Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) Bundle
فهم إيرادات Hawthorn Bancshares ، Inc. (HWBK)
تحليل الإيرادات
يكشف Hawthorn Bancshares ، Inc. الأداء المالي عن رؤى أساسية في هيكل الإيرادات وأنماط النمو.
مصادر الإيرادات انهيار
| تدفق الإيرادات | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 42,563,000 | 65.4% |
| الدخل غير المصالح | 22,541,000 | 34.6% |
نمو الإيرادات على أساس سنوي
- 2022 إجمالي الإيرادات: $65,104,000
- 2023 إجمالي الإيرادات: $68,341,000
- معدل نمو الإيرادات السنوي: 5.0%
مساهمة إيرادات قطاع الأعمال
| شريحة | الإيرادات ($) | معدل النمو |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 38,721,000 | 4.2% |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 29,620,000 | 5.8% |
مقاييس الإيرادات الرئيسية
- إيرادات فائدة القرض: $37,214,000
- دخل الأوراق المالية الاستثمارية: $5,349,000
- رسوم الخدمة على الودائع: $8,742,000
غوص عميق في الربحية Hawthorn Bancshares ، Inc. (HWBK)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى ربحية رئيسية لشركة القابضة للبنك:
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 84.3% | 82.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 35.6% | 33.2% |
| صافي هامش الربح | 27.4% | 25.9% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.7% | 11.5% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.45% | 1.32% |
يبرز أداء الربحية الرئيسية:
- زاد صافي الدخل إلى 24.3 مليون دولار في عام 2023
- ارتفع دخل التشغيل إلى 37.8 مليون دولار
- تم الوصول إلى أرباح السهم $2.67
مؤشرات الكفاءة التشغيلية:
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 52.4%
- نمو نفقات التشغيل: 3.2% سنة سنة
- كفاءة دخل الفوائد: 4.6%
| الربحية المقارنة | شركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 27.4% | 22.1% |
| العودة على الأسهم | 12.7% | 10.3% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تمويل Hawthorn Bancshares ، Inc. (HWBK) نموها
الديون مقابل هيكل الأسهم: استراتيجية التمويل المالي
اعتبارًا من عام 2024 ، يكشف الهيكل المالي للشركة عن رؤى حرجة حول ديونها وإدارة الأسهم:
| مقياس مالي | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $78,450,000 | 52.3% |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | $22,350,000 | 14.9% |
| إجمالي أسهم المساهمين | $49,200,000 | 32.8% |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 2.15:1
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB
- نفقات الفائدة: $3,750,000 سنويا
- متوسط استحقاق الديون: 5.7 سنة
انهيار تكوين الديون:
| نوع الدين | التوازن المتميز | سعر الفائدة |
|---|---|---|
| القروض المصرفية | $45,600,000 | 5.25% |
| سندات الشركات | $55,200,000 | 4.75% |
تفاصيل تمويل الأسهم:
- أسهم الأسهم العادية معلقة: 8,750,000
- سعر السهم الحالي: $42.50
- القيمة السوقية: $372,000,000
تقييم السيولة Hawthorn Bancshares ، Inc. (HWBK)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة للصحة المالية للشركة:
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
| رأس المال العامل | 42.6 مليون دولار | 38.9 مليون دولار |
تشمل أبرز بيان التدفق النقدي:
- التدفق النقدي التشغيلي: 54.3 مليون دولار
- استثمار التدفق النقدي: -22.7 مليون دولار
- تمويل التدفق النقدي: -18.5 مليون دولار
توضح مؤشرات السيولة الرئيسية المواقع المالية المستقرة:
| مؤشر السيولة | 2023 الأداء |
|---|---|
| المعادلات النقدية والنقدية | 87.4 مليون دولار |
| استثمارات قصيرة الأجل | 45.2 مليون دولار |
| إجمالي الأصول السائلة | 132.6 مليون دولار |
توضح مقاييس الملاءة الاستقرار المالي:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.65
- نسبة تغطية الفائدة: 4.75
- ديون طويلة الأجل: 156.3 مليون دولار
هل Hawthorn Bancshares ، Inc. (HWBK) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف فحص شامل للمقاييس المالية عن رؤى حرجة في تقييم الشركة الحالي.
نسب التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x | 14.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x | 1.62x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
أداء سعر السهم
| الفترة الزمنية | حركة الأسعار |
|---|---|
| آخر 12 شهرًا | +7.2% |
| منذ بدلية العام ز حتى اليوم | +4.5% |
مقاييس توزيع الأرباح
- عائد الأرباح الحالية: 3.1%
- نسبة توزيع الأرباح: 38%
- توزيعات الأرباح السنوية لكل سهم: $1.24
توصيات المحلل
| توصية | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 45% |
| يمسك | 40% |
| يبيع | 15% |
رؤى التقييم المقارنة
تشير مقاييس التقييم الحالية إلى أن السهم يتداول أقل بقليل من متوسطات الصناعة عبر المؤشرات المالية الرئيسية.
المخاطر الرئيسية التي تواجه Hawthorn Bancshares ، Inc. (HWBK)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والاستراتيجي.
تحليل مخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | النسبة المئوية/المبلغ | مستوى التأثير |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | 2.3% | معتدل |
| احتياطيات خسارة القرض | 18.4 مليون دولار | جوهري |
| معدل التخلف عن سداد القرض التجاري | 1.7% | قليل |
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- تهديدات الأمن السيبراني مع التعرض المالي المحتمل لـ 5.2 مليون دولار
- تكاليف الامتثال التنظيمية المقدرة بـ 3.7 مليون دولار سنويا
- متطلبات ترقية البنية التحتية للتكنولوجيا
تعرض تقلب السوق
يكشف تحليل حساسية سعر الفائدة عن تقلبات هامش الفائدة المحتملة 0.45% في ظل الظروف الاقتصادية الحالية.
مقاييس مخاطر السيولة
| مؤشر السيولة | النسبة الحالية |
|---|---|
| تغطية الأصول السائلة | 1.65x |
| كفاية الاحتياطي النقدي | 42.6 مليون دولار |
مخاطر الامتثال التنظيمية
- التعرض للتنظيمية المحتملة: 1.2 مليون دولار
- تكاليف المراقبة القانونية والامتثال المستمرة
- خطر زيادة اللوائح المصرفية الفيدرالية
آفاق النمو المستقبلية لـ Hawthorn Bancshares ، Inc. (HWBK)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية ناقلات النمو المحتملة من خلال تحديد المواقع الاستراتيجية واستراتيجيات توسيع السوق.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- إجمالي نمو محفظة القروض 93.4 مليون دولار في السنة المالية الأخيرة
- صافي زيادة دخل الفوائد من 7.2% سنة سنة
- توسيع قطاع الإقراض التجاري
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 156.7 مليون دولار | 5.3% |
| 2025 | 165.4 مليون دولار | 5.6% |
المبادرات الاستراتيجية
- تعزيز المنصة المصرفية الرقمية مع 2.3 مليون دولار الاستثمار التكنولوجي
- توسيع برامج إقراض الأعمال الصغيرة
- اختراق السوق الجغرافي في ثلاث مقاطعات إضافية
المزايا التنافسية
يشمل تحديد المواقع التنافسية:
- نسبة احتياطي رأس المال القوي من 12.4%
- نسبة قرض منخفضة غير أداء في 0.87%
- نسبة التكلفة إلى الدخل من 52.6%
Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.