تدير First Financial Northwest، Inc. 15 فرعًا للخدمات الكاملة تقع حصريًا في ولاية واشنطن، بشكل أساسي في مقاطعات King و Pierce و Snohomish.
| مواقع الفروع | العدد الإجمالي | المقاطعات الأساسية |
|---|---|---|
| فروع الخدمات الكاملة | 15 | الملك، بيرس، سنوهوميش |
فريق الإدارة المالية ذو الخبرة
يضم فريق القيادة التنفيذية للشركة ما يلي:
- جوزيف دبليو كيلي الثالث - الرئيس والمدير التنفيذي
- ديفيد إم جويدكين - نائب الرئيس التنفيذي والمدير المالي
- متوسط الفترة التنفيذية: 12.5 سنة
احتياطيات رأس المال القوية
| كابيتال ميتريك | المبلغ (اعتبارا من الربع الرابع 2023) |
|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | 181.9 مليون دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 14.52% |
قاعدة ودائع العملاء
| فئة الإيداع | المبلغ (اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023) |
|---|---|
| إجمالي الودائع | 1.35 مليار دولار |
| الودائع غير المدرة للفائدة | 127.4 مليون دولار |
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية المتقدمة
ركزت الاستثمارات التكنولوجية على:
- منصات الخدمات المصرفية الرقمية
- نظم الأمن السيبراني
- تحديث البرامج المصرفية الأساسية
| الاستثمار التكنولوجي | المبلغ (2023) |
|---|---|
| مجموع نفقات تكنولوجيا المعلومات | 3.2 مليون دولار |
First Financial Northwest، Inc. (FFNW) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
الحلول المصرفية الشخصية للمجتمعات المحلية
تخدم First Financial Northwest بشكل أساسي مقاطعتي King و Pierce في ولاية واشنطن، بإجمالي أصول 1.23 مليار دولار اعتبارًا من الربع الرابع من 2023. يدير البنك 14 موقعًا فرعيًا للخدمات الكاملة تستهدف على وجه التحديد الاحتياجات المصرفية للمجتمع المحلي.
| منطقة السوق | مجموع الأصول | مواقع الفروع |
|---|---|---|
| مقاطعة كينج، واشنطن | 892 مليون دولار | 9 فروع |
| مقاطعة بيرس، واشنطن | 338 مليون دولار | 5 فروع |
أسعار الفائدة التنافسية على القروض والودائع
اعتبارًا من يناير 2024، تقدم First Financial Northwest الأسعار التنافسية التالية:
| نوع المنتج | سعر الفائدة |
|---|---|
| حسابات التوفير الشخصية | 2.75٪ APY |
| التحقق من الأعمال | 1.50٪ APY |
| القروض العقارية التجارية | 6.25% - 7.50% |
خدمة العملاء القائمة على العلاقات
معدل الاحتفاظ بالعملاء اعتبارًا من عام 2023: 87.3٪. متوسط مدة علاقة العملاء: 6.2 سنة.
- مديرو علاقات مخصصون للحسابات التجارية
- 24/7 دعم الخدمات المصرفية الرقمية
- خدمات الاستشارات المالية الشخصية
المنتجات المالية المرنة للشركات الصغيرة
محفظة قروض الأعمال الصغيرة: 215 مليون دولار، بمتوسط حجم قرض 187 ألف دولار.
| نوع القرض | إجمالي الحجم | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| قروض SBA | 92 مليون دولار | $245,000 |
| خطوط الائتمان التجارية | 63 مليون دولار | $125,000 |
| تمويل المعدات | 60 مليون دولار | $95,000 |
اتخاذ القرارات المحلية والتجهيز السريع للقروض
متوسط وقت الموافقة على القرض: 3.5 يوم عمل. يقوم فريق اتخاذ القرار الائتماني المحلي بمعالجة 95٪ من طلبات القروض داخل نفس المقاطعة.
- معدل الموافقة على القرض: 78٪
- متوسط وقت المعالجة: 72 ساعة
- فريق الاكتتاب المحلي ذو الخبرة الإقليمية
First Financial Northwest، Inc. (FFNW) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
التفاعلات وجهًا لوجه في الفروع المحلية
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، تحتفظ First Financial Northwest 8 مواقع فرعية كاملة الخدمات عبر ولاية واشنطن، وتحديداً في مقاطعتي King و Pierce. متوسط تفاعلات عملاء الفرع اليومية: 42 عميلاً لكل فرع.
| موقع الفرع | التفاعلات السنوية مع العملاء | متوسط وقت المعاملة |
|---|---|---|
| فرع رينتون | 15,360 | 17.5 دقيقة |
| فرع كينت | 12,840 | 16.2 دقيقة |
الخدمات الاستشارية المالية الشخصية
المستشارون الماليون المتفانون: 12 محترفا. متوسط حجم محفظة العملاء: 1.2 مليون دولار. جلسات التشاور الشخصية السنوية لكل عميل: 2.4.
- خدمات إدارة الثروات التي تستهدف الأفراد ذوي الثروات العالية
- مشاورات التخطيط للتقاعد
- وضع استراتيجية الاستثمار
منصات الخدمات المصرفية الرقمية وتطبيقات الهاتف المحمول
إحصائيات التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول لعام 2023: مجموع المستخدمين النشطين: 24 560 مستخدمو الخدمات المصرفية الرقمية النشطة شهريًا: 18340 حجم المعاملات الرقمية: 142.6 مليون دولار لكل ربع سنة
| ميزة المنصة الرقمية | نسبة الاستخدام |
|---|---|
| إيداع شيك الهاتف المحمول | 67% |
| بيل باي | 52% |
| تحويلات الأموال | 43% |
دعم العملاء من خلال قنوات متعددة
انهيار قناة دعم العملاء: دعم الهاتف: 65٪ من التفاعلات الدردشة عبر الإنترنت: 22٪ من التفاعلات دعم البريد الإلكتروني: 13٪ من التفاعلات
- متوسط وقت الاستجابة لدعم الهاتف: 3.2 دقيقة
- متوسط وقت الدقة في الدردشة عبر الإنترنت: 7.5 دقيقة
- ضمان الاستجابة عبر البريد الإلكتروني: 24 ساعة كحد أقصى
المشاركة المجتمعية وبناء العلاقات
الاستثمار المجتمعي في 2023: 340 ألف دولار المناسبات المجتمعية المحلية برعاية: 18 برامج محو الأمية المالية: 6 برامج سنوية
| البرنامج المجتمعي | المشاركون | مبلغ الاستثمار |
|---|---|---|
| حلقات عمل للأعمال التجارية الصغيرة | 245 | $85,000 |
| التعليم المالي الطلابي | 520 | $65,000 |
First Financial Northwest، Inc. (FFNW) - نموذج الأعمال: القنوات
مواقع الفروع المادية
اعتبارًا من عام 2024، تدير شركة First Financial Northwest، Inc. 14 موقعًا للفرع المادي يتركز بشكل أساسي في منطقة Puget Sound بولاية واشنطن.
| نوع الفرع | عدد المواقع | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| فروع الخدمة الكاملة | 12 | مقاطعتي كينغ وبيرس |
| فروع الخدمات المحدودة | 2 | مناطق ضواحي سياتل |
موقع الخدمات المصرفية على الإنترنت
توفر First Financial Northwest منصة مصرفية شاملة عبر الإنترنت مع الميزات التالية:
- تتبع رصيد الحساب
- تحويلات الأموال
- خدمات دفع الفواتير
- البيانات الإلكترونية
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
يدعم تطبيق الهاتف المحمول للبنك:
- إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول
- تنبيهات المعاملات في الوقت الحقيقي
- سحب أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة
- التوثيق البيومتري
الخدمات المصرفية الهاتفية
| نوع الخدمة | ساعات التشغيل | قنوات دعم العملاء |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الهاتفية الآلية | 24/7 | استجابة صوتية تفاعلية (IVR) |
| دعم العملاء المباشر | 8:00 صباحًا - 6:00 مساءً PST | دعم هاتفي مباشر |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
تحتفظ First Financial Northwest بشبكة من 22 جهاز صراف آلي مملوك عبر منطقة خدماتها.
| نوع موقع جهاز الصراف الآلي | عدد أجهزة الصراف الآلي | قدرات المعاملات |
|---|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي الموجودة في الفروع | 14 | قدرات المعاملات الكاملة |
| أجهزة الصراف الآلي خارج الفرع | 8 | قدرات المعاملات المحدودة |
First Financial Northwest، Inc. (FFNW) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم في واشنطن
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تخدم First Financial Northwest ما يقرب من 1 247 عملاء تجاريين صغار إلى متوسطي الحجم في منطقة ولاية واشنطن. إجمالي محفظة القروض التجارية لهذا القطاع: 127.3 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | إجمالي قيمة القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 412 | 42.6 مليون دولار |
| الخدمات المهنية | 315 | 36.8 مليون دولار |
| التصنيع | 268 | 31.5 مليون دولار |
| التشييد | 252 | 16.4 مليون دولار |
المقترضون المحليون للرهن العقاري السكني
إحصائيات إقراض الرهن العقاري لشركة First Financial Northwest في عام 2023:
- إجمالي قروض الرهن العقاري السكني: 246.7 مليون دولار
- عدد عملاء الرهن العقاري: 1853
- متوسط حجم قرض الرهن العقاري: 133000 دولار
العملاء الأفراد للخدمات المصرفية للأفراد
عميل الخدمات المصرفية للأفراد profile اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:
| نوع الحساب | عدد العملاء | إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| الحسابات الجارية | 12,456 | 187.5 مليون دولار |
| حسابات التوفير | 8,923 | 112.6 مليون دولار |
| حسابات سوق المال | 3,214 | 64.3 مليون دولار |
أصحاب المشاريع في مجال الخدمات المهنية
الخدمات المصرفية المتخصصة لأصحاب المشاريع في مجال الخدمات المهنية:
- إجمالي قاعدة عملاء الخدمات المهنية: 678
- الحسابات المصرفية للأعمال: 512
- إجمالي الودائع المصرفية للأعمال: 43.6 مليون دولار
المنظمات المجتمعية المحلية
العلاقات المصرفية للمنظمات المجتمعية:
| نوع المنظمة | عدد المنظمات | إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| المنظمات غير الربحية | 87 | 12.4 مليون دولار |
| الكيانات الحكومية المحلية | 42 | 8.7 مليون دولار |
| المؤسسات التعليمية | 23 | 5.2 مليون دولار |
First Financial Northwest، Inc. (FFNW) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
عمليات الفرع وصيانته
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أبلغت First Financial Northwest، Inc. عن إجمالي النفقات المتعلقة بالفروع البالغة 3.2 مليون دولار. تحتفظ الشركة بـ 13 موقعًا فرعيًا ماديًا في جميع أنحاء ولاية واشنطن.
| فئة التكاليف | المصروفات السنوية |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | $1,450,000 |
| المرافق | $380,000 |
| الصيانة والإصلاحات | $270,000 |
مرتبات الموظفين واستحقاقاتهم
بلغ إجمالي النفقات المتعلقة بالموظفين لعام 2023 22.1 مليون دولار.
- متوسط تعويض الموظفين: 87500 دولار في السنة
- مجموع عدد الموظفين: 253
- توزيع استحقاقات الموظفين: 28 في المائة من مجموع التعويضات
استثمارات التكنولوجيا والبنية التحتية
بلغ إجمالي الإنفاق التكنولوجي لعام 2023 4.6 مليون دولار.
| فئة الاستثمار التكنولوجي | النفقات |
|---|---|
| البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات | $1,750,000 |
| الأمن السيبراني | $890,000 |
| البرمجيات والنظم | $1,960,000 |
مصاريف الامتثال التنظيمي
بلغت التكاليف المتعلقة بالامتثال لعام 2023 1.9 مليون دولار.
- الاستشارات القانونية والتنظيمية: 750 ألف دولار
- برامج ونظم الامتثال: 000 680 دولار
- التدريب والتوثيق: 000 470 دولار
تكاليف التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2023 2.3 مليون دولار.
| قناة التسويق | النفقات |
|---|---|
| التسويق الرقمي | $980,000 |
| الإعلان التقليدي | $670,000 |
| التوعية المجتمعية | $650,000 |
First Financial Northwest، Inc. (FFNW) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من محافظ القروض
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلنت شركة First Financial Northwest، Inc. عن إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 36.4 مليون دولار. يشمل توزيع محفظة القروض ما يلي:
| فئة القروض | إجمالي قيمة المحفظة | إيرادات الفوائد |
|---|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 412.6 مليون دولار | 18.2 مليون دولار |
| قروض العقارات السكنية | 267.3 مليون دولار | 12.7 مليون دولار |
| قروض البناء وتنمية الأراضي | 89.5 مليون دولار | 5.5 مليون دولار |
رسوم إقراض الرهن العقاري
بلغ إجمالي إيرادات رسوم الإقراض العقاري لعام 2023 2.1 مليون دولار، مع هيكل الرسوم التالي:
- رسوم الإنشاء: 1.4 مليون دولار
- رسوم الاكتتاب: 0.4 مليون دولار
- رسوم التقييم والتجهيز: 0.3 مليون دولار
رسوم خدمة حساب الودائع
وصلت إيرادات رسوم الخدمة لحسابات الودائع في عام 2023 إلى 1.8 مليون دولار، بما في ذلك:
| نوع رسوم الخدمة | الإيرادات |
|---|---|
| رسوم الصيانة الشهرية للحساب | 0.9 مليون دولار |
| رسوم السحب على المكشوف | 0.6 مليون دولار |
| رسوم أجهزة الصراف الآلي والمعاملات | 0.3 مليون دولار |
لجان منتجات الاستثمار
بلغت عائدات عمولة المنتجات الاستثمارية لعام 2023 1.2 مليون دولار، مستمدة من:
- مبيعات الصناديق المشتركة: 0.5 مليون دولار
- إدارة حساب التقاعد: 0.4 مليون دولار
- خدمات إدارة الثروات: 0.3 مليون دولار
الخدمات المصرفية للأعمال التجارية الصغيرة
بلغ إجمالي الإيرادات من الخدمات المصرفية للأعمال الصغيرة في عام 2023 2.5 مليون دولار، بما في ذلك:
| فئة الخدمات | الإيرادات |
|---|---|
| رسوم حساب مراجعة حسابات الأعمال | 0.8 مليون دولار |
| الخدمات التجارية | 0.7 مليون دولار |
| رسوم القروض التجارية | 1.0 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.