RBB Bancorp (RBB) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات RBB Bancorp (RBB)
تحليل الإيرادات
أبلغ RBB Bancorp عن إجمالي إيرادات 164.8 مليون دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 5.2% زيادة من العام السابق.
| مصدر الإيرادات | المبلغ (بالملايين) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | $125.3 | 76% |
| الدخل غير المصالح | $39.5 | 24% |
يشمل انهيار الإيرادات الرئيسية:
- صافي إيرادات الفوائد: 112.6 مليون دولار
- فائدة القرض: 98.7 مليون دولار
- دخل الأوراق المالية الاستثمارية: 13.9 مليون دولار
توزيع الإيرادات الجغرافية:
| منطقة | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| كاليفورنيا | 92% |
| مناطق أخرى | 8% |
اتجاهات نمو الإيرادات على أساس سنوي:
- 2021 إلى 2022 النمو: 4.8%
- 2022 إلى 2023 النمو: 5.2%
مكونات الدخل غير المصالح:
- رسوم الخدمة: 22.1 مليون دولار
- رسوم إدارة الثروة: 10.4 مليون دولار
- رسوم أخرى: 7.0 مليون دولار
غوص عميق في ربحية RBB Bancorp (RBB)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي عن رؤى مهمة حول الكفاءة التشغيلية للبنك وإمكانات الأرباح.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 87.6% | 85.3% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.4% | 29.7% |
| صافي هامش الربح | 24.1% | 22.5% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 11.7% | 10.9% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.42% | 1.35% |
تشمل رؤى الربحية الرئيسية:
- زاد صافي إيرادات الفوائد إلى 78.3 مليون دولار في عام 2023
- وصل الدخل غير المصالح 22.5 مليون دولار
- تحسنت نسبة الكفاءة التشغيلية إلى 55.6%
يوضح أداء الصناعة المقارنة المواقع التنافسية:
| متري | شركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 24.1% | 22.3% |
| رو | 11.7% | 10.5% |
أسفرت استراتيجيات إدارة التكاليف عن نتائج ملموسة ، مع التحكم في النفقات التشغيلية في 45.2 مليون دولار في عام 2023 ، يمثل أ 3.7% تخفيض من العام السابق.
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم RBB Bancorp (RBB) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف الهيكل المالي للشركة عن رؤى مهمة لاستراتيجية تخصيص رأس المال.
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 372.6 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 84.3 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 456.9 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 1.02 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- التصنيف الائتماني: BBB- من Standard & Poor's
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 4.75%
- متوسط استحقاق الديون المرجح: 5.3 سنوات
مكونات تمويل الأسهم:
- الأسهم العادية المعلقة: 14.2 مليون سهم
- القيمة السوقية: 412.8 مليون دولار
- نسبة السعر إلى الكتاب: 1.15
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 45.8% |
| تمويل الأسهم | 54.2% |
تقييم السيولة RBB Bancorp (RBB)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف دراسة سيولة المؤسسة المالية عن رؤى حرجة في صحتها المالية قصيرة الأجل وقدرتها على تلبية الالتزامات.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
تُظهر اتجاهات رأس المال العامل المرونة المالية:
- 2023 رأس المال العامل: 87.6 مليون دولار
- 2022 رأس المال العامل: 82.3 مليون دولار
- النمو على أساس سنوي: 6.4%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ | 2022 مبلغ |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 124.5 مليون دولار | 118.2 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -42.7 مليون دولار | -39.5 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -56.3 مليون دولار | -52.8 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 215.6 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 18.3%
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.1x
اعتبارات السيولة المحتملة
- موقف الديون الصافي: 45.2 مليون دولار
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.65
- نسبة تغطية الفائدة: 3.7x
هل RBB Bancorp (RBB) مبالغ فيه أم أقل من القيمة؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم لهذه المؤسسة المالية عن رؤى حرجة في تحديد المواقع في السوق وتصور المستثمر الحالي.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 11.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.05x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x |
| عائد الأرباح | 3.2% |
أداء سعر السهم
توضح اتجاهات سعر السهم على مدى الأشهر الـ 12 الماضية الخصائص التالية:
- منخفض 52 أسبوعًا: $15.42
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $22.87
- سعر التداول الحالي: $19.65
- تقلب الأسعار: ±12.3%
توصيات المحلل
| توصية | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 45% |
| يمسك | 40% |
| يبيع | 15% |
تحليل الأرباح
تشمل المقاييس المالية المتعلقة بتوزيعات الأرباح:
- توزيعات الأرباح السنوية لكل سهم: $0.64
- نسبة الدفع: 35.6%
- معدل نمو الأرباح: 4.2%
المخاطر الرئيسية التي تواجه RBB Bancorp (RBB)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والاستراتيجي.
مخاطر الائتمان Overview
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | التعرض الحالي |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | خسارة الإيرادات المحتملة | 12.3 مليون دولار |
| العقارات التجارية | مخاطر تقلب السوق | 45.7 مليون دولار |
| قرض المستهلك الافتراضي | تدهور محفظة الائتمان | 3.2% المعدل الافتراضي |
عوامل الخطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني مع تأثير مالي محتمل لـ 2.1 مليون دولار
- تكاليف الامتثال التنظيمية المقدرة بـ 1.5 مليون دولار سنويا
- متطلبات ترقية البنية التحتية للتكنولوجيا
مؤشرات حساسية السوق
| عامل السوق | مستوى المخاطر | التأثير المالي المحتمل |
|---|---|---|
| تقلبات سعر الفائدة | عالي | 7.6 مليون دولار تباين الإيرادات المحتمل |
| احتمال الركود الاقتصادي | معتدل | 15.4% احتمال تقدير |
مخاطر الامتثال التنظيمية
تشمل مجالات المخاطر التنظيمية الرئيسية:
- متطلبات الامتثال لمكافحة غسل الأموال
- معايير كفاية رأس المال مع 12.5% النسبة الحالية
- تفويضات الإبلاغ والإفصاح
آفاق النمو المستقبلية لـ RBB Bancorp (RBB)
فرص النمو
يوضح RBB Bancorp إمكانات النمو الواعدة من خلال وضع السوق الاستراتيجي واستراتيجيات التوسع المستهدفة.
استراتيجية توسيع السوق
| مقياس النمو | الأداء الحالي | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| إجمالي محفظة القروض | 1.87 مليار دولار | 5.6 ٪ النمو السنوي |
| الإقراض العقاري التجاري | 742 مليون دولار | 7.2 ٪ التوسع |
| إقراض الأعمال الصغيرة | 215 مليون دولار | 6.8 ٪ زيادة |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- تعزيز المنصة المصرفية الرقمية مع 3.2 مليون دولار الاستثمار التكنولوجي
- توسيع وجود سوق جنوب كاليفورنيا
- نمو قطاع الإقراض التجاري المستهدف
المزايا التنافسية
تشمل التفاضلات التنافسية الرئيسية:
- شبكة مصرفية إقليمية قوية
- نموذج خدمة العملاء المخصصة
- قدرات التحول الرقمي القوية
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2024 | 157.6 مليون دولار | 6.3% |
| 2025 | 167.4 مليون دولار | 6.8% |
RBB Bancorp (RBB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.