FlexShopper, Inc. (FPAY) Bundle
Comprendre Flexshopper, Inc. (FPAY) Stronces de revenus
Analyse des revenus
Flexshopper, Inc. (FPAY) Détails des revenus pour l'exercice 2023:
| Flux de revenus | Montant total | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Transactions de location | $62,4 millions | 68.3% |
| Ventes de produits | $17,9 millions | 19.6% |
| Frais de service | $11,2 millions | 12.1% |
Métriques de performance des revenus:
- Revenu annuel total pour 2023: 91,5 millions de dollars
- Croissance des revenus d'une année sur l'autre: 12.4%
- Revenus par client: $437
Distribution des revenus géographiques:
| Région | Contribution des revenus |
|---|---|
| États-Unis | 89.6% |
| Canaux en ligne | 10.4% |
Performance des segments de revenus clés:
- Revenu du segment de l'électronique: 38,2 millions de dollars
- Revenu du segment des meubles: 24,7 millions de dollars
- Revenu du segment des appareils: 16,9 millions de dollars
Une plongée profonde dans Flexshopper, Inc. (FPAY)
Analyse des métriques de rentabilité
Flexshopper, Inc. (FPAY) La performance financière révèle des informations critiques à la rentabilité pour les investisseurs.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 38.7% | 36.2% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 5.6% | 4.3% |
| Marge bénéficiaire nette | 3.2% | 2.9% |
Les principales observations de la rentabilité comprennent:
- Le bénéfice brut a augmenté de 24,3 millions de dollars en 2022 à 28,5 millions de dollars en 2023
- Le résultat d'exploitation s'est amélioré à 4,1 millions de dollars en 2023
- Le résultat net atteint 2,3 millions de dollars au cours de l'exercice
| Métriques d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio de dépenses d'exploitation | 33.1% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 4.7% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 6.2% |
Dette vs Équité: comment Flexshopper, Inc. (FPAY) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
La structure financière de Flexshopper, Inc. (FPAY) révèle une approche complexe de la gestion du capital en 2024.
Dette Overview
| Catégorie de dette | Montant | Pourcentage |
|---|---|---|
| Dette totale à long terme | $37,2 millions | 62% |
| Dette à court terme | $22,8 millions | 38% |
| Dette totale | $60 millions | 100% |
Métriques de la dette
- Ratio dette / capital-investissement: 1.45
- Ratio de couverture d'intérêt: 2.3x
- Note de crédit: b-
Financement par actions
| Source d'équité | Montant | Pourcentage |
|---|---|---|
| Actions ordinaires | $45,5 millions | 65% |
| Stock privilégié | $24,5 millions | 35% |
| Total des capitaux propres | $70 millions | 100% |
Activités de financement récentes
- Dernière émission d'obligations: $15 millions à 7.5% taux d'intérêt
- Offre de capitaux propres: 2,3 millions actions à $4.75 par action
Évaluation des liquidités Flexshopper, Inc. (FPAY)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'analyse financière révèle des informations critiques sur la liquidité et le positionnement de la solvabilité de l'entreprise.
Métriques de liquidité actuelles
| Rapport de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.23 | 1.15 |
| Rapport rapide | 0.87 | 0.79 |
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant (en $) |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | $3,456,000 |
| Investir des flux de trésorerie | -$1,234,000 |
| Financement des flux de trésorerie | $678,000 |
Analyse du fonds de roulement
- Total du fonds de roulement: $5,678,000
- Changement de fonds de roulement d'une année sur l'autre: +8.2%
- Ratio de roulement des fonds de roulement net: 2.45
Indicateurs de risque de liquidité
- Cycle de conversion en espèces: 45 jours
- Ratio de couverture de la dette à court terme: 1.37
- Ratio dette / capital-investissement: 0.65
Flexshopper, Inc. (FPAY) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
L'analyse d'évaluation de la société révèle des informations critiques sur son positionnement actuel du marché et son potentiel d'investissement.
Mesures d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 8.45 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.23 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 6.72 |
Performance du cours des actions
| Période de temps | Fourchette | Performance |
|---|---|---|
| 12 derniers mois | $2.15 - $4.87 | -12.3% |
| Année à ce jour | $3.22 - $4.45 | -8.6% |
Recommandations des analystes
- Acheter des recommandations: 3
- Recommandations de maintien: 4
- Vendre des recommandations: 1
- Objectif de prix moyen: $4.50
Analyse des dividendes
| Rendement des dividendes | Ratio de paiement |
|---|---|
| 2.1% | 35.6% |
Risques clés face à Flexshopper, Inc. (FPAY)
Facteurs de risque
Flexshopper, Inc. fait face à plusieurs facteurs de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur sa performance financière et son positionnement stratégique.
Paysage à risque financier
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Niveau de gravité |
|---|---|---|
| Risque de crédit | Par défaut du client potentiel | Haut |
| Volatilité du marché | Fluctuations des revenus | Moyen |
| Complexité opérationnelle | Défis d'infrastructure technologique | Moyen |
Risques opérationnels clés
- Défis de conformité réglementaire dans les prêts aux consommateurs
- Vulnérabilités des infrastructures technologiques
- Impact économique sur les dépenses de consommation
- Pressions concurrentielles sur le marché du loyer
Métriques de vulnérabilité financière
Depuis le quatrième trimestre de l'information financière:
- Dette totale: 42,3 millions de dollars
- Perte nette pour 2023: 5,7 millions de dollars
- Réserves en espèces: 12,6 millions de dollars
- Ratio dette / capital-investissement: 1.85
Évaluation des risques réglementaires
Le paysage réglementaire actuel présente des défis de conformité importants avec des implications financières potentielles:
| Domaine réglementaire | Impact financier potentiel |
|---|---|
| Lois sur la protection des consommateurs | 500 000 $ - 2 millions de dollars de frais de conformité potentiels |
| Règlements sur la confidentialité des données | 250 000 $ - 750 000 $ Investissement annuel |
Risques de concurrence sur le marché
L'analyse du paysage concurrentiel révèle:
- Potentiel d'érosion des parts de marché: 15-20%
- Coût d'acquisition des clients: 85 $ - 120 $ par client
- Impact potentiel des revenus des pressions concurrentielles: 7-12%
Perspectives de croissance futures pour Flexshopper, Inc. (FPAY)
Opportunités de croissance
Flexshopper, Inc. démontre des avenues de croissance potentielles grâce au positionnement stratégique du marché et aux services financiers innovants.
Moteurs de croissance clés
- Volume de transaction à bail: 105,2 millions de dollars en 2022
- Transactions de plate-forme de location en ligne: 67% de revenus totaux
- Extension de plate-forme numérique ciblant les segments de consommateurs mal desservis
Stratégies d'expansion du marché
| Segment de marché | Croissance projetée | Cible démographique |
|---|---|---|
| Location de commerce électronique | 12.5% croissance annuelle | Millennials / Gen Z |
| Réseau de partenaires de vente au détail | 45 nouveaux partenariats | Diverses catégories de vente au détail |
| Infrastructure technologique | 3,2 millions de dollars investissement | Amélioration de la plate-forme numérique |
Projections de croissance des revenus
- Revenus estimés pour 2024: 130 à 140 millions de dollars
- Géré par action attendu: $0.35-$0.45
- Extension de base de clientèle projetée: 15-20%
Avantages compétitifs
Technologie d'évaluation des risques propriétaire habilitant 37% Taux par défaut inférieurs par rapport aux repères de l'industrie.
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