Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) Bundle
Comprendre les sources de revenus de Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK)
Analyse des revenus
Hawthorn Bancshares, Inc. La performance financière révèle des informations clés sur sa structure de revenus et ses modèles de croissance.
Répartition des sources de revenus
| Flux de revenus | Montant ($) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 42,563,000 | 65.4% |
| Revenus non intérêts | 22,541,000 | 34.6% |
Croissance des revenus d'une année sur l'autre
- 2022 Revenus totaux: $65,104,000
- 2023 Revenu total: $68,341,000
- Taux de croissance des revenus annuels: 5.0%
Contribution des revenus du segment des entreprises
| Segment | Revenus ($) | Taux de croissance |
|---|---|---|
| Banque commerciale | 38,721,000 | 4.2% |
| Banque de détail | 29,620,000 | 5.8% |
Métriques de revenus clés
- Revenu des intérêts de prêt: $37,214,000
- Revenu des titres d'investissement: $5,349,000
- Frais de service sur les dépôts: $8,742,000
Une plongée profonde dans la rentabilité de Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière révèle des informations de rentabilité clés pour la société holding bancaire:
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 84.3% | 82.7% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 35.6% | 33.2% |
| Marge bénéficiaire nette | 27.4% | 25.9% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.7% | 11.5% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Faits saillants de performance de rentabilité clés:
- Le bénéfice net a augmenté à 24,3 millions de dollars en 2023
- Le bénéfice d'exploitation est passé à 37,8 millions de dollars
- Le bénéfice par action atteint $2.67
Indicateurs d'efficacité opérationnelle:
- Ratio coût-sur-revenu: 52.4%
- Croissance des dépenses d'exploitation: 3.2% d'une année à l'autre
- Efficacité des revenus des intérêts: 4.6%
| Rentabilité comparative | Entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire nette | 27.4% | 22.1% |
| Retour des capitaux propres | 12.7% | 10.3% |
Dette vs Équité: comment Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) finance sa croissance
Dette vs Structure des actions: stratégie de financement financier
Depuis 2024, la structure financière de l'entreprise révèle des informations critiques sur sa dette et sa gestion des actions:
| Métrique financière | Montant ($) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Dette totale à long terme | $78,450,000 | 52.3% |
| Dette totale à court terme | $22,350,000 | 14.9% |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $49,200,000 | 32.8% |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Ratio dette / capital-investissement: 2.15:1
- Note de crédit actuelle: BBB
- Intérêt des intérêts: $3,750,000 annuellement
- Maturité moyenne de la dette: 5,7 ans
Répartition de la composition de la dette:
| Type de dette | Solde en suspens | Taux d'intérêt |
|---|---|---|
| Prêts bancaires | $45,600,000 | 5.25% |
| Obligations d'entreprise | $55,200,000 | 4.75% |
Détails de financement en actions:
- Actions ordinaires en circulation: 8,750,000
- Prix actuel de l'action: $42.50
- Capitalisation boursière: $372,000,000
Évaluation de la liquidité de Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour la santé financière de l'entreprise:
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
| Fonds de roulement | 42,6 millions de dollars | 38,9 millions de dollars |
Les faits saillants sur les dénonciations de trésorerie comprennent:
- Flux de trésorerie d'exploitation: 54,3 millions de dollars
- Investir des flux de trésorerie: - 22,7 millions de dollars
- Financement des flux de trésorerie: - 18,5 millions de dollars
Les indicateurs de liquidité clés démontrent un positionnement financier stable:
| Indicateur de liquidité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Equivalents en espèces et en espèces | 87,4 millions de dollars |
| Investissements à court terme | 45,2 millions de dollars |
| Total des actifs liquides | 132,6 millions de dollars |
Les mesures de solvabilité démontrent une stabilité financière:
- Ratio dette / capital-investissement: 0.65
- Ratio de couverture d'intérêt: 4.75
- Dette à long terme: 156,3 millions de dollars
Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Un examen complet des mesures financières révèle des informations critiques sur l'évaluation actuelle de l'entreprise.
Ratios d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.3x | 14.5x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.45x | 1,62x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x | 9.2x |
Performance du cours des actions
| Période de temps | Mouvement des prix |
|---|---|
| 12 derniers mois | +7.2% |
| Année à ce jour | +4.5% |
Métriques de dividendes
- Rendement de dividende à courant: 3.1%
- Ratio de distribution de dividendes: 38%
- Dividende annuel par action: $1.24
Recommandations des analystes
| Recommandation | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter | 45% |
| Prise | 40% |
| Vendre | 15% |
Informations sur l'évaluation comparative
Les mesures d'évaluation actuelles suggèrent que le stock se négocie légèrement en dessous des moyennes de l'industrie entre les principaux indicateurs financiers.
Risques clés face à Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK)
Facteurs de risque
L'institution financière fait face à plusieurs dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances opérationnelles et stratégiques.
Analyse des risques de crédit
| Catégorie de risque | Pourcentage / montant | Niveau d'impact |
|---|---|---|
| Prêts non performants | 2.3% | Modéré |
| Réserves de perte de prêt | 18,4 millions de dollars | Substantiel |
| Taux par défaut de prêt commercial | 1.7% | Faible |
Risques opérationnels clés
- Menaces de cybersécurité avec une exposition financière potentielle de 5,2 millions de dollars
- Frais de conformité réglementaire estimés à 3,7 millions de dollars annuellement
- Exigences de mise à niveau des infrastructures technologiques
Exposition à la volatilité du marché
L'analyse de sensibilité aux taux d'intérêt révèle des fluctuations potentielles de marge d'intérêt net de 0.45% Dans les conditions économiques actuelles.
Métriques de risque de liquidité
| Indicateur de liquidité | Ratio actuel |
|---|---|
| Couverture des actifs liquides | 1,65x |
| Adéquation de réserve de trésorerie | 42,6 millions de dollars |
Risques de conformité réglementaire
- Exposition potentielle à la pénalité réglementaire: 1,2 million de dollars
- Frais de surveillance juridiques et conformes en cours
- Risque d'augmentation des réglementations bancaires fédérales
Perspectives de croissance futures pour Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK)
Opportunités de croissance
L'institution financière démontre des vecteurs de croissance potentiels grâce à des stratégies stratégiques de positionnement et d'expansion du marché.
Moteurs de croissance clés
- Croissance totale du portefeuille de prêts de 93,4 millions de dollars Au cours de l'exercice le plus récent
- Augmentation nette des revenus des intérêts de 7.2% d'une année à l'autre
- Expansion du segment des prêts commerciaux
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Pourcentage de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | 156,7 millions de dollars | 5.3% |
| 2025 | 165,4 millions de dollars | 5.6% |
Initiatives stratégiques
- Amélioration de la plate-forme bancaire numérique avec 2,3 millions de dollars Investissement technologique
- Expansion des programmes de prêts aux petites entreprises
- Pénétration du marché géographique dans trois autres comtés
Avantages compétitifs
Le positionnement concurrentiel comprend:
- Fort ratio de réserve de capitaux de 12.4%
- Ratio de prêt non performant faible à 0.87%
- Ratio coût-revenu de 52.6%
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