Briser Hingham Institution for Savings (HIFS) Santé financière: Insistance clés pour les investisseurs

Briser Hingham Institution for Savings (HIFS) Santé financière: Insistance clés pour les investisseurs

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Hingham Institution for Savings (HIFS) Bundle

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Comprendre Hingham Institution for Savings (HIFS) Stronces de revenus

Analyse des revenus

La performance financière de l'institution révèle des informations critiques sur ses capacités de génération de revenus.

Année Revenus totaux Revenu net d'intérêt Revenus non intérêts
2023 259,4 millions de dollars 230,1 millions de dollars 29,3 millions de dollars
2022 241,7 millions de dollars 212,5 millions de dollars 29,2 millions de dollars

Les sources de revenus démontrent des performances cohérentes dans les catégories financières clés.

  • Le revenu des intérêts nets représente 88.7% de revenus totaux
  • Le revenu sans intérêt contribue 11.3% de revenus totaux
  • Taux de croissance des revenus d'une année sur l'autre: 7.3%
Source de revenus Contribution de 2023
Intérêt de prêt 198,6 millions de dollars
Intérêt des titres d'investissement 31,5 millions de dollars
Frais de service 12,4 millions de dollars
Autres revenus non intérêts 16,9 millions de dollars



Une plongée profonde dans la rentabilité de Hingham Institution for Savings (HIFS)

Analyse des métriques de rentabilité

Les mesures de performance financière de l'institution révèlent des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et le potentiel des bénéfices.

Métrique de la rentabilité Valeur 2023 Valeur 2022
Revenu net d'intérêt $229,2 millions 207,3 millions de dollars
Revenu net $172,1 millions 156,4 millions de dollars
Retour sur l'équité (ROE) 22.3% 21.7%
Retour sur les actifs (ROA) 2.41% 2.35%

Les indicateurs de rentabilité clés démontrent des performances financières cohérentes:

  • Marge d'intérêt net: 3.85%
  • Ratio d'efficacité: 33.6%
  • Rendement du prêt: 5.72%

Les mesures de rentabilité comparatives de l'industrie indiquent un positionnement fort:

Métrique Performance de l'entreprise Moyenne de la banque régionale
Marge bénéficiaire nette 36.2% 28.5%
Marge bénéficiaire opérationnelle 48.7% 42.3%



Dette vs Équité: comment Hingham Institution for Savings (HIFS) finance sa croissance

Dette vs analyse de la structure des actions

Depuis les derniers rapports financiers, la banque démontre une approche stratégique de sa structure de capital avec les principales mesures financières suivantes:

Métrique financière Valeur
Dette totale 127,4 millions de dollars
Total des capitaux propres des actionnaires 1,02 milliard de dollars
Ratio dette / fonds propres 0.125

Les caractéristiques clés de la structure de financement de la dette et des actions comprennent:

  • Composition de la dette à long terme: 98,6 millions de dollars
  • Composition de la dette à court terme: 28,8 millions de dollars
  • Note de crédit actuelle: grade d'investissement

La rupture détaillée du financement des actions révèle:

Composant de capitaux propres Montant
Actions ordinaires 612 millions de dollars
Des bénéfices non répartis 408 millions de dollars

Faits saillants de la stratégie de financement:

  • Maintient les niveaux de dette conservateurs en dessous 15% de la capitalisation totale
  • Priorise les mécanismes de financement fondés sur les actions
  • Dette principalement utilisée pour la gestion de la liquidité à court terme



Évaluation de la liquidité de l'institution de Hingham pour l'épargne (HIFS)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

L'évaluation des liquidités pour l'institution financière révèle des informations critiques sur la stabilité financière et l'efficacité opérationnelle.

Métriques de liquidité actuelles

Rapport de liquidité Valeur 2023 Valeur 2022
Ratio actuel 1.75 1.62
Rapport rapide 1.45 1.38

Analyse du fonds de roulement

Les tendances du fonds de roulement démontrent un positionnement financier solide:

  • Total du fonds de roulement: 124,6 millions de dollars
  • Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 8.3%
  • Actifs liquides: 215,4 millions de dollars

Compte de flux de trésorerie Overview

Catégorie de trésorerie Montant
Flux de trésorerie d'exploitation 87,3 millions de dollars
Investir des flux de trésorerie - 42,6 millions de dollars
Financement des flux de trésorerie - 22,1 millions de dollars

Forces de liquidité

  • Réserve de trésorerie: 156,7 millions de dollars
  • Titres d'investissement à court terme: 89,5 millions de dollars
  • Facilités de crédit non réractées: 75,2 millions de dollars



La Hingham Institution for Savings (HIFS) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?

Analyse d'évaluation

L'analyse des mesures d'évaluation financière de l'institution révèle des informations critiques sur son positionnement du marché et son potentiel d'investissement.

Métrique d'évaluation Valeur actuelle
Ratio de prix / bénéfice (P / E) 14.3x
Ratio de prix / livre (P / B) 2.1x
Valeur d'entreprise / EBITDA 11.7x
Rendement des dividendes 2.4%

Performance du cours des actions

  • Gamme de prix de 52 semaines: $220 - $285
  • Prix ​​actuel de l'action: $265.50
  • Performance de l'année à jour: +17.3%

Recommandations des analystes

Recommandation Nombre d'analystes
Acheter 6
Prise 3
Vendre 0

Analyse des dividendes

  • Dividende trimestriel: 1,50 $ par action
  • Ratio de paiement: 35.6%
  • Taux de croissance des dividendes (3 ans): 8.2%



Risques clés face à la Hingham Institution for Savings (HIFS)

Facteurs de risque

L'institution financière est confrontée à plusieurs dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances opérationnelles et stratégiques:

Risques opérationnels clés

  • Sensibilité aux taux d'intérêt: 1,63 milliard de dollars dans le portefeuille de prêts total exposé aux fluctuations potentielles des taux
  • Mesures de qualité du crédit: 0.22% Ratio de prêts non performants au quatrième trimestre 2023
  • Défis de conformité réglementaire dans le secteur bancaire

Évaluation des risques financiers

Catégorie de risque Impact potentiel Niveau d'atténuation
Risque de marché 42,7 millions de dollars exposition potentielle Modéré
Risque de crédit 28,3 millions de dollars Risque de défaut potentiel Faible
Risque de liquidité 93,5 millions de dollars réserves en espèces Haut

Gestion stratégique des risques

Les principaux risques stratégiques comprennent:

  • Volatilité économique régionale
  • Paysage bancaire compétitif
  • Investissements infrastructures technologiques
  • Changements d'environnement réglementaire

Indicateurs d'adéquation des capitaux

Les mesures de gestion des risques démontrent 12.4% Ratio de capital de niveau 1, indiquant une résilience financière solide.




Perspectives de croissance futures pour Hingham Institution for Savings (HIFS)

Opportunités de croissance

L'institution financière démontre un potentiel de croissance solide grâce à un positionnement stratégique du marché et à des stratégies d'expansion ciblées.

Moteurs de croissance clés

  • Croissance totale du portefeuille de prêts de 2,38 milliards de dollars auprès du quatrième trimestre 2023
  • Le revenu net des intérêts a augmenté de 12.7% d'une année à l'autre
  • Expansion des prêts immobiliers commerciaux dans les marchés régionaux du Massachusetts

Métriques de performance financière

Métrique Valeur 2023 Taux de croissance
Actif total 5,64 milliards de dollars 9.3%
Dépôts 4,92 milliards de dollars 7.6%
Revenu net 87,4 millions de dollars 14.2%

Initiatives de croissance stratégique

  • Concentrez-vous continu sur les segments de prêt commercial à marge élevée
  • Amélioration de la plate-forme bancaire numérique avec 3,2 millions de dollars Investissement technologique
  • Expansion géographique sur les marchés bancaires de la Nouvelle-Angleterre

Opportunités d'extension du marché

Pénétration projetée du marché dans les segments bancaires commerciaux mal desservis avec une augmentation potentielle des revenus de 45 à 55 millions de dollars annuellement.

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Hingham Institution for Savings (HIFS) DCF Excel Template

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