FlexShopper, Inc. (FPAY) Bundle
Comprensión de FlexShopper, Inc. (FPAY) Fluk de ingresos
Análisis de ingresos
FlexShopper, Inc. (FPAY) Detalles de ingresos para el año fiscal 2023:
| Flujo de ingresos | Cantidad total | Porcentaje de ingresos totales |
|---|---|---|
| Transacciones de arrendamiento a opción | $62.4 millones | 68.3% |
| Venta de productos | $17.9 millones | 19.6% |
| Tarifas de servicio | $11.2 millones | 12.1% |
Métricas de rendimiento de ingresos:
- Ingresos anuales totales para 2023: $ 91.5 millones
- Crecimiento de ingresos año tras año: 12.4%
- Ingresos por cliente: $437
Distribución de ingresos geográficos:
| Región | Contribución de ingresos |
|---|---|
| Estados Unidos | 89.6% |
| Canales en línea | 10.4% |
Segmentos de ingresos clave rendimiento:
- Ingresos del segmento electrónica: $ 38.2 millones
- Ingresos del segmento de muebles: $ 24.7 millones
- Ingresos del segmento de electrodomésticos: $ 16.9 millones
Una inmersión profunda en FlexShopper, Inc. (FPAY) Rentabilidad
Análisis de métricas de rentabilidad
FlexShopper, Inc. (FPAY) El rendimiento financiero revela información crítica de rentabilidad para los inversores.
| Métrica de rentabilidad | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Margen de beneficio bruto | 38.7% | 36.2% |
| Margen de beneficio operativo | 5.6% | 4.3% |
| Margen de beneficio neto | 3.2% | 2.9% |
Las observaciones clave de rentabilidad incluyen:
- La ganancia bruta aumentó de $ 24.3 millones en 2022 a $ 28.5 millones en 2023
- Los ingresos operativos mejoraron a $ 4.1 millones en 2023
- Ingresos netos alcanzados $ 2.3 millones en el año fiscal
| Métricas de eficiencia | 2023 rendimiento |
|---|---|
| Relación de gastos operativos | 33.1% |
| Retorno de los activos (ROA) | 4.7% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 6.2% |
Deuda versus capital: cómo FlexShopper, Inc. (FPAY) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
FlexShopper, Inc. (FPAY) La estructura financiera revela un enfoque complejo para la gestión de capital a partir de 2024.
Deuda Overview
| Categoría de deuda | Cantidad | Porcentaje |
|---|---|---|
| Deuda total a largo plazo | $37.2 millones | 62% |
| Deuda a corto plazo | $22.8 millones | 38% |
| Deuda total | $60 millones | 100% |
Métricas de deuda
- Relación deuda / capital: 1.45
- Relación de cobertura de interés: 2.3x
- Calificación crediticia: B-
Financiamiento de capital
| Fuente de renta variable | Cantidad | Porcentaje |
|---|---|---|
| Stock común | $45.5 millones | 65% |
| Acciones preferentes | $24.5 millones | 35% |
| Equidad total | $70 millones | 100% |
Actividades de financiación recientes
- Última emisión de bonos: $15 millones en 7.5% tasa de interés
- Oferta de capital: 2.3 millones acciones a $4.75 por acción
Evaluar la liquidez de FlexShopper, Inc. (FPAY)
Análisis de liquidez y solvencia
El análisis financiero revela ideas críticas sobre el posicionamiento de liquidez y solvencia de la empresa.
Métricas de liquidez actuales
| Relación de liquidez | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Relación actual | 1.23 | 1.15 |
| Relación rápida | 0.87 | 0.79 |
Estado de flujo de caja Overview
| Categoría de flujo de caja | Cantidad (en $) |
|---|---|
| Flujo de caja operativo | $3,456,000 |
| Invertir flujo de caja | -$1,234,000 |
| Financiamiento de flujo de caja | $678,000 |
Análisis de capital de trabajo
- Capital de trabajo total: $5,678,000
- Cambio de capital de trabajo año tras año: +8.2%
- Relación de facturación del capital de trabajo neto: 2.45
Indicadores de riesgo de liquidez
- Ciclo de conversión de efectivo: 45 días
- Relación de cobertura de deuda a corto plazo: 1.37
- Relación deuda / capital: 0.65
¿FlexShopper, Inc. (FPAY) está sobrevaluado o infravalorado?
Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?
El análisis de valoración de la compañía revela información crítica sobre su posicionamiento actual y potencial de inversión.
Métricas de valoración clave
| Métrico | Valor actual |
|---|---|
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 8.45 |
| Relación de precio a libro (P/B) | 1.23 |
| Valor empresarial/EBITDA | 6.72 |
Rendimiento del precio de las acciones
| Período de tiempo | Gama de precios | Actuación |
|---|---|---|
| Últimos 12 meses | $2.15 - $4.87 | -12.3% |
| El año hasta la fecha | $3.22 - $4.45 | -8.6% |
Recomendaciones de analistas
- Recomendaciones de compra: 3
- Hacer recomendaciones: 4
- Vender recomendaciones: 1
- Precio objetivo promedio: $4.50
Análisis de dividendos
| Rendimiento de dividendos | Relación de pago |
|---|---|
| 2.1% | 35.6% |
Riesgos clave que enfrenta FlexShopper, Inc. (FPAY)
Factores de riesgo
Flexshopper, Inc. enfrenta varios factores de riesgo críticos que podrían afectar su desempeño financiero y su posicionamiento estratégico.
Panorama de riesgos financieros
| Categoría de riesgo | Impacto potencial | Nivel de gravedad |
|---|---|---|
| Riesgo de crédito | Valor predeterminado del cliente potencial | Alto |
| Volatilidad del mercado | Fluctuaciones de ingresos | Medio |
| Complejidad operacional | Desafíos de infraestructura tecnológica | Medio |
Riesgos operativos clave
- Desafíos de cumplimiento regulatorio en los préstamos de los consumidores
- Vulnerabilidades de infraestructura tecnológica
- Impacto de la recesión económica en el gasto del consumidor
- Presiones competitivas en el mercado de alquiler a compra
Métricas de vulnerabilidad financiera
A partir del cuarto trimestre de 2023 informes financieros:
- Deuda total: $ 42.3 millones
- Pérdida neta para 2023: $ 5.7 millones
- Reservas de efectivo: $ 12.6 millones
- Relación deuda / capital: 1.85
Evaluación de riesgos regulatorios
El panorama regulatorio actual presenta desafíos de cumplimiento significativos con posibles implicaciones financieras:
| Dominio regulatorio | Impacto financiero potencial |
|---|---|
| Leyes de protección del consumidor | $ 500,000 - $ 2 millones Costos de cumplimiento potenciales |
| Regulaciones de privacidad de datos | $ 250,000 - $ 750,000 Inversión anual |
Riesgos de competencia del mercado
El análisis de paisaje competitivo revela:
- Potencial de erosión de la cuota de mercado: 15-20%
- Costo de adquisición de clientes: $ 85- $ 120 por cliente
- Impacto potencial de ingresos de presiones competitivas: 7-12%
Perspectivas de crecimiento futuro para FlexShopper, Inc. (FPAY)
Oportunidades de crecimiento
FlexShopper, Inc. demuestra vías potenciales de crecimiento a través del posicionamiento estratégico del mercado y servicios financieros innovadores.
Conductores de crecimiento clave
- Volumen de transacción de arrendamiento a compra: $ 105.2 millones en 2022
- Transacciones de plataforma de arrendamiento en línea: 67% de ingresos totales
- Expansión de plataforma digital dirigida a segmentos de consumo desatendidos
Estrategias de expansión del mercado
| Segmento de mercado | Crecimiento proyectado | Demográfico objetivo |
|---|---|---|
| Arrendamiento de comercio electrónico | 12.5% crecimiento anual | Millennials/Gen Z |
| Red de socios minoristas | 45 Nuevas asociaciones | Diversas categorías minoristas |
| Infraestructura tecnológica | $ 3.2 millones inversión | Mejora de la plataforma digital |
Proyecciones de crecimiento de ingresos
- Ingresos estimados para 2024: $ 130-140 millones
- Ganancias esperadas por acción: $0.35-$0.45
- Expansión de base de clientes proyectada: 15-20%
Ventajas competitivas
Tecnología de evaluación de riesgos patentada habilitando 37% Tasas de incumplimiento más bajas en comparación con los puntos de referencia de la industria.
FlexShopper, Inc. (FPAY) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.