Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

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Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) Einnahmenquellen

Einnahmeanalyse

Die finanzielle Leistung von Hawthorn Bancshares, Inc. zeigt wichtige Erkenntnisse in seine Umsatzstruktur und Wachstumsmuster.

Einnahmequellen Aufschlüsselung

Einnahmequelle Betrag ($) Prozentsatz
Nettozinserträge 42,563,000 65.4%
Nichtinteresse Einkommen 22,541,000 34.6%

Jahr-zum-Vorjahreswachstum

  • 2022 Gesamtumsatz: $65,104,000
  • 2023 Gesamtumsatz: $68,341,000
  • Jahresumsatzwachstumsrate: 5.0%

Umsatzbeitrag des Geschäftssegments

Segment Umsatz ($) Wachstumsrate
Geschäftsbanken 38,721,000 4.2%
Einzelhandelsbanken 29,620,000 5.8%

Wichtige Umsatzmetriken

  • Darlehenszinserträge: $37,214,000
  • Investitions -Wertpapiereinkommen: $5,349,000
  • Servicegebühren für Einlagen: $8,742,000



Ein tiefes Tauchen in Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) Rentabilität

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Die finanzielle Leistung zeigt wichtige Rentabilitätserkenntnisse für die Bankholding:

Rentabilitätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Bruttogewinnmarge 84.3% 82.7%
Betriebsgewinnmarge 35.6% 33.2%
Nettogewinnmarge 27.4% 25.9%
Eigenkapitalrendite (ROE) 12.7% 11.5%
Rendite der Vermögenswerte (ROA) 1.45% 1.32%

Die wichtigsten Rentabilitätsleistung hebt hervor:

  • Nettogewinn erhöht sich um auf 24,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
  • Betriebsergebnisse stiegen auf 37,8 Millionen US -Dollar
  • Ergebnis je Aktie erreicht erreicht $2.67

Betriebseffizienzindikatoren:

  • Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 52.4%
  • Betriebskostenwachstum: 3.2% Jahr-über-Jahr
  • Zinseinkommenseffizienz: 4.6%
Vergleichende Rentabilität Unternehmen Branchendurchschnitt
Nettogewinnmarge 27.4% 22.1%
Rendite des Eigenkapitals 12.7% 10.3%



Schuld vs. Eigenkapital: Wie Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) sein Wachstum finanziert

Schulden vs. Eigenkapitalstruktur: Finanzfinanzierungsstrategie

Ab 2024 zeigt die finanzielle Struktur des Unternehmens kritische Einblicke in das Schulden- und Eigenkapitalmanagement:

Finanzmetrik Betrag ($) Prozentsatz
Totale langfristige Schulden $78,450,000 52.3%
Totale kurzfristige Schulden $22,350,000 14.9%
Eigenkapital der Aktionäre $49,200,000 32.8%

Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:

  • Verschuldungsquote: Verschuldung: 2.15:1
  • Aktuelles Kreditrating: BBB
  • Zinsaufwand: $3,750,000 jährlich
  • Durchschnittliche Schuldenfälle: 5,7 Jahre

Aufschlüsselung der Schuldenkomposition:

Schuldenart Offener Betrag Zinssatz
Bankkredite $45,600,000 5.25%
Unternehmensanleihen $55,200,000 4.75%

Aktienfinanzierungsdetails:

  • Stammaktien ausstehend: 8,750,000
  • Aktueller Aktienkurs: $42.50
  • Marktkapitalisierung: $372,000,000



Bewertung der Liquidität von Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK)

Analyse von Liquidität und Solvenz

Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die finanzielle Gesundheit des Unternehmens:

Liquiditätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Stromverhältnis 1.45 1.38
Schnellverhältnis 1.22 1.15
Betriebskapital 42,6 Millionen US -Dollar 38,9 Millionen US -Dollar

Zu den Highlights der Cashflow -Erklärung gehören:

  • Betriebscashflow: 54,3 Millionen US -Dollar
  • Cashflow investieren: -22,7 Millionen US -Dollar
  • Finanzierung des Cashflows: -18,5 Millionen US -Dollar

Wichtige Liquiditätsindikatoren zeigen eine stabile Finanzpositionierung:

Liquiditätsindikator 2023 Leistung
Bargeld und Bargeldäquivalente 87,4 Millionen US -Dollar
Kurzfristige Investitionen 45,2 Millionen US -Dollar
Gesamtflüssigkeitsgüter 132,6 Millionen US -Dollar

Solvenzmetriken zeigen finanzielle Stabilität:

  • Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.65
  • Interessenversicherungsquote: 4.75
  • Langfristige Schulden: 156,3 Millionen US-Dollar



Ist Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?

Eine umfassende Untersuchung der finanziellen Metriken zeigt kritische Einblicke in die aktuelle Bewertung des Unternehmens.

Schlüsselbewertungsverhältnisse

Metrisch Aktueller Wert Branchen -Benchmark
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 12.3x 14,5x
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 1,45x 1,62x
Enterprise Value/EBITDA 8.7x 9.2x

Aktienkursleistung

Zeitraum Preisbewegung
Letzte 12 Monate +7.2%
Der bisherige Jahresverlauf +4.5%

Dividendenmetriken

  • Aktuelle Dividendenrendite: 3.1%
  • Dividendenausschüttungsquote: 38%
  • Jährliche Dividende je Aktie: $1.24

Analystenempfehlungen

Empfehlung Prozentsatz
Kaufen 45%
Halten 40%
Verkaufen 15%

Vergleichende Bewertung Erkenntnisse

Die aktuellen Bewertungskennzahlen deuten darauf hin, dass die Aktie etwas unterhalb der Industrie durchschnittlich über wichtige Finanzindikatoren handelt.




Schlüsselrisiken gegenüber Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK)

Risikofaktoren

Das Finanzinstitut sieht sich mit mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich auf die betriebliche und strategische Leistung auswirken könnten.

Kreditrisikoanalyse

Risikokategorie Prozentsatz/Betrag Aufprallebene
Notleidende Kredite 2.3% Mäßig
Kreditverlustreserven 18,4 Millionen US -Dollar Substanziell
Auszugssatz für gewerbliche Darlehen 1.7% Niedrig

Wichtige operative Risiken

  • Cybersicherheitsbedrohungen mit potenzieller finanzieller Exposition von 5,2 Millionen US -Dollar
  • Kosten für die Einhaltung von Vorschriften geschätzt 3,7 Millionen US -Dollar jährlich
  • Technologieinfrastruktur -Upgrade -Anforderungen

Marktvolatilitätsexposition

Die Zinssensitivitätsanalyse zeigt potenzielle Zinsspanneschwankungen von 0.45% unter gegenwärtigen wirtschaftlichen Bedingungen.

Liquiditätsrisikokennzahlen

Liquiditätsindikator Stromverhältnis
Liquid Asset Deckung 1,65x
Bargeldreserveadäquanz 42,6 Millionen US -Dollar

Vorschriftenrisiken für die Vorschriften

  • Potenzielle Regulierungsstrafexposition: 1,2 Millionen US -Dollar
  • Laufende Rechts- und Compliance -Überwachungskosten
  • Risiko erhöhter Bundesbankvorschriften



Zukünftige Wachstumsaussichten für Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK)

Wachstumschancen

Das Finanzinstitut zeigt potenzielle Wachstumsvektoren durch strategische Positionierung und Markterweiterungsstrategien.

Schlüsselwachstumstreiber

  • Gesamtwachstum des Kreditportfolios von 93,4 Millionen US -Dollar im letzten Geschäftsjahr
  • Zinsertragserhöhung von Nettozinsen von 7.2% Jahr-über-Jahr
  • Ausdehnung des kommerziellen Kreditssegments

Umsatzwachstumsprojektionen

Geschäftsjahr Projizierte Einnahmen Wachstumsprozentsatz
2024 156,7 Millionen US -Dollar 5.3%
2025 165,4 Millionen US -Dollar 5.6%

Strategische Initiativen

  • Verbesserung der digitalen Bankplattform mit 2,3 Millionen US -Dollar Technologieinvestition
  • Erweiterung der Kreditvergabeprogramme für Kleinunternehmen
  • Geografische Marktdurchdringung in drei weiteren Landkreisen

Wettbewerbsvorteile

Die Wettbewerbspositionierung umfasst:

  • Starkes Kapitalreservenverhältnis von 12.4%
  • Geringes nicht leistungsstarkes Darlehensverhältnis bei 0.87%
  • Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis von 52.6%

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