FlexShopper, Inc. (FPAY) Bundle
Verständnis von Flexshopper, Inc. (FPAY) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Flexshopper, Inc. (FPAY) Einnahmendetails für das Geschäftsjahr 2023:
| Einnahmequelle | Gesamtbetrag | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Miettransaktionen | $62,4 Millionen | 68.3% |
| Produktverkauf | $17,9 Millionen | 19.6% |
| Servicegebühren | $11,2 Millionen | 12.1% |
Umsatzleistung Metriken:
- Gesamtumsatz für 2023: 91,5 Millionen US -Dollar
- Umsatzwachstum des Jahresversorgungsjahres: 12.4%
- Einnahmen pro Kunde: $437
Geografische Einnahmeverteilung:
| Region | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Vereinigte Staaten | 89.6% |
| Online -Kanäle | 10.4% |
Wichtige Umsatzsegmente Leistung:
- Einnahmen aus Elektroniksegment: 38,2 Millionen US -Dollar
- Einnahmen aus Möbelsegment: 24,7 Millionen US -Dollar
- Gerätesegmentumsatz: 16,9 Millionen US -Dollar
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Flexshopper, Inc. (FPAY)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung von Flexshopper, Inc. (FPAY) zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für Anleger.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 38.7% | 36.2% |
| Betriebsgewinnmarge | 5.6% | 4.3% |
| Nettogewinnmarge | 3.2% | 2.9% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätsbeobachtungen gehören:
- Der Bruttogewinn stieg aus 24,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2022 bis 28,5 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Betriebsergebnisse verbesserten sich auf 4,1 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Nettoeinkommen erzielt 2,3 Millionen US -Dollar im Geschäftsjahr
| Effizienzmetriken | 2023 Leistung |
|---|---|
| Betriebskostenverhältnis | 33.1% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 4.7% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 6.2% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Flexshopper, Inc. (FPAY) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Die Finanzstruktur von Flexshopper, Inc. (FPAY) zeigt einen komplexen Ansatz für das Kapitalmanagement ab 2024.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Totale langfristige Schulden | $37,2 Millionen | 62% |
| Kurzfristige Schulden | $22,8 Millionen | 38% |
| Gesamtverschuldung | $60 Millionen | 100% |
Schuldenmetriken
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.45
- Interessenversicherungsquote: 2.3x
- Kreditrating: B-
Eigenkapitalfinanzierung
| Eigenkapitalquelle | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Stammaktien | $45,5 Millionen | 65% |
| Vorzugsbestand | $24,5 Millionen | 35% |
| Gesamtwert | $70 Millionen | 100% |
Jüngste Finanzierungsaktivitäten
- Letzte Anleihenausgabe: $15 Millionen bei 7.5% Zinssatz
- Eigenkapitalangebot: 2,3 Millionen Aktien bei $4.75 pro Aktie
Bewertung der Liquidität von Flexshopper, Inc. (FPAY)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Finanzanalyse zeigt kritische Einblicke in die Liquidität und Solvenzpositionierung des Unternehmens.
Aktuelle Liquiditätsmetriken
| Liquiditätsverhältnis | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.23 | 1.15 |
| Schnellverhältnis | 0.87 | 0.79 |
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Betrag (in $) |
|---|---|
| Betriebscashflow | $3,456,000 |
| Cashflow investieren | -$1,234,000 |
| Finanzierung des Cashflows | $678,000 |
Betriebskapitalanalyse
- Gesamtarbeitskapital: $5,678,000
- Veränderung des Betriebskapitals im Jahr gegen das Jahr: +8.2%
- Netto -Betriebskapitalumsatzquote: 2.45
Liquiditätsrisikoindikatoren
- Cash Conversion Cycle: 45 Tage
- Kurzfristige Schuldenversicherungsquote: 1.37
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.65
Ist Flexshopper, Inc. (FPAY) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertungsanalyse des Unternehmens zeigt kritische Einblicke in sein aktuelles Marktpositionierung und das Investitionspotential.
Wichtige Bewertungsmetriken
| Metrisch | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 8.45 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.23 |
| Enterprise Value/EBITDA | 6.72 |
Aktienkursleistung
| Zeitraum | Preisklasse | Leistung |
|---|---|---|
| Letzte 12 Monate | $2.15 - $4.87 | -12.3% |
| Der bisherige Jahresverlauf | $3.22 - $4.45 | -8.6% |
Analystenempfehlungen
- Empfehlungen kaufen: 3
- Empfehlungen halten: 4
- Empfehlungen verkaufen: 1
- Durchschnittspreisziel: $4.50
Dividendenanalyse
| Dividendenrendite | Auszahlungsquote |
|---|---|
| 2.1% | 35.6% |
Schlüsselrisiken gegenüber Flexshopper, Inc. (FPAY)
Risikofaktoren
Flexshopper, Inc. steht vor verschiedenen kritischen Risikofaktoren, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategische Positionierung auswirken könnten.
Finanzrisikolandschaft
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Schweregrad |
|---|---|---|
| Kreditrisiko | Potenzieller Kundenverlust | Hoch |
| Marktvolatilität | Einnahmenschwankungen | Medium |
| Betriebskomplexität | Herausforderungen für die Technologieinfrastruktur | Medium |
Wichtige operative Risiken
- Vorschriften für die Einhaltung von Vorschriften bei Verbraucherkrediten
- Technologische Schwachstellen infrastruktur
- Wirtschaftlicher Abschwung auf die Verbraucherausgaben auswirken
- Wettbewerbsdruck auf dem Markt für Miete zu Eigentum
Finanzielle Sicherheitsmetriken
Ab dem zweiten Quartal 2023 Finanzberichterstattung:
- Gesamtverschuldung: 42,3 Millionen US -Dollar
- Nettoverlust für 2023: 5,7 Millionen US -Dollar
- Bargeldreserven: 12,6 Millionen US -Dollar
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.85
Einschätzung der regulatorischen Risiko
Die derzeitige regulatorische Landschaft stellt erhebliche Compliance -Herausforderungen mit potenziellen finanziellen Auswirkungen auf:
| Regulierungsdomäne | Potenzielle finanzielle Auswirkungen |
|---|---|
| Verbraucherschutzgesetze | 500.000 - 2 Millionen US -Dollar potenzielle Einhaltung der Einhaltung der Kosten |
| Datenschutzbestimmungen | 250.000 US -Dollar - 750.000 US -Dollar Jahresinvestition |
Marktwettbewerbsrisiken
Wettbewerbslandschaftsanalyse zeigt:
- Marktanteilerosionspotential: 15-20%
- Kundenerwerbskosten: 85 bis 120 US-Dollar pro Kunde
- Potenzielle Einnahmen Auswirkungen des Wettbewerbsdrucks: 7-12%
Zukünftige Wachstumsaussichten für Flexshopper, Inc. (FPAY)
Wachstumschancen
Flexshopper, Inc. zeigt potenzielle Wachstumswege durch strategische Marktpositionierung und innovative Finanzdienstleistungen.
Schlüsselwachstumstreiber
- Transaktionsvolumen Leasing-besitzen: 105,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2022
- Online -Lease -Plattform -Transaktionen: 67% des Gesamtumsatzes
- Expansion der digitalen Plattform auf unterversorgte Verbrauchersegmente abzielen
Markterweiterungsstrategien
| Marktsegment | Projiziertes Wachstum | Zielgruppe |
|---|---|---|
| E-Commerce-Leasing | 12.5% jährliches Wachstum | Millennials/Gen Z |
| Einzelhandelspartnernetzwerk | 45 Neue Partnerschaften | Verschiedene Einzelhandelskategorien |
| Technologieinfrastruktur | 3,2 Millionen US -Dollar Investition | Verbesserung der digitalen Plattform |
Umsatzwachstumsprojektionen
- Geschätzte Einnahmen für 2024: 130 bis 140 Millionen US-Dollar
- Erwartete Gewinne je Aktie: $0.35-$0.45
- Projizierte Erweiterung der Kundenstamme: 15-20%
Wettbewerbsvorteile
Proprietäre Risikobewertungstechnologie ermöglichen 37% Niedrigere Ausfallraten im Vergleich zu Branchenbenchmarks.
FlexShopper, Inc. (FPAY) DCF Excel Template
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