FlexShopper, Inc. (FPAY) Bundle
UNFERENCIAMENTE FLEXSHOPPER, Inc. (FPAY) Fluxos de receita
Análise de receita
Detalhes da receita FlexShopper, Inc. (FPAY) para o ano fiscal de 2023:
| Fluxo de receita | Montante total | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Transações de arrendamento de próprias próprias porte | $62,4 milhões | 68.3% |
| Vendas de produtos | $17,9 milhões | 19.6% |
| Taxas de serviço | $11,2 milhões | 12.1% |
Métricas de desempenho de receita:
- Receita anual total para 2023: US $ 91,5 milhões
- Crescimento da receita ano a ano: 12.4%
- Receita por cliente: $437
Distribuição de receita geográfica:
| Região | Contribuição da receita |
|---|---|
| Estados Unidos | 89.6% |
| Canais online | 10.4% |
Principais segmentos de receita desempenho:
- Receita do segmento eletrônico: US $ 38,2 milhões
- Receita do segmento de móveis: US $ 24,7 milhões
- Receita do segmento de aparelhos: US $ 16,9 milhões
Um mergulho profundo na FlexShopper, Inc. (FPAY) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro da FlexShopper, Inc. (FPAY) revela informações críticas de lucratividade para os investidores.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 38.7% | 36.2% |
| Margem de lucro operacional | 5.6% | 4.3% |
| Margem de lucro líquido | 3.2% | 2.9% |
As principais observações de rentabilidade incluem:
- O lucro bruto aumentou de US $ 24,3 milhões em 2022 para US $ 28,5 milhões em 2023
- Recurso operacional melhorado para US $ 4,1 milhões em 2023
- Lucro líquido alcançado US $ 2,3 milhões No ano fiscal
| Métricas de eficiência | 2023 desempenho |
|---|---|
| Índice de despesa operacional | 33.1% |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 4.7% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 6.2% |
Dívida vs. patrimônio: como o FlexShopper, Inc. (FPAY) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A estrutura financeira FlexShopper, Inc. (FPAY) revela uma abordagem complexa do gerenciamento de capital a partir de 2024.
Dívida Overview
| Categoria de dívida | Quantia | Percentagem |
|---|---|---|
| Dívida total de longo prazo | $37,2 milhões | 62% |
| Dívida de curto prazo | $22,8 milhões | 38% |
| Dívida total | $60 milhões | 100% |
Métricas de dívida
- Relação dívida / patrimônio: 1.45
- Taxa de cobertura de juros: 2.3x
- Classificação de crédito: B-
Financiamento de ações
| Fonte de patrimônio | Quantia | Percentagem |
|---|---|---|
| Ações ordinárias | $45,5 milhões | 65% |
| Ações preferenciais | $24,5 milhões | 35% |
| Patrimônio total | $70 milhões | 100% |
Atividades de financiamento recentes
- Última emissão de títulos: $15 milhões no 7.5% taxa de juro
- Oferta de ações: 2,3 milhões compartilha em $4.75 por ação
Avaliando o FlexShopper, Inc. (FPAY) liquidez
Análise de liquidez e solvência
A análise financeira revela informações críticas sobre o posicionamento de liquidez e solvência da empresa.
Métricas de liquidez atuais
| Índice de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.23 | 1.15 |
| Proporção rápida | 0.87 | 0.79 |
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | Valor (em $) |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | $3,456,000 |
| Investindo fluxo de caixa | -$1,234,000 |
| Financiamento de fluxo de caixa | $678,000 |
Análise de capital de giro
- Capital total de giro: $5,678,000
- Mudança de capital de giro ano a ano: +8.2%
- Índice de rotatividade líquida de capital de giro: 2.45
Indicadores de risco de liquidez
- Ciclo de conversão em dinheiro: 45 dias
- Índice de cobertura de dívida de curto prazo: 1.37
- Relação dívida / patrimônio: 0.65
O FlexShopper, Inc. (FPAY) está supervalorizado ou subvalorizado?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
A análise de avaliação da Companhia revela informações críticas sobre seu atual potencial de posicionamento e investimento no mercado.
Métricas de avaliação -chave
| Métrica | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 8.45 |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.23 |
| Valor corporativo/ebitda | 6.72 |
Desempenho do preço das ações
| Período de tempo | Faixa de preço | Desempenho |
|---|---|---|
| Últimos 12 meses | $2.15 - $4.87 | -12.3% |
| No acumulado do ano | $3.22 - $4.45 | -8.6% |
Recomendações de analistas
- Compre recomendações: 3
- Hold Recomendações: 4
- Vender recomendações: 1
- Meta de preço médio: $4.50
Análise de dividendos
| Rendimento de dividendos | Taxa de pagamento |
|---|---|
| 2.1% | 35.6% |
Riscos -chave enfrentando o FlexShopper, Inc. (FPAY)
Fatores de risco
A FlexShopper, Inc. enfrenta vários fatores de risco críticos que podem afetar seu desempenho financeiro e posicionamento estratégico.
Cenário de risco financeiro
| Categoria de risco | Impacto potencial | Nível de gravidade |
|---|---|---|
| Risco de crédito | Inadimplência do cliente em potencial | Alto |
| Volatilidade do mercado | Flutuações de receita | Médio |
| Complexidade operacional | Desafios de infraestrutura de tecnologia | Médio |
Principais riscos operacionais
- Desafios de conformidade regulatória em empréstimos ao consumidor
- Vulnerabilidades de infraestrutura tecnológica
- Impacto econômico de desaceleração nos gastos do consumidor
- Pressões competitivas no mercado de aluguel
Métricas de vulnerabilidade financeira
A partir do quarto trimestre 2023 Relatórios financeiros:
- Dívida total: US $ 42,3 milhões
- Perda líquida para 2023: US $ 5,7 milhões
- Reservas de caixa: US $ 12,6 milhões
- Relação dívida / patrimônio: 1.85
Avaliação de risco regulatório
O cenário regulatório atual apresenta desafios significativos de conformidade com possíveis implicações financeiras:
| Domínio regulatório | Impacto financeiro potencial |
|---|---|
| Leis de proteção ao consumidor | US $ 500.000 - US $ 2 milhões em potencial custos de conformidade |
| Regulamentos de privacidade de dados | US $ 250.000 - US $ 750.000 investimentos anuais |
Riscos de concorrência no mercado
A análise da paisagem competitiva revela:
- Potencial de erosão de participação de mercado: 15-20%
- Custo de aquisição de clientes: $ 85- $ 120 por cliente
- Impacto potencial de receita das pressões competitivas: 7-12%
Perspectivas de crescimento futuro da FlexShopper, Inc. (FPAY)
Oportunidades de crescimento
A FlexShopper, Inc. demonstra potenciais caminhos de crescimento por meio de posicionamento estratégico do mercado e serviços financeiros inovadores.
Principais fatores de crescimento
- Volume de transações de arrendamento para arrendamento: US $ 105,2 milhões em 2022
- Transações de plataforma de arrendamento on -line: 67% de receita total
- Digital Platform Expansion direcionando segmentos de consumidores carentes
Estratégias de expansão de mercado
| Segmento de mercado | Crescimento projetado | Alvo Demográfico |
|---|---|---|
| Leasing de comércio eletrônico | 12.5% crescimento anual | Millennials/Gen Z. |
| Rede de parceiros de varejo | 45 novas parcerias | Categorias de varejo diversas |
| Infraestrutura de tecnologia | US $ 3,2 milhões investimento | Aprimoramento da plataforma digital |
Projeções de crescimento de receita
- Receita estimada para 2024: US $ 130-140 milhões
- Ganhos esperados por ação: $0.35-$0.45
- Expansão da base de clientes projetada: 15-20%
Vantagens competitivas
Tecnologia de avaliação de risco proprietária permitindo 37% Taxas inadimplentes mais baixas em comparação com os benchmarks do setor.
FlexShopper, Inc. (FPAY) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.