Hingham Institution for Savings (HIFS) Bundle
Comprendre Hingham Institution for Savings (HIFS) Stronces de revenus
Analyse des revenus
La performance financière de l'institution révèle des informations critiques sur ses capacités de génération de revenus.
| Année | Revenus totaux | Revenu net d'intérêt | Revenus non intérêts |
|---|---|---|---|
| 2023 | 259,4 millions de dollars | 230,1 millions de dollars | 29,3 millions de dollars |
| 2022 | 241,7 millions de dollars | 212,5 millions de dollars | 29,2 millions de dollars |
Les sources de revenus démontrent des performances cohérentes dans les catégories financières clés.
- Le revenu des intérêts nets représente 88.7% de revenus totaux
- Le revenu sans intérêt contribue 11.3% de revenus totaux
- Taux de croissance des revenus d'une année sur l'autre: 7.3%
| Source de revenus | Contribution de 2023 |
|---|---|
| Intérêt de prêt | 198,6 millions de dollars |
| Intérêt des titres d'investissement | 31,5 millions de dollars |
| Frais de service | 12,4 millions de dollars |
| Autres revenus non intérêts | 16,9 millions de dollars |
Une plongée profonde dans la rentabilité de Hingham Institution for Savings (HIFS)
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de performance financière de l'institution révèlent des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et le potentiel des bénéfices.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | $229,2 millions | 207,3 millions de dollars |
| Revenu net | $172,1 millions | 156,4 millions de dollars |
| Retour sur l'équité (ROE) | 22.3% | 21.7% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 2.41% | 2.35% |
Les indicateurs de rentabilité clés démontrent des performances financières cohérentes:
- Marge d'intérêt net: 3.85%
- Ratio d'efficacité: 33.6%
- Rendement du prêt: 5.72%
Les mesures de rentabilité comparatives de l'industrie indiquent un positionnement fort:
| Métrique | Performance de l'entreprise | Moyenne de la banque régionale |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire nette | 36.2% | 28.5% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 48.7% | 42.3% |
Dette vs Équité: comment Hingham Institution for Savings (HIFS) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, la banque démontre une approche stratégique de sa structure de capital avec les principales mesures financières suivantes:
| Métrique financière | Valeur |
|---|---|
| Dette totale | 127,4 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 1,02 milliard de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.125 |
Les caractéristiques clés de la structure de financement de la dette et des actions comprennent:
- Composition de la dette à long terme: 98,6 millions de dollars
- Composition de la dette à court terme: 28,8 millions de dollars
- Note de crédit actuelle: grade d'investissement
La rupture détaillée du financement des actions révèle:
| Composant de capitaux propres | Montant |
|---|---|
| Actions ordinaires | 612 millions de dollars |
| Des bénéfices non répartis | 408 millions de dollars |
Faits saillants de la stratégie de financement:
- Maintient les niveaux de dette conservateurs en dessous 15% de la capitalisation totale
- Priorise les mécanismes de financement fondés sur les actions
- Dette principalement utilisée pour la gestion de la liquidité à court terme
Évaluation de la liquidité de l'institution de Hingham pour l'épargne (HIFS)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités pour l'institution financière révèle des informations critiques sur la stabilité financière et l'efficacité opérationnelle.
Métriques de liquidité actuelles
| Rapport de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.75 | 1.62 |
| Rapport rapide | 1.45 | 1.38 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent un positionnement financier solide:
- Total du fonds de roulement: 124,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 8.3%
- Actifs liquides: 215,4 millions de dollars
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 87,3 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 42,6 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 22,1 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Réserve de trésorerie: 156,7 millions de dollars
- Titres d'investissement à court terme: 89,5 millions de dollars
- Facilités de crédit non réractées: 75,2 millions de dollars
La Hingham Institution for Savings (HIFS) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse d'évaluation
L'analyse des mesures d'évaluation financière de l'institution révèle des informations critiques sur son positionnement du marché et son potentiel d'investissement.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 14.3x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 2.1x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 11.7x |
| Rendement des dividendes | 2.4% |
Performance du cours des actions
- Gamme de prix de 52 semaines: $220 - $285
- Prix actuel de l'action: $265.50
- Performance de l'année à jour: +17.3%
Recommandations des analystes
| Recommandation | Nombre d'analystes |
|---|---|
| Acheter | 6 |
| Prise | 3 |
| Vendre | 0 |
Analyse des dividendes
- Dividende trimestriel: 1,50 $ par action
- Ratio de paiement: 35.6%
- Taux de croissance des dividendes (3 ans): 8.2%
Risques clés face à la Hingham Institution for Savings (HIFS)
Facteurs de risque
L'institution financière est confrontée à plusieurs dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances opérationnelles et stratégiques:
Risques opérationnels clés
- Sensibilité aux taux d'intérêt: 1,63 milliard de dollars dans le portefeuille de prêts total exposé aux fluctuations potentielles des taux
- Mesures de qualité du crédit: 0.22% Ratio de prêts non performants au quatrième trimestre 2023
- Défis de conformité réglementaire dans le secteur bancaire
Évaluation des risques financiers
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Niveau d'atténuation |
|---|---|---|
| Risque de marché | 42,7 millions de dollars exposition potentielle | Modéré |
| Risque de crédit | 28,3 millions de dollars Risque de défaut potentiel | Faible |
| Risque de liquidité | 93,5 millions de dollars réserves en espèces | Haut |
Gestion stratégique des risques
Les principaux risques stratégiques comprennent:
- Volatilité économique régionale
- Paysage bancaire compétitif
- Investissements infrastructures technologiques
- Changements d'environnement réglementaire
Indicateurs d'adéquation des capitaux
Les mesures de gestion des risques démontrent 12.4% Ratio de capital de niveau 1, indiquant une résilience financière solide.
Perspectives de croissance futures pour Hingham Institution for Savings (HIFS)
Opportunités de croissance
L'institution financière démontre un potentiel de croissance solide grâce à un positionnement stratégique du marché et à des stratégies d'expansion ciblées.
Moteurs de croissance clés
- Croissance totale du portefeuille de prêts de 2,38 milliards de dollars auprès du quatrième trimestre 2023
- Le revenu net des intérêts a augmenté de 12.7% d'une année à l'autre
- Expansion des prêts immobiliers commerciaux dans les marchés régionaux du Massachusetts
Métriques de performance financière
| Métrique | Valeur 2023 | Taux de croissance |
|---|---|---|
| Actif total | 5,64 milliards de dollars | 9.3% |
| Dépôts | 4,92 milliards de dollars | 7.6% |
| Revenu net | 87,4 millions de dollars | 14.2% |
Initiatives de croissance stratégique
- Concentrez-vous continu sur les segments de prêt commercial à marge élevée
- Amélioration de la plate-forme bancaire numérique avec 3,2 millions de dollars Investissement technologique
- Expansion géographique sur les marchés bancaires de la Nouvelle-Angleterre
Opportunités d'extension du marché
Pénétration projetée du marché dans les segments bancaires commerciaux mal desservis avec une augmentation potentielle des revenus de 45 à 55 millions de dollars annuellement.
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