Hingham Institution for Savings (HIFS) Bundle
فهم معهد هينغهام لتوفير الإيرادات (HIFS)
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي للمؤسسة عن رؤى حرجة في قدرات توليد الإيرادات.
| سنة | إجمالي الإيرادات | صافي إيرادات الفوائد | الدخل غير المصالح |
|---|---|---|---|
| 2023 | 259.4 مليون دولار | 230.1 مليون دولار | 29.3 مليون دولار |
| 2022 | 241.7 مليون دولار | 212.5 مليون دولار | 29.2 مليون دولار |
تُظهر تدفقات الإيرادات أداءً ثابتًا عبر الفئات المالية الرئيسية.
- يمثل صافي إيرادات الفوائد 88.7% من إجمالي الإيرادات
- الدخل غير المصالح يساهم 11.3% من إجمالي الإيرادات
- معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي: 7.3%
| مصدر الإيرادات | 2023 المساهمة |
|---|---|
| فائدة القرض | 198.6 مليون دولار |
| فائدة الأوراق المالية الاستثمارية | 31.5 مليون دولار |
| رسوم الخدمة | 12.4 مليون دولار |
| دخل آخر غير مصلحة | 16.9 مليون دولار |
غوص عميق في ربحية هينغهام من أجل الادخار (HIFS)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي للمؤسسة رؤى حاسمة حول الكفاءة التشغيلية وإمكانات الأرباح.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | $229.2 مليون | 207.3 مليون دولار |
| صافي الدخل | $172.1 مليون | 156.4 مليون دولار |
| العودة على الأسهم (ROE) | 22.3% | 21.7% |
| العودة على الأصول (ROA) | 2.41% | 2.35% |
توضح مؤشرات الربحية الرئيسية الأداء المالي الثابت:
- هامش الفائدة الصافي: 3.85%
- نسبة الكفاءة: 33.6%
- عائد القرض: 5.72%
تشير مقاييس ربحية الصناعة المقارنة إلى وضع قوي:
| متري | أداء الشركة | متوسط البنك الإقليمي |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 36.2% | 28.5% |
| هامش الربح التشغيلي | 48.7% | 42.3% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم مؤسسة هينغهام للادخار (HIFS) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، يوضح البنك نهجًا استراتيجيًا لهيكل رأس المال مع المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| مقياس مالي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الديون | 127.4 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 1.02 مليار دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.125 |
تتضمن الخصائص الرئيسية لهيكل تمويل الديون والأسهم:
- تكوين الديون على المدى الطويل: 98.6 مليون دولار
- تكوين الديون على المدى القصير: 28.8 مليون دولار
- التصنيف الائتماني الحالي: درجة الاستثمار
يكشف انهيار تفصيلي لتمويل الأسهم:
| مكون الأسهم | كمية |
|---|---|
| الأسهم المشتركة | 612 مليون دولار |
| الأرباح المحتجزة | 408 مليون دولار |
أبرز استراتيجية التمويل:
- يحافظ على مستويات الديون المحافظة أدناه 15% من إجمالي القيمة
- يعطي الأولوية لآليات التمويل القائمة على الأسهم
- الديون المستخدمة في المقام الأول لإدارة السيولة قصيرة الأجل
تقييم سيولة Hingham For Institution for Savings (HIFS)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة للمؤسسة المالية عن رؤى حرجة حول الاستقرار المالي والكفاءة التشغيلية.
مقاييس السيولة الحالية
| نسبة السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.75 | 1.62 |
| نسبة سريعة | 1.45 | 1.38 |
تحليل رأس المال العامل
تُظهر اتجاهات رأس المال العامل وضعًا ماليًا قويًا:
- إجمالي رأس المال العامل: 124.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 8.3%
- الأصول السائلة: 215.4 مليون دولار
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 87.3 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -42.6 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -22.1 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- الاحتياطي النقدي: 156.7 مليون دولار
- الأوراق المالية الاستثمارية قصيرة الأجل: 89.5 مليون دولار
- التسهيلات الائتمانية غير المسحوبة: 75.2 مليون دولار
هل مؤسسة هينغهام من أجل المدخرات (HIFS) مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم
يكشف تحليل مقاييس التقييم المالي للمؤسسة رؤى حرجة في وضعها في السوق وإمكانات الاستثمار.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 14.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 2.1x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 11.7x |
| عائد الأرباح | 2.4% |
أداء سعر السهم
- النطاق السعري 52 أسبوعًا: $220 - $285
- سعر السهم الحالي: $265.50
- الأداء العام: +17.3%
توصيات المحلل
| توصية | عدد المحللين |
|---|---|
| يشتري | 6 |
| يمسك | 3 |
| يبيع | 0 |
تحليل الأرباح
- توزيعات الأرباح الفصلية: 1.50 دولار للسهم الواحد
- نسبة الدفع: 35.6%
- معدل نمو الأرباح (3 سنوات): 8.2%
المخاطر الرئيسية التي تواجه مؤسسة هينغهام من أجل المدخرات (HIFS)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والاستراتيجي:
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- حساسية سعر الفائدة: 1.63 مليار دولار في إجمالي محفظة القروض المعرضة لتقلبات الأسعار المحتملة
- مقاييس جودة الائتمان: 0.22% نسبة القرض غير العاملة اعتبارًا من Q4 2023
- تحديات الامتثال التنظيمية في القطاع المصرفي
تقييم المخاطر المالية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | مستوى التخفيف |
|---|---|---|
| مخاطر السوق | 42.7 مليون دولار التعرض المحتمل | معتدل |
| مخاطر الائتمان | 28.3 مليون دولار المخاطر الافتراضية المحتملة | قليل |
| خطر السيولة | 93.5 مليون دولار الاحتياطيات النقدية | عالي |
إدارة المخاطر الاستراتيجية
تشمل المخاطر الاستراتيجية الأولية:
- التقلبات الاقتصادية الإقليمية
- المشهد المصرفي التنافسي
- استثمارات البنية التحتية التكنولوجية
- تغييرات البيئة التنظيمية
مؤشرات كفاية رأس المال
تظهر مقاييس إدارة المخاطر 12.4% نسبة رأس المال من المستوى 1 ، مما يشير إلى مرونة مالية قوية.
آفاق النمو المستقبلية لمؤسسة هينغهام من أجل المدخرات (HIFS)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية إمكانات نمو قوية من خلال وضع السوق الاستراتيجي واستراتيجيات التوسع المستهدفة.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- إجمالي نمو محفظة القروض 2.38 مليار دولار اعتبارا من Q4 2023
- زاد صافي إيرادات الفوائد عن طريق 12.7% سنة سنة
- التوسع في الإقراض العقاري التجاري في أسواق ماساتشوستس الإقليمية
مقاييس الأداء المالي
| متري | 2023 القيمة | معدل النمو |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 5.64 مليار دولار | 9.3% |
| الودائع | 4.92 مليار دولار | 7.6% |
| صافي الدخل | 87.4 مليون دولار | 14.2% |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- استمرار التركيز على مقاطع الإقراض التجارية عالية الهامش
- تعزيز المنصة المصرفية الرقمية مع 3.2 مليون دولار الاستثمار التكنولوجي
- التوسع الجغرافي في الأسواق المصرفية في نيو إنجلاند
فرص التوسع في السوق
تغلغل السوق المتوقع في قطاعات مصرفية تجارية محرومة مع زيادة محتملة الإيرادات 45-55 مليون دولار سنويا.
Hingham Institution for Savings (HIFS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.