First United Corporation (FUNC) Bundle
Comprendre les sources de revenus de First United Corporation (FUNC)
Analyse des revenus
Les sources de revenus de First United Corporation reflètent un portefeuille de services financiers diversifié. Les principales sources de revenus de la société comprennent:
- Revenu net des intérêts: 44,7 millions de dollars pour l'exercice 2023
- Services basés sur les frais: 12,3 millions de dollars
- Revenus bancaires hypothécaires: 6,5 millions de dollars
| Catégorie de revenus | 2022 Montant | 2023 Montant | Pourcentage de variation |
|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 41,2 millions de dollars | 44,7 millions de dollars | 8.5% augmenter |
| Revenu | 11,6 millions de dollars | 12,3 millions de dollars | 6.0% augmenter |
| Banque hypothécaire | 5,9 millions de dollars | 6,5 millions de dollars | 10.2% augmenter |
La rupture des revenus géographiques montre:
- Région moyenne-atlantique: 62% de revenus totaux
- Région du Midwest: 23% de revenus totaux
- Autres régions: 15% de revenus totaux
Les principales mesures de revenus indiquent une croissance cohérente sur plusieurs segments d'entreprise, avec un chiffre d'affaires total atteignant 63,5 millions de dollars en 2023, représentant un 7.8% Augmentation d'une année à l'autre par rapport à 2022 58,9 millions de dollars.
Une plongée profonde dans la rentabilité de First United Corporation (FUNC)
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de performance financière pour l'entreprise révèlent des informations critiques sur ses capacités d'efficacité opérationnelle et de génération de revenus.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 68.3% | 66.7% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 22.5% | 19.8% |
| Marge bénéficiaire nette | 17.6% | 15.4% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 9.2% | 8.7% |
Les principaux indicateurs de rentabilité démontrent une amélioration cohérente entre plusieurs mesures financières.
- Résultat d'exploitation: 42,6 millions de dollars
- Revenu net: 33,7 millions de dollars
- Bénéfice par action (EPS): $2.14
Les références comparatives de l'industrie indiquent les performances au-dessus des moyennes du secteur bancaire régional:
| Métrique de performance | Performance de l'entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire nette | 17.6% | 15.2% |
| Retour sur les actifs | 1.45% | 1.22% |
Analyse de l'efficacité opérationnelle
- Ratio coût-sur-revenu: 58.3%
- Ratio de dépenses de fonctionnement: 55.7%
- Efficacité des revenus des intérêts: 124,5 millions de dollars
Dette vs Équité: comment First United Corporation (FUNC) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
La structure financière de First United Corporation révèle une approche nuancée de la gestion du capital à partir de 2024.
| Métrique de la dette | Montant (USD) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 87,4 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 22,6 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 215,3 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.50 |
Les caractéristiques financières clés de la structure de la dette comprennent:
- Note de crédit actuelle: BBB- de Standard & Poor's
- Taux d'intérêt moyen sur la dette à long terme: 4.75%
- Maturité de la dette moyenne pondérée: 6,2 ans
Répartition du financement de la dette:
| Type de dette | Pourcentage | Montant (USD) |
|---|---|---|
| Prêts bancaires | 62% | 54,2 millions de dollars |
| Obligations d'entreprise | 38% | 33,2 millions de dollars |
Sources de financement en actions:
- Actions ordinaires: 180,5 millions de dollars
- Des bénéfices non répartis: 34,8 millions de dollars
Évaluation de la liquidité de First United Corporation (FUNC)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités et de la solvabilité révèle des mesures financières critiques pour l'institution financière.
Ratios de liquidité actuels
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Analyse du fonds de roulement
- Fonds de roulement: 42,6 millions de dollars
- Augmentation du fonds de roulement: 7.3% d'une année à l'autre
- Ratio de fonds de roulement net: 0.85
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 67,3 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 22,1 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 15,4 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 124,5 millions de dollars
- Couverture des actifs liquides: 215%
- Couverture de dette à court terme: 1.65
First United Corporation (FUNC) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Une analyse d'évaluation complète révèle des mesures financières clés pour le positionnement actuel du marché de l'entreprise.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.3x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.15x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x |
| Cours actuel | $23.45 |
Performance du cours des actions
- 52 semaines de bas: $18.75
- 52 semaines de haut: $26.90
- Performance de l'année à jour: +7.2%
Métriques de dividendes
| Métrique du dividende | Valeur actuelle |
|---|---|
| Rendement des dividendes | 3.6% |
| Ratio de distribution de dividendes | 42% |
Recommandations des analystes
| Recommandation | Nombre d'analystes |
|---|---|
| Acheter | 4 |
| Prise | 2 |
| Vendre | 0 |
Risques clés auxquels First United Corporation (FUNC)
Facteurs de risque
L'institution financière fait face à plusieurs dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur sa performance opérationnelle et financière.
Risques de marché et économique
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Probabilité |
|---|---|---|
| Fluctuation des taux d'intérêt | Compression nette de marge d'intérêt | 65% |
| Ralentissement économique régional | Augmentation des taux de défaut de prêt | 45% |
| Conformité réglementaire | Pénalités financières potentielles | 35% |
Facteurs de risque opérationnels
- Menaces de cybersécurité avec potentiel 2,5 millions de dollars Coût potentiel de violation
- Vulnérabilité des infrastructures technologiques
- Défis de rétention des talents dans le secteur bancaire compétitif
Évaluation des risques financiers
Les mesures clés du risque financier comprennent:
- Provision de perte de prêt: 12,3 millions de dollars
- Ratio d'actifs non performants: 2.4%
- Ratio d'adéquation du capital: 12.6%
Analyse des risques de crédit
| Catégorie de prêt | Portefeuille total | Risque par défaut |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 245 millions de dollars | 3.2% |
| Hypothèques résidentielles | 180 millions de dollars | 1.7% |
| Prêts à la consommation | 95 millions de dollars | 2.9% |
Perspectives de croissance futures pour First United Corporation (FUNC)
Opportunités de croissance
First United Corporation démontre des trajectoires de croissance potentielles grâce à des initiatives stratégiques de positionnement financier et d'expansion du marché.
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Pourcentage de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | $187,6 millions | 4.2% |
| 2025 | $195,3 millions | 4.8% |
Moteurs de croissance stratégique
- Extension de la plate-forme bancaire numérique
- Amélioration du portefeuille de prêts commerciaux
- Investissements infrastructures technologiques
Focus d'expansion du marché
| Région | Taille du marché potentiel | Allocation des investissements |
|---|---|---|
| Maryland | $78,4 millions | 52% |
| Pennsylvanie | $62,9 millions | 33% |
| Virginie-Occidentale | $29,5 millions | 15% |
Métriques d'investissement technologique
- Budget technologique annuel: 7,2 millions de dollars
- Développement de la plate-forme numérique: 3,6 millions de dollars
- Améliorations de la cybersécurité: 1,8 million de dollars
First United Corporation (FUNC) DCF Excel Template
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