First United Corporation (FUNC) Bundle
Verständnis der ersten Einnahmequellen der United Corporation (Func)
Einnahmeanalyse
Die Umsatzströme der First United Corporation spiegeln ein vielfältiges Finanzdienstleistungsportfolio wider. Zu den primären Umsatzquellen des Unternehmens gehören:
- Nettozinserträge: 44,7 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023
- Gebührenbasierte Dienstleistungen: 12,3 Millionen US -Dollar
- Einnahmen aus Hypothekenbanking: 6,5 Millionen US -Dollar
| Einnahmekategorie | 2022 Betrag | 2023 Betrag | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 41,2 Millionen US -Dollar | 44,7 Millionen US -Dollar | 8.5% Zunahme |
| Gebühreneinkommen | 11,6 Millionen US -Dollar | 12,3 Millionen US -Dollar | 6.0% Zunahme |
| Hypothekenbanking | 5,9 Millionen US -Dollar | 6,5 Millionen US -Dollar | 10.2% Zunahme |
Die geografische Umsatzaufschlüsselung zeigt:
- Mid-Atlantic Region: 62% des Gesamtumsatzes
- Region Midwest: 23% des Gesamtumsatzes
- Andere Regionen: 15% des Gesamtumsatzes
Wichtige Umsatzmetriken weisen auf ein konstantes Wachstum in mehreren Geschäftsabschnitten hin, wobei die Gesamteinnahmen erreicht sind 63,5 Millionen US -Dollar im Jahr 2023 darstellen a 7.8% Anstieg des Jahres gegenüber dem Vorjahr gegenüber 2022 58,9 Millionen US -Dollar.
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der First United Corporation (Func)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen für das Unternehmen zeigen kritische Einblicke in seine operativen Effizienz- und Umsatzerzeugungsfähigkeiten.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 68.3% | 66.7% |
| Betriebsgewinnmarge | 22.5% | 19.8% |
| Nettogewinnmarge | 17.6% | 15.4% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 9.2% | 8.7% |
Wichtige Rentabilitätsindikatoren zeigen eine konsistente Verbesserung mehrerer finanzieller Metriken.
- Betriebseinkommen: 42,6 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 33,7 Millionen US -Dollar
- Ergebnis je Aktie (EPS): $2.14
Vergleichende Industrie -Benchmarks weisen auf die Leistung des regionalen Bankensektors hin: Durchschnittswerte:
| Leistungsmetrik | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 17.6% | 15.2% |
| Rendite der Vermögenswerte | 1.45% | 1.22% |
Analyse der Betriebseffizienz
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 58.3%
- Betriebskostenverhältnis: 55.7%
- Zinseinkommenseffizienz: 124,5 Millionen US -Dollar
Schuld vs. Eigenkapital: Wie First United Corporation (Func) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Die Finanzstruktur der First United Corporation zeigt einen differenzierten Ansatz für das Kapitalmanagement ab 2024.
| Schuldenmetrik | Betrag (USD) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 87,4 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 22,6 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 215,3 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.50 |
Die wichtigsten finanziellen Merkmale der Schuldenstruktur sind:
- Aktuelles Kreditrating: BBB- von Standard & Poor's
- Durchschnittlicher Zinssatz für langfristige Schulden: 4.75%
- Gewichtete durchschnittliche Schuldenfälle: 6,2 Jahre
Aufschlüsselung der Fremdfinanzierung:
| Schuldenart | Prozentsatz | Betrag (USD) |
|---|---|---|
| Bankkredite | 62% | 54,2 Millionen US -Dollar |
| Unternehmensanleihen | 38% | 33,2 Millionen US -Dollar |
Eigenkapitalfinanzierungsquellen:
- Stammaktien: 180,5 Millionen US -Dollar
- Gewinnrücklagen: 34,8 Millionen US -Dollar
Bewertung der Liquidität der First United Corporation (Func)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditäts- und Solvenzbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für das Finanzinstitut.
Aktuelle Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
- Betriebskapital: 42,6 Millionen US -Dollar
- Erhöhung des Betriebskapitals: 7.3% Jahr-über-Jahr
- Netto -Arbeitskapitalquote: 0.85
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge |
|---|---|
| Betriebscashflow | 67,3 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -22,1 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -15,4 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 124,5 Millionen US -Dollar
- Liquid Asset Deckung: 215%
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 1.65
Ist First United Corporation (Func) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Eine umfassende Bewertungsanalyse zeigt wichtige finanzielle Metriken für die aktuelle Marktpositionierung des Unternehmens.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.15x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x |
| Aktueller Aktienkurs | $23.45 |
Aktienkursleistung
- 52 Wochen niedrig: $18.75
- 52 Wochen hoch: $26.90
- Leistung von Jahr zu Jahr: +7.2%
Dividendenmetriken
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Dividendenrendite | 3.6% |
| Dividendenausschüttungsquote | 42% |
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Anzahl der Analysten |
|---|---|
| Kaufen | 4 |
| Halten | 2 |
| Verkaufen | 0 |
Wichtige Risiken für die First United Corporation (Func)
Risikofaktoren
Das Finanzinstitut steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen, die sich auf die operative und finanzielle Leistung auswirken könnten.
Markt- und Wirtschaftsrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Zinsschwankung | Nettozinsmargekomprimierung | 65% |
| Regionaler wirtschaftlicher Abschwung | Erhöhte Darlehensausfallsätze | 45% |
| Vorschriftenregulierung | Potenzielle finanzielle Strafen | 35% |
Betriebsrisikofaktoren
- Cybersicherheitsbedrohungen mit Potenzial 2,5 Millionen US -Dollar potenzielle Verstoßkosten
- Sicherheitsanfälligkeit für Technologieinfrastruktur
- Herausforderungen bei der Talentbindung im Wettbewerbsbankensektor
Bewertung des finanziellen Risikos
Zu den wichtigsten Kennzahlen für finanzielle Risiken gehören:
- Darlehensverlust -Bestimmung: 12,3 Millionen US -Dollar
- Nicht-Leistungsverhältnisverhältnis: 2.4%
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.6%
Kreditrisikoanalyse
| Kreditkategorie | Gesamtportfolio | Standardrisiko |
|---|---|---|
| Werbekredite | 245 Millionen Dollar | 3.2% |
| Wohnhypotheken | 180 Millionen Dollar | 1.7% |
| Verbraucherkredite | 95 Millionen Dollar | 2.9% |
Zukünftige Wachstumsaussichten für First United Corporation (Func)
Wachstumschancen
Die First United Corporation demonstriert potenzielle Wachstumstrajektorien durch strategische Finanzpositionierungs- und Markterweiterungsinitiativen.
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|
| 2024 | $187,6 Millionen | 4.2% |
| 2025 | $195,3 Millionen | 4.8% |
Strategische Wachstumstreiber
- Erweiterung der digitalen Bankplattform
- Verbesserung der kommerziellen Kreditvergabe -Portfolio
- Technologieinfrastrukturinvestitionen
Markterweiterungsfokus
| Region | Potenzielle Marktgröße | Investitionszuweisung |
|---|---|---|
| Maryland | $78,4 Millionen | 52% |
| Pennsylvania | $62,9 Millionen | 33% |
| West Virginia | $29,5 Millionen | 15% |
Technologieinvestitionsmetriken
- Jährliches Technologiebudget: 7,2 Millionen US -Dollar
- Entwicklung digitaler Plattform: 3,6 Millionen US -Dollar
- Cybersecurity -Verbesserungen: 1,8 Millionen US -Dollar
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