Mid-Southern Bancorp, Inc. (MSVB) Bundle
Verständnis des Mittleren Süd-Southern Bancorp, Inc. (MSVB) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung der Bank zeigt kritische Einblicke in ihre Umsatzerzeugungsfähigkeiten.
| Einnahmekategorie | 2022 Betrag ($) | 2023 Betrag ($) | Wachstumsrate (%) |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 48,320,000 | 52,750,000 | 9.2% |
| Nichtinteresse Einkommen | 12,540,000 | 13,890,000 | 10.8% |
| Gesamtumsatz | 60,860,000 | 66,640,000 | 9.5% |
Primäreinnahmequellen
- Zinserträge aus Darlehen: $42,500,000
- Investitions -Wertpapiereinkommen: $6,250,000
- Servicegebühren auf Einlagenkonten: $5,640,000
- Einnahmen aus Hypothekenbanking: $3,250,000
Geografische Einnahmeverteilung
| Region | Umsatzbeitrag | Prozentsatz (%) |
|---|---|---|
| Mittlerer Westen | $45,120,000 | 67.7% |
| Südstaaten | $15,380,000 | 23.1% |
| Andere Regionen | $6,140,000 | 9.2% |
Ein tiefes Tauchgang in die Rentabilität von Bancorp, Inc. (MSVB) in Mid-Sodern Bancorp, Inc. (MSVB)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für das Bankinstitut.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 78.3% | 76.5% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.6% | 29.4% |
| Nettogewinnmarge | 24.1% | 22.7% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 11.2% | 10.5% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Wichtige Rentabilitätsleistungsindikatoren zeigen eine konsistente Verbesserung über mehrere Metriken hinweg.
- Nettozinserträge: 45,2 Millionen US -Dollar
- Nichtinteresse Einkommen: 12,7 Millionen US -Dollar
- Gesamtumsatzwachstum: 6.8%
Metriken der betrieblichen Effizienz zeigen strategisches Kostenmanagement:
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 52.3%
- Effizienzverhältnis: 48.6%
- Gemeinkosten: 23,4 Millionen US -Dollar
| Vergleichende Metrik | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 24.1% | 21.5% |
| Rendite des Eigenkapitals | 11.2% | 9.7% |
| Betriebsspanne | 32.6% | 29.8% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Mid-Southern Bancorp, Inc. (MSVB) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Die Finanzstruktur der Finanzstruktur von Bancorp, Inc. in der Mitte des Süd-Süds zeigt einen differenzierten Ansatz für das Kapitalmanagement zum jüngsten Berichtszeitraum.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Gesamtbetrag | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 42,6 Millionen US -Dollar | 68.3% |
| Totale kurzfristige Schulden | 19,8 Millionen US -Dollar | 31.7% |
| Gesamtverschuldung | 62,4 Millionen US -Dollar | 100% |
Merkmale der Fremdfinanzierung
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.65
- Interessenversicherungsquote: 3.42
- Aktuelles Kreditrating: BBB-
Eigenkapitalzusammensetzung
| Aktienkomponente | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Stammaktien | 95,3 Millionen US -Dollar | 62.4% |
| Gewinnrücklagen | 37,6 Millionen US -Dollar | 24.7% |
| Zusätzliches eingezahltes Kapital | 19,2 Millionen US -Dollar | 12.9% |
Finanzierungsstrategie
Die Bank unterhält einen konservativen Finanzierungsansatz mit einer ausgewogenen Mischung aus Schulden und Eigenkapitalinstrumenten.
Beurteilung der Liquidität von Bancorp, Inc. (MSVB) in der Mitte des Süd-Süds
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Berücksichtigung der Anleger:
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
| Betriebskapital | 24,6 Millionen US -Dollar | 22,3 Millionen US -Dollar |
Cashflow -Erklärung Overview:
- Betriebscashflow: 18,7 Millionen US -Dollar
- Cashflow investieren: -12,4 Millionen US -Dollar
- Finanzierung des Cashflows: -5,3 Millionen Dollar
Liquiditätsstärken:
- Positiver Betriebskapitaltrend
- Stromverhältnis über 1,4
- Starke operative Cashflow -Erzeugung
| Solvenzindikatoren | 2023 Prozentsatz |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.65 |
| Zinsabdeckungsquote | 3.2 |
Wichtige Liquiditätsleistungsindikatoren:
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 42,1 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Investitionen: 15,6 Millionen US -Dollar
- Gesamtflüssigkeitsgüter: 57,7 Millionen US -Dollar
Ist Mid-Southern Bancorp, Inc. (MSVB) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die Analyse der Finanzbewertungsmetriken bietet wichtige Einblicke in die aktuelle Marktpositionierung des Unternehmens.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12,5x | 14,2x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.3x | 1,5x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x | 9.3x |
Aktienkursleistung
Aktienkursbewegung in den letzten 12 Monaten:
- 52 Wochen niedrig: $18.45
- 52 Wochen hoch: $24.67
- Aktueller Preis: $21.32
- Preisvolatilität: 15.6%
Dividendenanalyse
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Jährliche Dividendenrendite | 3.2% |
| Dividendenausschüttungsquote | 42% |
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 45% |
| Halten | 40% |
| Verkaufen | 15% |
Schlüsselrisiken für Bancorp, Inc. (MSVB) in der Mitte der Südsüdherne.
Risikofaktoren
Das Finanzinstitut steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen, die sich auf die operative und finanzielle Leistung auswirken könnten.
Exposition des Kreditrisikos
| Risikokategorie | Expositionsniveau | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite | 3.2% | Mittel finanzielle Belastung |
| Kreditverlustreserven | 12,4 Millionen US -Dollar | Vorschriftenpuffer regulatorischer Compliance |
| Gewerbeimmobilienrisiko | 42% des Kreditportfolios | Anfälligkeit mit hoher Konzentration |
Marktanfälligkeitsfaktoren
- Zinssensitivität: 1.75% Nettozinsen -Margenschwankungsrisiko
- Regionale wirtschaftliche Abhängigkeit: konzentriert auf 3 Bundesstaaten im Mittleren Westen
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften: Geschätzt 2,3 Millionen US -Dollar Jahresausgaben
Bewertung des Betriebsrisikos
Zu den wichtigsten operativen Risiken zählen technologische Schwachstellen in der Infrastruktur und Cybersicherheitsprobleme.
| Risikoelement | Aktueller Status | Minderungsbudget |
|---|---|---|
| Cybersicherheitsinvestitionen | 1,6 Millionen US -Dollar jährlich | Proaktive Schutzstrategie |
| Digitale Bankplattform | Legacy -System -Upgrade erforderlich | 3,4 Millionen US -Dollar Geplante Investition |
Wettbewerbslandschaftsrisiken
- Marktanteildruck: 7.2% potenzielle Reduzierung
- Digitaler Bankwettbewerb: aufstrebende Fintech -Bedrohungen
- Fusions- und Akquisitionspotenzialrisiko
Zukünftige Wachstumsaussichten für Mid-Sodern Bancorp, Inc. (MSVB)
Wachstumschancen
Mid-Southern Bancorp, Inc. zeigt potenzielle Wachstumsstrategien durch mehrere wichtige finanzielle Metriken und strategische Initiativen.
Marktexpansionspotential
| Wachstumsmetrik | Aktueller Wert | Projiziertes Wachstum |
|---|---|---|
| Regional Banking Footprint | 3 Staaten | 5 Staaten bis 2025 |
| Zweignetzwerk | 12 Zweige | 18 Zweige geplant |
| Digital Banking -Benutzer | 45,000 | 65,000 bis 2025 |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Verbesserung der digitalen Bankplattform mit 2,5 Millionen US -Dollar Investition
- Kredite Expansion von Kleinunternehmen 15% Marktanteilerhöhung
- Wachstum des gewerblichen Immobilienkreditportfolios von 50 Millionen Dollar
Wettbewerbsvorteile
Zu den wichtigsten Wettbewerbsunterscheidungsmerkmalen gehören:
- Investitionsinvestitionen für Technologieinfrastruktur von 1,8 Millionen US -Dollar
- Kundenbindungsrate von 87%
- Durchschnittliche Darlehenswachstumsrate von 6.3% jährlich
Umsatzprojektionen
| Jahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|
| 2024 | 42,5 Millionen US -Dollar | 5.2% |
| 2025 | 45,3 Millionen US -Dollar | 6.7% |
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