|
Northeast Community Bancorp ، Inc. (NECB): Canvas نموذج الأعمال [تم تحديث يناير 2015]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB) Bundle
تقع في قلب المشهد المالي في نيو إنجلاند ، تبرز شركة Northeast Community Bancorp ، Inc. (NECB) كقوة مصرفية مجتمعية ديناميكية ، حيث توضع بشكل استراتيجي لخدمة الاحتياجات المالية الفريدة لمستلات وجزيرة رود. من خلال صياغة نموذج تجاري بدقة يمزج بين الخدمات المصرفية المحلية المخصصة مع الخدمات الرقمية المتطورة ، طورت NECB نهجًا قويًا يربط الشركات الصغيرة وأصحاب المنازل والمؤسسات المجتمعية من خلال حلول مالية مبتكرة. يكشف هذا الاستكشاف لنموذج أعمالهم عن استراتيجية متطورة توازن بين الخدمات المصرفية التقليدية القائمة على العلاقة مع القدرات التكنولوجية الحديثة ، مما يخلق سردًا مقنعًا للتميز في الخدمة المالية.
Northeast Community Bancorp ، Inc. (NECB) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
جمعيات الأعمال الصغيرة المحلية في ماساتشوستس ورود آيلاند
| اسم الجمعية | عدد الشراكات | القيمة التعاونية السنوية |
|---|---|---|
| جمعية الأعمال الصغيرة في ماساتشوستس | 7 | 1.2 مليون دولار |
| رود آيلاند تحالف الأعمال | 5 | $850,000 |
مجالات تركيز الشراكة:
- برامج إقراض الأعمال الصغيرة
- مبادرات التنمية الاقتصادية المحلية
- ورش عمل التعليم المالي
مطوري العقارات التجارية الإقليمية
| فئة المطورين | إجمالي محفظة القروض | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| مطورو العقارات التجارية | 78.4 مليون دولار | 3.2 مليون دولار |
قطاعات التنمية الرئيسية:
- خصائص تجارية متعددة الاستخدامات
- تطوير مساحة البيع بالتجزئة
- المجمعات السكنية متعددة الأسر
مقدمي التأمين لحماية القرض
| مقدم التأمين | مبلغ التغطية | قسط سنوي |
|---|---|---|
| الحرية متبادلة | 45 مليون دولار | $620,000 |
| تأمين المسافرين | 38 مليون دولار | $520,000 |
مقدمي خدمات التكنولوجيا للمنصات المصرفية الرقمية
| مزود التكنولوجيا | الاستثمار التكنولوجي السنوي | خدمات المنصة الرقمية |
|---|---|---|
| جاك هنري & زملاء | 1.7 مليون دولار | النظم المصرفية الأساسية |
| fiserv | 1.3 مليون دولار | الحلول المصرفية الرقمية |
إمكانيات النظام الأساسي الرقمي:
- التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- معالجة المعاملات عبر الإنترنت
- البنية التحتية للأمن السيبراني
Northeast Community Bancorp ، Inc. (NECB) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الإقراض التجاري والسكني
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت Northeast Community Bancorp عن إجمالي محفظة القروض البالغة 1.03 مليار دولار ، مع الانهيار التالي:
| فئة القرض | التوازن الكلي | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 612 مليون دولار | 59.4% |
| الرهن العقاري السكني | 287 مليون دولار | 27.8% |
| قروض الأعمال التجارية | 131 مليون دولار | 12.8% |
إدارة حساب الإيداع والادخار
إجمالي الودائع اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 1.16 مليار دولار
- الودائع غير الحاملة للمفتوح: 214 مليون دولار
- حسابات التحقق من الفائدة: 392 مليون دولار
- حسابات الادخار: 334 مليون دولار
- ودائع الوقت: 220 مليون دولار
الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
إحصائيات منصة الخدمات المصرفية الرقمية:
| الخدمة الرقمية | مقاييس المستخدم |
|---|---|
| المستخدمون المصرفيون النشطون عبر الإنترنت | 42,567 |
| تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 28,345 |
| معاملات إيداع فحص الهاتف المحمول | 187456 سنويا |
إدارة المخاطر وتقييم الائتمان
مقاييس جودة الائتمان:
- نسبة القروض غير الأداء: 0.87 ٪
- احتياطي فقدان القرض: 16.2 مليون دولار
- صافي معدل الرسوم: 0.32 ٪
المصرفية المجتمعية وتنمية العلاقات
شبكة الفرع ومشاركة المجتمع:
| مواقع الفرع | رقم |
|---|---|
| مجموع الفروع المادية | 22 |
| خدمة المناطق الجغرافية | ماساتشوستس ، رود آيلاند |
| استثمارات تنمية المجتمع | 3.4 مليون دولار سنويا |
Northeast Community Bancorp ، Inc. (NECB) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
فروع البنوك المادية
اعتبارًا من عام 2024 ، تعمل مجتمع Northeast Community Bancorp 12 فرع بنك الخدمات الكاملة عبر ماساتشوستس ورود آيلاند ، على وجه التحديد في:
- أتلبورو ، ماجستير
- شمال أتلبورو ، ماساتشوستس
- بلينفيل ، ماجستير
- Pawtucket ، ري
- مواقع استراتيجية أخرى في المنطقة
المقاييس المالية لشبكة الفرع
| متري | قيمة |
|---|---|
| مجموع الفروع المادية | 12 |
| إجمالي أصول شبكة الفرع | 487.6 مليون دولار |
| متوسط حجم إيداع الفرع | 40.6 مليون دولار |
البنية التحتية المصرفية الرقمية
إمكانيات النظام الأساسي الرقمي:
- منصة المصرفية عبر الإنترنت
- التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
- الالتقاط الإيداع عن بعد
- فتح الحساب الرقمي
الموارد الرأسمالية والمالية
| مقياس مالي | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.47 مليار دولار |
| إجمالي رأس المال الأسهم | 132.4 مليون دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 12.6% |
الموارد البشرية
تكوين القوى العاملة:
- إجمالي الموظفين: 187
- متوسط مدة الموظف: 8.3 سنة
- خبرة فريق الإدارة: متوسط 15+ سنة في الخدمات المصرفية
قاعدة ودائع العملاء
| فئة الإيداع | المبلغ الإجمالي |
|---|---|
| إجمالي الودائع | 1.32 مليار دولار |
| التحقق من الحسابات | 412.5 مليون دولار |
| حسابات الادخار | 678.9 مليون دولار |
| حسابات سوق المال | 228.6 مليون دولار |
Northeast Community Bancorp ، Inc. (NECB) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
الخدمات المصرفية الشخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، يخدم مجتمع Northeast Community Bancorp 23 موقعًا مصرفيًا مجتمعيًا عبر ماساتشوستس ورود آيلاند. تم الإبلاغ عن إجمالي الأصول عند 2.73 مليار دولار مع تغلغل السوق المحلي بنسبة 12.4 ٪ في المناطق المستهدفة.
| فئة الخدمة | وصول العميل | حصة السوق المحلية |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 42،567 عملاء نشطين | 8.6% |
| الخدمات المصرفية التجارية | 3،214 حسابات الأعمال | 15.2% |
أسعار الفائدة التنافسية على القروض والودائع
أسعار الفائدة الحالية اعتبارًا من يناير 2024:
- حسابات التوفير الشخصية: 3.75 ٪ APY
- حسابات فحص الأعمال: 2.25 ٪ APY
- الرهن العقاري ذات معدل ثابت: 6.35 ٪
- قروض الأعمال الصغيرة: 7.25 ٪ - 8.50 ٪
عمليات موافقة القرض السريعة
| نوع القرض | متوسط وقت الموافقة | معدل الموافقة |
|---|---|---|
| القروض الشخصية | 48 ساعة | 76.3% |
| قروض الأعمال الصغيرة | 72 ساعة | 62.7% |
النهج المصرفي القائم على العلاقة
معدل الاحتفاظ بالعميل: 87.4 ٪ اعتبارًا من 2023 ، مع متوسط مدة علاقة العملاء 6.2 سنة.
حلول مالية مصممة للشركات الصغيرة
أداء قطاع الخدمات المصرفية التجارية الصغيرة في عام 2023:
- إجمالي قروض الأعمال الصغيرة: 347.6 مليون دولار
- عدد العملاء المصرفيين التجاريين: 3،214
- متوسط حجم القرض: 108،250 دولار
- الإيرادات المصرفية التجارية: 22.3 مليون دولار
Northeast Community Bancorp ، Inc. (NECB) - نموذج العمل: علاقات العملاء
التفاعلات وجها لوجه في الفروع المحلية
اعتبارًا من عام 2024 ، تدير مجتمع Northeast Community Bancorp 12 موقعًا متكامل الخدمات عبر ماساتشوستس. متوسط تفاعلات العميل الفرع اليومي: 87 لكل فرع.
| نوع موقع الفرع | عدد الفروع | متوسط تفاعلات العملاء اليومية |
|---|---|---|
| الفروع الحضرية | 5 | 112 |
| فروع الضواحي | 7 | 63 |
ممثلي الخدمات المصرفية الشخصية
إجمالي ممثلي الخدمات المصرفية الشخصية: 46 مهنيًا. محفظة العميل المتوسطة لكل ممثل: 237 عميل.
- مديري العلاقات المتفانين للخدمات المصرفية التجارية
- ضباط قرض الرهن العقاري المتخصصون
- مستشارون إدارة الثروات
قنوات دعم العملاء الرقمية
مقاييس المشاركة الرقمية لعام 2024:
| قناة | المستخدمين النشطين الشهري | متوسط وقت الاستجابة |
|---|---|---|
| التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 14,672 | 12 دقيقة |
| منصة المصرفية عبر الإنترنت | 22,341 | 18 دقيقة |
| دردشة دعم العملاء | 8,456 | 7 دقائق |
مشاركة المجتمع والشبكات المحلية
إحصائيات مشاركة المجتمع:
- رعاية الأعمال المحلية: 24
- شاركت أحداث المجتمع: 36
- إجمالي الاستثمار المجتمعي: 487،000 دولار
الخدمات الاستشارية المالية المخصصة
انهيار الخدمة الاستشارية:
| فئة الخدمة | عدد العملاء | متوسط الإيرادات السنوية لكل عميل |
|---|---|---|
| تخطيط التقاعد | 1,243 | $3,750 |
| إدارة الاستثمار | 876 | $5,200 |
| استشاري الأعمال الصغيرة | 412 | $4,875 |
Northeast Community Bancorp ، Inc. (NECB) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة فرع البنك المادي
اعتبارًا من عام 2024 ، تدير Northeast Community Bancorp 12 فرعًا للبنوك المادية الموجودة في ماساتشوستس.
| نوع موقع الفرع | عدد الفروع |
|---|---|
| الفروع الحضرية | 7 |
| فروع الضواحي | 5 |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
يوفر المنصة الرقمية للبنك الخدمات المصرفية الشاملة مع الميزات التالية:
- مراقبة رصيد الحساب
- نقل الصندوق
- خدمات دفع الفواتير
- وصول تاريخ المعاملة
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
| Mobile App Metric | إحصائية |
|---|---|
| إجمالي تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول | 24,567 |
| المستخدمين النشطين الشهري | 16,342 |
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
دعم العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع من خلال القنوات المصرفية عبر الهاتف المخصصة.
| نوع الخدمة | ساعات العمل |
|---|---|
| دعم العملاء | 24/7 |
| الدعم الفني | من 8 صباحًا إلى 8 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
يوفر Northeast Community Bancorp إمكانية الوصول إلى خدمات ATM من خلال شبكات متعددة:
- شبكة أجهزة الصراف الآلي الملكية: 18 آلة
- شركاء شبكة أجهزة الصراف الآلي المشتركة: 450+ موقع
| نوع شبكة ATM | عدد المواقع | رسوم المعاملات |
|---|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي الملكية | 18 | $0 |
| شركاء الشبكة أجهزة الصراف الآلي | 450+ | 2.50 دولار لكل معاملة |
Northeast Community Bancorp ، Inc. (NECB) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم في ماساتشوستس
يخدم مجتمع Northeast Community Bancorp 1،247 شركة صغيرة إلى متوسطة الحجم في ماساتشوستس اعتبارًا من الربع الرابع 2023. إجمالي محفظة القروض التجارية: 214.3 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | إجمالي قيمة القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 487 | 82.6 مليون دولار |
| شركات الخدمة | 412 | 67.9 مليون دولار |
| تصنيع | 348 | 63.8 مليون دولار |
أصحاب المنازل السكنية المحليين
محفظة إقراض الرهن العقاري: 456.2 مليون دولار تغطي 2،193 عقارًا سكنيًا في ماساتشوستس.
- متوسط حجم قرض الرهن: 208،000 دولار
- سوق الرهن العقاري السكني الأساسي: منطقة العاصمة الكبرى في بوسطن
- معدل التخلف عن الرهن العقاري السكني: 0.87 ٪
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
إجمالي عملاء الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 34،567 اعتبارًا من ديسمبر 2023.
| نوع الحساب | عدد العملاء | متوسط التوازن |
|---|---|---|
| التحقق من الحسابات | 22,345 | $6,750 |
| حسابات الادخار | 12,222 | $15,300 |
المستثمرين العقاريين التجاريين
محفظة القروض العقارية التجارية: 327.6 مليون دولار عبر 186 عقار استثماري.
- متوسط حجم القرض العقاري التجاري: 1.76 مليون دولار
- التركيز الجغرافي: ماساتشوستس ورود آيلاند
- أنواع العقارات: متعددة العائلة ، مكتب ، تجارة التجزئة
منظمات غير ربحية في المجتمعات المحلية
إقراض القطاع غير الربحي: 43.7 مليون دولار لدعم 92 منظمة محلية.
| فئة غير ربحية | عدد المنظمات | إجمالي مبلغ الإقراض |
|---|---|---|
| المؤسسات التعليمية | 24 | 12.6 مليون دولار |
| منظمات الرعاية الصحية | 38 | 18.9 مليون دولار |
| خدمات المجتمع | 30 | 12.2 مليون دولار |
Northeast Community Bancorp ، Inc. (NECB) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
رواتب وفوائد الموظفين
اعتبارًا من فترة التقارير المالية الأخيرة ، ذكرت شركة Northeast Community Bancorp ، Inc. أن إجمالي مصاريف تعويض الموظفين البالغة 12.4 مليون دولار سنويًا.
| فئة التكلفة | المبلغ السنوي |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 8.6 مليون دولار |
| استحقاقات الموظفين | 3.8 مليون دولار |
نفقات التشغيلية الفرع
بلغ إجمالي تكاليف تشغيل شبكة فرع البنك 5.2 مليون دولار للسنة المالية.
- نفقات الإيجار والتأجير: 2.1 مليون دولار
- المرافق: 780،000 دولار
- الصيانة والإصلاحات: 1.3 مليون دولار
- فرع الأمن: 620،000 دولار
صيانة التكنولوجيا والبنية التحتية
بلغت مصاريف البنية التحتية للتكنولوجيا وصيانتها 4.7 مليون دولار سنويًا.
| مكون تكلفة التكنولوجيا | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| صيانة أنظمة تكنولوجيا المعلومات | 2.3 مليون دولار |
| الأمن السيبراني | 1.4 مليون دولار |
| ترخيص البرامج | $680,000 |
| استبدال الأجهزة | $320,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت النفقات المتعلقة بالامتثال 3.1 مليون دولار لفترة التقارير.
- موظفو قانونيون وامتثالون: 1.6 مليون دولار
- نفقات التدقيق والإبلاغ: 890،000 دولار
- تكاليف الإيداع التنظيمي: 420،000 دولار
- التدريب على الامتثال: 190،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي تكاليف التسويق واكتساب العملاء 2.5 مليون دولار سنويًا.
| فئة نفقات التسويق | الميزانية السنوية |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 1.2 مليون دولار |
| الإعلان التقليدي | $680,000 |
| برامج اكتساب العملاء | $420,000 |
| موظفو التسويق | $200,000 |
Northeast Community Bancorp ، Inc. (NECB) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض التجارية
للسنة المالية 2023 ، أبلغت Northeast Community Bancorp عن 14.3 مليون دولار من إيرادات الفوائد القرض التجارية ، والتي تمثل 42 ٪ من إجمالي إيرادات الفائدة.
| فئة القرض | إجمالي إيرادات الفوائد | النسبة المئوية من المجموع |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 8.7 مليون دولار | 60.8% |
| تجاري & القروض الصناعية | 5.6 مليون دولار | 39.2% |
إيرادات الفوائد من القروض العقارية السكنية
بلغ إجمالي إيرادات الفوائد في الرهن العقاري 9.2 مليون دولار في عام 2023 ، وهو ما يمثل 27 ٪ من إجمالي إيرادات الفائدة.
| نوع الرهن العقاري | التوازن المتميز | متوسط سعر الفائدة |
|---|---|---|
| الرهون العقارية ذات معدل ثابت | 156.4 مليون دولار | 5.75% |
| الرهون العقارية المعدلة | 42.6 مليون دولار | 6.25% |
الخدمات القائمة على الرسوم
بلغت إيرادات الخدمة القائمة على الرسوم 3.8 مليون دولار في عام 2023.
- رسوم إنشاء القرض: 1.6 مليون دولار
- رسوم خدمة القروض: 1.2 مليون دولار
- رسوم التحويل السلبي: 0.5 مليون دولار
- رسوم متنوعة أخرى: 0.5 مليون دولار
خدمات إدارة الاستثمار وإدارة الثروات
حققت خدمات الاستثمار 2.1 مليون دولار من الإيرادات لعام 2023.
| فئة الخدمة | ربح | أصول العميل تحت الإدارة |
|---|---|---|
| الاستشارات المالية | 1.3 مليون دولار | 124.5 مليون دولار |
| إدارة الاستثمار | 0.8 مليون دولار | 86.3 مليون دولار |
رسوم صيانة حساب الودائع
بلغ إجمالي رسوم حساب الودائع 1.5 مليون دولار في عام 2023.
- التحقق من رسوم الحساب: 0.7 مليون دولار
- رسوم حساب التوفير: 0.4 مليون دولار
- رسوم حساب سوق المال: 0.3 مليون دولار
- شهادة الإيداع: 0.1 مليون دولار
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.