Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Northeast Community Bancorp ، Inc.
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي للبنك عن مقاييس إيرادات محددة لعام 2023:
| فئة الإيرادات | المبلغ الإجمالي ($) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 57.4 مليون دولار | 68.3% |
| الدخل غير المصالح | 26.6 مليون دولار | 31.7% |
| إجمالي الإيرادات | 84 مليون دولار | 100% |
تتضمن خصائص الإيرادات الرئيسية:
- معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي: 6.2%
- مصادر الإيرادات الأولية:
- فائدة القرض
- دخل الأوراق المالية الاستثمارية
- رسوم الخدمة
- تركيز الإيرادات الجغرافية: في الغالب شمال شرق الولايات المتحدة
انهيار تدفق الإيرادات التفصيلي لعام 2023:
| دفق الدخل | المبلغ ($) | معدل النمو |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 42.3 مليون دولار | 5.7% |
| الرهن العقاري السكني | 18.6 مليون دولار | 3.9% |
| رسوم الخدمة | 12.1 مليون دولار | 4.5% |
غوص عميق في ربحية المجتمع الشمالي الشرقي Bancorp ، Inc. (NECB)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي عن رؤى حرجة حول الكفاءة التشغيلية للشركة وقدرات توليد الإيرادات.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | 65.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.6% | 19.4% |
| صافي هامش الربح | 17.2% | 15.8% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 9.7% | 8.9% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.3% | 1.1% |
رؤى الربحية الرئيسية
- صافي الدخل لعام 2023: 24.5 مليون دولار
- إجمالي الإيرادات: 142.3 مليون دولار
- نفقات التشغيل: 87.6 مليون دولار
- نسبة الكفاءة التشغيلية: 61.5%
مقاييس الأداء المقارنة
| متري | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 17.2% | 15.6% |
| هامش التشغيل | 22.6% | 20.1% |
| العودة على الأسهم | 9.7% | 8.9% |
مؤشرات الكفاءة
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 55.3%
- نسبة النفقات العلوية: 42.1%
- كفاءة دخل الفوائد: 3.6%
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول شركة Northeast Community Bancorp ، Inc. (NECB) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، توضح Northeast Community Bancorp ، Inc. (NECB) نهجًا استراتيجيًا لهيكل رأس المال مع مقاييس مالية محددة:
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 87.4 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 22.6 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 203.5 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.54 |
وتشمل الخصائص المالية الرئيسية لهيكل رأس مال البنك ما يلي:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية من 0.54، وهو أقل من متوسط الصناعة المصرفية الإقليمية 0.75
- إجمالي الديون يمثل 35.6% من إجمالي القيمة
- يوفر رأس المال الأسهم 64.4% من إجمالي التمويل
تفاصيل الائتمان والتمويل:
- التصنيف الائتماني الحالي: BBB- من Standard & Poor's
- نسبة تغطية الفائدة: 3.2x
- متوسط تكلفة الديون: 4.75%
| تكوين الديون | نسبة مئوية |
|---|---|
| تقدم بنك القروض المنزلية الفيدرالية | 62% |
| ملاحظات ثانوية | 18% |
| أموال أخرى مستعارة | 20% |
تقييم السيولة Northeast Community Bancorp ، Inc. (NECB)
تحليل السيولة والملاءة
يتم تقييم الصحة المالية للمؤسسة بشكل نقدي من خلال مقاييس السيولة والملاءة الخاصة بها اعتبارًا من أحدث فترة إعداد التقارير.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | القيمة الحالية |
|---|---|
| النسبة الحالية | 1.25 |
| نسبة سريعة | 0.95 |
| نسبة النقد | 0.45 |
تحليل رأس المال العامل
تكشف اتجاهات رأس المال العامل عن الأفكار الرئيسية التالية:
- إجمالي رأس المال العامل: 42.6 مليون دولار
- تغيير رأس المال العامل على أساس سنوي: +8.3%
- صافي الأصول السائلة: 37.2 مليون دولار
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 18.7 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -12.4 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | 5.9 مليون دولار |
مؤشرات مخاطر السيولة
- نسبة تغطية السيولة: 145%
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 1.35x
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.65
مقاييس الملاءة الرئيسية
| مؤشر الملاءة | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الديون | 215.3 مليون دولار |
| مجموع الأسهم | 331.6 مليون دولار |
| نسبة تغطية الفائدة | 4.2x |
هل تم تقدير قيمة المجتمع الشمالي الشرقي Bancorp ، Inc. (NECB)؟
تحليل التقييم: تقييم الموقف المالي
يكشف تحليل أسعار الأسهم الحالي عن رؤى مهمة في تقييم السوق للشركة.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x |
توفر مقاييس أداء سعر السهم سياقًا إضافيًا لتقييم الاستثمار.
| أداء السعر | النسبة المئوية التغيير |
|---|---|
| 52 أسبوع منخفض | $10.25 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $15.75 |
| أداء سنة إلى تاريخ | +8.3% |
توفر خصائص الأرباح منظورًا إضافيًا للاستثمار:
- عائد الأرباح الحالية: 3.2%
- توزيعات الأرباح السنوية: 0.48 دولار للسهم الواحد
- نسبة الدفع: 42%
توفر توصيات المحللين وجهات نظر استثمار خارجية:
| توصية | إجماع |
|---|---|
| شراء التوصيات | 45% |
| عقد توصيات | 40% |
| بيع التوصيات | 15% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه مجتمع Northeast Bancorp ، Inc. (NECB)
عوامل الخطر لشركة Northeast Community Bancorp ، Inc.
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والاستراتيجي:
تحليل مخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | التعرض الحالي |
|---|---|---|
| محفظة القروض التجارية | الاحتمال الافتراضي | 3.2% قروض غير أداء |
| الإقراض العقاري | مخاطر تقلب السوق | 412 مليون دولار إجمالي القروض العقارية |
| ائتمان المستهلك | إمكانات الجنوح | 1.7% معدل الرسوم |
مخاطر الامتثال التنظيمية
- امتثال متطلبات رأس المال بازل الثالثة
- تفويضات الإبلاغ عن مجلس الاحتياطي الفيدرالي
- لوائح مكافحة غسل الأموال
- معايير حماية الأمن السيبراني
مؤشرات حساسية السوق
تشمل التعرض لمخاطر السوق الرئيسية:
- حساسية تقلب أسعار الفائدة: +/- 0.75% صافي تأثير هامش الفائدة
- تغييرات أسعار الأموال الفيدرالية: 24 مليون دولار تباين الأرباح المحتمل
- ارتباط الأداء الاقتصادي الإقليمي
مقاييس المخاطر التشغيلية
| مجال المخاطر | قياس | الوضع الحالي |
|---|---|---|
| البنية التحتية للتكنولوجيا | حوادث الأمن السيبراني | 2 انتهاكات طفيفة في العام الماضي |
| الكفاءة التشغيلية | نسبة التكلفة إلى الدخل | 58.3% نسبة الكفاءة |
| إدارة السيولة | كفاية الاحتياطي النقدي | 186 مليون دولار الأصول السائلة |
آفاق النمو المستقبلية لشركة Northeast Community Bancorp ، Inc. (NECB)
فرص النمو
تركز استراتيجية النمو في مجتمع Northeast Community Bancorp على التوسع الاستراتيجي وتحديد المواقع في السوق. اعتبارًا من Q4 2023 ، توضح المؤسسة المالية الإمكانات من خلال العديد من المقاييس الرئيسية والمبادرات الاستراتيجية.
استراتيجية توسيع السوق
| مقياس النمو | القيمة الحالية | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| إجمالي محفظة القروض | 789.4 مليون دولار | 5.7% سنة سنة |
| الإقراض العقاري التجاري | 412.6 مليون دولار | 6.2% التوسع السنوي |
| المنصات المصرفية الرقمية | 37,500 المستخدمين النشطين | 12.4% نمو المستخدم |
سائقي النمو الاستراتيجي
- التوسع الجغرافي في أسواق ماساتشوستس وأسواق رود آيلاند
- تعزيز استثمارات البنية التحتية المصرفية الرقمية
- نمو قطاع الإقراض التجاري المستهدف
- تحسينات الكفاءة التشغيلية التي تعتمد على التكنولوجيا
توقعات النمو المالي
تشير التوقعات المالية إلى نمو الإيرادات المحتملة لـ 4.9% في عام 2024 ، مع توقع الأرباح المقدرة للسهم الواحد في $1.42.
تحديد المواقع التنافسية
- احتياطيات رأس المال القوية 98.2 مليون دولار
- انخفاض نسبة الأصول غير أداء في 0.63%
- صافي هامش الفائدة 3.75%
Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.