FlexShopper, Inc. (FPAY) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات FlexShopper ، Inc.
تحليل الإيرادات
تفاصيل الإيرادات FlexShopper ، Inc. (FPAY) للسنة المالية 2023:
| تدفق الإيرادات | المبلغ الإجمالي | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| معاملات الإيجار | $62.4 مليون | 68.3% |
| مبيعات المنتج | $17.9 مليون | 19.6% |
| رسوم الخدمة | $11.2 مليون | 12.1% |
مقاييس أداء الإيرادات:
- إجمالي الإيرادات السنوية لعام 2023: 91.5 مليون دولار
- نمو الإيرادات على أساس سنوي: 12.4%
- إيرادات لكل عميل: $437
توزيع الإيرادات الجغرافية:
| منطقة | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| الولايات المتحدة | 89.6% |
| القنوات عبر الإنترنت | 10.4% |
أداء قطاعات الإيرادات الرئيسية:
- إيرادات قطاع الإلكترونيات: 38.2 مليون دولار
- إيرادات قطاع الأثاث: 24.7 مليون دولار
- إيرادات قطاع الأجهزة: 16.9 مليون دولار
غوص عميق في ربحية FlexShopper ، Inc. (FPAY)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي FlexShopper ، Inc. (FPAY) عن رؤى الربحية الحرجة للمستثمرين.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 38.7% | 36.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 5.6% | 4.3% |
| صافي هامش الربح | 3.2% | 2.9% |
تشمل ملاحظات الربحية الرئيسية:
- زاد إجمالي الربح من 24.3 مليون دولار في عام 2022 إلى 28.5 مليون دولار في عام 2023
- تحسن دخل التشغيل إلى 4.1 مليون دولار في عام 2023
- وصل صافي الدخل 2.3 مليون دولار في السنة المالية
| مقاييس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 33.1% |
| العودة على الأصول (ROA) | 4.7% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 6.2% |
الديون مقابل الأسهم: How FlexShopper ، Inc. (FPAY) تمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
يكشف الهيكل المالي FlexShopper ، Inc. (FPAY) عن نهج معقد لإدارة رأس المال اعتبارًا من عام 2024.
دَين Overview
| فئة الديون | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $37.2 مليون | 62% |
| ديون قصيرة الأجل | $22.8 مليون | 38% |
| إجمالي الديون | $60 مليون | 100% |
مقاييس الديون
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.45
- نسبة تغطية الفائدة: 2.3x
- تصنيف الائتمان: ب-
تمويل الأسهم
| مصدر الأسهم | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| الأسهم المشتركة | $45.5 مليون | 65% |
| الأسهم المفضلة | $24.5 مليون | 35% |
| مجموع الأسهم | $70 مليون | 100% |
أنشطة التمويل الأخيرة
- آخر إصدار السندات: $15 مليون في 7.5% سعر الفائدة
- عرض الأسهم: 2.3 مليون الأسهم عند دولار4.75 للسهم الواحد
تقييم السيولة FlexShopper ، Inc. (FPAY)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف التحليل المالي عن رؤى حرجة حول سيولة الشركة وتوضع الملاءة.
مقاييس السيولة الحالية
| نسبة السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.23 | 1.15 |
| نسبة سريعة | 0.87 | 0.79 |
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | المبلغ (في $) |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | $3,456,000 |
| استثمار التدفق النقدي | -$1,234,000 |
| تمويل التدفق النقدي | $678,000 |
تحليل رأس المال العامل
- إجمالي رأس المال العامل: $5,678,000
- تغيير رأس المال العامل على أساس سنوي: +8.2%
- صافي نسبة دوران رأس المال العامل: 2.45
مؤشرات مخاطر السيولة
- دورة تحويل النقد: 45 يومًا
- نسبة تغطية الديون قصيرة الأجل: 1.37
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.65
هل FlexShopper ، Inc. (FPAY) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل تقييم الشركة عن رؤى حرجة في وضعها الحالي في السوق وإمكانات الاستثمار.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 8.45 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.23 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 6.72 |
أداء سعر السهم
| الفترة الزمنية | النطاق السعري | أداء |
|---|---|---|
| آخر 12 شهرًا | $2.15 - $4.87 | -12.3% |
| منذ بدلية العام ز حتى اليوم | $3.22 - $4.45 | -8.6% |
توصيات المحلل
- شراء التوصيات: 3
- عقد توصيات: 4
- بيع التوصيات: 1
- متوسط السعر المستهدف: $4.50
تحليل الأرباح
| عائد الأرباح | نسبة الدفع |
|---|---|
| 2.1% | 35.6% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه FlexShopper ، Inc. (FPAY)
عوامل الخطر
تواجه FlexShopper ، Inc. العديد من عوامل الخطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وتحديد المواقع الاستراتيجية.
المشهد المخاطر المالية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | مستوى الشدة |
|---|---|---|
| مخاطر الائتمان | الافتراضي العميل المحتمل | عالي |
| تقلب السوق | تقلبات الإيرادات | واسطة |
| التعقيد التشغيلي | تحديات البنية التحتية للتكنولوجيا | واسطة |
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- تحديات الامتثال التنظيمية في إقراض المستهلكين
- ثغرات البنية التحتية التكنولوجية
- تأثير الانكماش الاقتصادي على الإنفاق على المستهلكين
- ضغوط تنافسية في سوق الإيجار
مقاييس الضعف المالية
اعتبارا من Q4 2023 التقارير المالية:
- إجمالي الديون: 42.3 مليون دولار
- صافي الخسارة لعام 2023: 5.7 مليون دولار
- الاحتياطيات النقدية: 12.6 مليون دولار
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.85
تقييم المخاطر التنظيمية
يمثل المشهد التنظيمي الحالي تحديات امتثال كبيرة مع الآثار المالية المحتملة:
| المجال التنظيمي | التأثير المالي المحتمل |
|---|---|
| قوانين حماية المستهلك | 500000 دولار - 2 مليون دولار تكاليف الامتثال المحتملة |
| لوائح خصوصية البيانات | 250،000 دولار - 750،000 دولار الاستثمار السنوي |
مخاطر المنافسة في السوق
يكشف تحليل المناظر الطبيعية التنافسية:
- إمكانات تآكل حصة السوق: 15-20%
- تكلفة اكتساب العملاء: 85 دولار-120 دولار لكل عميل
- تأثير الإيرادات المحتملة من الضغوط التنافسية: 7-12%
آفاق النمو المستقبلية لـ FlexShopper ، Inc. (FPAY)
فرص النمو
توضح FlexShopper ، Inc. سبل النمو المحتملة من خلال تحديد المواقع الاستراتيجية في السوق والخدمات المالية المبتكرة.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- حجم المعاملات الإيجار إلى الالتحاق: 105.2 مليون دولار في عام 2022
- معاملات منصة الإيجار عبر الإنترنت: 67% من إجمالي الإيرادات
- توسيع منصة رقمية تستهدف شرائح المستهلكين المحرومين
استراتيجيات توسيع السوق
| قطاع السوق | النمو المتوقع | الهدف الديموغرافي |
|---|---|---|
| تأجير التجارة الإلكترونية | 12.5% النمو السنوي | جيل الألفية/الجنرال ض |
| شبكة شركاء البيع بالتجزئة | 45 شراكات جديدة | فئات التجزئة المتنوعة |
| البنية التحتية للتكنولوجيا | 3.2 مليون دولار استثمار | تعزيز النظام الأساسي الرقمي |
توقعات نمو الإيرادات
- الإيرادات المقدرة لعام 2024: 130-140 مليون دولار
- الأرباح المتوقعة للسهم الواحد: $0.35-$0.45
- توسيع قاعدة العملاء المتوقعة: 15-20%
المزايا التنافسية
تمكين تكنولوجيا تقييم المخاطر الخاصة 37% انخفاض معدلات التخلف عن السداد مقارنة مع معايير الصناعة.
FlexShopper, Inc. (FPAY) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.