First Financial Northwest, Inc. (FFNW): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Tauchen Sie in die strategische Blaupause von First Financial Northwest, Inc. (FFNW), einem regionalen Bankenkraftwerk, das traditionelle Finanzdienstleistungen durch ein akribisch gestaltetes Geschäftsmodell verändert. Durch die Nutzung seiner tiefen Wurzeln in den lokalen Gemeinden des Bundesstaates Washington hat FFNW einen einzigartigen Ansatz entwickelt, der personalisierte Kundenbeziehungen mit modernsten digitalen Banktechnologien in Einklang bringt. Dieses umfassende Geschäftsmodell Canvas zeigt, wie die Bank strategisch wettbewerbsfähige Banklandschaften navigiert, und liefert maßgeschneiderte finanzielle Lösungen, die Kleinunternehmen, Einzelkunden und lokale Unternehmer mit innovativen, beziehungsgetriebenen Bankerlebnissen stärken.

First Financial Northwest, Inc. (FFNW) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale Gemeindebanken und Finanzinstitute

Ab dem vierten Quartal 2023 behielt First Financial Northwest strategische Partnerschaften mit 12 örtlichen Gemeindebanken in der Region Pacific Northwest bei. Das Partnerschaftsnetz umfasste die Märkte in Washington und Oregon.

Partnerschaftstyp	Anzahl der Institutionen	Geografische Abdeckung
Lokale Gemeindebanken	12	Washington/Oregon
Kollaborative Kreditnetzwerke	7	Regional

Hypothekenkreditnetzwerke

FFNW arbeitete mit 7 regionalen Hypothekenkreditnetzwerken zusammen und ermöglichte erweiterte Fähigkeiten zur Entstehung von Krediten.

• Partnerschaften des Hypothekennetzwerks, in denen sich das Kreditvolumen von 42,3 Mio. USD im Jahr 2023 ausschüttet
• Durchschnittliche Partnerschaftsdauer: 3,5 Jahre
• Netzwerkberichterstattung über Washington, Oregon und Nordkalifornien

Immobilieninvestitionsunternehmen

Partnerschaften mit 5 Immobilieninvestmentunternehmen in der Region Pacific Northwest.

Investmentfirma Kategorie	Anzahl der Partnerschaften	Gesamtinvestitionsvolumen
Gewerbeimmobilien	3	87,6 Millionen US -Dollar
Wohnanlage	2	53,2 Millionen US -Dollar

Organisationen der Kleinunternehmensunterstützung

FFNW hielt Beziehungen zu 9 Kleinunternehmensunterstützungsorganisationen in seinen operativen Regionen auf.

• Partnerschaften mit Kleinunternehmensdarlehen in Höhe von insgesamt 24,7 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
• Partnerschaften mit lokalen Handelskammern
• Kollaborative Geschäftsentwicklungsprogramme

Technologiedienstleister

Technologiepartnerschaften konzentrierten sich auf die Verbesserung der digitalen Bankfähigkeiten.

Technologie -Service -Typ	Anzahl der Anbieter	Jährliche Technologieinvestition
Kernbankensysteme	2	3,2 Millionen US -Dollar
Cybersecurity -Lösungen	3	1,8 Millionen US -Dollar
Digitale Bankplattformen	4	2,5 Millionen US -Dollar

First Financial Northwest, Inc. (FFNW) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Verbraucherbankendienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete First Financial Northwest, Inc. Gesamtdarlehen in Höhe von 1,15 Milliarden US -Dollar, wobei gewerbliche Immobilienkredite 763,4 Mio. USD ausmachten. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios der Bank umfasst:

Kreditkategorie	Gesamtbetrag ($)	Prozentsatz
Gewerbeimmobilien	763,400,000	66.4%
Wohnimmobilien	294,500,000	25.6%
Handelsgeschäftskredite	92,100,000	8%

Hypothekenkredite und Herkunft

Hypothekenkreditaktivitäten für 2023 umfassten:

• Gesamthypothekenursprung: 184,6 Millionen US -Dollar
• Wohnhypothekenportfolio: 294,5 Mio. USD
• Durchschnittliche Hypothekendarlehensgröße: 412.000 USD

Einzahlungs- und Anlageproduktmanagement

Einzahlungsportfolio -Statistiken zum 31. Dezember 2023:

Einzahlungstyp	Gesamtbetrag ($)	Prozentsatz
Nicht-zinsgünstige Überprüfung	213,700,000	24.3%
Sparkonten	342,500,000	39%
Zeiteinzahlungen	325,800,000	37%

Risikomanagement und Konformität

Compliance- und Risikomanagementkennzahlen:

• Nicht-Leistungsdarlehensverhältnis: 0,58%
• Kreditverlust Reserve: 12,3 Millionen US -Dollar
• Tier -1 -Kapitalquote: 13,2%

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Investitionen für digitale Bankinfrastruktur:

• Jährliche Technologieinvestition: 4,2 Millionen US -Dollar
• Online -Banking -Benutzer: 68% des gesamten Kundenstamms
• Mobile Banking App Downloads: 42.000

First Financial Northwest, Inc. (FFNW) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Regionales Zweignetzwerk im Bundesstaat Washington

Zum 31. Dezember 2023 betreibt First Financial Northwest, Inc. 15 Filialen mit Full-Service-Filialen ausschließlich im Bundesstaat Washington, hauptsächlich in den Grafschaften King, Pierce und Snohomish.

Zweigstandorte	Gesamtzahl	Primärkreise
Full-Service-Zweige	15	König, Pierce, Snohomish

Erfahrenes Finanzmanagementteam

Das Executive Leadership -Team des Unternehmens umfasst:

• Joseph W. Kiley III - Präsident und CEO
• David M. Goedken - Executive Vice President und Chief Financial Officer
• Durchschnittliche Executive -Amtszeit: 12,5 Jahre

Starke Kapitalreserven

Kapitalmetrik	Betrag (ab Q4 2023)
Gesamtkapital der Aktionäre	181,9 Millionen US -Dollar
Stufe 1 Kapitalquote	14.52%

Kundeneinzahlungsbasis

Einzahlungskategorie	Betrag (zum 31. Dezember 2023)
Gesamtablagerungen	1,35 Milliarden US -Dollar
Nicht-zinsgünstige Lagerablagerungen	127,4 Millionen US -Dollar

Advanced Banking Technology Infrastruktur

Technologieinvestitionen konzentrieren sich auf:

• Digitale Bankplattformen
• Cybersecurity -Systeme
• Core Banking Software Upgrades

Technologieinvestition	Betrag (2023)
Insgesamt IT -Ausgaben	3,2 Millionen US -Dollar

First Financial Northwest, Inc. (FFNW) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen für lokale Gemeinden

First Financial Northwest dient hauptsächlich im Bundesstaat Washington im US-Bundesstaat Washington im vierten Quartal 2023 im vierten Quartal von 1,23 Milliarden US-Dollar.

Marktgebiet	Gesamtvermögen	Zweigstandorte
King County, WA	892 Millionen US -Dollar	9 Zweige
Pierce County, WA	338 Millionen US -Dollar	5 Zweige

Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen

Ab Januar 2024 bietet First Financial Northwest die folgenden Wettbewerbsquoten an:

Produkttyp	Zinssatz
Persönliche Sparkonten	2,75% APY
Geschäftsprüfung	1,50% APY
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite	6.25% - 7.50%

Beziehungsorientiertes Kundenservice

Kundenbindungsrate ab 2023: 87,3%. Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer: 6,2 Jahre.

• Engagierte Beziehungsmanager für Geschäftskonten
• 24/7 Digital Banking Support
• Personalisierte Finanzberatungsdienste

Flexible Finanzprodukte für kleine Unternehmen

Small Business Loan Portfolio: 215 Millionen US -Dollar mit einer durchschnittlichen Kreditgröße von 187.000 USD.

Kredittyp	Gesamtvolumen	Durchschnittliche Darlehensgröße
SBA -Kredite	92 Millionen Dollar	$245,000
Kommerzielle Kreditlinien	63 Millionen Dollar	$125,000
Ausrüstungsfinanzierung	60 Millionen Dollar	$95,000

Lokale Entscheidungsfindung und schnelle Kreditverarbeitung

Durchschnittliche Kreditgenehmigungszeit: 3,5 Werktage. Lokale Kreditentscheidungsteam-Team verarbeitet 95% der Kreditanträge innerhalb desselben Landkreises.

• Kreditgenehmigung Zinssatz: 78%
• Durchschnittliche Verarbeitungszeit: 72 Stunden
• Lokales Underwriting -Team mit regionalem Fachwissen

First Financial Northwest, Inc. (FFNW) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönliche Interaktionen in lokalen Zweigen

Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält First Financial Northwest 8 Standorte mit Full-Service-Filialen im Bundesstaat Washington, insbesondere in den Grafschaften King und Pierce. Durchschnittliche tägliche Branch -Kunden -Interaktionen: 42 Kunden pro Filiale.

Zweigstandort	Jährliche Kundeninteraktionen	Durchschnittliche Transaktionszeit
Renton Branch	15,360	17,5 Minuten
Kent Branch	12,840	16,2 Minuten

Personalisierte Finanzberatungsdienste

Engagierte Finanzberater: 12 Fachleute. Durchschnittliche Client -Portfoliogröße: 1,2 Millionen US -Dollar. Jährliche personalisierte Beratungssitzungen pro Kunde: 2.4.

• Vermögensverwaltungsdienste für Einzelpersonen mit hohem Nettovermögen
• Pensionsplanungsberatungen
• Entwicklung von Anlagestrategien

Digitale Bankplattformen und mobile Apps

Mobile Banking App Statistics für 2023: Gesamt aktive Benutzer: 24.560 Monatliche aktive digitale Bankbenutzer: 18.340 Digitales Transaktionsvolumen: 142,6 Millionen US -Dollar pro Quartal

Digitale Plattformfunktion	Nutzungsprozentsatz
Kaution für mobile Schecks	67%
Rechnungszahlung	52%
Fondtransfers	43%

Kundensupport über mehrere Kanäle

Customer Support Channel Breakdown: Telefonunterstützung: 65% der Interaktionen Online -Chat: 22% der Interaktionen E -Mail -Support: 13% der Interaktionen

• Durchschnittliche Reaktionszeit für Telefonunterstützung: 3,2 Minuten
• Online -Chat Durchschnittliche Auflösungszeit: 7,5 Minuten
• E-Mail-Antwort Garantie: 24-Stunden-Maximum

Engagement der Gemeinschaft und Beziehungsaufbau

Community -Investitionen in 2023: 340.000 US -Dollar Lokale Community -Veranstaltungen gesponsert: 18 Finanzkompetenzprogramme: 6 jährliche Programme

Community -Programm	Teilnehmer	Investitionsbetrag
Small Business Workshops	245	$85,000
Finanzbildung für Studenten	520	$65,000

First Financial Northwest, Inc. (FFNW) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physische Zweigstandorte

Ab 2024 betreibt First Financial Northwest, Inc. 14 physische Zweigstandorte, die sich hauptsächlich auf die Region Puget Sound im Bundesstaat Washington konzentrieren.

Zweigentyp	Anzahl der Standorte	Geografische Abdeckung
Full-Service-Zweige	12	King- und Pierce Counties
Begrenzte Dienstzweige	2	Vorstadtgebiete in Seattle

Online -Banking -Website

First Financial Northwest bietet eine umfassende Online -Banking -Plattform mit den folgenden Funktionen:

• Kontostandverfolgung
• Fondtransfers
• Rechnungszahlungsdienstleistungen
• Online -Aussagen

Mobile Banking -Anwendung

Die mobile Anwendung der Bank unterstützt:

• Kaution für mobile Schecks
• Echtzeit-Transaktionswarnungen
• Kartenlose Geldautomatenabhebungen
• Biometrische Authentifizierung

Telefonbankendienste

Service -Typ	Betriebszeiten	Kundendienstkanäle
Automatisierte Telefonbanking	24/7	Interaktive Sprachantwort (IVR)
Live -Kundenunterstützung	8:00 - 18:00 Uhr PST	Direkter Telefonunterstützung

ATM -Netzwerk

First Financial Northwest unterhält ein Netzwerk von 22 proprietären Geldautomaten in seiner Dienstleistungsregion.

ATM -Standorttyp	Anzahl der Geldautomaten	Transaktionsfunktionen
Branchengeräte Geldautomaten	14	Vollständige Transaktionsfunktionen
Off-Branch-Geldautomaten	8	Begrenzte Transaktionsfunktionen

First Financial Northwest, Inc. (FFNW) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen in Washington

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient First Financial Northwest in der Region Washington State ungefähr 1.247 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden. Gesamtsportfolio für gewerbliche Darlehen für dieses Segment: 127,3 Mio. USD.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Gesamtdarlehenswert
Einzelhandelsgeschäfte	412	42,6 Millionen US -Dollar
Professionelle Dienstleistungen	315	36,8 Millionen US -Dollar
Herstellung	268	31,5 Millionen US -Dollar
Konstruktion	252	16,4 Millionen US -Dollar

Lokale Wohnhypothekenkredite für Wohngebiete

Hypothekenkreditstatistik für First Financial Northwest im Jahr 2023:

• Gesamthypothekenkredite in Wohngebieten: 246,7 Mio. USD
• Anzahl der Hypothekenkunden: 1.853
• Durchschnittliche Hypothekendarlehensgröße: 133.000 USD

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Einzelhandelskunde profile Zum 31. Dezember 2023:

Kontotyp	Anzahl der Kunden	Gesamtablagerungen
Scheckkonten	12,456	187,5 Millionen US -Dollar
Sparkonten	8,923	112,6 Millionen US -Dollar
Geldmarktkonten	3,214	64,3 Millionen US -Dollar

Professionelle Dienstleistungen Unternehmer

Spezialisierte Bankdienstleistungen für Professional Services Unternehmer:

• Gesamtkundenstamm der professionellen Dienstleistungen: 678
• Geschäftsbankenkonten: 512
• Total Business Banking -Einlagen: 43,6 Millionen US -Dollar

Lokale Gemeinschaftsorganisationen

Bankenbeziehungen der Community -Organisation:

Organisationstyp	Anzahl der Organisationen	Gesamtablagerungen
Gemeinnützige Organisationen	87	12,4 Millionen US -Dollar
Kommunalverwaltungen	42	8,7 Millionen US -Dollar
Bildungseinrichtungen	23	5,2 Millionen US -Dollar

First Financial Northwest, Inc. (FFNW) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Zweigbetrieb und Wartung

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete First Financial Northwest, Inc. die gesamten Ausgaben in Bezug auf Filiale in Höhe von 3,2 Mio. USD. Das Unternehmen unterhält 13 physische Zweigstellen im Bundesstaat Washington.

Kostenkategorie	Jährliche Kosten
Miete und Einrichtungen	$1,450,000
Versorgungsunternehmen	$380,000
Wartung und Reparaturen	$270,000

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Die Gesamtkosten für die Mitarbeiter für 2023 betrugen 22,1 Mio. USD.

• Durchschnittliche Arbeitnehmerentschädigung: 87.500 USD pro Jahr
• Gesamtzahl der Mitarbeiter: 253
• Zuweisung von Arbeitnehmerleistungen: 28% der Gesamtvergütung

Technologie- und Infrastrukturinvestitionen

Die Technologieausgaben für 2023 beliefen sich auf 4,6 Millionen US -Dollar.

Technologieinvestitionskategorie	Kosten
IT Infrastruktur	$1,750,000
Cybersicherheit	$890,000
Software und Systeme	$1,960,000

Vorschriftenkosten für die Vorschriften

Die Compliance-bezogenen Kosten für 2023 beliefen sich auf 1,9 Mio. USD.

• Recht und regulatorische Beratung: 750.000 US -Dollar
• Compliance -Software und -Systeme: 680.000 US -Dollar
• Training und Dokumentation: $ 470.000

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für 2023 betrugen 2,3 Millionen US -Dollar.

Marketingkanal	Kosten
Digitales Marketing	$980,000
Traditionelle Werbung	$670,000
Community -Öffentlichkeitsarbeit	$650,000

First Financial Northwest, Inc. (FFNW) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Kreditportfolios

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete First Financial Northwest, Inc. einen Gesamtzinseinkommen von 36,4 Mio. USD. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios umfasst:

Kreditkategorie	Gesamtportfoliowert	Zinserträge
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite	412,6 Millionen US -Dollar	18,2 Millionen US -Dollar
Wohnimmobilienkredite	267,3 Millionen US -Dollar	12,7 Millionen US -Dollar
Kredite für Bau- und Landentwicklung	89,5 Millionen US -Dollar	5,5 Millionen US -Dollar

Hypothekenkreditgebühren

Die Einnahmen aus Hypothekenkreditgebühren für 2023 beliefen sich auf 2,1 Mio. USD mit der folgenden Gebührenstruktur:

• Originierungsgebühren: 1,4 Millionen US -Dollar
• Underwriting -Gebühren: 0,4 Millionen US -Dollar
• Bewertungs- und Bearbeitungsgebühren: 0,3 Mio. USD

Einzahlungskonto -Servicegebühren

Die Einnahmen aus der Servicegebühr für Einzahlungskonten im Jahr 2023 erreichten 1,8 Mio. USD, einschließlich:

Servicegebührtyp	Einnahmen
Monatliche Kontowartungsgebühren	0,9 Millionen US -Dollar
Überziehungsgebühren	0,6 Millionen US -Dollar
Geldautomaten- und Transaktionsgebühren	0,3 Millionen US -Dollar

Anlageproduktprovisionen

Der Umsatz von Investment Product Commission für 2023 betrug 1,2 Mio. USD, abgeleitet von:

• Umsatz von Investmentfonds: 0,5 Mio. USD
• Rentenkontoverwaltung: 0,4 Mio. USD
• Vermögensverwaltungsdienstleistungen: 0,3 Millionen US -Dollar

Small Business Banking Services

Die Einnahmen aus Small Business Banking Services im Jahr 2023 beliefen sich auf 2,5 Millionen US -Dollar, einschließlich:

Servicekategorie	Einnahmen
Business Checking -Kontogebühren	0,8 Millionen US -Dollar
Händlerdienste	0,7 Millionen US -Dollar
Geschäftsdarlehensgebühren	1,0 Millionen US -Dollar