Mid-Southern Bancorp, Inc. (MSVB) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات في منتصف الجنوب بانكورب (MSVB)
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي للبنك عن رؤى حرجة في قدرات توليد الإيرادات.
| فئة الإيرادات | 2022 المبلغ ($) | 2023 المبلغ ($) | معدل النمو (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 48,320,000 | 52,750,000 | 9.2% |
| الدخل غير المصالح | 12,540,000 | 13,890,000 | 10.8% |
| إجمالي الإيرادات | 60,860,000 | 66,640,000 | 9.5% |
تدفقات الإيرادات الأولية
- إيرادات الفوائد من القروض: $42,500,000
- دخل الأوراق المالية الاستثمارية: $6,250,000
- رسوم الخدمة على حسابات الإيداع: $5,640,000
- الإيرادات المصرفية للرهن العقاري: $3,250,000
توزيع الإيرادات الجغرافية
| منطقة | مساهمة الإيرادات | نسبة مئوية (٪) |
|---|---|---|
| الغرب الأوسط | $45,120,000 | 67.7% |
| الولايات الجنوبية | $15,380,000 | 23.1% |
| مناطق أخرى | $6,140,000 | 9.2% |
غوص عميق في الربحية في منتصف الجنوب بانكورب (MSVB)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى الربحية الحرجة للمؤسسة المصرفية.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 78.3% | 76.5% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.6% | 29.4% |
| صافي هامش الربح | 24.1% | 22.7% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 11.2% | 10.5% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.45% | 1.32% |
تُظهر مؤشرات أداء الربحية الرئيسية تحسنا ثابتًا عبر مقاييس متعددة.
- صافي إيرادات الفوائد: 45.2 مليون دولار
- الدخل غير المصالح: 12.7 مليون دولار
- إجمالي نمو الإيرادات: 6.8%
تشير مقاييس الكفاءة التشغيلية إلى إدارة التكلفة الاستراتيجية:
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 52.3%
- نسبة الكفاءة: 48.6%
- النفقات العلوية: 23.4 مليون دولار
| مقياس المقارنة | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 24.1% | 21.5% |
| العودة على الأسهم | 11.2% | 9.7% |
| هامش التشغيل | 32.6% | 29.8% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول Mid-Southern Bancorp ، Inc. (MSVB) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
يكشف الهيكل المالي في منتصف الجنوب بانكورب ، عن نهج دقيق لإدارة رأس المال اعتبارًا من آخر فترة إعداد التقارير.
دَين Overview
| فئة الديون | المبلغ الإجمالي | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 42.6 مليون دولار | 68.3% |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 19.8 مليون دولار | 31.7% |
| إجمالي الديون | 62.4 مليون دولار | 100% |
خصائص تمويل الديون
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.65
- نسبة تغطية الفائدة: 3.42
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB-
تكوين الأسهم
| مكون الأسهم | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| الأسهم المشتركة | 95.3 مليون دولار | 62.4% |
| الأرباح المحتجزة | 37.6 مليون دولار | 24.7% |
| رأس مال إضافي مدفوع | 19.2 مليون دولار | 12.9% |
استراتيجية التمويل
يحافظ البنك على نهج تمويل محافظ مع مزيج متوازن من الأدوات الديون وأدوات الأسهم.
تقييم السيولة في منتصف الجنوب بانكورب ، Inc. (MSVB)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة للنظر في المستثمر:
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
| رأس المال العامل | 24.6 مليون دولار | 22.3 مليون دولار |
بيان التدفق النقدي Overview:
- التدفق النقدي التشغيلي: 18.7 مليون دولار
- استثمار التدفق النقدي: -12.4 مليون دولار
- تمويل التدفق النقدي: -5.3 مليون دولار
نقاط قوة السيولة:
- اتجاه رأس المال العامل الإيجابي
- النسبة الحالية أعلاه 1.4
- توليد تدفق نقدي قوي التشغيل
| مؤشرات الملاءة | 2023 النسبة المئوية |
|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.65 |
| نسبة تغطية الفائدة | 3.2 |
مؤشرات أداء السيولة الرئيسية:
- النقد والمكافئات النقدية: 42.1 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 15.6 مليون دولار
- إجمالي الأصول السائلة: 57.7 مليون دولار
هل Mid-Southern Bancorp ، Inc. (MSVB) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يوفر تحليل مقاييس التقييم المالي رؤى حاسمة في تحديد المواقع الحالية للشركة في السوق.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.5x | 14.2x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.3x | 1.5x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x | 9.3x |
أداء سعر السهم
حركة أسعار الأسهم على مدار الـ 12 شهرًا الماضية:
- منخفض 52 أسبوعًا: $18.45
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $24.67
- السعر الحالي: $21.32
- تقلب الأسعار: 15.6%
تحليل الأرباح
| أرباح متر | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد الأرباح السنوية | 3.2% |
| نسبة توزيع الأرباح | 42% |
توصيات المحلل
| توصية | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 45% |
| يمسك | 40% |
| يبيع | 15% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه منتصف الجنوب Bancorp ، Inc. (MSVB)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والمالي.
التعرض لمخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | مستوى التعرض | التأثير المحتمل |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | 3.2% | سلالة مالية معتدلة |
| احتياطيات خسارة القرض | 12.4 مليون دولار | الامتثال التنظيمي العازلة |
| مخاطر العقارات التجارية | 42% محفظة القروض | ثغرة تركيز عالية |
عوامل الضعف في السوق
- حساسية سعر الفائدة: 1.75% صافي مخاطر تذبذب هامش الفائدة
- التبعية الاقتصادية الإقليمية: تتركز في 3 دول الغرب الأوسط
- تكاليف الامتثال التنظيمية: المقدرة 2.3 مليون دولار الإنفاق السنوي
تقييم المخاطر التشغيلية
تشمل المخاطر التشغيلية الرئيسية نقاط الضعف في البنية التحتية التكنولوجية وتحديات الأمن السيبراني.
| عنصر المخاطر | الوضع الحالي | ميزانية التخفيف |
|---|---|---|
| استثمارات الأمن السيبراني | 1.6 مليون دولار سنويا | استراتيجية الحماية الاستباقية |
| منصة المصرفية الرقمية | ترقية النظام القديم المطلوبة | 3.4 مليون دولار الاستثمار المخطط |
مخاطر المناظر الطبيعية التنافسية
- ضغط حصة السوق: 7.2% الحد المحتمل
- المنافسة المصرفية الرقمية: تهديدات Fintech الناشئة
- مخاطر الاندماج والاستحواذ المحتملة
آفاق النمو المستقبلية لـ Mid-Southern Bancorp ، Inc. (MSVB)
فرص النمو
توضح Mid-Southern Bancorp ، Inc. استراتيجيات النمو المحتملة من خلال العديد من المقاييس المالية الرئيسية والمبادرات الاستراتيجية.
إمكانات التوسع في السوق
| مقياس النمو | القيمة الحالية | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| البصمة المصرفية الإقليمية | 3 دول | 5 دول بحلول عام 2025 |
| شبكة الفرع | 12 فرع | 18 فرع مخطط |
| المستخدمون المصرفيون الرقميون | 45,000 | 65,000 بحلول عام 2025 |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- تعزيز المنصة المصرفية الرقمية مع 2.5 مليون دولار استثمار
- توسع إقراض الأعمال الصغيرة يستهدف 15% زيادة حصة السوق
- نمو محفظة قروض العقارات التجارية 50 مليون دولار
المزايا التنافسية
تشمل التفاضلات التنافسية الرئيسية:
- استثمار البنية التحتية للتكنولوجيا 1.8 مليون دولار
- معدل الاحتفاظ بالعملاء 87%
- متوسط معدل نمو القرض من 6.3% سنويا
توقعات الإيرادات
| سنة | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 42.5 مليون دولار | 5.2% |
| 2025 | 45.3 مليون دولار | 6.7% |
Mid-Southern Bancorp, Inc. (MSVB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.