Patriot National Bancorp, Inc. (PNBK) Bundle
فهم تدفقات إيرادات باتريوت الوطنية بانكورب (PNBK)
تحليل الإيرادات
يكشف تحليل الأداء المالي عن رؤى الإيرادات الرئيسية التالية:
| مقياس الإيرادات | 2022 القيمة | 2023 القيمة | النسبة المئوية التغيير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات السنوية | $52.6 مليون | $57.3 مليون | 8.9% يزيد |
| صافي إيرادات الفوائد | $41.2 مليون | $45.7 مليون | 10.9% يزيد |
| الدخل غير المصالح | $11.4 مليون | $11.6 مليون | 1.8% يزيد |
تدفقات الإيرادات الأولية
- الإقراض التجاري: 62% من إجمالي الإيرادات
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 23% من إجمالي الإيرادات
- خدمات الاستثمار: 15% من إجمالي الإيرادات
توزيع الإيرادات الجغرافية
| منطقة | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| شمال شرق الولايات المتحدة | 87% |
| منطقة منتصف المحيط الأطلسي | 13% |
غوص عميق في ربحية باتريوت ناشيونال بانكورب (PNBK)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للشركة عن رؤى حرجة في ربحتها وكفاءتها التشغيلية.
| مقياس الربحية | 2022 القيمة | 2023 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | 71.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.5% | 24.7% |
| صافي هامش الربح | 15.6% | 17.3% |
تشمل رؤى الربحية الرئيسية:
- زاد إجمالي الربح من 42.6 مليون دولار ل 48.9 مليون دولار
- ارتفع دخل التشغيل بواسطة 9.8% سنة سنة
- تحسن صافي الدخل إلى 22.1 مليون دولار في عام 2023
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.4% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.8% |
| نسبة مصاريف التشغيل | 46.5% |
تُظهر معايير الصناعة المقارنة تحديد موقع الشركة التنافسي مع مقاييس الربحية باستمرار فوق الوسطاء في القطاع المصرفي.
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول Patriot National Bancorp ، Inc. (PNBK) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من عام 2024 ، يكشف الهيكل المالي للشركة عن خصائص الديون والأسهم:
| مقياس مالي | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 87.4 مليون دولار |
| ديون قصيرة الأجل | 22.6 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 153.2 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.72 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB-
- متوسط سعر الفائدة على الديون طويلة الأجل: 4.75%
- متوسط استحقاق الديون المرجح: 6.3 سنوات
انهيار تكوين الديون:
| نوع الدين | نسبة مئوية |
|---|---|
| قروض المدى المصرفي | 62% |
| سندات الشركات | 28% |
| التسهيلات الائتمانية الدوارة | 10% |
مصادر تمويل الأسهم:
- الأسهم العادية المعلقة: 5.2 مليون سهم
- سعر السهم الحالي: 34.50 دولار للسهم الواحد
- القيمة السوقية: 179.4 مليون دولار
تقييم السيولة Patriot National Bancorp ، Inc. (PNBK)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة لتقييم الصحة المالية قصيرة الأجل للشركة.
النسب الحالية والسريعة
| نوع النسبة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.25 | 1.18 |
| نسبة سريعة | 0.95 | 0.87 |
اتجاهات رأس المال العامل
- رأس المال العامل: 12.4 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 6.7%
- صافي نسبة رأس المال العامل: 1.35
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ | 2022 مبلغ |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 8.6 مليون دولار | 7.9 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -3.2 مليون دولار | -2.8 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -2.5 مليون دولار | -2.3 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 15.7 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 5.3 مليون دولار
- خطوط الائتمان المتاحة: 20 مليون دولار
اعتبارات السيولة المحتملة
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.75
- نسبة تغطية الفائدة: 3.2
- تغطية الأصول السائلة: 92%
هل Patriot National Bancorp ، Inc. (PNBK) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف فحص شامل للتقييم المالي للشركة عن رؤى حرجة للمستثمرين المحتملين.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.2x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x |
| سعر السهم الحالي | $14.25 |
أداء سعر السهم
- منخفض 52 أسبوعًا: $10.75
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $16.50
- الأداء العام: +8.3%
تحليل الأرباح
| أرباح متر | قيمة |
|---|---|
| عائد الأرباح السنوية | 2.4% |
| نسبة توزيع الأرباح | 35% |
توصيات المحلل
| توصية | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 45% |
| يمسك | 40% |
| يبيع | 15% |
تقترح مقاييس التقييم استثمارًا متوازنًا profile مع احتمال نمو معتدل.
المخاطر الرئيسية التي تواجه باتريوت ناشيونال بانكورب ، شركة (PNBK)
عوامل الخطر
يقدم المشهد المالي عدة أبعاد مخاطر حرجة للمنظمة:
| فئة المخاطر | خطر محدد | التأثير المحتمل |
|---|---|---|
| مخاطر السوق | تقلبات سعر الفائدة | ±3.5% تباين قيمة المحفظة المحتملة |
| مخاطر الائتمان | احتمال الافتراضي للقرض | 2.4% المعدل الافتراضي الحالي |
| المخاطر التشغيلية | تهديدات الأمن السيبراني | 1.2 مليون دولار تكاليف التخفيف السنوية المحتملة |
تشمل عوامل الخطر الخارجية الرئيسية:
- تحديات الامتثال التنظيمية
- ديناميات السوق المصرفية التنافسية
- عدم اليقين الاقتصادي الذي يؤثر على أنشطة الإقراض
مؤشرات الضعف المالي:
- نسبة تغطية السيولة: 138%
- نسبة كفاية رأس المال: 12.6%
- نسبة القرض غير الأداء: 1.7%
| استراتيجية تخفيف المخاطر | استثمار | النتيجة المتوقعة |
|---|---|---|
| البنية التحتية للتكنولوجيا | 3.4 مليون دولار | بروتوكولات الأمن المحسنة |
| استراتيجية التنويع | 2.1 مليون دولار | انخفاض خطر التركيز |
آفاق النمو المستقبلية ل Patriot National Bancorp ، Inc. (PNBK)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية استراتيجيات النمو المحتملة من خلال العديد من الطرق الرئيسية:
- التوسع الإقليمي في سوق المصرفية في ولاية كونيتيكت
- تعزيز محفظة إقراض الأعمال التجارية والصغيرة
- الاستثمار في التكنولوجيا المصرفية الرقمية
| مقياس النمو | القيمة الحالية | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| إجمالي محفظة القروض | 487.3 مليون دولار | 5.2% إسقاط النمو السنوي |
| القروض العقارية التجارية | 213.6 مليون دولار | 6.7% التوسع المحتمل |
| المعاملات المصرفية الرقمية | 127,500 شهريا | 12.3% زيادة عام على أساس سنوي |
تشمل مجالات التركيز الاستراتيجي:
- مقاطع إقراض تجارية مستهدفة
- تحديث البنية التحتية التكنولوجية
- بروتوكولات إدارة المخاطر المعززة
تشير مؤشرات الأداء الرئيسية 6.8% نمو الإيرادات في الفترة المالية المقبلة ، مدفوعة بمواقع السوق الاستراتيجية والاستثمارات التكنولوجية.
Patriot National Bancorp, Inc. (PNBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.