Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) Bundle
Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) Einnahmenquellen
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung von Hawthorn Bancshares, Inc. zeigt wichtige Erkenntnisse in seine Umsatzstruktur und Wachstumsmuster.
Einnahmequellen Aufschlüsselung
Einnahmequelle | Betrag ($) | Prozentsatz |
---|---|---|
Nettozinserträge | 42,563,000 | 65.4% |
Nichtinteresse Einkommen | 22,541,000 | 34.6% |
Jahr-zum-Vorjahreswachstum
- 2022 Gesamtumsatz: $65,104,000
- 2023 Gesamtumsatz: $68,341,000
- Jahresumsatzwachstumsrate: 5.0%
Umsatzbeitrag des Geschäftssegments
Segment | Umsatz ($) | Wachstumsrate |
---|---|---|
Geschäftsbanken | 38,721,000 | 4.2% |
Einzelhandelsbanken | 29,620,000 | 5.8% |
Wichtige Umsatzmetriken
- Darlehenszinserträge: $37,214,000
- Investitions -Wertpapiereinkommen: $5,349,000
- Servicegebühren für Einlagen: $8,742,000
Ein tiefes Tauchen in Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung zeigt wichtige Rentabilitätserkenntnisse für die Bankholding:
Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
---|---|---|
Bruttogewinnmarge | 84.3% | 82.7% |
Betriebsgewinnmarge | 35.6% | 33.2% |
Nettogewinnmarge | 27.4% | 25.9% |
Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.7% | 11.5% |
Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Die wichtigsten Rentabilitätsleistung hebt hervor:
- Nettogewinn erhöht sich um auf 24,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Betriebsergebnisse stiegen auf 37,8 Millionen US -Dollar
- Ergebnis je Aktie erreicht erreicht $2.67
Betriebseffizienzindikatoren:
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 52.4%
- Betriebskostenwachstum: 3.2% Jahr-über-Jahr
- Zinseinkommenseffizienz: 4.6%
Vergleichende Rentabilität | Unternehmen | Branchendurchschnitt |
---|---|---|
Nettogewinnmarge | 27.4% | 22.1% |
Rendite des Eigenkapitals | 12.7% | 10.3% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) sein Wachstum finanziert
Schulden vs. Eigenkapitalstruktur: Finanzfinanzierungsstrategie
Ab 2024 zeigt die finanzielle Struktur des Unternehmens kritische Einblicke in das Schulden- und Eigenkapitalmanagement:
Finanzmetrik | Betrag ($) | Prozentsatz |
---|---|---|
Totale langfristige Schulden | $78,450,000 | 52.3% |
Totale kurzfristige Schulden | $22,350,000 | 14.9% |
Eigenkapital der Aktionäre | $49,200,000 | 32.8% |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 2.15:1
- Aktuelles Kreditrating: BBB
- Zinsaufwand: $3,750,000 jährlich
- Durchschnittliche Schuldenfälle: 5,7 Jahre
Aufschlüsselung der Schuldenkomposition:
Schuldenart | Offener Betrag | Zinssatz |
---|---|---|
Bankkredite | $45,600,000 | 5.25% |
Unternehmensanleihen | $55,200,000 | 4.75% |
Aktienfinanzierungsdetails:
- Stammaktien ausstehend: 8,750,000
- Aktueller Aktienkurs: $42.50
- Marktkapitalisierung: $372,000,000
Bewertung der Liquidität von Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die finanzielle Gesundheit des Unternehmens:
Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
---|---|---|
Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapital | 42,6 Millionen US -Dollar | 38,9 Millionen US -Dollar |
Zu den Highlights der Cashflow -Erklärung gehören:
- Betriebscashflow: 54,3 Millionen US -Dollar
- Cashflow investieren: -22,7 Millionen US -Dollar
- Finanzierung des Cashflows: -18,5 Millionen US -Dollar
Wichtige Liquiditätsindikatoren zeigen eine stabile Finanzpositionierung:
Liquiditätsindikator | 2023 Leistung |
---|---|
Bargeld und Bargeldäquivalente | 87,4 Millionen US -Dollar |
Kurzfristige Investitionen | 45,2 Millionen US -Dollar |
Gesamtflüssigkeitsgüter | 132,6 Millionen US -Dollar |
Solvenzmetriken zeigen finanzielle Stabilität:
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.65
- Interessenversicherungsquote: 4.75
- Langfristige Schulden: 156,3 Millionen US-Dollar
Ist Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Eine umfassende Untersuchung der finanziellen Metriken zeigt kritische Einblicke in die aktuelle Bewertung des Unternehmens.
Schlüsselbewertungsverhältnisse
Metrisch | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
---|---|---|
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x | 14,5x |
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,45x | 1,62x |
Enterprise Value/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
Aktienkursleistung
Zeitraum | Preisbewegung |
---|---|
Letzte 12 Monate | +7.2% |
Der bisherige Jahresverlauf | +4.5% |
Dividendenmetriken
- Aktuelle Dividendenrendite: 3.1%
- Dividendenausschüttungsquote: 38%
- Jährliche Dividende je Aktie: $1.24
Analystenempfehlungen
Empfehlung | Prozentsatz |
---|---|
Kaufen | 45% |
Halten | 40% |
Verkaufen | 15% |
Vergleichende Bewertung Erkenntnisse
Die aktuellen Bewertungskennzahlen deuten darauf hin, dass die Aktie etwas unterhalb der Industrie durchschnittlich über wichtige Finanzindikatoren handelt.
Schlüsselrisiken gegenüber Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK)
Risikofaktoren
Das Finanzinstitut sieht sich mit mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich auf die betriebliche und strategische Leistung auswirken könnten.
Kreditrisikoanalyse
Risikokategorie | Prozentsatz/Betrag | Aufprallebene |
---|---|---|
Notleidende Kredite | 2.3% | Mäßig |
Kreditverlustreserven | 18,4 Millionen US -Dollar | Substanziell |
Auszugssatz für gewerbliche Darlehen | 1.7% | Niedrig |
Wichtige operative Risiken
- Cybersicherheitsbedrohungen mit potenzieller finanzieller Exposition von 5,2 Millionen US -Dollar
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften geschätzt 3,7 Millionen US -Dollar jährlich
- Technologieinfrastruktur -Upgrade -Anforderungen
Marktvolatilitätsexposition
Die Zinssensitivitätsanalyse zeigt potenzielle Zinsspanneschwankungen von 0.45% unter gegenwärtigen wirtschaftlichen Bedingungen.
Liquiditätsrisikokennzahlen
Liquiditätsindikator | Stromverhältnis |
---|---|
Liquid Asset Deckung | 1,65x |
Bargeldreserveadäquanz | 42,6 Millionen US -Dollar |
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
- Potenzielle Regulierungsstrafexposition: 1,2 Millionen US -Dollar
- Laufende Rechts- und Compliance -Überwachungskosten
- Risiko erhöhter Bundesbankvorschriften
Zukünftige Wachstumsaussichten für Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt potenzielle Wachstumsvektoren durch strategische Positionierung und Markterweiterungsstrategien.
Schlüsselwachstumstreiber
- Gesamtwachstum des Kreditportfolios von 93,4 Millionen US -Dollar im letzten Geschäftsjahr
- Zinsertragserhöhung von Nettozinsen von 7.2% Jahr-über-Jahr
- Ausdehnung des kommerziellen Kreditssegments
Umsatzwachstumsprojektionen
Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsprozentsatz |
---|---|---|
2024 | 156,7 Millionen US -Dollar | 5.3% |
2025 | 165,4 Millionen US -Dollar | 5.6% |
Strategische Initiativen
- Verbesserung der digitalen Bankplattform mit 2,3 Millionen US -Dollar Technologieinvestition
- Erweiterung der Kreditvergabeprogramme für Kleinunternehmen
- Geografische Marktdurchdringung in drei weiteren Landkreisen
Wettbewerbsvorteile
Die Wettbewerbspositionierung umfasst:
- Starkes Kapitalreservenverhältnis von 12.4%
- Geringes nicht leistungsstarkes Darlehensverhältnis bei 0.87%
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis von 52.6%
Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) DCF Excel Template
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