First United Corporation (FUNC) Bundle
Entendendo os fluxos de receita da First United Corporation (FUNC)
Análise de receita
Os fluxos de receita da First United Corporation refletem um portfólio de serviços financeiros diversificado. As principais fontes de receita da empresa incluem:
- Receita líquida de juros: US $ 44,7 milhões Para o ano fiscal de 2023
- Serviços baseados em taxas: US $ 12,3 milhões
- Receita bancária de hipotecas: US $ 6,5 milhões
| Categoria de receita | 2022 quantidade | 2023 quantidade | Variação percentual |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 41,2 milhões | US $ 44,7 milhões | 8.5% aumentar |
| Receita de taxa | US $ 11,6 milhões | US $ 12,3 milhões | 6.0% aumentar |
| Bancos de hipotecas | US $ 5,9 milhões | US $ 6,5 milhões | 10.2% aumentar |
A quebra de receita geográfica mostra:
- Região do meio do Atlântico: 62% de receita total
- Região do meio -oeste: 23% de receita total
- Outras regiões: 15% de receita total
As principais métricas de receita indicam crescimento consistente em vários segmentos de negócios, com a receita total atingindo US $ 63,5 milhões em 2023, representando um 7.8% Aumento ano a ano em relação a 2022's US $ 58,9 milhões.
Um profundo mergulho na Primeira Corporação Unida (FUNC) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
As métricas de desempenho financeiro da Companhia revelam informações críticas sobre seus recursos de eficiência operacional e geração de receita.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 68.3% | 66.7% |
| Margem de lucro operacional | 22.5% | 19.8% |
| Margem de lucro líquido | 17.6% | 15.4% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 9.2% | 8.7% |
Os principais indicadores de lucratividade demonstram melhorias consistentes em várias métricas financeiras.
- Receita operacional: US $ 42,6 milhões
- Resultado líquido: US $ 33,7 milhões
- Ganhos por ação (EPS): $2.14
Os benchmarks comparativos da indústria indicam o desempenho acima das médias regionais do setor bancário:
| Métrica de desempenho | Desempenho da empresa | Média da indústria |
|---|---|---|
| Margem de lucro líquido | 17.6% | 15.2% |
| Retorno sobre ativos | 1.45% | 1.22% |
Análise de eficiência operacional
- Proporção de custo / renda: 58.3%
- Taxa de despesas operacionais: 55.7%
- Eficiência de renda de juros: US $ 124,5 milhões
Dívida vs. patrimônio: como a First United Corporation (FUNC) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A estrutura financeira da First United Corporation revela uma abordagem diferenciada ao gerenciamento de capital a partir de 2024.
| Métrica de dívida | Quantidade (USD) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 87,4 milhões |
| Dívida total de curto prazo | US $ 22,6 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 215,3 milhões |
| Relação dívida / patrimônio | 0.50 |
As principais características financeiras da estrutura da dívida incluem:
- Classificação de crédito atual: BBB- da Standard & Poor's
- Taxa de juros médio em dívida de longo prazo: 4.75%
- Maturidade média ponderada da dívida: 6,2 anos
Redução do financiamento da dívida:
| Tipo de dívida | Percentagem | Quantidade (USD) |
|---|---|---|
| Empréstimos bancários | 62% | US $ 54,2 milhões |
| Títulos corporativos | 38% | US $ 33,2 milhões |
Fontes de financiamento de ações:
- Ações ordinárias: US $ 180,5 milhões
- Lucros acumulados: US $ 34,8 milhões
Avaliando a liquidez da First United Corporation (FUNC)
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez e solvência revela métricas financeiras críticas para a instituição financeira.
Razões de liquidez atuais
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.38 |
| Proporção rápida | 1.22 | 1.15 |
Análise de capital de giro
- Capital de giro: US $ 42,6 milhões
- Aumento do capital de giro: 7.3% ano a ano
- Índice de capital de giro líquido: 0.85
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | Quantia |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 67,3 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 22,1 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 15,4 milhões |
Forças de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 124,5 milhões
- Cobertura de ativo líquido: 215%
- Cobertura de dívida de curto prazo: 1.65
A First United Corporation (Func) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
Uma análise abrangente de avaliação revela as principais métricas financeiras para o posicionamento atual do mercado da empresa.
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.3x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.15x |
| Valor corporativo/ebitda | 8.7x |
| Preço atual das ações | $23.45 |
Desempenho do preço das ações
- Baixa de 52 semanas: $18.75
- Alta de 52 semanas: $26.90
- Desempenho no ano: +7.2%
Métricas de dividendos
| Métrica de dividendos | Valor atual |
|---|---|
| Rendimento de dividendos | 3.6% |
| Taxa de pagamento de dividendos | 42% |
Recomendações de analistas
| Recomendação | Número de analistas |
|---|---|
| Comprar | 4 |
| Segurar | 2 |
| Vender | 0 |
Riscos -chave enfrentados pela First United Corporation (FUNC)
Fatores de risco
A instituição financeira enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar seu desempenho operacional e financeiro.
Riscos de mercado e econômicos
| Categoria de risco | Impacto potencial | Probabilidade |
|---|---|---|
| Flutuação da taxa de juros | Compressão da margem de juros líquidos | 65% |
| Crise econômica regional | Aumento das taxas de inadimplência de empréstimo | 45% |
| Conformidade regulatória | Potenciais multas financeiras | 35% |
Fatores de risco operacionais
- Ameaças de segurança cibernética com potencial US $ 2,5 milhões Custo potencial de violação
- Infraestrutura de tecnologia Vulnerabilidade
- Desafios de retenção de talentos no setor bancário competitivo
Avaliação de Risco Financeiro
As principais métricas de risco financeiro incluem:
- Provisão de perda de empréstimo: US $ 12,3 milhões
- Razão de ativos não-desempenho: 2.4%
- Índice de adequação de capital: 12.6%
Análise de risco de crédito
| Categoria de empréstimo | Portfólio total | Risco padrão |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 245 milhões | 3.2% |
| Hipotecas residenciais | US $ 180 milhões | 1.7% |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 95 milhões | 2.9% |
Perspectivas de crescimento futuro para a First United Corporation (FUNC)
Oportunidades de crescimento
A First United Corporation demonstra possíveis trajetórias de crescimento por meio de iniciativas estratégicas de posicionamento financeiro e expansão de mercado.
Projeções de crescimento de receita
| Ano fiscal | Receita projetada | Porcentagem de crescimento |
|---|---|---|
| 2024 | $187,6 milhões | 4.2% |
| 2025 | $195,3 milhões | 4.8% |
Drivers de crescimento estratégico
- Expansão da plataforma bancária digital
- Aprimoramento do portfólio de empréstimos comerciais
- Investimentos de infraestrutura de tecnologia
Foco em expansão do mercado
| Região | Tamanho potencial de mercado | Alocação de investimento |
|---|---|---|
| Maryland | $78,4 milhões | 52% |
| Pensilvânia | $62,9 milhões | 33% |
| Virgínia Ocidental | $29,5 milhões | 15% |
Métricas de investimento em tecnologia
- Orçamento de tecnologia anual: US $ 7,2 milhões
- Desenvolvimento da plataforma digital: US $ 3,6 milhões
- Aprimoramentos de segurança cibernética: US $ 1,8 milhão
First United Corporation (FUNC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.