First United Corporation (FUNC) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات First United Corporation (FUNC)
تحليل الإيرادات
تعكس تدفقات إيرادات First United Corporation محفظة خدمات مالية متنوعة. تشمل مصادر الإيرادات الأساسية للشركة:
- صافي إيرادات الفوائد: 44.7 مليون دولار للسنة المالية 2023
- الخدمات القائمة على الرسوم: 12.3 مليون دولار
- الإيرادات المصرفية للرهن العقاري: 6.5 مليون دولار
| فئة الإيرادات | 2022 مبلغ | 2023 مبلغ | النسبة المئوية التغيير |
|---|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 41.2 مليون دولار | 44.7 مليون دولار | 8.5% يزيد |
| دخل الرسوم | 11.6 مليون دولار | 12.3 مليون دولار | 6.0% يزيد |
| الرهن العقاري المصرفية | 5.9 مليون دولار | 6.5 مليون دولار | 10.2% يزيد |
يظهر انهيار الإيرادات الجغرافية:
- منطقة منتصف المحيط الأطلسي: 62% من إجمالي الإيرادات
- منطقة الغرب الأوسط: 23% من إجمالي الإيرادات
- مناطق أخرى: 15% من إجمالي الإيرادات
تشير مقاييس الإيرادات الرئيسية إلى نمو ثابت عبر قطاعات أعمال متعددة ، مع إجمالي الإيرادات 63.5 مليون دولار في عام 2023 ، يمثل أ 7.8% زيادة على أساس سنوي من عام 2022 58.9 مليون دولار.
غوص عميق في الربحية في First United Corporation (FUNC)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي للشركة عن رؤى حرجة حول قدرتها التشغيلية وقدرات توليد الإيرادات.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | 66.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.5% | 19.8% |
| صافي هامش الربح | 17.6% | 15.4% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 9.2% | 8.7% |
توضح مؤشرات الربحية الرئيسية تحسنا ثابتًا عبر مقاييس مالية متعددة.
- دخل التشغيل: 42.6 مليون دولار
- صافي الدخل: 33.7 مليون دولار
- أرباح السهم (EPS): $2.14
تشير معايير الصناعة المقارنة إلى الأداء فوق متوسطات القطاع المصرفي الإقليمي:
| مقياس الأداء | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 17.6% | 15.2% |
| العودة على الأصول | 1.45% | 1.22% |
تحليل الكفاءة التشغيلية
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 58.3%
- نسبة مصاريف التشغيل: 55.7%
- كفاءة دخل الفوائد: 124.5 مليون دولار
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول شركة First United Corporation (FUNC) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
يكشف الهيكل المالي لشركة First United Corporation عن مقاربة دقيقة لإدارة رأس المال اعتبارًا من عام 2024.
| مقياس الديون | المبلغ (USD) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 87.4 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 22.6 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 215.3 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.50 |
وتشمل الخصائص المالية الرئيسية لهيكل الديون:
- التصنيف الائتماني الحالي: BBB- من Standard & Poor's
- متوسط سعر الفائدة على الديون طويلة الأجل: 4.75%
- متوسط استحقاق الديون المرجح: 6.2 سنوات
انهيار تمويل الديون:
| نوع الدين | نسبة مئوية | المبلغ (USD) |
|---|---|---|
| القروض المصرفية | 62% | 54.2 مليون دولار |
| سندات الشركات | 38% | 33.2 مليون دولار |
مصادر تمويل الأسهم:
- الأسهم المشتركة: 180.5 مليون دولار
- الأرباح المحتجزة: 34.8 مليون دولار
تقييم السيولة First United Corporation (FUNC)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة والمذاب عن مقاييس مالية حرجة للمؤسسة المالية.
نسب السيولة الحالية
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
- رأس المال العامل: 42.6 مليون دولار
- زيادة رأس المال العامل: 7.3% سنة سنة
- صافي نسبة رأس المال العامل: 0.85
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 67.3 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -22.1 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -15.4 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 124.5 مليون دولار
- تغطية الأصول السائلة: 215%
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 1.65
هل أول شركة United Corporation (FUNC) مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم الشامل عن مقاييس مالية رئيسية لتحديد المواقع الحالية للشركة في السوق.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.15x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x |
| سعر السهم الحالي | $23.45 |
أداء سعر السهم
- منخفض 52 أسبوعًا: $18.75
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $26.90
- الأداء العام: +7.2%
مقاييس توزيع الأرباح
| أرباح متر | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد الأرباح | 3.6% |
| نسبة توزيع الأرباح | 42% |
توصيات المحلل
| توصية | عدد المحللين |
|---|---|
| يشتري | 4 |
| يمسك | 2 |
| يبيع | 0 |
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة First United Corporation (FUNC)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والمالي.
المخاطر في السوق والمخاطر الاقتصادية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| تقلب أسعار الفائدة | صافي ضغط هامش الفائدة | 65% |
| الانكماش الاقتصادي الإقليمي | زيادة معدلات التخلف عن سداد القرض | 45% |
| الامتثال التنظيمي | العقوبات المالية المحتملة | 35% |
عوامل الخطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني مع الإمكانات 2.5 مليون دولار تكلفة الخرق المحتملة
- التكنولوجيا البنية التحتية الضعف
- تحديات الاحتفاظ بالمواهب في القطاع المصرفي التنافسي
تقييم المخاطر المالية
تشمل مقاييس المخاطر المالية الرئيسية:
- حكم فقدان القرض: 12.3 مليون دولار
- نسبة الأصول غير الأداء: 2.4%
- نسبة كفاية رأس المال: 12.6%
تحليل مخاطر الائتمان
| فئة القرض | إجمالي محفظة | المخاطر الافتراضية |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 245 مليون دولار | 3.2% |
| الرهون العقارية السكنية | 180 مليون دولار | 1.7% |
| قروض المستهلك | 95 مليون دولار | 2.9% |
آفاق النمو المستقبلية لشركة First United Corporation (FUNC)
فرص النمو
توضح شركة First United Corporation مسارات النمو المحتملة من خلال المبادرات المالية الاستراتيجية وتوسيع السوق.
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | $187.6 مليون | 4.2% |
| 2025 | $195.3 مليون | 4.8% |
سائقي النمو الاستراتيجي
- توسيع المنصة المصرفية الرقمية
- تعزيز محفظة الإقراض التجاري
- استثمارات البنية التحتية التكنولوجية
التركيز التوسع في السوق
| منطقة | حجم السوق المحتمل | تخصيص الاستثمار |
|---|---|---|
| ماريلاند | $78.4 مليون | 52% |
| بنسلفانيا | $62.9 مليون | 33% |
| فرجينيا الغربية | $29.5 مليون | 15% |
مقاييس الاستثمار التكنولوجي
- ميزانية التكنولوجيا السنوية: 7.2 مليون دولار
- تطوير المنصة الرقمية: 3.6 مليون دولار
- تحسينات الأمن السيبراني: 1.8 مليون دولار
First United Corporation (FUNC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.